Dưới đây là ba quỹ tương hỗ hỗn hợp tích cực đã liên tục đánh bại CRISIL Hybrid 35 + 65 - Chỉ số Linh hoạt về cả rủi ro và phần thưởng.

CRISIL Hybrid 35 + 65 - Chỉ số linh hoạt là tiêu chuẩn danh mục đại diện cho các quỹ hỗn hợp tích cực được yêu cầu nắm giữ tối thiểu 65% vốn chủ sở hữu (thường là ít hoặc không có chênh lệch giá) và phần còn lại trong trái phiếu.

Chỉ số này bao gồm chỉ số S&P BSE 200 TR (65%) và Chỉ số quỹ trái phiếu tổng hợp CRISIL
(35%). chỉ số trái phiếu tổng hợp có kỳ hạn trung bình là 7,19 năm và thành phần như sau theo bảng dữ liệu tháng 4:

---

• Chỉ số mạ vàng tổng hợp CRISIL 45%
• Chỉ số Trái phiếu Dài hạn CRISIL AAA 18%
• CRISIL AAA Chỉ số Trái phiếu Trung hạn 12%
• CRISIL AAA Chỉ số Trái phiếu Ngắn hạn 21%
• CRISIL AA và AA + Chỉ số Trái phiếu Dài hạn 1%
• CRISIL AA và AA + Chỉ số Trái phiếu Trung hạn 1%
• CRISIL AA và AA + Chỉ số Trái phiếu Ngắn hạn 2%

Phân tích được thực hiện đối với 33 quỹ lai tích cực, trong số đó có 20 quỹ đã hơn 5 năm tuổi. Hai điểm chuẩn được sử dụng riêng cho danh mục này:NIfty 100 TRI và CRISIL Hybrid 35 + 65 - Chỉ số Linh hoạt. Chi tiết đầy đủ của nghiên cứu cùng với dữ liệu cho các danh mục quỹ tương hỗ khác có thể được tìm thấy tại đây: Tháng 4 năm 2020 Công cụ sàng lọc hiệu quả hoạt động của quỹ tương hỗ

Cách chọn quỹ

Chúng tôi xem xét mọi cửa sổ đầu tư có thể có từ 1,2,3,4 và 5 năm đều đặt cược vào ngày 1 tháng 1 năm 2013 và ngày 9 tháng 4 năm 2020.

Chúng tôi sẽ định nghĩa a, tính nhất quán hiệu suất trả về =không có chỉ số đánh bại quỹ lần / tổng không có lợi nhuận. Ví dụ:giả sử chúng tôi có 100 điểm dữ liệu lợi nhuận trong 13 năm và một quỹ đã nhận được lợi tức cao hơn chỉ số trong 65 trường hợp đó. Sau đó, trả về tính nhất quán hiệu suất =65/100 =65%.

Sau đó, chúng tôi xác định tính nhất quán bảo vệ nhược điểm bằng cách sử dụng tỷ lệ thu hồi nhược điểm. Điều này đo lường mức độ lỗ hàng tháng của điểm chuẩn (nếu lợi tức hàng tháng <0) mà quỹ thu được. Mức giảm 80% có nghĩa là một quỹ chỉ thu được 80% khoản lỗ của chỉ số. Đọc thêm: Các quỹ tương hỗ đang hoạt động có cung cấp biện pháp bảo vệ giảm giá không? Hay nó là một huyền thoại?

Tính nhất quán bảo vệ giảm giá trị được định nghĩa là số kỳ đầu tư mà quỹ giảm ít hơn chỉ số (bị lỗ thấp hơn) chia cho tổng số kỳ. Điều này được tính cho mọi cửa sổ 1,2,3,4 và 5 năm có thể có.

Để đủ điều kiện là “xuất sắc” hoặc “hoạt động ổn định”, quỹ phải có mức nhất quán về hiệu suất sinh lợi là 70% và mức nhất quán bảo vệ giảm 70% trở lên trong các giai đoạn 1,2,3,4 và 5 năm.

Ba quỹ tương hỗ hỗn hợp tích cực nhất quán

1. Kế hoạch đầu tư của Quỹ quà tặng trẻ em HDFC-Kế hoạch trực tiếp
2. ICICI Prudential Equity &Debt Fund - Direct Plan
3. Công ty cổ phần kết hợp HDFC -Kế hoạch trực tiếp

Điều này không có nghĩa là các quỹ khác không đủ tốt hoặc các quỹ này sẽ tiếp tục hoạt động tốt trong tương lai! Dữ liệu nhất quán về hiệu suất vượt trội và dữ liệu nhất quán về bảo vệ giảm giá cho ba quỹ được lập bảng bên dưới.

Kế hoạch đầu tư Quỹ quà tặng trẻ em HDFC-Kế hoạch trực tiếp

Thời gian (năm) Hiệu suất lợi nhuận Tính nhất quán Tính nhất quán bảo vệ bên ngoài172,2% 72,4% 282,4% 70,3% 396,7% 73,1% 498,5% 92,5% 597,7% 100,0%

ICICI Prudential Equity &Debt Fund - Phương án Trực tiếp

Thời gian (năm) Hiệu suất lợi nhuận Tính nhất quán Tính nhất quán bảo vệ bên ngoài171,9% 90,8% 274,6% 100,0% 386,1% 98,1% 497,9% 100,0% 596,8% 100,0%

Đây là bản đánh giá chi tiết về quỹ

https://www.youtube.com/watch?v=kdYM5acx7G4

HDFC Hybrid Equity -Direct Plan

Thời gian (năm) Hiệu suất lợi nhuận Tính nhất quán Tính nhất quán bảo vệ bên ngoài173,5% 88,2% 273,8% 98,4% 385,1% 100,0% 492,6% 100,0% 595,8% 100,0%

Đây là bản đánh giá chi tiết về quỹ

https://www.youtube.com/watch?v=a2m92lsJWQs

Ba quỹ hỗn hợp tích cực được liệt kê ở trên cũng đã hoạt động tốt với Nifty 100 TRI. Thông tin chi tiết có tại đây:Công cụ sàng lọc hiệu suất quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu vào tháng 4 năm 2020. Các nhà đầu tư hiện tại trong các quỹ này có thể tiếp tục nắm giữ chúng. Các nhà đầu tư mới có thể coi đây là việc nắm giữ danh mục đầu tư cốt lõi của họ như đã giải thích trước đây:Tại sao Quỹ tương hỗ Aggression Hybrid (cân bằng) lại ghi điểm so với các quỹ đa dạng hóa và Sử dụng Quỹ tương hỗ cân bằng làm Tổ chức danh mục đầu tư cổ phần cốt lõi