Con trai tôi rất vui mừng khi bắt đầu năm thứ nhất tại trường đại học ở Savannah vào mùa thu năm 2019. Nhưng COVID-19 đã buộc trường học đóng cửa ngay sau kỳ nghỉ xuân và cháu sẽ tham gia các lớp học qua Zoom trong mùa hè này. Chúng tôi thực sự rất thích khi anh ấy về nhà, nhưng cuối cùng anh ấy sẽ có thể trở lại trường vào học kỳ mùa thu sắp tới cho năm học cơ sở của mình.

Anh ấy đã trở thành một người trưởng thành hợp pháp ngay cả trước khi anh ấy tốt nghiệp trung học. Kể từ khi bước sang tuổi 18, anh ấy đã được hưởng tất cả các quyền hợp pháp của một người trưởng thành (tiết kiệm khi mua rượu) và tất cả các nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý, nhưng anh ấy vẫn đang trong giai đoạn giữa tuổi trưởng thành. Anh ấy phụ thuộc vào chúng tôi về mặt tài chính, vì chúng tôi đang trả tiền bảo hiểm sức khỏe và ô tô cho anh ấy cũng như học phí đại học và chi phí nhà ở của anh ấy. Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng yêu cầu chương trình bảo hiểm sức khỏe nhóm của tôi bảo hiểm cho anh ấy cho đến khi 26 tuổi và các quy tắc về thuế thu nhập cho phép tôi yêu cầu anh ấy là người phụ thuộc cho đến năm anh ấy đủ 24.

Nhưng vì anh ấy đã trưởng thành, tôi không thể truy cập hồ sơ đại học hoặc y tế của anh ấy, hoặc đứng ở vị trí của anh ấy liên quan đến bất kỳ chương trình công cộng hoặc đăng ký tư nhân, hợp đồng hoặc giao dịch nào mà không có sự cho phép bằng văn bản của anh ấy. Và sự cho phép bằng văn bản đó phải được cấp theo sự đồng nhất của luật tiểu bang hoặc liên bang và, nhiều lần, các yêu cầu công ty của tổ chức bị ảnh hưởng, chẳng hạn như bệnh viện, ngân hàng hoặc trường cao đẳng.

Tôi phải làm gì nếu anh ta bị thương trong một vụ tai nạn ô tô và nhập viện ở Georgia? Tôi sẽ theo dõi hoặc chỉ đạo việc chăm sóc anh ấy như thế nào? Tôi sẽ lấy lại xe hoặc bảo quản tài sản cá nhân của anh ấy như thế nào? Có thể dễ dàng hình dung ra vô số tình huống mà tôi sẽ gặp khó khăn khi giúp đỡ anh ấy nếu không có giấy tờ phù hợp.

Các tùy chọn pháp lý để quản lý các tình huống phức tạp

Luật tiểu bang cung cấp câu trả lời thông qua giấy ủy quyền tài chính và chỉ định người bênh vực bệnh nhân (đôi khi được gọi là giấy ủy quyền y tế hoặc cuộc gọi chỉ thị trước - viết tắt là POA). Giấy ủy quyền tài chính của anh ấy cho tôi quyền thay mặt anh ấy trong tất cả các vấn đề pháp lý và tài chính, trong khi chỉ định của người bênh vực bệnh nhân cho tôi quyền đưa ra các quyết định y tế cho anh ấy khi anh ấy không có khả năng. Trong một tình huống cực đoan, ngay cả khi con trai tôi đã thực hiện POA trước đó, tôi vẫn có thể phải nộp đơn xin giám hộ hoặc bảo quản trong một số trường hợp nhất định, hoặc thậm chí thành lập Quỹ Tín thác Nhu cầu Bổ sung để cháu có thể đủ điều kiện nhận hỗ trợ công cộng, nhưng POA được soạn thảo kỹ lưỡng của cháu làm cho quá trình đó dễ dàng hơn.

POA với quyền hạn mạnh mẽ cung cấp việc quản lý các vấn đề pháp lý và tài chính của hiệu trưởng với quyền hạn tương tự như quyền hạn của người bảo quản, nhưng có nhiều quyền tự do và vĩ độ hơn. Nói chung, đại diện theo POA không phải báo cáo với tòa án về hành động của mình. POA của con tôi đã trưởng thành bao gồm quyền xử lý các tài khoản đại học, ngân hàng, bất động sản và hợp đồng cho thuê, tài khoản hưu trí, chính sách bảo hiểm, tài khoản đầu tư, chương trình quyền lợi của chính phủ cũng như việc tạo và sửa đổi các quỹ tín thác và tài liệu lập kế hoạch bất động sản.

POA đặc biệt bao gồm các miễn trừ bắt buộc đối với Đạo luật về trách nhiệm giải trình và cung cấp bảo hiểm y tế năm 1996 (HIPAA). Khả năng sửa đổi hoặc tạo niềm tin cho anh ta, bao gồm Ủy thác Thu nhập Đủ điều kiện và Ủy thác Nhu cầu Đặc biệt hoặc Bổ sung, có thể cần thiết cho sự chăm sóc lâu dài của anh ta nếu anh ta bị khuyết tật hoặc khuyết tật nặng hoặc vĩnh viễn. Một tài liệu không có thẩm quyền này chắc chắn sẽ buộc tôi phải nộp đơn xin giám hộ.

Các cân nhắc khác về giấy ủy quyền

Các bên thứ ba, bao gồm các ngân hàng và văn phòng y tế, theo luật tiểu bang, thường được yêu cầu chấp nhận các POA đã được công chứng, nhưng thậm chí, vẫn nên đưa POA đó đến tất cả các tổ chức đã biết để phê duyệt và hoàn thành các biểu mẫu của các tổ chức đó trong khi chủ có thể đưa ra sự đồng ý của mình. Ngoài ra, nếu học sinh của bạn đi học ở một tiểu bang khác, giống như con trai tôi, POA của con bạn phải tuân thủ luật pháp của mọi tiểu bang mà nó có thể được yêu cầu. Do đó, tốt hơn hết là bạn nên bao gồm hai chứng nhận là người lớn và chứng nhận của cơ quan công chứng, mặc dù luật tiểu bang của bạn có thể không yêu cầu các thủ tục như vậy, vì một số tiểu bang vẫn yêu cầu nhân chứng cho POA.

Nếu con trai tôi cuối cùng cần nộp đơn cho các quyền lợi Bảo hiểm Khuyết tật An sinh Xã hội (SSDI), Thu nhập An sinh Bổ sung (SSI), Medicaid hoặc trợ cấp công cộng khác, tôi có thể xuất trình POA đó và yêu cầu đủ điều kiện là Người nhận tiền Đại diện để nộp đơn, quản lý lợi ích, nộp báo cáo hàng năm của anh ấy và nhận các thông báo về báo cáo và thuế thay mặt anh ấy.

Ngoài việc thực hiện một POA mạnh mẽ, tôi cần đảm bảo rằng con trai tôi có quyền truy cập vào mạng lưới hỗ trợ mạnh mẽ trong trường hợp bất kỳ điều gì xảy ra mà cha mẹ của cháu không còn có thể làm POA của cháu nữa. Một mạng lưới hỗ trợ có thể bao gồm anh chị em của chúng tôi, những người sẵn sàng bênh vực cho đứa con trưởng thành của tôi nếu chúng tôi không thể. Kế hoạch di sản của riêng tôi bao gồm một ủy thác sẽ hợp nhất với bất kỳ ủy thác nào mà tôi có thể phải tạo cho con trai mình theo POA, bao gồm cả Ủy thác Nhu cầu Bổ sung.

Cách thức hoạt động của Quỹ ủy thác nhu cầu bổ sung

Lịch sử của Ủy thác nhu cầu bổ sung bắt đầu với Đạo luật hòa giải Omnibus năm 1993, đạo luật này quy định rằng các ủy thác - có thể thu hồi hoặc không thể hủy ngang, được thiết lập bởi một cá nhân hoặc theo lệnh của tòa án - phải được bao gồm dưới dạng thu nhập hoặc các nguồn lực sẵn có để giảm hoặc loại bỏ tính đủ điều kiện cho các phương tiện -lợi ích được kiểm tra trừ khi các quy tắc nhất định được tuân theo. Hầu hết các chương trình phúc lợi của chính phủ, bao gồm cả Medicaid và SSI, sẽ miễn ủy thác nhu cầu đặc biệt như một nguồn tài nguyên nếu người thụ hưởng không thể bắt buộc phân phối từ quỹ ủy thác và ủy thác chỉ có thể được sử dụng cho các nhu cầu bổ sung của người thụ hưởng chứ không phải để hỗ trợ.

Để đủ điều kiện theo các quy tắc này, Quỹ ủy thác nhu cầu bổ sung phải chỉ phục vụ một người thụ hưởng suốt đời, bao gồm các điều khoản cụ thể và tài liệu tham khảo pháp lý, cung cấp các quyền hạn và giới hạn ủy thác nhất định, đồng thời cân nhắc việc mất khả năng đủ điều kiện so với lợi ích của mỗi đợt phân phối không bổ sung. Các chương trình liên bang và tiểu bang khác nhau thường bao gồm nhà ở, thực phẩm, tiện ích, chăm sóc y tế và thuốc men. Tổ chức Tín thác Nhu cầu Bổ sung có thể thanh toán cho tất cả các dịch vụ chăm sóc y tế, nhãn khoa và nha khoa không được đài thọ, đào tạo phục hồi chức năng tư nhân, các dịch vụ hoặc thiết bị, hỗ trợ giáo dục bổ sung (bao gồm học phí và lệ phí đại học), giải trí, sở thích, phương tiện đi lại, tài sản cá nhân và các dịch vụ cá nhân.

Các quy tắc quản lý phân phối ủy thác rất nghiêm ngặt. Để cấu trúc thành công một Quỹ Tín thác Nhu cầu Bổ sung thành công đòi hỏi cố vấn có kinh nghiệm về luật chương trình của tiểu bang và liên bang, hiểu rõ về cách giải thích của văn phòng tiểu bang về các quy định và chỉ thị chương trình địa phương, mối quan hệ có hiểu biết với những người ra quyết định chương trình địa phương và giáo dục thường xuyên trong lĩnh vực thực hành này và trong việc soạn thảo các ủy thác phức tạp này.

Bắt đầu từ đâu

Người được ủy thác đủ điều kiện có chuyên môn để điều khiển mê cung các chương trình hỗ trợ công, biết khi nào cần tìm kiếm cố vấn pháp lý, hiểu rõ ràng cách tương tác của các điều khoản và quy định chương trình của ủy thác, đồng thời tự tin xác định cách thức và thời điểm thực hiện phân phối rõ ràng vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng . Để được hướng dẫn và tìm cố vấn pháp lý đủ điều kiện cho Tổ chức Tín thác Nhu cầu Bổ sung, bạn có thể cân nhắc liên hệ với một trong những tổ chức sau để được hỗ trợ:

• Liên minh Nhu cầu Đặc biệt tại www.specialneedsalliance.org
• National Academy of Elder Law Laws tại www.naela.org
• Học viện các nhà lập kế hoạch nhu cầu đặc biệt tại https://specialneedsanswers.com/about-us

Để được hướng dẫn về cách chuẩn bị giấy ủy quyền tài chính và chỉ định người bênh vực bệnh nhân cho đứa trẻ bán tuổi trưởng thành của bạn, bạn nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư lập kế hoạch di sản hoặc liên hệ với hiệp hội luật sư địa phương để được giới thiệu. Mặc dù có nhiều hình thức trực tuyến mà bạn có thể mua để tự thực hiện, nhưng tôi khuyên bạn không nên sử dụng hình thức này nếu bạn có đủ khả năng chi trả phí luật sư. Mặc dù không có gì đảm bảo rằng một POA sẽ đủ để đạt được các mục đích của nó hoặc được bên nhận chấp nhận, nhưng bạn sẽ thành công hơn với một POA được soạn thảo bởi một luật sư có kinh nghiệm với luật tiểu bang có thể chi phối việc sử dụng nó.