Nếu bạn đang tìm kiếm một nơi mới để sống khi nghỉ hưu, bạn cần phải xem xét doanh thu, bất động sản và bất kỳ loại thuế địa phương nào khác ngoài thuế suất thu nhập. Nếu bạn định mua nhà ở địa điểm mới của mình, thuế bất động sản nên được kiểm tra chặt chẽ, vì chúng có thể cao hơn một chút so với thuế thu nhập ở nhiều nơi. Điều này đặc biệt đúng ở các địa điểm hưu trí phổ biến có thuế thu nhập thấp hoặc không có, chẳng hạn như Arizona, Florida, Nevada, Nam Carolina, Tennessee và Texas.

Bạn cũng nên tự học về các khoản giảm thuế tài sản, nếu có, dành cho người cao tuổi ở mỗi địa phương. Họ có thể cắt giảm đáng kể hóa đơn thuế bất động sản của bạn nếu bạn đủ điều kiện.

Những gì bạn nên tìm kiếm

Các khoản giảm thuế đó có các hình thức khác nhau — miễn giảm, tín dụng thuế, hoãn lại và đóng băng thuế suất. Họ cũng đi kèm với các hạn chế khác nhau, chẳng hạn như trình độ dựa trên tuổi tác, thu nhập hoặc thời gian cư trú. Kiểm tra từng cái một cách cẩn thận. Để cho bạn biết những gì cần tìm, đây là một vài ví dụ về hàng trăm khoản giảm thuế tài sản cá nhân dành cho người cao niên trên toàn quốc:

• Arizona. Chủ nhà ít nhất 65 tuổi, đã sống ở nơi cư trú chính của họ ít nhất hai năm và thấp hơn giới hạn thu nhập nhất định (vào năm 2020, một chủ sở hữu bất động sản phải có tổng thu nhập từ 37.584 đô la trở xuống và nhiều chủ sở hữu bất động sản phải có thu nhập tổng hợp từ $ 46,980 trở xuống) có thể bị đóng băng giá trị tài sản của họ trong ba năm.
• California. Chủ nhà từ 62 tuổi trở lên có thể hoãn nộp thuế tài sản. Bạn phải có thu nhập hàng năm dưới 35.500 đô la và ít nhất 40% vốn chủ sở hữu trong nhà của bạn. Cuối cùng thì các khoản thuế tài sản bị trì hoãn cũng phải được thanh toán (việc thanh toán được đảm bảo bằng quyền cầm giữ tài sản).
• Oklahoma. Người cao niên từ 65 tuổi trở lên với thu nhập dưới 12.000 đô la có thể yêu cầu khấu trừ thuế thu nhập cho số tiền thuế tài sản của họ vượt quá 1% tổng thu nhập, lên đến 200 đô la.
• Nam Carolina. Đối với những chủ nhà cao cấp, 50.000 đô la đầu tiên trong giá trị thị trường hợp lý của ngôi nhà của họ được miễn thuế bất động sản địa phương. Để đủ điều kiện, bạn phải từ 65 tuổi trở lên và là cư dân hợp pháp của Nam Carolina trong một năm, kể từ ngày 15 tháng 7 năm được miễn trừ.
• Texas. Đối với chủ nhà từ 65 tuổi trở lên, $ 10.000 của giá trị được đánh giá của ngôi nhà được miễn thuế trường học. Các đơn vị đánh thuế khác cũng có thể cung cấp miễn trừ ít nhất 3.000 đô la cho người cao tuổi.
• Wisconsin. Cơ quan Phát triển Kinh tế và Nhà ở Wisconsin cung cấp các khoản vay hoãn thuế bất động sản cho các chủ nhà từ 65 tuổi trở lên với thu nhập dưới 20.000 đô la.

Sử dụng Bản đồ thuế hưu trí của Kiplinger để kiểm tra các khoản giảm thuế tài sản dành cho người cao niên ở mỗi tiểu bang.

Giảm thuế tài sản liên quan đến Coronavirus

Việc giảm thuế tài sản tạm thời do sự bùng phát coronavirus gây ra cũng có thể dành cho những người về hưu. Emily Baugh, nhà phân tích cấp cao tại Wolters Kluwer Tax &Accounting cho biết:“Tất nhiên, nhiều bang đang sửa đổi ngày đến hạn liên quan đến thuế do đại dịch COVID-19. Ví dụ, cô ấy nói, thời hạn cho những người cao niên nộp đơn xin chương trình hoãn thuế tài sản của Oregon đã được kéo dài từ ngày 15 tháng 4 đến ngày 15 tháng 6 năm 2020.

Người về hưu cũng có thể tận dụng các biện pháp giảm thuế tài sản liên quan đến coronavirus khác cho tất cả cư dân, không chỉ người cao tuổi. Ví dụ:Iowa và Indiana đang tạm thời miễn hình phạt đối với các khoản thuế tài sản nộp chậm.