Mã hóa? Xml ="utf-8"?>

Biên giới tiền điện tử đã mở ra các góc đầu tư mới, nhưng cùng với tiềm năng thu được lợi nhuận lớn là rủi ro mất tiền lớn cho các trò gian lận tiền điện tử. Một trường hợp như vậy là vụ lừa đảo tiền điện tử SQUID, khiến các nhà đầu tư mất hơn 2 triệu đô la trong một đợt kéo thảm tiền điện tử.

Làm thế nào để những người thông minh bị sa ngã vào việc mất tiền vào các khoản đầu tư tiền điện tử bất hợp pháp? Một phần nguyên nhân là do tiền điện tử vẫn còn bị hiểu nhầm rộng rãi và dễ bay hơi. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể tăng cường bảo mật cho danh mục đầu tư của họ bằng cách tránh các cờ đỏ của các trò gian lận tiền điện tử và kéo thảm.

TL; DR

• Tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác dễ bị gian lận và lừa đảo đã lừa các nhà đầu tư ra số tiền lớn.
• FTC (Ủy ban Thương mại Liên bang) đã báo cáo các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử với tổng thiệt hại 80 triệu đô la từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 5 năm 2021.
• Một trò lừa đảo phổ biến là "kéo tấm thảm", xảy ra khi người tạo tiền điện tử lấy tiền của nhà đầu tư và sau đó ngay lập tức từ bỏ dự án, để lại cho nhà đầu tư một tài sản vô giá trị.
• Vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất được ghi nhận là OneCoin, lừa đảo các nhà đầu tư ở 175 quốc gia trong tổng số 4 tỷ đô la trước khi người tạo ra nó, một nhân vật đình đám, biến mất.
• Các nhà đầu tư cần theo dõi các dấu hiệu cảnh báo phổ biến về lừa đảo tiền điện tử, chẳng hạn như lời chứng thực giả mạo, người bán chưa đăng ký và đảm bảo lợi nhuận cao.

Các loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến

Các phương tiện truyền thông chính thống thường chỉ đưa tin về những tin tức thu hút sự chú ý như giá trị tiền điện tử tăng vọt. Điều này có khả năng tạo ra sự cường điệu xung quanh tiền điện tử và khiến mọi người đầu tư một cách bừa bãi.

Một số trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất hiện nay bao gồm:

• Lừa đảo lừa đảo: Nạn nhân được thuyết phục nhấp vào email và nhập thông tin cá nhân
• ATM tiền điện tử: Xoay quanh vấn đề gian lận chuyển tiền
• Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO): Thường là cơ hội cho một cuộc “bơm và bán” trong đó người sáng tạo quảng cáo một mã thông báo mới và mang về tiền
• Kéo thảm DeFi: Chịu trách nhiệm về 113 triệu đô la bị mất tính đến tháng 7 năm 2021

Những kẻ tấn công cũng thường sử dụng các trò lừa đảo lãng mạn và lừa đảo tặng quà để thực hiện hành vi gian lận tiền điện tử. Thêm vào đó, vào cuối năm 2021, tin tặc Instagram đã thuyết phục người dùng tạo video kiểu con tin như một cách lừa mọi người gửi bitcoin cho họ.

Các trò gian lận tiền điện tử gần đây và kéo thảm

SQUID, một loại tiền điện tử giả được tạo ra dựa trên loạt phim Netflix "Squid Game", đạt hơn 2 triệu đô la vốn hóa thị trường trước khi giảm xuống 0 đô la. Những người đã mua nghĩ rằng họ đang đầu tư vào một loại tiền điện tử mới nhưng thay vào đó họ đã mất tất cả tiền của họ cho những người sáng tạo.

Các nhà đầu tư đã mua SQUID không thể bán tài sản. Trong khi mọi người bắt đầu nhận ra đó là một trò lừa đảo, các kênh tin tức đã khoe rằng SQUID đã tăng hơn 80.000%, thu hút nhiều người đầu tư một cách hiệu quả.

Gỡ lỗi SQUID là một ví dụ về "kéo tấm thảm" tiền điện tử, trong đó những người tạo ra nó rút tiền của họ thành tiền thật, nhanh chóng phá hủy giá trị của cái gọi là đồng xu. Cảm giác được kéo tấm thảm ra khỏi người bạn mô tả hoàn hảo tác động của trò lừa đảo này.

Người nổi tiếng — hay chính xác hơn, những kẻ lừa đảo đóng giả là người nổi tiếng — cũng đang kiếm tiền nhờ sự cường điệu của tiền điện tử. FTC cho biết khoản lỗ hơn 2 triệu đô la tiền điện tử được báo cáo trong khoảng thời gian 6 tháng là do những kẻ mạo danh Elon Musk gây ra.

Musk lừa đảo liên quan đến các bài đăng trên mạng xã hội tuyên bố người sáng lập Tesla đã cho đi tiền điện tử. Cuộc đuổi bắt? Trước tiên, những người tham gia phải gửi bitcoin cho Musk, người sau đó được cho là sẽ tăng gấp đôi “khoản đầu tư” của họ.

Các dấu hiệu cảnh báo về lừa đảo hoặc gian lận tiền điện tử

Các chuyên gia về tiền điện tử và gian lận biết rằng các nhà đầu tư cần chú ý khi đầu tư vào tiền điện tử hoặc các tài sản kỹ thuật số khác. Dưới đây là một số dấu hiệu cảnh báo cơ bản về một vụ lừa đảo tiền điện tử tiềm ẩn:

• Nền tảng này chỉ cho phép người dùng mua chứ không phải bán tiền điện tử.
• Trang web hoặc tin nhắn có nhiều lỗi chính tả hoặc ngữ pháp.
• Họ chỉ chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử.
• Họ đảm bảo lợi nhuận cao, thường tuyên bố là có rủi ro thấp.
• Chúng mô tả các tài khoản đầu tư đang tăng lên nhanh chóng.
• Họ là người bán không có giấy phép hoặc chưa đăng ký.
• Có lời chứng thực giả mạo.
• Nếu điều đó nghe có vẻ quá tuyệt là đúng, thì có lẽ là như vậy.

Những dấu hiệu đỏ này tương tự như những dấu hiệu chung cho tất cả các loại gian lận, vì vậy các nhà đầu tư nên biết các loại chỉ báo này bất cứ khi nào có liên quan đến tiền hoặc bảo mật cá nhân.

Danh sách kiểm tra:Cách biết liệu tiền điện tử có hợp pháp hay không

• Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch khuyên bạn nên sử dụng các công cụ tìm kiếm tại Investor.gov để xác minh người bán tiền điện tử như một bước ban đầu.

• Người mua tiền điện tử tiềm năng cần phải kiểm tra bất kỳ loại tiền điện tử nào để xem liệu có bất kỳ dấu hiệu đỏ nói trên nào bật lên hay không. Hãy xem xét bất kỳ cái gọi là lời chứng thực nào về lợi nhuận khổng lồ với liều lượng hoài nghi lành mạnh, vì chúng có thể hoàn toàn là giả mạo. Ngay cả những thứ có thật có thể chỉ là “lợi nhuận trên giấy” và nếu tính thanh khoản của tiền điện tử thấp, bạn có thể không bán được lãi.

• Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, hãy nghiên cứu và không tin tưởng vào các báo cáo về lợi nhuận cao ngất trời. Bạn có thể sử dụng Investor.gov và các tài nguyên uy tín khác để tìm hiểu về tin tức tiền điện tử có liên quan, đặc biệt là tin tức liên quan đến một loại tiền cụ thể mà bạn đang xem xét.

• Chỉ đầu tư vào một sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín cũng là cách an toàn nhất. Nếu khó mua một đồng xu hoặc chỉ có sẵn trên nền tảng của người tạo ra nó, thì tốt hơn hết bạn nên tránh nó.

• Một mẹo dễ dàng khác để tránh lừa đảo tiền điện tử? Trước khi mua mã thông báo mới, hãy thực hiện tìm kiếm trực tuyến nhanh tên mã thông báo + “lừa đảo” để tìm xem có cảnh báo nào được đưa ra hay không. Và kiểm tra người tạo ra nó để biết bất kỳ cuộc điều tra gian lận nào hiện tại hoặc trong quá khứ. Nếu khó tìm thấy thông tin của người sáng tạo, thì đó chính là một lá cờ đỏ.

• Các biện pháp phòng ngừa về tiền điện tử phần lớn giống với bất kỳ lời khuyên bảo mật tài chính nào khác. Bảo vệ danh tính và thông tin riêng tư của bạn, chẳng hạn như khóa riêng của bạn (cách duy nhất để có quyền truy cập vào ví tiền điện tử của bạn). Luôn kiểm tra kỹ tính hợp pháp của tiền điện tử trước khi đầu tư.

• Một điều nữa: Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử, hãy giúp đỡ các nhà đầu tư đồng nghiệp của bạn và báo cáo tội phạm cho FTC, SEC và sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn đã sử dụng để đầu tư.

Điểm mấu chốt

Mặc dù tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số đang ngày càng được chấp nhận rộng rãi, nhưng hầu hết các chuyên gia vẫn tiếp tục khuyên bạn nên giữ các khoản đầu tư tiền điện tử ở mức hoặc dưới 5% danh mục đầu tư của bạn (hoặc bất kỳ khoản nào bạn có thể đủ khả năng để mất). Khi đầu tư vào tiền điện tử, hãy chú ý đến các dấu hiệu cảnh báo và chắc chắn rằng đồng tiền đó là hợp pháp trước khi chia tay với tiền mặt của bạn.