Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 đã làm lung lay nền tảng của tài chính truyền thống. Lần đầu tiên kể từ cuộc Đại suy thoái, khả năng tồn tại trong tương lai của Hoa Kỳ với tư cách là một thực thể tài chính đã được đặt ra câu hỏi. Các vụ phá sản doanh nghiệp, các gói cứu trợ của chính phủ và tình trạng đóng băng tín dụng toàn cầu đã thúc đẩy hàng loạt người hàng ngày tích cực tìm kiếm sự an toàn. Theo trực giác, vàng đã trở thành một cảng hàng đầu trong cơn bão.

Hoảng sợ!

Vào cuối năm 2007, rõ ràng là hệ thống kinh tế toàn cầu đang chịu sự căng thẳng đáng kinh ngạc. Một môi trường “tài sản độc hại” đã phát triển kể từ thời kỳ bùng nổ cho vay sau 9/11, được minh chứng bằng sự phổ biến của các khoản thế chấp dưới chuẩn. Mặc dù việc ghi nhận một khoản nợ tiêu dùng khổng lồ mới ban đầu thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và thu nhập của doanh nghiệp, nhưng cấu trúc này bắt đầu sáng tỏ vào cuối năm 2008.

Tại một trong những vụ phá sản lớn nhất mọi thời đại, Lehman Brothers có tuổi đời hàng thế kỷ đã đệ đơn xin bảo vệ theo Chương 11 vào thứ Hai, ngày 15 tháng 9 năm 2008. Hồ sơ của ngân hàng đầu tư toàn cầu đã biến Phố Wall trở thành kẻ đứng đầu tập thể, khiến phiên giao dịch 500 điểm ngay lập tức sụp đổ. trong Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (DJIA). Đây là sự khởi đầu của một đợt điều chỉnh lớn trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, một đợt điều chỉnh đã xóa hơn 50% giá trị của DJIA trong 18 tháng.

Khi thị trường chứng khoán hỗn loạn kéo dài, các nhà giao dịch và nhà đầu tư đã chạy đua với những ngọn đồi. Định giá của các tài sản trú ẩn an toàn trên bảng đã tăng đột biến, dẫn đầu bởi sự tăng giá của vàng và Ngân khố Hoa Kỳ. Cho đến khi có nhiều chương trình kích thích nới lỏng định lượng (QE), bất ổn thị trường gần như là quy luật hàng ngày.

Vàng dẫn đầu những nơi trú ẩn an toàn

Với việc thị trường bất động sản, cổ phiếu và hàng hóa chịu áp lực giảm giá khủng khiếp, hàng tỷ đô la đã bắt đầu một cuộc di cư ồ ạt vào các tài sản trú ẩn an toàn. Trong suốt cuộc khủng hoảng tài chính - chủ yếu từ 2007 đến 2012 - có lẽ người chiến thắng nhất quán là vàng. Dưới đây là một cái nhìn nhanh về hiệu suất hàng năm của vàng trong giai đoạn này:

Khi sức nóng tài chính trở nên không thể chịu nổi, các nhà đầu tư, doanh nghiệp, ngân hàng và thậm chí cả công chúng đổ đống vào vàng thỏi. Trong khoảng thời gian 5 năm bao trùm cuộc khủng hoảng tài chính, vàng đã tăng gần gấp đôi giá trị, tăng từ mức chỉ trên 825 USD lên phía bắc là 1650 USD / ounce.

Lý do chính đằng sau sự di cư sang vàng là do sự bất an rộng rãi khi đối mặt với giá tài sản trên diện rộng. Ngoài ra, những động lực thị trường cơ bản này đóng vai trò là nền tảng cho giá trị của vàng trong thời kỳ khủng hoảng:

• Đóng băng cho vay: Tính khả dụng hạn chế của tín dụng đã không ảnh hưởng đến những người đi vay cá nhân. Khi cơn giận dữ lan rộng trong cộng đồng tài chính, các loại ngân hàng đã quyết định nắm giữ vàng thay vì theo đuổi đầu tư thông qua các phương thức cho vay liên ngân hàng tiêu chuẩn.
• Sự sụt giảm của hàng hóa nông nghiệp: Nhu cầu đối với etanol, xuất khẩu giảm và tiêu thụ nói chung giảm đã khiến giá ag giảm xuống. Sau đó, vàng trở nên hấp dẫn khi suy thoái kinh tế cản trở bất kỳ lợi nhuận tiềm năng nào đối với hàng hóa nông nghiệp.
• Nới lỏng định lượng (QE): Từ năm 2008 đến năm 2012, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) đã ban hành một kế hoạch QE tích cực. Trong một nỗ lực nhằm kích thích tăng trưởng kinh tế, Fed đã thông qua Lãi suất Mục tiêu của Quỹ Liên bang gần như bằng không trong khi mua hàng nghìn tỷ trái phiếu chính phủ và chứng khoán được bảo đảm bằng thế chấp. Kết quả của QE, vàng đã trở thành một hàng rào phổ biến chống lại sự mất giá của đồng đô la Mỹ.

Theo nhiều cách khác nhau, việc mua vàng hoặc các sản phẩm phái sinh có liên quan giúp người nắm giữ tránh khỏi rủi ro tài chính. Những ảnh hưởng tiêu cực của việc phá giá tiền tệ, giá cả hàng hóa giảm hoặc thị trường tín dụng kém thanh khoản có thể được hạn chế một cách hiệu quả. Do tính linh hoạt của nó như một cơ chế bảo hiểm rủi ro, vàng là một tài sản thích hợp trong thời kỳ tài chính đang thử thách.

Bắt đầu với Vàng

Trong khi tích trữ vàng vật chất là một cách tận dụng lợi ích của nó như một nơi trú ẩn an toàn, giao dịch các sản phẩm quyền chọn và hợp đồng tương lai liên quan cũng mang lại nhiều lợi thế. Để biết thêm thông tin về tất cả những thứ vàng, hãy xem bộ giáo dục toàn diện tại Daniels Trading. Với phân tích chuyên gia, thông số kỹ thuật của sản phẩm và hội thảo trên web về cách thực hiện, nó có mọi thứ bạn cần để bắt kịp với thị trường vàng năng động.