Vì vậy, nhiều người đã sai lầm khi cho rằng chỉ vì một quỹ ETF có tỷ lệ chi phí thấp hơn quỹ chỉ số, nó sẽ dẫn đến lợi nhuận cao hơn (không bao gồm phí tài khoản demat và phí môi giới), không có bằng chứng cho điều này. Lợi nhuận từ quỹ chỉ số hoặc quỹ ETF phụ thuộc vào một số yếu tố. Trong bài đăng này, chúng ta sẽ xem cách một quỹ chỉ số có lợi tức cao hơn đáng kể so với ETF có thể dẫn đến lợi tức tương đương hoặc thậm chí nhiều hơn một chút.

Trong trường hợp quỹ chỉ số, mức độ chặt chẽ của quỹ theo dõi chỉ số được đo bằng sai số theo dõi. Mặc dù đây không phải là một con số trực quan, nhưng quá nhiều người sử dụng nó mà quên rằng đôi khi các quỹ chỉ số có thể hoạt động tốt hơn các chỉ số của họ vì những lý do sai lầm! Vì vậy, điều quan trọng là luôn sử dụng trả về để theo dõi hiệu suất.

Trong trường hợp này là ETF, lợi nhuận mà một người nhận được được quyết định bởi giá của đơn vị chứ không phải NAV của đơn vị. Nếu bạn chưa quen với ETF và cách chúng hoạt động, vui lòng bắt đầu với bài đăng này:ETF khác với Quỹ tương hỗ như thế nào:Hướng dẫn cho người mới bắt đầu và sau đó là Quan tâm đến ETF? Đây là cách bạn có thể chọn ETF bằng cách kiểm tra mức độ dễ dàng mua / bán chúng,

Chỉ khi chênh lệch giữa giá ETF và ETF NAV không quá nhiều, hãy xem ví dụ cách kiểm tra điều này tại đây:Cách tốt nhất để đầu tư vào Nifty Next 50 Index - người ta có thể sử dụng NAV làm đại diện cho giá. Thật không may, tất cả các cổng đều sử dụng ETF NAV để tính toán theo dõi lỗi và trả hàng. Lỗi theo dõi ETF không đại diện cho mức lợi nhuận của nhà đầu tư khác với lợi nhuận chỉ số. Đối với bài viết này, tôi sử dụng một số biểu đồ trước đây được sử dụng để so sánh NIfty Next 50 ETF và một quỹ chỉ số.

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund-Direct Plan so với Reliance ETF Junior BeES

Trước đó, tôi có ấn tượng rằng NAV được báo cáo không bao gồm cổ tức ETF (họ tuyên bố những điều này và nó có thể được đưa trở lại quỹ hoặc được phân phối). Tuy nhiên, rất may, đây không phải là trường hợp, Cổ tức (nếu có) dường như được coi là tái đầu tư cho việc tính toán NAV.

Ba năm:NAV quỹ chỉ số so với ETF NAV

Trước tiên, chúng ta hãy so sánh lợi nhuận luân chuyển trong 3 năm và rủi ro luân chuyển của quỹ ETF và quỹ chỉ số. Chúng tôi sẽ sử dụng ETF NAV.

Ba năm:NAV quỹ chỉ số so với Giá ETF

Khi chúng tôi sử dụng giá ETF thay vì NAV (điều phải làm), hiệu suất không cao bằng.

Rủi ro (được hiển thị trong bảng điều khiển phía dưới) cũng cao hơn đối với giá ETF do các lực lượng thị trường. Tuy nhiên, lưu ý rằng mặc dù quỹ ETF có tỷ lệ chi phí thấp hơn đáng kể so với quỹ chỉ số (khoảng 0,5% tại thời điểm viết bài), điều này không dẫn đến hiệu quả về lợi nhuận hoặc rủi ro.

Xu hướng này là như nhau trong bốn và năm năm. Hãy xem video bên dưới hoặc bài đăng này:Cách tốt nhất để đầu tư vào Nifty Next 50 Index là gì?

SBI Sensex ETF vs Tata Index quỹ lợi nhuận luân phiên trong 3 năm

Quỹ SBI Nifty Index Vs ICICI Nifty ETF hoàn vốn

Đối với cả hai trường hợp trên, hãy lưu ý rằng đôi khi ETF hoạt động tốt hơn (NAV ở đây) và đôi khi là quỹ chỉ số. Vì vậy, hiệu quả hoạt động không chỉ phụ thuộc vào chi phí. Vì vậy, vui lòng ngừng giả định rằng chi phí thấp hơn sẽ dẫn đến lợi nhuận cao hơn!

Phiên bản video

Tóm tắt:Nên làm gì?

Tôi sẽ đề xuất những điều sau:

1. Tránh xa các ETF có mức chênh lệch giá so với giá thường cao. Xem Danh sách các quỹ tương hỗ chỉ số và ETF ở Ấn Độ:Nên chọn gì và tránh điều gì
2. Luôn so sánh lợi nhuận của quỹ chỉ số với quỹ chỉ số và tương tự với quỹ ETF. Không sử dụng lỗi theo dõi.
3. Đừng quên tính đến phí môi giới và phí giải trình khi bạn so sánh quỹ chỉ số với ETF.
4. Chỉ có một tình huống mà chi phí thấp hơn sẽ dẫn đến lợi nhuận cao hơn. Đó là với quỹ trực tiếp vì danh mục đầu tư giống với danh mục đầu tư của quỹ thông thường:Những quỹ tương hỗ có kế hoạch trực tiếp phổ biến nhất là gì?

Mới nhất từ ​​freefincal trên YouTube