Quỹ giao dịch hối đoái hoặc ETF gần đây đang nhận được rất nhiều sự chú ý trong cộng đồng đầu tư vì sự dễ dàng và linh hoạt mà nó mang lại cho các nhà đầu tư. Nó là một rổ chứng khoán giống như quỹ tương hỗ nhưng có thể được mua và bán thông qua một công ty môi giới trên sàn giao dịch chứng khoán.
Trong bài đăng này, chúng ta sẽ thảo luận chính xác Quỹ giao dịch hối đoái là gì và cách đầu tư vào chúng. Nhưng trước khi chúng ta bắt đầu thảo luận về ETF, hãy cùng tìm hiểu những điều cơ bản về quỹ tương hỗ vì chúng có liên quan ở đâu đó.
Quỹ tương hỗ là một sản phẩm tài chính trong đó công ty Quỹ tương hỗ gom vốn từ các nhà đầu tư của mình và đổi lại, phân bổ chúng theo đơn vị. Số tiền thu được được đầu tư vào danh mục chứng khoán được giao dịch trên thị trường. Các chương trình Quỹ tương hỗ là các lựa chọn đầu tư chi phí thấp giúp bạn lập kế hoạch tài chính cá nhân một cách hiệu quả. Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ với số tiền thấp nhất là 500 Rs mỗi tháng thông qua SIP. Thông qua Quỹ tương hỗ, bạn có thể đầu tư khoản tiết kiệm của mình vào các loại tài sản, ngành và nền kinh tế khác nhau.
Trong đầu tư vào Quỹ tương hỗ, bạn có thể chọn trở thành nhà đầu tư ‘Chủ động’ hoặc chọn phong cách đầu tư ‘Bị động’. Các kế hoạch của Quỹ tương hỗ trong đó các tài sản cơ bản thường xuyên được điều chỉnh để hoạt động tốt hơn các điểm chuẩn của chúng được gọi là quỹ hoạt động. Các quỹ được quản lý thụ động là những quỹ tái tạo danh mục đầu tư của các chỉ số chuẩn của chúng.
ETF là đại diện tốt nhất của các quỹ được quản lý thụ động. Chúng ta hãy thảo luận về các khái niệm cơ bản về ETF.
ETF hoặc Quỹ giao dịch hối đoái là nhiều loại Quỹ tương hỗ theo dõi bất kỳ chỉ số cụ thể nào, có thể là chỉ số chứng khoán, hàng hóa hoặc bất kỳ chứng khoán nào khác. ETF đầu tư vào một danh mục tài sản có tính chất cụ thể. Ví dụ:bạn có thể đầu tư vào ETF vàng hoặc ETF trái phiếu hoặc ETF tiền tệ.
ETF giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán và do đó có thể được mua và bán trong giờ thị trường giống như bất kỳ công cụ nào được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. Giá mà ETF thường được giao dịch gần với Giá trị tài sản ròng (NAV) của nó. Để đầu tư vào ETF, bạn cần có Tài khoản giao dịch cổ phiếu và tài khoản Demat của riêng mình.
Bạn có thể kiếm thu nhập từ các khoản đầu tư ETF của mình theo hai cách. Thứ nhất, bạn có thể kiếm được dưới hình thức cổ tức. Điều thứ hai là bạn có thể giao dịch các đơn vị ETF của mình như cổ phiếu và tạo ra thu nhập dưới dạng lãi vốn.
Một số người nghi ngờ điều này trong tâm trí của họ liệu ETF có giống với Quỹ chỉ số hay không. Chà, thực tế sau đó là gì? Hãy cùng tìm hiểu sâu về nó.
Quỹ chỉ số cũng là một dạng Quỹ tương hỗ giống như ETF. Danh mục đầu tư của Quỹ chỉ số được xây dựng theo cách mà các thành phần của nó trông giống với danh mục của một chỉ số thị trường chứng khoán cụ thể. Quỹ chỉ số nhằm mục đích tái tạo hiệu suất của một chỉ số chuẩn cụ thể.
Mặt khác, ETF là một hình thức đặc biệt của Quỹ tương hỗ bao gồm các chứng khoán tương tự, thuộc bất kỳ chỉ số thị trường cụ thể nào. ETF là loại Quỹ tương hỗ duy nhất được giao dịch giống như cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán. Thành phần của nó tương tự như bất kỳ chỉ mục nào như Sensex hoặc Nifty.
Vì vậy, cả ETF và Quỹ chỉ số trông khá giống nhau ngoại trừ thực tế là ETF được giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Đây có phải là sự khác biệt duy nhất giữa hai lựa chọn đầu tư đã nói? Câu trả lời là không lớn. Hãy cùng xem xét một số điểm khác biệt chính giữa hai loại:
Câu hỏi tiếp theo có thể xuất hiện trong đầu bạn là tại sao bạn nên đầu tư vào một quỹ ETF? Tôi có thể nêu một số lý do ủng hộ điều này.
Đầu tư vào một quỹ ETF chắc chắn là thuận tiện. Việc mua và bán một đơn vị ETF có thể được thực hiện bằng cách xem giá thị trường có sẵn trên nền tảng giao dịch. Các sàn giao dịch nơi ETF được niêm yết đều được các cơ quan hữu quan quản lý chặt chẽ. Điều này đã làm tăng tính minh bạch trong giao dịch ETF.
Hơn nữa, bạn có thể chọn đầu tư vào ETF vì tỷ lệ chi phí thấp hơn nhiều so với bất kỳ Quỹ tương hỗ nào khác. Một lần nữa, nếu bạn không thể tìm ra cổ phiếu nên đầu tư vào, bạn có thể đầu tư vào một quỹ ETF dành riêng cho lĩnh vực thay thế bằng một danh mục nhỏ.
(Cập nhật đến ngày 2 tháng 5 năm 2019 | Nguồn:Moneycontrol)
Để đầu tư vào một quỹ ETF, bạn cần đảm bảo hai điều sau:
Bây giờ, để áp dụng cho hai điều trên, bạn phải nộp các tài liệu sau để tuân thủ các chỉ tiêu KYC (Biết khách hàng của bạn):
Sau khi bạn có quyền truy cập vào nền tảng giao dịch trực tuyến của mình, bạn có thể thực hiện bất kỳ giao dịch ETF nào. Bạn có thể đầu tư vào ETF thông qua bất kỳ phương thức nào trong hai phương thức sau:
Cũng đọc:
Nếu bạn sẵn sàng tham gia trực tiếp vào thị trường chứng khoán nhưng không thể tìm ra loại chứng khoán nào để chọn, bạn có thể bắt đầu đầu tư với ETF. Trong trường hợp bạn là một nhà đầu tư hiện có trên thị trường và muốn thử một điều gì đó khác biệt, bạn có thể xem xét đưa ETF vào danh mục đầu tư của mình.
Ở Ấn Độ, mọi người vẫn chủ yếu quan tâm đến việc đầu tư vào các chương trình tiết kiệm truyền thống như PPF, FD và NSC. Đầu tư vào Thị trường Chứng khoán vẫn chưa trở nên phổ biến đối với người Ấn Độ ở mức đáng kể. Thậm chí không phải mười phần trăm người có thu nhập ở quốc gia chúng ta đang có Tài khoản Giao dịch Chứng khoán của họ. Do đó, không nghi ngờ gì khi nói rằng số lượng người tham gia ETF trong nền kinh tế của chúng ta vẫn còn khá ít.
AMFI đã làm việc chăm chỉ trong vài năm qua để phổ biến khái niệm Quỹ tương hỗ đầu tư vào nước ta. Vì vậy, khi ngành Quỹ tương hỗ của Ấn Độ phát triển, dự kiến sẽ ngày càng có nhiều nhà đầu tư thể hiện xu hướng đối với ETF.
