Cách tôi xem danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ này

Tôi không bao giờ ngạc nhiên khi thấy một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ cồng kềnh, không bao giờ! Nhưng mỗi lần tôi nhìn thấy một cái, tôi lại bị buộc phải tìm ra lý do đằng sau sự lộn xộn. Quan trọng hơn là phải biết chủ đầu tư đang nghĩ gì? Gần đây, tôi đã xem một danh mục đầu tư khác như vậy.

Đây là cách danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ trông như thế nào.

(Nhấp vào hình ảnh để tải xuống)

Dưới đây là một số quan sát nhanh:

  • Danh mục đầu tư có 43 chương trình duy nhất, 63 chương trình nếu bạn tính các biến thể
  • Hầu hết mọi loại quỹ đều tìm thấy một vị trí trong danh mục đầu tư; Nó trông giống như một ấn bản của một nhà sưu tập.
  • Nhà đầu tư chịu ảnh hưởng của những người hoạt động trong quá khứ gần đây và xếp hạng theo sao để lựa chọn quỹ
  • Có rất ít sự rõ ràng về thời điểm đầu tư và số lượng đầu tư. Có các SIP, STP chạy cùng với các khoản đầu tư của Lumpsum.
  • Cố gắng chuyển sang kế hoạch trực tiếp, bán buôn. Về cơ bản, cùng một mớ hỗn độn với chi phí thấp hơn 😉

Còn nhiều hơn nữa trong danh mục đầu tư quỹ tương hỗ này

Khi tìm hiểu sâu hơn, tôi khám phá thêm một số thông tin chi tiết về danh mục đầu tư.

Tất cả, ngoại trừ một, các kế hoạch có tỷ trọng ít hơn 10% trong danh mục đầu tư ( thậm chí tính các kế hoạch tăng trưởng và trực tiếp là một ). Điều đáng buồn là không có một kế hoạch nào có khả năng tạo ra bất kỳ đóng góp tích cực đáng kể nào cho danh mục đầu tư.

Phân bổ nội dung bị lệch . Nhà đầu tư có hồ sơ rủi ro mạnh mẽ, có thể không biết về hồ sơ rủi ro hoặc việc phân bổ tài sản.

Khả năng tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của anh ấy có thể tối đa 80% trong danh mục đầu tư tổng thể. Danh mục đầu tư tổng thể hiện tại chỉ có một nửa là vốn chủ sở hữu và phần còn lại là vốn chủ sở hữu. Điều này là tốt trong trường hợp giúp anh ta đạt được mục tiêu của mình, nhưng không thực sự chắc chắn có đúng như vậy không.

Một số quỹ cổ phần hỗn hợp có mặt trong danh mục đầu tư. Dường như không có lý do nào khác ngoại trừ những lần trở lại trong quá khứ. Vô tình, điều này đã làm tăng thêm thu nhập cố định vào danh mục đầu tư, làm rối loạn việc phân bổ tài sản.

Bây giờ, 43 kế hoạch là rất lớn đối với bất kỳ sự tưởng tượng nào. Có 15 quỹ flexi / multicap trong danh mục đầu tư. Tất nhiên, nhiều mũ lớn quá. Đừng quên mức quá mức cần thiết ở mức trung bình và nhỏ.

Không có quá trình suy nghĩ về chiến lược độc đáo mà bất kỳ quỹ nào đưa vào danh mục đầu tư. Điều đó đủ điều kiện cho over ^ (n) đa dạng hóa hoặc khác biệt hóa.

Tôi nhớ lại câu nói yêu thích của mình.

Tư duy phi cấu trúc và chi phí

Vâng, đó là lý do mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng gặp phải tình trạng lộn xộn như trên. Một nhược điểm lớn của danh mục đầu tư cồng kềnh, không có cấu trúc như vậy là bạn có thể phải trả thêm rất nhiều chi phí giao dịch và thuế, do đó ảnh hưởng nhiều hơn đến lợi nhuận của bạn.

Chưa kể đến số lượng quyết định tuyệt đối mà bạn cần đưa ra trong một danh mục đầu tư như vậy có thể khiến bạn bị đóng băng. Bây giờ, nếu bạn may mắn tuyệt đối, nó vẫn có thể đánh gục bạn, nhưng không phải là mất nhiều cơ hội. ( không có ý định chơi chữ )

Giữ cho nó đơn giản

Nó không cần khoa học tên lửa để xây dựng kế hoạch tài chính của bạn và một danh mục đầu tư phù hợp sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu của mình.

Dưới đây là một số bước mà bạn có thể sử dụng.

  1. Quyết định mục tiêu của bạn, bạn muốn tiền làm gì cho mình
  2. Đánh giá vị trí của bạn ngày hôm nay
  3. Hiểu khoảng cách giữa nhu cầu hôm nay và nhu cầu trong tương lai (chạy một số con số)
  4. Điều chỉnh việc phân bổ tài sản của bạn phù hợp với hồ sơ rủi ro của bạn
  5. Đừng trở nên quá hung hăng với kỳ vọng lợi nhuận của bạn; Thay vào đó, hãy tập trung vào việc tiết kiệm nhiều hơn.
  6. Tìm ra các công cụ ( MF vốn chủ sở hữu, Cổ phiếu, MF nợ, FD, EPF, PPF, v.v. ) để phù hợp với nhu cầu phân bổ và đầu tư này; Hãy để chúng là duy nhất để phục vụ nhu cầu của bạn. Đừng ngụy biện cho việc tiếp thị.
  7. Xem lại kế hoạch và các khoản đầu tư của bạn hàng năm để biết rằng bạn không có hướng đi và thực hiện bất kỳ điều chỉnh nào.

Nói thì dễ hơn làm. Tôi biết.

Vâng, đôi khi nó có thể cảm thấy áp đảo đối với một số nhà đầu tư. Do đó, nếu bạn không thể tự mình làm điều đó, bạn nên đến gặp cố vấn đầu tư và tìm kiếm hướng dẫn phù hợp.

Tự mình hoặc tự giúp đỡ - bạn phải làm!

Bạn nói gì?


Quỹ đầu tư công
  1. Thông tin quỹ
  2.   
  3. Quỹ đầu tư công
  4.   
  5. Quỹ đầu tư tư nhân
  6.   
  7. Quỹ phòng hộ
  8.   
  9. Quỹ đầu tư
  10.   
  11. Quỹ chỉ số