Cách chọn phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất cho bạn

Phần mềm tài chính cá nhân không chỉ dành cho kế toán và người quản lý tài chính cá nhân. Mọi người đều có thể hưởng lợi từ phần mềm thân thiện với người dùng để giúp quản lý tiền của họ. Giải pháp phù hợp có thể giúp bạn lập kế hoạch và theo dõi chi tiêu dễ dàng hơn, giúp bạn trở thành một người trưởng thành có trách nhiệm với tài chính hơn.

Có rất nhiều công cụ dễ sử dụng có sẵn. Bạn không phải căng thẳng về việc cần các kỹ năng kế toán hay phải vật lộn để học một phần mềm phức tạp. Dưới đây là những điều cần tìm trong phần mềm tài chính cá nhân để bạn có thể chọn công cụ tốt nhất cho nhu cầu của mình.

Phần mềm tài chính cá nhân có thể giúp bạn như thế nào

Phần mềm tài chính cá nhân cho phép bạn cải thiện khả năng quản lý tài chính của mình bằng cách giúp bạn dễ dàng tổ chức, theo dõi và ghi lại cách bạn chi tiêu tiền của mình. Điều này có thể giúp bạn đưa ra các quyết định chi tiêu thông minh hơn và đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Dưới đây là một số điều bạn có thể làm với một giải pháp phần mềm toàn diện:

  • Có được cái nhìn tổng quan về dòng tiền của bạn. Điều này bao gồm thu nhập và chi phí - những gì sắp đến so với những gì sắp ra - và có thể giúp bạn thực hiện những thay đổi. Ví dụ:nếu bạn theo dõi chi tiêu và nhận thấy rằng bạn đang chi tiêu quá mức, bạn có thể tìm cách để cắt giảm chi phí. Ngoài ra, bạn có thể cam kết kiếm được nhiều tiền hơn, chẳng hạn như bằng cách tìm một công việc phụ.
  • Nhận thông tin chi tiết về các Quay số chuyển tiền của bạn. Bằng cách theo dõi chi tiêu của bạn, phần mềm kế toán cho phép bạn biết nơi bạn đặt đô la của mình, cung cấp thông tin chi tiết về các Vòng quay số tiền của bạn. Hầu hết phần mềm liên kết với tài khoản séc và tài khoản thẻ tín dụng của bạn, cho phép theo dõi chi phí tự động. Biết lý do tại sao bạn lại chi tiêu theo cách mình làm có thể giúp bạn xây dựng kế hoạch chi tiêu có ý thức.
  • Giúp theo dõi và đạt được các mục tiêu tài chính dễ dàng hơn. Bạn có thể tạo các mục tiêu tiết kiệm trong phần mềm lập ngân sách của mình, chẳng hạn như đi ô tô hoặc đi nghỉ. Có thể theo dõi sự tiến bộ của bạn đối với những mục tiêu này có thể là động lực và giúp bạn đạt được chúng dễ dàng hơn. Ví dụ:một số công cụ bao gồm biểu đồ và đồ thị để giúp theo dõi mục tiêu một cách trực quan, điều này có thể hữu ích.
  • Theo dõi danh mục đầu tư và lập kế hoạch nghỉ hưu của bạn. Một số sản phẩm phần mềm tài chính cho phép bạn thiết lập các mục tiêu tài chính liên quan đến đầu tư hoặc nghỉ hưu. Ví dụ:bạn có thể theo dõi các tài khoản đầu tư của mình trong thời gian thực - và thậm chí so sánh phân bổ tài sản danh mục đầu tư của bạn với phạm vi mục tiêu cho hồ sơ người tiêu dùng của bạn (dựa trên các chi tiết như tuổi).
  • Dự báo tài chính của bạn và xác định xu hướng. Phần mềm tài chính cá nhân cho phép bạn theo dõi dòng tiền của mình theo thời gian. Bạn có thể tích lũy dữ liệu kéo dài hàng tuần, hàng tháng và hàng năm, cung cấp thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính tổng thể của bạn và cách nó phát triển. Bạn cũng có thể sử dụng nhiều công cụ phần mềm để đơn giản tính giá trị tài sản ròng của mình.
  • Giữ cho bạn có trách nhiệm. Phần mềm tài chính cũng có thể quy trách nhiệm cho bạn và giúp bạn tuân thủ kế hoạch chi tiêu có ý thức của mình. Ví dụ:một số công cụ cung cấp các cảnh báo có thể tùy chỉnh để ping bạn khi bạn có nguy cơ bị bội chi. Bạn cũng có thể đặt cảnh báo cho các khoản thanh toán hóa đơn, đảm bảo bạn không bỏ lỡ ngày đến hạn và cho phép bạn tránh các khoản phí trễ hạn.

Phần mềm tài chính cá nhân cuối cùng có thể cung cấp sự minh bạch, cung cấp cho bạn một cái nhìn rõ ràng về thói quen quản lý tiền bạc và sức khỏe tài chính của bạn. Điều này có thể giúp bạn điều chỉnh thói quen chi tiêu của mình theo thời gian. Bằng cách đơn giản hóa tài chính của bạn, phần mềm phù hợp có thể giúp bạn vượt qua nỗi sợ hãi liên quan đến tiền bạc và cách bạn quản lý nó - một trong những bước đầu tiên để cải thiện tình hình tài chính của bạn.

Phần thưởng: Sẵn sàng bỏ nợ, tiết kiệm tiền và xây dựng sự giàu có thực sự? Tải xuống Hướng dẫn cơ bản MIỄN PHÍ về Tài chính Cá nhân của chúng tôi.

Điều gì cần tìm khi chọn phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất cho bạn

Vậy, phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất là gì? Trong sự thật, không có một sự lựa chọn tốt nhất. Mỗi người đều có những nhu cầu và mục tiêu riêng khi quản lý tiền bạc. Phần mềm tốt nhất là phần mềm phù hợp với bạn. Điều đó nói rằng, có một số đặc điểm chính cần xem xét khi mua sắm xung quanh.

Giao diện

Tìm kiếm một giao diện đơn giản, trực quan, dễ hiểu và đáp ứng nhu cầu của bạn. Ví dụ:nếu bạn quan tâm đến việc theo dõi chi tiêu, bạn có thể muốn có chức năng phân loại chi phí. Bạn cũng có thể muốn một giao diện hoạt động trên máy tính để bàn / máy tính xách tay và cung cấp ứng dụng di động cho thiết bị Android hoặc iOS của bạn. Điều này cho phép bạn xử lý kế hoạch tài chính ngay cả khi bạn đang di chuyển.

Định giá

Hầu hết các công cụ tài chính cá nhân đều cung cấp phiên bản miễn phí cũng như các phiên bản nâng cấp mà bạn có thể nhận được với một khoản phí hàng tháng hoặc hàng năm. Bạn có thể bắt đầu với phiên bản miễn phí - hoặc lái thử một vài tùy chọn khác nhau - và quyết định xem bạn có muốn nâng cấp sau này hay không. Điều này thường sẽ mở khóa các tính năng cao cấp, chẳng hạn như thanh toán hóa đơn tích hợp hoặc điểm tín dụng miễn phí.

Báo cáo

Có thể tạo báo cáo - ví dụ:về chi tiêu của bạn - là một cách tuyệt vời để theo dõi các xu hướng trong đời sống tài chính của bạn theo thời gian. Các báo cáo hàng tháng hoặc hàng năm có thể cung cấp một bức tranh toàn cảnh về tình hình tài chính của bạn. Điều này có thể giúp bạn xác định xem bạn có cần thực hiện bất kỳ thay đổi nào hay không. Bạn cũng có thể chia sẻ các báo cáo này với người ghi sổ hoặc kế toán của mình hoặc tự sử dụng chúng khi khai thuế.

Đào tạo

Nếu bạn định chi tiền cho một ứng dụng tài chính sang trọng, bạn nên đảm bảo rằng bạn đang tận dụng tối đa nó. Những công cụ giáo dục nào được cung cấp để giúp bạn học cách sử dụng công cụ này? Ví dụ:một số công cụ cung cấp trung tâm kiến ​​thức, blog video và các bài báo thông tin để giúp người dùng làm chủ công nghệ.

Hỗ trợ kỹ thuật

Trong trường hợp bạn gặp sự cố kỹ thuật với phần mềm tài chính cá nhân của mình, hãy chắc chắn rằng bạn có người hỗ trợ. Trước khi đầu tư vào một sản phẩm, hãy xem có những tùy chọn hỗ trợ khách hàng nào. Có đường dây hỗ trợ qua điện thoại, trò chuyện hoặc email không? Giờ hoạt động là gì? Trợ giúp có sẵn sàng 24/7 không?

Trợ giúp về thuế

Một số công cụ tài chính cá nhân cung cấp hỗ trợ thuế hoặc tích hợp với phần mềm thuế. Ví dụ:nếu bạn là một người hành nghề tự do làm việc với kế toán doanh nghiệp nhỏ, bạn có thể muốn các chi phí của mình tự động được ghi lại cho các mục đích thuế. Điều này có thể tiết kiệm thời gian và công sức khi mùa thuế đến. Bạn sẽ không phải mất thời gian tìm kiếm dữ liệu mình cần.

Tích hợp

Xác nhận rằng bất kỳ công cụ nào bạn nhận được đều bao gồm tích hợp tài chính. Điều này cho phép bạn liên kết với các tài khoản ngân hàng cho thẻ tín dụng, séc và tài khoản tiết kiệm. Một số công cụ cũng có thể liên kết với các tài khoản đầu tư của tổ chức tài chính của bạn, cho phép theo dõi đầu tư trong thời gian thực. Trong một số trường hợp, bạn sẽ phải nâng cấp lên phiên bản cao cấp cho các tích hợp tài chính đó.

Phần thưởng: Sẵn sàng bỏ nợ, tiết kiệm tiền và xây dựng sự giàu có thực sự? Tải xuống Hướng dẫn cơ bản MIỄN PHÍ về Tài chính Cá nhân của chúng tôi.

Hãy tự thiết lập để đạt được thành công về tài chính

Phần mềm tài chính cá nhân có thể đơn giản hóa việc quản lý tiền bạc của bạn, giúp bạn lập kế hoạch, theo dõi và ghi lại các khoản thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm, lập kế hoạch hưu trí và đầu tư của mình. Bằng cách cung cấp cấu trúc và sự rõ ràng liên quan đến các tài khoản tài chính khác nhau của bạn, công cụ lập ngân sách phù hợp cũng có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về cách thiết lập mối quan hệ tích cực với tiền bạc thay vì lo sợ nó.

Điều chỉnh suy nghĩ của bạn về tiền bạc theo cách này là một điều bạn sẽ học được trong cuốn sách “Tôi sẽ dạy bạn làm giàu” và chương trình sáu tuần. Chìa khóa để quản lý tiền thông minh, lâu dài không phải là từ chối mọi niềm vui của bản thân - đó là một cách sống không bền vững - mà là chi tiêu có chọn lọc cho những thứ quan trọng với bạn.

Với các công cụ và thái độ phù hợp, bạn có thể cải thiện việc quản lý tiền của mình.


Tài chính cá nhân
  1. Kế toán
  2.   
  3. Chiến lược kinh doanh
  4.   
  5. Việc kinh doanh
  6.   
  7. Quản trị quan hệ khách hàng
  8.   
  9. tài chính
  10.   
  11. Quản lý chứng khoán
  12.   
  13. Tài chính cá nhân
  14.   
  15. đầu tư
  16.   
  17. Tài chính doanh nghiệp
  18.   
  19. ngân sách
  20.   
  21. Tiết kiệm
  22.   
  23. bảo hiểm
  24.   
  25. món nợ
  26.   
  27. về hưu