Nền tảng quỹ (còn được gọi là siêu thị quỹ) cho phép bạn giữ tiền từ nhiều nhà quản lý quỹ khác nhau tại một nơi. Điều này giúp đơn giản hóa việc nắm giữ và giao dịch nhiều loại quỹ, đặc biệt là trong ISA và lương hưu. Một số nền tảng (đặc biệt là các nhà môi giới chiết khấu) cũng cho phép bạn nắm giữ và giao dịch cổ phiếu.
Bởi vì bạn đang nắm giữ các khoản đầu tư của mình trong một tài khoản nền tảng duy nhất, tất cả các giao dịch và quản trị viên của bạn được thực hiện ở một nơi, thay vì với một số nhà quản lý quỹ. Vì tất cả các khoản đầu tư của bạn đều ở một nơi nên việc định giá và chuyển đổi giữa các quỹ sẽ đơn giản và nhanh chóng hơn.
Tuy nhiên, một lợi ích bổ sung là phí giảm mà các nền tảng đã thương lượng với các nhà quản lý quỹ cá nhân. Nhưng một số nền tảng đầu tư có nhiều ảnh hưởng hơn những nền tảng khác và đã thương lượng các giao dịch tốt hơn so với các đối thủ của họ.
Phí tổng thể mà bạn sẽ trả cho một nền tảng quỹ hoặc nhà môi giới chiết khấu phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm:
Thêm vào đó, có một loạt các chi phí ẩn ngoài mức tiêu đề được trích dẫn trên báo chí. Kết quả là không có một quy mô phù hợp với tất cả các giải pháp vì một nền tảng có thể rẻ cho một nhà đầu tư nhưng không rẻ cho một nhà đầu tư khác. Ví dụ:một số nền tảng tính phí cố định hàng năm là £ 100 + mỗi năm trong khi những nền tảng khác tính một tỷ lệ phần trăm nhỏ giá trị tài sản của bạn được giữ bên mình. Rõ ràng cái đầu tiên là giá trị tốt hơn cho người có danh mục đầu tư 100.000 bảng so với người có ISA 10.000 bảng. Đối với phần sau, phí nền tảng phần trăm sẽ tốt hơn.
Chúng tôi đã tổng hợp các con số và tính ra chi phí hàng năm của mỗi nền tảng quỹ và tạo ra các bản đồ nhiệt so sánh nền tảng (bên dưới) giả sử rằng bạn đầu tư thông qua ISA chứng khoán và cổ phiếu hoặc SIPP. Hai điều cần lưu ý 1) đây là một so sánh chi phí đơn giản nên không tính đến các cấp độ dịch vụ hoặc giá trị gia tăng (tức là từ hướng dẫn) và 2) mà nó chỉ mang tính chất biểu thị.
Để sử dụng bảng, hãy tìm quy mô danh mục đầu tư của bạn trong hàng đầu tiên, sau đó nhìn xuống cột so sánh các khoản phí hàng năm. Như một hướng dẫn nhanh, màu xanh lá cây rẻ và màu đỏ đắt hơn so với khi so sánh.
Các khoản phí được sử dụng không bao gồm các khoản phí đó của người quản lý quỹ đối với các khoản tiền bạn đầu tư vào. Bảng này chỉ bao gồm các khoản phí của nền tảng và giả sử bạn đầu tư vào quỹ và thực hiện 10 lần chuyển quỹ mỗi năm.
