PHILADELPHIA - Khi John C. Bogle thành lập Vanguard vào năm 1974, ông không thể ngờ rằng công ty sẽ trở thành nhà cung cấp quỹ tương hỗ lớn nhất, với tài sản trị giá 3,5 nghìn tỷ đô la được quản lý. Bất ngờ hơn nữa, anh ấy còn thu hút được một câu lạc bộ người hâm mộ. (Anh ta được đặt biệt danh là "Thánh Jack" vì bảo vệ mức phí thấp cho các nhà đầu tư bình thường.)
Nhóm người hâm mộ tận tụy đó, Bogleheads, sẽ tổ chức cuộc họp thứ 15 vào tuần này. Nhóm các nhà đầu tư nhỏ tuổi đã tìm thấy nhau vào cuối những năm 1990 trên bảng tin do trang web tài chính Morningstar lưu trữ. Taylor Larimore, Mel Lindauer và những người hâm mộ Vanguard khác đã thuyết phục Morningstar tạo một diễn đàn Vanguard Diehards chuyên dụng vào năm 1998. Diễn đàn, hiện có tại Bogleheads.org, nhận được hơn 4 triệu lượt truy cập và 70.000 người dùng mỗi ngày.
Để thu gọn tất cả, các Bogleheads muốn đầu tư tiền và trả phí thấp khi họ đang làm việc đó. Họ thường từ chối các chiến lược đầu tư phức tạp. "Sự uy nghiêm của sự đơn giản" là chữ ký của Larimore trong nhiều năm trên diễn đàn.
Hầu hết các Bogleheads yêu thích các quỹ chỉ số - quỹ không có người quản lý để chọn các công ty mà họ hy vọng sẽ là người chiến thắng, mà thay vào đó là quỹ nắm giữ tất cả các cổ phiếu trong một chỉ số thị trường. Một ví dụ là Quỹ chỉ số Vanguard 500 ( VFINX ) - Nhận Báo cáo mời chỉ số Vanguard 500 ( VFIAX ) - Nhận Báo cáo quảng cáo lập chỉ mục Vanguard 500 ( VOO ) - Nhận Báo cáo ETF Vanguard S&P 500, công ty nắm giữ 256 tỷ đô la tài sản đáng kinh ngạc, tất cả được phân bổ theo tỷ lệ cho 500 công ty lớn nhất của Hoa Kỳ theo vốn hóa thị trường. (Nó mua nhiều cổ phiếu nhất trong các công ty lớn nhất và cổ phần lớn nhất của nó là Apple ( AAPL ) - Nhận Báo cáo của Apple Inc., Bảng chữ cái ( GOOGL ) - Nhận Báo cáo Loại A của Alphabet Inc., Microsoft ( MSFT ) - Nhận Báo cáo của Tập đoàn Microsoft và Johnson &Johnson ( JNJ ) - Lấy Báo cáo của Johnson &Johnson.) Vì cổ phiếu được chọn theo vốn hóa thị trường nên chi phí cho các nhà đầu tư rất thấp. Kết quả không đánh bại thị trường - chúng giống với chỉ số thị trường tổng thể, trừ đi các khoản phí chỉ 0,05% hàng năm - nhưng chúng cũng không bao giờ kém hiệu quả so với thị trường.
Và Berkshire Hathaway's ( BRK.A ) - Nhận Báo cáo Loại A của Berkshire Hathaway Inc. ( BRK.B Báo cáo loại B của Berkshire Hathaway Inc.Warren Buffett cho biết ông sẽ để lại cho vợ 90% tài sản thừa kế của mình trong Quỹ chỉ số Vanguard 500, vì vậy nó không chỉ hấp dẫn anh chàng nhỏ bé.
Nhóm Bogleheads đã gặp mặt trực tiếp kể từ năm 2000, khi Larimore, Lindauer và một số người hâm mộ Vanguard khác gặp Bogle trong một bữa tối tại căn hộ của Larimore ở Florida. Sự gặp gỡ của các Bogleheads đã trở thành một nghi thức hàng năm.
Năm nay có khoảng 220 người hâm mộ Vanguard tham dự. Jack Bogle sẽ phát biểu trong hai ngày. Sẽ có các cuộc thảo luận về kinh tế, An sinh xã hội, hưu trí, quỹ tương hỗ và nhiều chủ đề khác. Những người tham dự sẽ đến thăm trụ sở Vanguard và nghe ý kiến từ các giám đốc điều hành cấp cao về những gì mong đợi từ thị trường.
Tinh thần tự làm là động lực thúc đẩy các Bogleheads cũng như mong muốn giúp những người khác học cách chịu trách nhiệm về tài chính của họ. Đây là đối với hầu hết những người đã kiếm và tiết kiệm tiền của chính họ, và những người thực sự ghét mức phí cao.
Các Bogleheads dường như đang hoạt động tốt về mặt tài chính trong năm nay. Một người tham gia đã nói vào năm ngoái về việc nghỉ hưu vào năm 2016 vẫn đang làm việc - công việc kinh doanh tốt, anh ấy đang đi nghỉ quốc tế, và có đủ tiền để nghỉ việc là sức mạnh của chính nó. Một người tham gia khác đã khoe chiếc máy ảnh mới cao cấp của mình - trước đây anh ta đã thuê. Một người thứ ba cho biết anh ta đã thuê một chiếc Tesla, mặc dù việc cho thuê thường là một hình thức giải quyết vấn đề đối với đám đông Bogleheads đã lái nó trong 25 năm. Hai người tham dự thường xuyên nữa đã không có mặt ở đó, họ quá bận rộn khi đi tham quan 38 tiểu bang trong chiếc Tesla của riêng họ.
