Đầu tư và đầu cơ là hai cách tiếp cận khác nhau để tham gia vào thị trường tài chính. Mặc dù mục tiêu của cả hai là tăng trưởng vốn, nhưng điều quan trọng là phải hiểu những điểm khác biệt chính giữa hai mục tiêu. Nói chung:

1. Nhà đầu tư giữ các vị trí trong thời gian dài hơn và chịu rủi ro vừa phải
2. Nhà đầu cơ thực hiện các giao dịch ngắn hạn hơn với rủi ro lớn hơn đáng kể.

Đặc điểm của Đầu tư

Từ bối cảnh tài chính, đầu tư là mua một tài sản trong dài hạn, với kỳ vọng tài sản đó sẽ tăng giá trị theo thời gian. (Hãy nghĩ “mua và giữ.”) “Lợi tức đầu tư” đạt được khi nhà đầu tư bán vị thế của mình để thu lợi nhuận. Thu nhập đầu tư cũng có thể nhận được thông qua các khoản thanh toán cổ tức và lãi suất.

Mặc dù đầu tư có thể được coi là ít rủi ro hơn so với đầu cơ, nó bao gồm rủi ro cố hữu và các phương pháp đầu tư khác nhau dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư.

Ví dụ về các khoản đầu tư tài chính thông thường bao gồm:

• Các quỹ tương hỗ
• Trái phiếu chính phủ
• Kế hoạch nghỉ hưu
• “Blue chip” hoặc giá trị cổ phiếu
• Giấy chứng nhận tiền gửi (CD)
• Tài khoản Tiết kiệm

Đặc điểm của đầu cơ

So với đầu tư, đầu cơ có rủi ro lớn hơn đáng kể và thường ngụ ý giao dịch ngắn hạn. Các nhà đầu cơ đặt vốn của họ vào rủi ro với ý định chỉ nắm giữ một vị thế trong một thời gian ngắn trước khi thoát ra. “Người giao dịch trong ngày” thuộc loại này.

Mục tiêu của nhà đầu cơ là kiếm lợi nhuận nhanh chóng từ sự thay đổi giá cả lên hoặc xuống và các nhà đầu cơ thường kết hợp cả chiến lược giao dịch dài hạn và ngắn hạn vào cách tiếp cận của họ.

Tương tự như đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro “đầu cơ” của mỗi nhà giao dịch sẽ quyết định cách tiếp cận thị trường của họ.

Ví dụ về đầu cơ tài chính bao gồm:

• Thị trường phái sinh (Hợp đồng tương lai, Quyền chọn mua tương lai, Quyền chọn mua cổ phần, CFD)
• Cổ phiếu tăng trưởng
• Các quỹ phòng hộ
• Quỹ đầu tư mạo hiểm
• ETF đòn bẩy &nghịch đảo
• Tiền điện tử

Sự khác biệt chính giữa đầu tư và đầu cơ

• Khung thời gian: Các nhà đầu tư thường dự định nắm giữ khoản đầu tư trong thời gian dài hơn, trong khi các nhà đầu cơ giữ vị thế trong một khoảng thời gian ngắn hơn nhiều.
• Hướng Thị trường: Với một vài trường hợp ngoại lệ, các nhà đầu tư thường giao dịch theo chiều dài của thị trường. (Hãy nghĩ “mua thấp bán cao.”) Các nhà đầu cơ giao dịch thị trường cả trong dài hạn và ngắn hạn để tìm kiếm cơ hội theo cả hai hướng.
• Rủi ro: Mặc dù đầu cơ thường tiềm ẩn rủi ro lớn hơn đầu tư, nhưng việc đầu tư mang theo rủi ro riêng và không bao giờ được coi là rủi ro thấp hoặc không có rủi ro.
• Phương pháp Tiếp cận Phân tích: Nói chung, các nhà đầu tư kết hợp nhiều phân tích cơ bản hơn vào phương pháp luận của họ trong khi các nhà đầu cơ dựa vào phân tích kỹ thuật như xu hướng giá, dòng lệnh, hỗ trợ và kháng cự và các chỉ báo kỹ thuật khác.

Giao dịch đầu cơ cũng có thể là đầu tư không?

Đôi khi có thể khó phân biệt liệu phương pháp giao dịch là đầu tư hay đầu cơ. Một số giao dịch có thể thuộc cả hai loại.

Ví dụ:dựa trên phân tích thị trường kỹ lưỡng, một nhà giao dịch vị thế có thể có một vị thế dài hạn trong hợp đồng ngô tương lai mà anh ta dự định nắm giữ trong nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Trong trường hợp này, mặc dù giao dịch một phương tiện tài chính đầu cơ hơn, nhà giao dịch này đang tiếp cận thị trường với tư duy của một nhà đầu tư.

Bắt đầu với NinjaTrader

NinjaTrader hỗ trợ hơn 500.000 nhà giao dịch trên toàn thế giới với công nghệ từng đoạt giải thưởng, hoa hồng chiết khấu sâu và hỗ trợ hàng đầu trong ngành. Nền tảng NinjaTrader cung cấp cho người dùng biểu đồ giao dịch hiện đại &hơn 100 công cụ phân tích thị trường.

Sẵn sàng để bắt đầu theo dõi các thị trường yêu thích của bạn? Nền tảng NinjaTrader luôn miễn phí cho việc lập biểu đồ nâng cao, đánh giá ngược và mô phỏng thương mại. Hãy bắt đầu với bản demo giao dịch hợp đồng tương lai miễn phí của bạn ngay hôm nay!