Cách đây không lâu, tôi đã viết về “Mario”, một người siêng năng đặc biệt được luật sư “Danny” thuê để dỡ bỏ một tòa án chơi ván cờ bằng bê tông ở sân sau của anh ấy.
Thông qua dự án, Danny đã biết Mario, và họ trở thành bạn của nhau. Anh biết rằng Mario sở hữu một ngôi nhà và được thừa kế một số tiền đáng kể, nhưng anh không có kế hoạch về bất động sản. Ngoài ra, Mario sợ rằng nếu anh ta chết mà không có di chúc hoặc sự tin tưởng, tài sản của anh ta có thể sẽ đến tay “những người thân trong gia đình lầm lỗi”.
Và đó là nơi câu chuyện của ngày hôm nay bắt đầu. Danny đã cố gắng trong nhiều tháng để đưa Mario đến gặp một luật sư lập kế hoạch bất động sản. “Ừ, Ừ, tôi biết, tôi nên làm, nhưng tôi có quá nhiều việc phải hoàn thành, tôi không có thời gian, nhưng tôi sẽ làm, tôi hứa,” anh luôn nói.
Và sau đó Mario lên cơn đau tim.
Tình cờ, một buổi chiều, Danny gọi cho Mario chỉ để chào và rất buồn khi nghe rằng:“Tôi đang ở bệnh viện tim, và họ sẽ đặt một stent vào một trong các động mạch vành của tôi vì tôi bị tắc nghẽn.”
Danny trả lời:“Chúa đã cố gắng thu hút sự chú ý của bạn, nhưng điều đó không hiệu quả. Vì vậy, anh ấy đã nâng cao ante. Bây giờ Tôi đang hẹn bạn với luật sư đó! ”
“Vâng, xin vui lòng làm,” Mario trả lời, một chút xấu hổ.
Và tôi có một câu hỏi dành cho độc giả của mình: Có bao nhiêu người trong số các bạn biết một người giống như Mario?
Tôi đã điều tra tình huống của Mario bởi Eureka, Calif., Luật sư lập kế hoạch bất động sản Thomas Hjerpe và hỏi:“Tại sao nhiều người lại miễn cưỡng tham gia vào những việc quan trọng này? Gia đình và bạn bè có thể giúp họ như thế nào? ”
“Dennis, thông thường lý do mọi người không gặp luật sư lập kế hoạch di sản là vì lo lắng tiềm ẩn về cái chết, không muốn đối mặt với vấn đề này. Có một số nền văn hóa nơi việc nói về cái chết chỉ đơn giản là cấm kỵ, chưa nói đến việc chuẩn bị một kế hoạch di sản, và tất cả những điều này dẫn đến hỗn loạn khi nó xảy ra. ”
Logistics cũng có thể là một yếu tố, Bakersfield, Calif., Luật sư bất động sản Patrick Jennison lưu ý. Để có được di sản theo thứ tự có thể yêu cầu chuẩn bị nhiều tài liệu khác nhau, bao gồm Ủy thác gia đình (còn sống), Di chúc, Giấy ủy quyền, Chỉ thị chăm sóc sức khỏe trước, Chỉ định người thụ hưởng, Chứng thư và các tài liệu chuyển tài sản và tài khoản khác.
Jennison nói:“Đối với nhiều người, suy nghĩ và nỗ lực nhận thức là quá sức. “Thường thì chi phí là một yếu tố, vì một luật sư lập kế hoạch di sản giỏi thường sẽ tính phí hơn 3.500 đô la để thực hiện công việc cần thiết một cách chính xác.”
Nhưng tiền cược rất cao. Nếu bạn không thiết lập kế hoạch di sản của mình, sẽ không ai có thể giúp bạn nếu bạn trở nên mất khả năng lao động.
Hjerpe nói:“Mọi người không nhận ra điều này gây căng thẳng như thế nào đối với gia đình, những người không thể biện hộ cho các vấn đề sức khỏe của bạn hoặc quản lý tài chính của bạn mà không được thiết lập trước khi mất khả năng lao động.
Bạn nên làm gì nếu các thành viên trong gia đình không sắp xếp được kế hoạch di sản của họ? Một cách quan trọng là tìm kiếm sự trợ giúp của các chuyên gia tài chính mà người đó đã dựa vào và tin tưởng. Yêu cầu họ giới thiệu đến các luật sư có năng lực và kinh nghiệm, những người sẽ “phù hợp” tốt cho người cần kế hoạch di sản.
Jennison nói:“Đề xuất và giới thiệu của anh ấy hoặc cô ấy có sức nặng đáng kể.“ Hãy làm việc với chuyên gia đó để thúc đẩy thành viên lớn tuổi hơn trong gia đình, thường là cha mẹ, thúc đẩy quá trình về phía trước. Gặp gỡ khách hàng là cha mẹ và luật sư lập kế hoạch di sản để giúp khách hàng cảnh giác cảm thấy thoải mái hơn.
“Một luật sư lập kế hoạch bất động sản giỏi có thể từ từ khiến khách hàng mới cảm thấy thoải mái bằng một cuộc trò chuyện thân thiện về gia đình và các giá trị, tạo cơ sở cho một quá trình hiệu quả và thú vị cho khách hàng và một kế hoạch di sản phù hợp với nhu cầu và mong muốn cụ thể của khách hàng đó . Đây có thể là nỗ lực của cả nhóm với cố vấn chuyên nghiệp hoặc cố vấn mà khách hàng biết và tin tưởng, bao gồm cả việc liên quan đến CPA hoặc cố vấn tài chính trong cuộc họp đầu tiên.
Và điều gì sẽ xảy ra nếu họ chưa có một đội đáng tin cậy? Bạn nên chuẩn bị tham dự cuộc họp ban đầu với luật sư lập kế hoạch di sản để giúp quá trình chuyển đổi sang thế giới lập kế hoạch di sản diễn ra suôn sẻ hơn. Sẵn sàng chia sẻ kinh nghiệm lập kế hoạch bất động sản của riêng bạn cũng có thể hữu ích. Jennison nói rằng tất cả chỉ là bước đi nhẹ nhàng.
"Cách tiếp cận nặng tay không bao giờ là khôn ngoan, vì nó giống như ép một đứa trẻ ăn thức ăn, một quá trình hiếm khi tích cực và trong số các kết quả khác có thể khiến đứa trẻ bị bịt miệng. Chúng tôi muốn khách hàng sẵn sàng, tích cực tham gia anh ấy nói. “Cách tiếp cận nhẹ nhàng, khuyến khích, bình tĩnh đối với người kín đáo đang cần kế hoạch di sản có thể được theo đuổi với sự nhắc nhở nhất quán và chắc chắn từ gia đình và các chuyên gia đáng tin cậy.”
Hjerpe khuyên bạn nên định hình vấn đề theo cách thiết thực để mang tất cả về nhà cho người thân của bạn. “Nếu bạn đợi quá lâu, bạn sẽ không thể hoàn thành công việc. Chỉ cần nghĩ đến những rắc rối mà bạn đang phải gánh chịu đối với những người yêu thương bạn. ”
Một lưu ý cuối cùng:Ngay cả khi bạn đã có một kế hoạch bất động sản, nó được cập nhật như thế nào? Nhiều vấn đề nảy sinh liên quan đến việc ly hôn và tái hôn. Tôi không thể cho bạn biết tần suất chúng ta phải đối mặt với một tình huống như người vợ thứ hai đến văn phòng của chúng tôi, ngồi xuống và gục xuống, trong nước mắt giải thích rằng cô ấy phát hiện ra rằng người chồng bị bệnh nan y của mình đang hôn mê, không bao giờ thay đổi hình thức thụ hưởng bảo hiểm và bây giờ chính sách sẽ được trả cho người vợ cũ. Đã quá muộn để làm bất cứ điều gì về nó.
Hjerpe đã chứng kiến những điều tương tự khi các tài liệu lỗi thời là một quả bom hẹn giờ tích cực có thể nổ sau nhiều năm sau khi ly hôn.
“Rất phổ biến khi thấy rằng, nhiều năm trước đây khi mọi thứ đều tuyệt vời, một giấy ủy quyền hoặc chỉ thị chăm sóc sức khỏe được trao cho anh trai của vợ / chồng cũ. Nhiều thập kỷ sau, chúng ta thấy rằng những người từng yêu “Bill” giờ lại ghét anh ta và người phụ nữ mới trong cuộc đời anh ta bị HIPPA cấm nhận bất kỳ thông tin nào về sức khỏe của anh ta. Những vấn đề này là sự tra tấn thuần túy đối với gia đình vốn đã thường xuyên phải chịu áp lực cực lớn. ”
