Cuộc đua tới đáy về phí quỹ cuối cùng đã chạm đáy. Hai quỹ giao dịch trao đổi ra mắt vào đầu tháng 4 tính phí tỷ lệ chi phí là 0% — ít nhất là trong 14 tháng đầu tiên. Một quỹ ETF khác, đang chờ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch xem xét, ban đầu có thể có giá thấp hơn 0.
Các ETF miễn phí vừa ra mắt đến từ công ty cho vay trực tuyến SoFi. Công ty sẽ miễn mỗi tỷ lệ chi phí hàng năm 0,19% của quỹ cho đến ít nhất là vào tháng 6 năm 2020. SoFi Select 500 (ký hiệu SFY) tập trung vào cổ phiếu của các công ty lớn, đang phát triển của Hoa Kỳ; SoFi Next 500 (SFYX) sở hữu cổ phần của các công ty vừa và nhỏ hơn của Hoa Kỳ. Nhà phân tích Todd Rosenbluth của CFRA cho rằng các khoản tiền sẽ vẫn miễn phí trong hơn một năm. “Các khoản tiền sẽ thành công và khoản phí 0% sẽ được gia hạn, hoặc không và các sản phẩm sẽ ngừng hoạt động,” ông nói.
Trong khi đó, người mới tương đối Salt Financial đang chờ sự chấp thuận của SEC về một quỹ ETF chứng khoán Hoa Kỳ có độ biến động thấp về cơ bản sẽ trả tiền cho các cổ đông của mình để đầu tư, ít nhất là trong một thời gian. Thông qua ngày 30 tháng 4 năm 2020, cố vấn cho biết họ sẽ miễn phí 0,29% và đóng góp số tiền tương đương 0,05% hàng năm trên tài sản, lên đến 50.000 đô la mỗi năm, vào tài sản của quỹ. Điều đó có nghĩa là cứ mỗi 10.000 đô la đầu tư vào quỹ, Salt sẽ bỏ thêm 5 đô la nữa để tăng giá trị cổ phiếu của quỹ.
Cả Salt và SoFi đều đến muộn với quỹ ETF, vì vậy họ đang khao khát kinh doanh khi ETF trở nên phổ biến hơn trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư. Theo Charles Schwab, ETF chiếm 33,5% danh mục đầu tư của các nhà đầu tư vào năm 2018, tăng từ 20,8% trong năm 2015. “Các công ty rất mong muốn tham gia vào thị trường đang phát triển này và họ sẵn sàng miễn phí để làm như vậy,” Rosenbluth nói.
Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng phí trong các quỹ ETF mới chỉ được miễn tạm thời. Quan trọng hơn, phí (hoặc thiếu) không phải là tất cả. Trước khi các nhà đầu tư mua vào, họ nên xem xét chiến lược của quỹ, chỉ số cơ bản của quỹ và cách nó phù hợp với phần còn lại trong danh mục đầu tư của họ. Rosenbluth cho biết thêm có thể có thêm ETF miễn phí, nhưng chúng sẽ không trở thành tiêu chuẩn, Rosenbluth nói.
Các lựa chọn phòng thủ của chúng tôi tỏa sáng. Các quỹ Kiplinger ETF 20 đã làm công việc của họ, theo dõi các chỉ số của họ thông qua một thị trường đầy biến động trong 12 tháng qua. Vanguard Total Stock Market, ngay cả với tỷ lệ chi phí 0,03%, đã vượt qua mức lợi nhuận 8,6% so với điểm chuẩn của nó, chỉ số CRSP US Total Market, với mức tăng 9,2%.
Những điểm sáng khác bao gồm hai quỹ chứng khoán phòng thủ của Hoa Kỳ, Vanguard Cổ tức Appreciation (ký hiệu VIG) và Schwab US Cổ tức Cổ tức (SCHD), cả hai đều đánh bại chỉ số 500 cổ phiếu của Standard &Poor trong 12 tháng qua. Hai trong số các quỹ trái phiếu Kip ETF 20 được quản lý tích cực của chúng tôi, Pimco Active Bond (BOND) và Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), cũng đánh bại các bogeys của họ. Các quỹ cổ phiếu nước ngoài hoạt động kém hiệu quả do căng thẳng thương mại và tăng trưởng kinh tế ở nước ngoài chậm hơn.
