Có một quan niệm sai lầm phổ biến rằng lời khuyên tài chính chỉ dành cho những người giàu có nhất trong xã hội, điều này không nhất thiết phải đúng như vậy. Nhiều người có thể hưởng lợi từ một số mức độ tư vấn tài chính, có thể chỉ là một cuộc trò chuyện ngắn, nhưng ít người có thể hoặc sẵn sàng trả phí cho một cố vấn tài chính được quy định.

Khi nào sử dụng cố vấn tài chính?

Bạn có thể cân nhắc tham khảo ý kiến ​​tư vấn tài chính nếu bạn đã trải qua bất kỳ điều nào sau đây hoặc họ đang trong quá trình thực hiện:

• Bạn được thừa kế tiền hoặc nhận được khoản tiền một lần không mong muốn
• Bạn đang lập kế hoạch cho tương lai của con mình
• Bạn đang dự định chuyển tiền cho gia đình và / hoặc bạn bè
• Bạn sắp ly hôn
• Vợ / chồng hoặc người thân yêu đã qua đời
• Bạn đang đóng vai trò là người được ủy thác, người thừa hành hoặc giấy ủy quyền cho người khác
• Bạn đang dự định đầu tư tiền lương hưu của mình
• Bạn đang cân nhắc xem có nên hợp nhất các quỹ lương hưu của mình không
• Bạn đang quyết định xem có nên chuyển lương hưu của mình từ chương trình này sang chương trình khác không
• Bạn muốn hợp nhất các ISA cũ
• Bạn dự định nghỉ hưu và muốn lên kế hoạch về cách thức và thời điểm nhận các quyền lợi từ lương hưu của mình

Nếu bạn có ít tiền tiết kiệm và không có lương hưu tư nhân, thì việc tìm kiếm lời khuyên tài chính chuyên nghiệp có thể không hợp lý, đặc biệt là khi bạn cân nhắc các khoản phí liên quan.

Làm thế nào để tìm được một cố vấn tài chính tốt?

Một trong những cách đơn giản và nhanh nhất để tìm một cố vấn tài chính tốt là hỏi bạn bè và gia đình xem họ có thể giới thiệu một cố vấn tài chính mà họ đã sử dụng gần đây và họ vẫn tin tưởng hay không.

Ngoài ra còn có một số dịch vụ trực tuyến dành riêng để giúp mọi người tìm kiếm một cố vấn tài chính tốt trong khu vực địa phương của họ. Chúng bao gồm VouchedFor *, Unbiased *, Financiable hoặc Chartered Institute for Securities &Investment’s WayFinder.

Một cố vấn được Công nhận hoặc Chứng nhận được coi là đủ tiêu chuẩn và bạn có thể kiểm tra bằng cấp của cố vấn trước khi sử dụng chúng trên trang web của Viện Bảo hiểm Chartered.

Nếu một liên kết có dấu * bên cạnh thì điều này có nghĩa là nó là một liên kết được liên kết. Nếu bạn truy cập liên kết, Money to the Mass có thể nhận được một khoản phí nhỏ giúp giữ Money to the Mass được miễn phí sử dụng. Liên kết sau có thể được sử dụng nếu bạn không muốn giúp Tiền cho Thánh lễ hoặc tận dụng bất kỳ ưu đãi độc quyền nào - VouchedFor Không thiên vị