Các quỹ chỉ số giá rẻ hấp dẫn các nhà đầu tư vì nhiều lý do. Để bắt đầu, họ cung cấp một cách đơn giản để mua vào một chiến lược đầu tư đa dạng thay vì tự mình quản lý một danh mục đầu tư phức tạp với nhiều vị thế.
Ngoài ra, ngay cả trong thế giới hoa hồng bằng không ngày nay, bạn vẫn có thể tăng phí hoặc phạt thuế thông qua giao dịch rất tích cực trong một danh mục đầu tư mở rộng.
Hơn nữa, nhiều nhà cung cấp ngày nay cung cấp cho các nhà đầu tư các lựa chọn quỹ chỉ số rẻ hơn nhiều, so với chỉ một vài năm trước đây.
Theo dữ liệu ngành ETF, đầu tư khổng lồ Vanguard có tỷ lệ chi phí tính theo tài sản trung bình là 0,09% vào năm 2020. Trong số các nhà cung cấp hàng đầu khác, dòng quỹ iShares của BlackRock cao hơn gấp ba lần ở mức 0,19% - nhưng vẫn là 0,19% phí hàng năm chỉ tăng thêm tối đa 190 đô la một năm cho một quả trứng làm tổ 100.000 đô la. Điều đó khó có thể phá vỡ ngân hàng.
18 quỹ chỉ số sau đây đều cung cấp các cách hiệu quả về chi phí để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và giảm độ phức tạp. Và bạn có tin hay không, một số trong số chúng thực sự được cung cấp miễn phí cho các nhà đầu tư.
Chỉ số S&P 500 là điểm khởi đầu cho nhiều nhà đầu tư quỹ chỉ số đang tìm cách tiếp xúc với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Điểm chuẩn này được gắn với danh sách 500 cổ phiếu trong nước lớn nhất theo vốn hóa thị trường, với những gã khổng lồ công nghệ nghìn tỷ đô la Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) và Amazon.com (AMZN) đứng đầu danh sách.
Có lẽ không có gì ngạc nhiên khi có một loạt các phương tiện đầu tư phổ biến để đạt được điểm chuẩn này thông qua các quỹ chỉ số giá rẻ. Phổ biến nhất cho đến nay là SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY, $ 412,27), nhưng vì ETF thanh khoản này đã trở thành trụ cột chính của các công ty tổ chức, nó có thể không lý tưởng cho các nhà đầu tư thời gian nhỏ chỉ đơn giản là tìm kiếm một phương tiện giá rẻ để nắm giữ lâu dài.
Ba tùy chọn khác - iShares Core S&P 500 ETF (IVV, $ 413,97), Vanguard S&P 500 ETF (VOO, $ 378,99) và SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG, 48,46 đô la) - tất cả đều cung cấp cấu trúc chi phí thấp hơn, chỉ 0,03% trong chi phí hàng năm và mỗi bên thu về nhiều tỷ đô la tài sản để làm cho chúng trở thành những khoản đặt cược ổn định gần như chắc chắn sẽ tồn tại trong nhiều năm tới.
Tìm hiểu thêm về SPY trên trang web của nhà cung cấp SPDR.
Tìm hiểu thêm về IVV trên trang web của nhà cung cấp iShares.
Tìm hiểu thêm về VOO trên trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Tìm hiểu thêm về SPLG trên trang web của nhà cung cấp SPDR.
Đừng nhầm lẫn Chỉ số thị trường chứng khoán có vốn hóa lớn của Hoa Kỳ Dow Jones với Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones được báo giá cao chỉ có tổng số 30 thành phần. Mặc dù đơn giản một cách trang nhã theo một số cách, nhưng chỉ số Dow Jones hàng đầu đôi khi bị chỉ trích vì không thực sự đại diện cho thị trường chứng khoán như một quỹ rộng lớn hơn như S&P 500.
Đó là nơi có điểm chuẩn thay thế này và liên quan đến Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX, 100,15 USD). Với khoảng 750 tổng số cổ phiếu nắm giữ, Chỉ số thị trường chứng khoán tổng vốn hóa lớn Dow Jones của Hoa Kỳ theo một số cách thậm chí còn bao trùm hơn S&P 500, thêm một vài cổ phiếu cỡ trung của Hoa Kỳ vào danh sách.
Trong nhiều năm, giám đốc đầu tư Charles Schwab đã cố gắng vượt qua các đối thủ cạnh tranh của mình bằng việc cắt giảm sâu các khoản phí. Vào năm 2015, nó đã giảm tỷ lệ chi phí 0,04% vốn đã thấp của quỹ này xuống còn 0,03% - buộc các quỹ khác phải làm theo. Tương tự, vào năm 2019, nó đã bắt đầu cuộc chiến trong giao dịch không có hoa hồng bằng cách cung cấp các giao dịch không tính phí như một cách để giành được khách hàng mới.
Có vẻ như trong vài năm qua, quỹ chỉ số giá rẻ này đã được đền đáp vì quỹ này hiện có tài sản gần 30 tỷ USD và các nhà đầu tư có tính thanh khoản cao có thể phụ thuộc vào.
Tìm hiểu thêm về SCHX trên trang web của nhà cung cấp Charles Schwab.
Mặc dù bạn có thể không nhất thiết phải nghe nói về Morningstar Large Cap Index, nhưng chắc chắn bạn đã nghe nói về các thành phần của nó vì chúng đại diện cho 200 cổ phiếu hàng đầu của Hoa Kỳ theo vốn hóa thị trường. Nói cách khác, đây là phần trên cùng của S&P 500.
Tuy nhiên, như bạn có thể mong đợi, kết quả là danh sách các thành phần ngắn hơn đó lại đi sau nhiều hơn một chút so với các cổ phiếu hàng đầu của S&P 500. Cụ thể, trong BNY Mellon Large Cap Core Equity ETF (BKLC, 77,83 USD), ba cổ phiếu nắm giữ hàng đầu hiện nay là các cổ phiếu công nghệ nghìn tỷ đô la Apple, Microsoft và Amazon.com - chiếm khoảng 19% toàn bộ chỉ số so với tỷ trọng khoảng 15% cho ba cổ phiếu này trong S&P 500.
Một điểm hấp dẫn lớn đối với những người không quan tâm đến sự khác biệt nhỏ này là cơ sở chi phí của BKLC, bằng không. Đúng vậy, BKLC không có phí quản lý - khiến nó trở thành quỹ chỉ số rẻ nhất trong danh sách của chúng tôi.
BNY Mellon hy vọng rằng bạn sẽ xây dựng mối quan hệ với họ và mua các sản phẩm khác. Dù động cơ là gì, thì cũng nên xem xét quỹ chỉ số chi phí thấp này chỉ dựa trên mức định giá chạm đáy của nó.
Tìm hiểu thêm về BKLC trên trang web của nhà cung cấp BNY Mellon.
Khác với Morningstar Large Cap Index chỉ theo dõi 200 cổ phiếu lớn nhất, Morningstar U.S. Equity Index theo dõi 700 cái tên bao gồm các mã vốn hóa lớn, cũng như các mã vốn hóa lớn ít chi phối hơn và thậm chí một số mã vốn hóa trung bình lớn hơn trên Phố Wall. Nói cách khác, thay vì là một phiên bản tập trung hơn của S&P 500, chỉ số này tạo ra một mạng lưới rộng hơn một chút.
Như bạn có thể đoán, điều đó có nghĩa là đa dạng hóa hơn. Tuy nhiên, cũng cần lưu ý rằng ngay cả với 700 thành phần, chỉ số này rất phụ thuộc vào các cổ phiếu công nghệ có vốn hóa lớn, xem xét nó được tính theo vốn hóa thị trường.
Ngoài những nghi phạm thông thường của Apple, Microsoft và Amazon, thì Alphabet mẹ của Google (GOOGL) và gã khổng lồ truyền thông xã hội Facebook (FB) đặt khoảng 18% tổng tài sản vào năm vị trí hàng đầu này. Tuy nhiên, số tiền đó không quá nặng như các khoản tiền trước đó. Và với một quỹ chỉ số rất rẻ, iShares Morningstar U.S. Equity ETF (ILCB, $ 58,44), theo dõi chỉ số Morningstar này, việc đa dạng hóa bổ sung sẽ không làm bạn mất nhiều chi phí.
Tìm hiểu thêm về ILCB tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Morningstar Chỉ số Tiếp xúc Thị trường Mục tiêu Hoa Kỳ là một chỉ số khác ít được theo dõi hơn từ Morningstar. Đợt cổ phiếu này lại là một bước ngoặt khác đối với các chỉ số truyền thống khi nó nhắm tới 85% thị trường cổ phiếu hàng đầu trong nước.
Một số người có thể cho rằng điều này có nghĩa là dự phòng sâu hơn các quỹ trước đó, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là đây là 85% giá trị thị trường hàng đầu - không phải 85% của các công ty. Và, như bạn chắc chắn đã nhận thấy, thực tế là một số nhỏ các tập đoàn của Hoa Kỳ đại diện cho thị phần lớn trong giá trị thị trường, vì vậy một số ông lớn công nghệ lớn đã đi một chặng đường dài ở đây.
Hiện đội hình các cổ phiếu trong chỉ số này khoảng 600 vị trí. Công nghệ chiếm khoảng 28% danh mục đầu tư, tiếp theo là nhóm cổ phiếu chăm sóc sức khỏe và tiêu dùng tùy ý với tỷ lệ lần lượt là 13% và 12%.
Điều này rất giống với các chỉ số vốn hóa lớn khác, nhưng ETF lớn nhất được chuẩn hóa cho chỉ số này là quỹ JPMorgan rẻ hơn một chút so với lĩnh vực của các quỹ S&P trị giá hàng tỷ đô la. Nếu bạn thực sự muốn kiếm từng xu, thì điều đó có thể khiến JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF (BBUS, 75,75 đô la) một quỹ chỉ số giá rẻ đáng để tham khảo.
Tìm hiểu thêm về BBUS tại trang web của nhà cung cấp JPMorgan.
Bạn có thể không quen thuộc với nhà cung cấp chỉ số CRSP, nhưng từ viết tắt này là viết tắt của Trung tâm Nghiên cứu Giá Bảo mật và nó là một chi nhánh của Trường Kinh doanh Booth thuộc Đại học Chicago. Nói cách khác, CRSP có nguồn gốc học thuật và cung cấp cho gần 500 tổ chức ở 35 quốc gia dữ liệu để nghiên cứu, cũng như hỗ trợ việc giảng dạy trong lớp học.
Những nguồn gốc dân túy nhắm mục tiêu vào sinh viên thay vì các quỹ đầu cơ là một phần lý do khiến phí đối với các quỹ chỉ số liên quan như Vanguard Growth ETF (VUG, $ 272,02) thấp như chúng.
Chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn của CRSP Hoa Kỳ được xây dựng bằng cách sử dụng các yếu tố bao gồm tăng trưởng dài hạn và ngắn hạn trong tương lai về thu nhập trên mỗi cổ phiếu, tăng trưởng lịch sử về thu nhập và doanh số bán hàng và các chỉ số quen thuộc khác. Hiện tại, khoảng 280 cổ phiếu tạo nên quỹ này, trong đó lĩnh vực công nghệ chiếm con số khổng lồ 46%. Đối với các nhà đầu tư không muốn có một cách tiếp cận phức tạp để đầu tư tăng trưởng, quỹ chỉ số giá rẻ này bao gồm các cơ sở của bạn với tất cả các tên tuổi lớn.
Tìm hiểu thêm về VUG tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Tất nhiên, mặt trái của tăng trưởng là giá trị. Và trong khi cấu thành của Chỉ số giá trị vốn hóa lớn CRSP của Hoa Kỳ và ETF giá trị tiên phong có liên quan (VTV, 134,27 USD) hoàn toàn khác biệt trong các lựa chọn của mình nhờ sàng lọc các chỉ số giá trị, nó khá giống nhau với cấu trúc phí cực thấp và hơn 75 tỷ USD tài sản đang được quản lý để cung cấp một lựa chọn ETF thanh khoản và trưởng thành.
Trái ngược với Vanguard Growth ETF, dịch vụ tài chính và chăm sóc sức khỏe là hai lĩnh vực hàng đầu ở đây với tỷ lệ lần lượt là 22% và 19% danh mục đầu tư.
Các vị trí đơn lẻ lớn nhất trong số 330 cổ phiếu là Berkshire Hathaway (BRK.B) của Warren Buffett, megabank JPMorgan Chase (JPM) và gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe Johnson &Johnson (JNJ).
Có những quỹ ETF giá trị trông giống nhau ngoài kia, nhưng lựa chọn quỹ chỉ số giá rẻ và lớn này có lẽ sẽ là mẹo đối với hầu hết các nhà đầu tư muốn nghiêng về các cổ phiếu ít biến động hơn.
Tìm hiểu thêm về VTV tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Đối với một số nhà đầu tư, điều quan trọng là phải nhìn xa hơn những nghi ngờ thông thường đối với các quỹ chỉ số vốn hóa lớn để khai thác tiềm năng tăng trưởng của các tập đoàn nhỏ hơn một chút của Hoa Kỳ. Đó là chỉ số CRSP US Mid Cap Index và Vanguard Mid-Cap ETF tương ứng của nó (VO, 229,34 đô la) cố gắng thực hiện, bằng cách tập trung vào 70% đến 85% vốn hóa thị trường có thể đầu tư.
Hiện tại, có khoảng 360 vị trí bao gồm biểu tượng burrito Chipotle Mexican Grill (CMG), điện toán đám mây REIT Digital Realty Trust (DLR) và nhà cung cấp sản phẩm sức khỏe động vật IDEXX Laboratories (IDXX). Không chỉ là những cổ phiếu chưa được quan tâm mà bạn có thể không cân nhắc đầu tư vào mà ngược lại, nếu bạn đang tìm cách xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng hơn, bạn sẽ không trùng lặp với nhiều quỹ chỉ số vốn hóa lớn tiêu chuẩn hiện có .
Điều đó làm cho việc đa dạng hóa thành các cổ phiếu cỡ trung trở nên dễ dàng và rẻ với quỹ chỉ số Vanguard giá rẻ này.
Tìm hiểu thêm về VO tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nếu bạn thực sự muốn thu nhỏ hơn với các khoản đầu tư vào quỹ chỉ số của mình, thì hãy xem xét một điểm chuẩn như Chỉ số thị trường chứng khoán tổng vốn hóa nhỏ Dow Jones của Hoa Kỳ và Schwab ETF vốn hóa nhỏ của Schwab Hoa Kỳ có liên quan. (SCHA, $ 100,90).
Trong khi chỉ số này bao gồm một số cổ phiếu cỡ trung bình như nhà điều hành sòng bạc Caesars Entertainment (CZR) và nhà nghiên cứu thuốc ung thư đang phát triển nhanh NovoCure (NVCR), bạn sẽ không tìm thấy nhiều cái tên lớn hoặc dễ nhận biết. Hơn nữa, bạn sẽ có một danh mục cổ phiếu cực kỳ sâu với tổng số 1.850 vị trí và không có cổ phiếu nào có giá trị lớn hơn 0,5% toàn bộ danh mục đầu tư.
Cũng giống như Schwab đã gây áp lực giảm giá trong nhiều lĩnh vực của thị trường đầu tư bán lẻ, quỹ chỉ số vốn hóa nhỏ chiến thuật này là một ví dụ tuyệt vời về việc các công cụ phức tạp hơn không cần phải tốn một cánh tay và chân vào năm 2021. Nhỏ- cổ phiếu vốn hóa có thể biến động nhiều hơn, vì chúng ít trưởng thành hơn và không được vốn hóa tốt như cổ phiếu công nghệ có vốn hóa lớn, nhưng những loại công ty này có tiềm năng phát triển đáng kể và gia nhập những tên tuổi ưu tú trên Phố Wall nếu mọi thứ đi theo hướng của họ . Do đó, SCHA là một quỹ chỉ số giá rẻ có thể đáng để tham khảo.
Tìm hiểu thêm về SCHA tại trang web của nhà cung cấp Charles Schwab.
Trong khi một số nhà đầu tư có thể quan tâm đến các giao dịch cụ thể của thị trường như cổ phiếu vốn hóa nhỏ hoặc các khoản đầu tư có giá trị, thì các nhà đầu tư khác lại muốn mở rộng càng nhiều càng tốt trong cách tiếp cận của họ. Đó là nơi có Chỉ số S&P Composite 1500 và Danh mục đầu tư SPDR S&P 1500 ETF thị trường chứng khoán tổng hợp có liên quan (SPTM, $ 51,15) xuất hiện.
Nếu bạn không thể đoán được, thì S&P 1500 bao gồm hơn 1.000 cổ phiếu so với điểm chuẩn vốn hóa lớn hàng đầu của S&P, tiếp cận sâu hơn với danh sách các công ty được giao dịch công khai của Hoa Kỳ.
Quỹ chỉ số giá rẻ vẫn có sức nặng hàng đầu vì nó được tính theo giá trị thị trường, với những gã khổng lồ công nghệ quen thuộc đại diện cho các vị trí hàng đầu. Nhưng nó đa dạng hơn một chút nhờ có rất nhiều cổ phiếu. Và trên hết, bạn có thể truy cập danh sách cổ phiếu Hoa Kỳ dài hơn này mà không phải trả thêm phí từ bốn quỹ của Chỉ số S&P 500 được đề cập ở đầu bài viết này.
Tìm hiểu thêm về SPTM tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
Trong khi chỉ số S&P Composite 1500 Index thừa nhận không chỉ nhìn ra những cổ phiếu lớn nhất trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, quỹ tiếp theo này còn đào sâu hơn nữa.
Schwab US Broad Market ETF (SCHB, $ 100,44) được thiết kế để cung cấp một thước đo toàn diện về các cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ của Hoa Kỳ. Nó đạt được điều này bằng cách lấy các cổ phiếu Chỉ số thị trường chứng khoán vốn hóa lớn của Dow Jones Hoa Kỳ đã đề cập trước đó và thêm các tên tuổi vừa và nhỏ để làm tròn danh mục đầu tư tổng với khoảng 2.500 thành phần.
Tổng danh sách những cái tên trong Chỉ số Thị trường Chứng khoán Hoa Kỳ rộng Dow Jones có thể dài hơn, nhưng, như mọi khi, bạn vẫn sẽ phụ thuộc vào rất nhiều cái tên quen thuộc ở đầu danh mục đầu tư.
Tính đến thời điểm này, các ông lớn công nghệ Apple, Microsoft và Amazon.com đại diện cho khoảng 12% danh mục đầu tư, mặc dù có nhiều cổ phiếu khác trong danh sách. Tuy nhiên, nó cạnh tranh với các quỹ chỉ số giá rẻ khác ngoài kia, vì vậy bạn sẽ không tốn thêm bất kỳ chi phí nào để theo đuổi ETF thị trường rộng lớn này.
Tìm hiểu thêm về SCHB tại trang web của nhà cung cấp Charles Schwab.
Rõ ràng là một quỹ chỉ số với 1.500 cổ phiếu hoặc 2.500 cổ phiếu có thể cung cấp cho bạn một phần lớn hơn về thị trường chứng khoán Hoa Kỳ so với một quỹ ETF với một phần nhỏ các thành phần. Nhưng chỉ số CRSP Total Market Index và Vanguard Total Stock Market ETF tương ứng (VTI, $ 214,61) không chỉ là những lát cắt, chúng là toàn bộ chiếc bánh. Hiện tại, có hơn 3.750 cổ phiếu trong chỉ số chuẩn đại diện cho - bạn đoán nó - tổng số của tất cả các cổ phiếu được giao dịch công khai có sẵn cho các nhà đầu tư.
Một lần nữa, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải hiểu rằng tiền mặt không được phân bổ đồng đều giữa các vị trí đó và các công ty lớn hơn như Apple và Amazon.com đang ở vị trí dẫn đầu.
Tuy nhiên, hãy xem xét rằng 10 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của quỹ ETF này chỉ chiếm khoảng 22% tài sản so với 27% tài sản trong top 10 của Chỉ số S&P 500 nhỏ hơn. Vì vậy, không thể phủ nhận rằng bạn chắc chắn đang rải tiền mặt của mình nhiều hơn so với các quỹ chỉ số giá rẻ khác với ít thành phần hơn.
Tìm hiểu thêm về VTI tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Trong khi Bản thân Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays có đầy rẫy các biệt ngữ và thương hiệu, thì iShares Core Core US Aggregate Bond ETF (AGG, $ 114,77) gắn liền với nó là khá đơn giản. Nó phản ánh một phạm vi rộng lớn của toàn bộ thị trường trái phiếu cấp độ đầu tư bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng khoán được bảo đảm bằng thế chấp và trái phiếu quốc tế miễn là chúng được định giá bằng đô la. Hiện tại, AGG là một trong những quỹ trái phiếu lớn nhất hiện có nhờ cách tiếp cận rộng rãi này đối với loại tài sản.
Nếu bạn muốn biết thêm chi tiết, chỉ số này bao gồm 9.500 trái phiếu riêng lẻ, với gần một nửa số trái phiếu được hỗ trợ bởi các tổ chức chính phủ dưới một số hình thức. Một phần là do thực tế này, khoảng 70% toàn bộ danh mục đầu tư nằm trong danh mục rủi ro thấp nhất theo Wall Street, với xếp hạng AAA.
Đây chủ yếu là các cược dài hạn, không có vị thế nào được thực hiện bằng trái phiếu đáo hạn dưới một năm và khoảng một phần ba không đến hạn cho đến ít nhất 20 năm, theo lịch trình hiện tại. Nói tóm lại:đây là những trái phiếu dài hạn, rủi ro thấp. Mặc dù điều đó có nghĩa là bạn không nhận được một khoản phí bảo hiểm lớn, nhưng với lợi suất 12 tháng hiện tại của quỹ vào khoảng 2,1%, bạn sẽ nhận được sự ổn định hơn rất nhiều so với khi chỉ tham gia thị trường chứng khoán - làm cho chỉ số này trở thành một chỉ số rẻ. quỹ chắc chắn phải xem xét.
Tìm hiểu thêm về AGG tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Bạn sẽ lưu ý rằng Chỉ số điều chỉnh thả nổi tổng hợp của Bloomberg Barclays bắt đầu bằng tất cả các từ giống với quỹ trước đó cho đến khi bạn đi đến cụm từ "điều chỉnh thả nổi".
Vậy điều này có nghĩa là gì?
Trên thị trường chứng khoán, thuật ngữ "float" được dùng để chỉ cổ phiếu của một công ty thực sự có sẵn để giao dịch hàng ngày. Con số này đôi khi có thể thấp hơn đáng kể so với tổng số cổ phần ngoài thị trường, vì những người trong cuộc và các tổ chức lớn không tham gia tích cực. Nói cách khác, Elon Musk có thể sở hữu hàng tấn cổ phiếu của Tesla (TSLA), nhưng đừng giả vờ rằng bạn có thể mua hết cổ phiếu của anh ấy vào ngày mai ngay cả khi bạn có tiền.
Hy vọng rằng điểm chuẩn thay thế này và Vanguard Total Bond Market ETF có liên quan (BND, 85,44 đô la) bây giờ có ý nghĩa đối với bạn, vì chúng đại diện cho tổng thị trường trái phiếu, nhưng sau đó được điều chỉnh cho "thả nổi" thực sự của thị trường đó.
Như nhiều nhà đầu tư đã biết, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã tham gia vào việc mua trái phiếu từ thời khủng hoảng tài chính như một hình thức kích thích tài chính và cũng giống như cổ phiếu TSLA của Elon Musk, những trái phiếu này không thực sự để bán.
Trở lại năm 2009, Vanguard tuyên bố điều này là để "thể hiện chính xác hơn các cơ hội của nhà đầu tư." Nhưng sự thật là, chúng rất giống nhau và nếu bạn chồng quỹ chỉ số giá rẻ trước đó so với quỹ được điều chỉnh thả nổi này, bạn sẽ không thấy có nhiều sự khác biệt. Tuy nhiên, bạn sẽ thu được lợi tức đầu tư cao hơn một chút hiện tại với lợi suất 12 tháng là 2,2%.
Tìm hiểu thêm về BND tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nhiều nhà đầu tư tập trung vào trái phiếu như một cách để cung cấp nguồn thu nhập đáng tin cậy và giảm thiểu rủi ro tổng thể trong danh mục đầu tư của họ. Chỉ số chứng khoán kho bạc Mỹ 0-3 tháng ICE và iShares ETF trái phiếu kho bạc 0-3 tháng có liên quan (SGOV, $ 100,03) là những ví dụ điển hình về điều đó bằng cách chỉ tập trung vào khoản nợ chính phủ có rủi ro thấp nhất.
Phải thừa nhận rằng nó không mang lại nhiều lợi nhuận, trả cho các nhà đầu tư khoảng 0,2% hiện tại để tụt hậu so với các CD tại ngân hàng địa phương của bạn. Mặt trái là quỹ chỉ số giá rẻ này gần như tốt bằng tiền mặt và là một khoản đầu tư vững chắc như bạn có thể tìm thấy.
Xét cho cùng, người cho vay ở đây là chính phủ Hoa Kỳ và thời hạn là cực kỳ ngắn, chỉ ba tháng hoặc ít hơn. Nói cách khác, nếu Bộ Tài chính chứng kiến một vụ phá sản bất ngờ trong 90 ngày tới… thì rất có thể mọi tài sản trên hành tinh cũng sẽ gặp rắc rối sâu sắc!
Tìm hiểu thêm về SGOV tại trang web của nhà cung cấp iShares.
