Bạn biết bạn đã làm việc chăm chỉ như thế nào và những hy sinh đã được thực hiện để đạt được mục tiêu của mình. Để bảo vệ những gì bạn đã làm việc và cung cấp cho những người quan trọng nhất trong cuộc sống của bạn, bạn có thể được tư vấn để đặt một số hoặc tất cả tài sản của mình vào quỹ tín thác.

Khi bạn đã quyết định tài trợ cho một quỹ tín thác như là một phần của kế hoạch kế vị, thì bạn cần xác định xem ai có thể thực hiện kế hoạch của mình một cách tốt nhất. “Tôi chọn ai làm người được ủy thác của mình hoặc những người được ủy thác?” trở thành một câu hỏi lập kế hoạch quan trọng.

Người được ủy thác của tôi nên là vợ / chồng hay con của tôi?

Chỉ có bạn mới biết điểm mạnh và điểm yếu của các thành viên trong gia đình, đưa bạn vào vị trí tốt nhất để quyết định xem vợ / chồng hoặc con của bạn có thể đánh giá cao người được ủy thác hay không

trách nhiệm.

Là một người được ủy thác tạo ra nhiều nhiệm vụ theo luật tiểu bang. Những điều này bao gồm, nhưng không giới hạn, sự công bằng giữa lợi ích của người thụ hưởng hiện tại và tương lai, hạch toán đúng tất cả những người thụ hưởng và đầu tư thận trọng vào quỹ ủy thác. Người được ủy thác cũng phải đối mặt với lệnh cấm tự kinh doanh.

Các câu hỏi cần xem xét:

• Người được ủy thác của bạn có thể tách biệt cảm xúc và lợi ích cá nhân của họ với những cảm xúc và lợi ích của người thụ hưởng và thực hiện phán đoán chính xác mọi lúc không?
• Liệu tất cả các bên có được đối xử công bằng nếu con bạn không phải là con của vợ / chồng bạn không?
• Người được ủy thác của bạn có khả năng phân tích các khoản đầu tư không?
• Liệu người được ủy thác của bạn có bị cám dỗ để chấp nhận rủi ro hy vọng thu được lợi nhuận kếch xù với chi phí của những người thụ hưởng khác không?
• Điều gì sẽ xảy ra nếu vợ / chồng của bạn kết hôn lại?
• Liệu một đứa trẻ được ủy thác có thể phán đoán đúng đắn khi anh chị em là người thụ hưởng hay sẽ nảy sinh căng thẳng giữa họ?
• Con rể, con dâu và các con của bạn có thể hòa thuận làm việc với nhau không?
• Liệu một đứa trẻ đang cân bằng giữa gia đình và sự nghiệp của mình có đủ thời gian để cống hiến cho vai trò được ủy thác không?

Người được ủy thác của tôi nên là luật sư, kế toán hay cố vấn đáng tin cậy khác của tôi?

Luật sư, kế toán và cố vấn tài chính thường có mối quan hệ đặc biệt và đáng tin cậy với khách hàng của họ. Khi tìm kiếm một người hiểu rõ các mục tiêu tài chính và cá nhân của khách hàng và người có khả năng thực hiện các kế hoạch tài chính hoặc bất động sản khác, nhiều người không tìm đâu xa hơn những chuyên gia đáng tin cậy này. Tuy nhiên, chỉ vì luật sư, kế toán hoặc cố vấn khác có thể hiểu bản chất công việc kinh doanh của bạn hoặc mục tiêu tài chính của bạn, họ có thể không đánh giá đầy đủ phạm vi trách nhiệm ủy thác hoặc những rủi ro và trách nhiệm vốn có của việc trở thành người được ủy thác.

Các câu hỏi cần xem xét:

• Cố vấn chuyên môn của bạn có hiểu được sự năng động của gia đình bạn không?
• Anh ấy hoặc cô ấy có kinh nghiệm gì với tư cách là người được ủy thác?
• Anh ấy hoặc cô ấy có thể tách biệt lợi ích tài chính cá nhân của mình với lợi ích tài chính của các khách hàng khác không?
• Nếu vi phạm nghĩa vụ dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho quỹ tín thác, liệu người thụ hưởng của bạn có sẵn sàng dựa vào khả năng của người được ủy thác để tự mình đưa ra phán quyết nếu việc bảo hiểm sơ suất chuyên nghiệp sẽ không làm cho quỹ tín thác trở nên toàn vẹn?

Người được ủy thác của tôi nên là ngân hàng hay công ty ủy thác?

Các ngân hàng và công ty ủy thác cung cấp dịch vụ ủy thác chuyên nghiệp và có thể hoạt động độc lập. Các công ty được ủy thác có các thủ tục và hệ thống để quản lý tài sản và đầu tư quỹ một cách công bằng và nhất quán. Chọn một người ủy thác chuyên nghiệp có thể giảm xung đột giữa các thành viên trong gia đình đồng thời cung cấp khả năng quản lý hành chính và đầu tư có kinh nghiệm và chuyên nghiệp. Tất cả các công ty con được tuân theo một tiêu chuẩn rất cao và điều này càng đúng đối với các công ty con của công ty vì chúng tôi kinh doanh trong việc cung cấp các dịch vụ ủy thác.

Các câu hỏi cần xem xét:

• Bao nhiêu phần trăm tài sản ủy thác sẽ được sử dụng làm phí và không có sẵn cho những người thụ hưởng của tôi?
• Lợi nhuận đầu tư tăng có mang lại giá trị cho các khoản phí được tính không?
• Liệu ngân hàng hoặc công ty tín thác có hiểu gia đình tôi hoặc nhu cầu của họ không?
• Tôi có thể mong đợi điều gì từ việc quản trị viên đưa ra các quyết định ảnh hưởng trực tiếp đến gia đình tôi hoặc thực hiện các mục tiêu mà tôi tin tưởng?

Ưu điểm của việc chọn nhiều hơn một người được ủy thác là gì?

Bạn có thể thấy tốt nhất nên trả lời một số câu hỏi này bằng cách chọn một hoặc nhiều cá nhân làm người được ủy thác cùng với người được ủy thác của công ty. Có thể hữu ích nếu có nhiều hơn một người được ủy thác để cân bằng giữa việc lưu trữ hồ sơ, các khoản đầu tư và các nhiệm vụ khác của người được ủy thác.

Một thỏa thuận ủy thác được soạn thảo phù hợp có thể nêu rõ các nhiệm vụ của các ủy thác khác nhau, chẳng hạn như giữ lại các khoản đầu tư cụ thể, ủy thác các nhiệm vụ cụ thể hoặc loại bỏ một ủy viên. Một đồng ủy thác cá nhân có thể có hiểu biết cụ thể về nhu cầu của người thụ hưởng và hỗ trợ những người được ủy thác khác và / hoặc người được ủy thác công ty trong việc đưa ra các quyết định tùy ý.

Lựa chọn một người được ủy thác là một quyết định cần được lý luận rõ ràng, nhưng không khó. Bạn đang ở vị trí tốt nhất để hiểu được trách nhiệm quản lý của cải mà bạn đã làm việc chăm chỉ để đạt được và giữ gìn trong suốt cuộc đời. Bạn cũng có thể hiểu rõ nhất về nhu cầu và khả năng của những người thân thiết nhất với mình. Bạn nên cân nhắc xem cá nhân hoặc những người mà khi làm việc cùng nhau, họ có kiến ​​thức, kinh nghiệm và lòng trắc ẩn để hình thành tốt nhất di sản của bạn.