Nhiều quỹ ETF có mức độ biến động thấp thực sự đang làm những gì họ đã hứa:mang lại những khoản lỗ nhỏ hơn trong các thị trường đi xuống.

Ý tưởng đằng sau các quỹ thấp:Mua cổ phiếu có chuyển động lên và xuống thấp nhất. Về lý thuyết, những cổ phiếu này sẽ ít bị ảnh hưởng hơn khi thị trường giảm giá.

Hai hệ quả quan trọng đối với lý thuyết:

1. Họ cũng sẽ có xu hướng tăng ít hơn ở các thị trường đang lên. Rủi ro và lợi nhuận gắn liền với nhau:Nếu bạn muốn mức biến động thấp hơn khi thị trường đi xuống, thì bạn cũng sẽ nhận được khi thị trường tăng.
2. Họ vẫn sẽ rơi vào tình trạng giảm giá. Xét cho cùng, đây là các ETF chứng khoán, và khi thị trường rộng lớn giảm, chúng sẽ ngất xỉu theo nó. Đừng mua một trong những thứ này nếu bạn không thể nhìn thấy khoản đầu tư của mình giảm giá trị chút nào.

Bởi vì những khoản tiền này ít biến động hơn, bạn ít có khả năng hoảng sợ và bán trong thời kỳ suy thoái. Và, bởi vì khoản lỗ của bạn sẽ nhỏ hơn so với ETF giống vườn, bạn sẽ quay trở lại khả năng sinh lời nhanh hơn so với ETF chỉ đơn giản là theo dõi chỉ số 500 cổ phiếu Standard &Poor.

Cần đề cập đặc biệt đến ba quỹ ETF thấp sau:

1. ETF Yếu tố Biến động Thấp Độ trung thực (FDLO, 31,91 đô la) đã giảm 4,93% kể từ mức cao nhất vào ngày 20 tháng 9 của S&P 500, trong khi chỉ số này giảm 6,08%. Trong 12 tháng qua, quỹ này đã tăng 11,59%, so với 8,84% của S&P 500.
2. Franklin LibertyQ U.S. Equity ETF (FLQL, $ 29,86), giảm 5,80% so với mức cao nhất của thị trường và 9,93% trong 12 tháng qua.
3. ETF Phương sai Tối thiểu của Invesco S&P 500 (SPMV, 29,02 USD), giảm 5,60% so với mức cao nhất của thị trường và 9,20% trong 12 tháng qua.

Hãy xem xét cẩn thận để biết cách các quỹ ETF xây dựng danh mục đầu tư của họ. Invesco S&P 500 ETF biến động thấp (SPLV, $ 47,35), chẳng hạn, chỉ cần đầu tư vào 100 cổ phiếu S&P 500 ít biến động nhất và cho các cổ phiếu ít biến động nhất có tỷ trọng cao nhất. Quỹ xem xét lại các khoản nắm giữ của mình hàng quý.

iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV, $ 54,11) sử dụng MSCI USA Index, một chỉ số toàn diện hơn bao gồm các tên vốn hóa trung bình. Quỹ chọn những cổ phiếu ít biến động nhất trong từng lĩnh vực ngành, đảm bảo đa dạng hóa hơn.

Dưới đây là tóm tắt về các công ty lớn kết hợp ETF ít biến động và chúng đã hoạt động như thế nào tính đến ngày 11 tháng 10. Cổ tức và lợi nhuận được tái đầu tư. Dữ liệu qua Morningstar.