Chào mừng bạn đến với khu rừng (tài chính)!

Quỹ tương hỗ Tata (Tata MF) gần đây đã công bố Ưu đãi quỹ mới (NFO) của mình cho “ Hãy sở hữu một mảnh đất của Ấn Độ” .

Hãy cùng mổ xẻ NFO của Quỹ tương hỗ Tata này và xem nó có xứng đáng với số tiền của bạn không.

Điểm nổi bật của Quỹ tương hỗ Tata NFO

Chủ đề ô này bao gồm 5 NFO và 1 Sơ đồ hiện có.

5 Quỹ mới là:

1. Quỹ Dịch vụ Tài chính và Ngân hàng Tata
2. Quỹ Người tiêu dùng Tata Ấn Độ
3. Quỹ Tata Digital India Fund
4. Tata India Pharma &Healthcare Fund
5. Quỹ Năng lượng &Tài nguyên Tata

Quỹ thứ 6 là Quỹ Cơ sở hạ tầng Tata. Đây là một sơ đồ hiện có từ Tata MF.

5 quỹ mới đều là quỹ ngành. Quỹ cơ sở hạ tầng cũng vậy, như tên gọi, là một quỹ chuyên đề. Cùng với nhau, chúng đại diện cho các lĩnh vực tăng trưởng tiềm năng của nền kinh tế Ấn Độ. Như nhà quỹ cho biết, bạn cũng có thể “ sở hữu một phần ”Của câu chuyện tăng trưởng này.

Hơn nữa, bạn có thể tạo sự đa dạng hóa tùy chỉnh của mình trên các quỹ theo lĩnh vực và chuyên đề này.

Bạn có thể quyết định khoản tiền nào ở trên mà bạn muốn đầu tư vào và số tiền bao nhiêu, tùy thuộc vào mức tối thiểu là Rs. 5000 mỗi chương trình. Bạn có thể làm tất cả điều này bằng cách đưa ra một tấm séc và một mẫu đơn.

Những điều cần hiểu về Quỹ ngành hoặc quỹ chuyên đề

Trong một quỹ cổ phần đa dạng điển hình, có thể đầu tư ở bất kỳ đâu, người quản lý quỹ dựa trên nghiên cứu và hiểu biết của mình sẽ quyết định đầu tư vào lĩnh vực và cổ phiếu nào và số tiền bao nhiêu.

Tuy nhiên, trong trường hợp là quỹ ngành, bạn với tư cách là nhà đầu tư phải xem xét lĩnh vực nào bạn tin rằng sẽ hoạt động tốt và do đó đầu tư vào lĩnh vực đó thông qua quỹ ngành.

Như chúng ta hiểu, quỹ tương hỗ dành cho các nhà đầu tư không có thời gian, khuynh hướng hoặc số tiền lớn để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán của riêng mình. Và do đó, quỹ tương hỗ là một phương pháp để xây dựng mức độ tiếp xúc này với cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác thông qua quản lý chuyên nghiệp với số tiền thậm chí là nhỏ.

Vì vậy, bây giờ câu hỏi đặt ra là bạn sẽ dựa trên cơ sở nào để quyết định phân bổ ngành. Tata MF sẽ không trợ giúp gì trong việc chọn các ngành và phân bổ.

Do đó, sự thiên vị về lĩnh vực của các quỹ cũng làm cho NFO này trở thành một đề xuất có rủi ro cao bất thường.

Nhiều quỹ ngành tương đương với một quỹ đầu tư đa dạng

Các tài liệu của NFO nhấn mạnh thực tế là mỗi chỉ số ngành đã mang lại hiệu suất tốt hơn so với Sensex hoặc Nifty. Do đó, các nhà đầu tư nên cân nhắc lựa chọn những lĩnh vực này vì chúng đại diện cho những cơ hội tốt nhất sẽ nảy sinh do sự tăng trưởng kinh tế của Ấn Độ.

Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng một danh mục đầu tư với nhiều quỹ ngành cũng tốt như một quỹ tương hỗ đa dạng. Một quỹ cổ phần đa dạng thường nắm giữ cổ phiếu từ nhiều lĩnh vực.

Trên thực tế, một quỹ đầu tư đa dạng có nhiều cơ hội hơn và không có hạn chế đối với một lĩnh vực cụ thể. Điều này giúp các quỹ đa dạng linh hoạt hơn trong việc tìm kiếm và đầu tư vào các cơ hội đầu tư tốt nhất.

Từ quan điểm hiệu suất, trong khi một số lĩnh vực tại một thời điểm có thể mang lại hiệu suất cao hơn, có thể có những lĩnh vực khác bị tụt lại phía sau. Nhìn chung, lợi nhuận sẽ ở mức trung bình. Nhiều khả năng danh mục đầu tư của nhiều quỹ ngành sẽ mang lại lợi nhuận tương tự như quỹ cổ phần đa dạng đầu tư vào nhiều lĩnh vực.

Tại sao bạn cần tiền mới?

Bạn có biết Tata MF hiện có 13 sơ đồ kết hợp theo định hướng công bằng và công bằng không?

Là một nhà đầu tư, câu hỏi mà bạn nên hỏi Tata Mutual Fund là tại sao nó không hỏi tiền của bạn cho các chương trình hiện có của nó mà ít nhất là có một hồ sơ theo dõi trong quá khứ để nói về? Tại sao nó lại nổi lên những kế hoạch mới và đặt cược bằng tiền của bạn vào một thứ mà cho đến nay vẫn chưa có gì để hiển thị?

Có, tôi nhận thấy rằng có một chương trình hiện có, Quỹ Cơ sở hạ tầng Tata, cũng đang được giới thiệu cùng với 5 NFO.

Bạn cần lưu ý rằng điều thú vị là, sơ đồ thứ 6, là một sơ đồ hiện có với thành tích, đầu tư hoặc có thể đầu tư vào hầu hết các lĩnh vực đang được cung cấp dưới dạng NFO. Không có lợi gì khi khởi chạy 5 Quỹ mới.

Đây có phải là lợi ích từ Rs. Mánh lới quảng cáo 10 NAV?

Tôi sợ rằng bạn có thể sẽ bị thu hút với Rs. 10 NAV sân. Tôi vẫn thấy một số nhà đầu tư mới có quan niệm sai lầm rằng một Rs. 10 NAV là rẻ hơn. Xin đừng quên điều đó.

Một quỹ hiện có với thành tích tốt hơn xứng đáng với số tiền của bạn hơn quỹ mới này.

SEBI đang làm gì?

Tôi rất ngạc nhiên. Một mặt, SEBI nói rằng các tổ chức quỹ tương hỗ nên giảm số lượng các chương trình mà họ có, và mặt khác, SEBI chấp thuận một đề nghị quỹ mới như thế này.

Phán quyết cuối cùng

Nhìn chung, Tata MF NFO của “Own a piece of India” chỉ làm tăng thêm sự nhầm lẫn. Như tôi đã nói, chào mừng bạn đến với khu rừng nhiệt đới!

Trừ khi bạn có một số sức mạnh kỳ diệu để tìm ra những lĩnh vực nào sẽ hoạt động tốt, thì bạn sẽ tốt hơn với một quỹ cổ phần đa dạng hiện có.

Về sự tiện lợi của một đơn đăng ký với một séc duy nhất, bạn có thể sử dụng cơ sở của MFU Ấn Độ và đầu tư vào tối đa 5 quỹ trong toàn ngành với 1 séc và 1 biểu mẫu đăng ký.

Ưu đãi Quỹ Mới này không có gì mới trong đó. Tránh ra!