Với tư cách là người thi hành di chúc của một người, nghĩa vụ của bạn là thu thập di sản của người đã khuất và quản lý di sản đó một cách hợp lý. Phần lớn quy trình liên quan đến việc thanh toán các hóa đơn, chi phí và thuế, và để làm điều đó, bạn sẽ cần phải ký séc từ tài khoản ngân hàng của người quá cố. Hầu hết mọi người làm điều này bằng cách mở một tài khoản ngân hàng riêng đứng tên bất động sản. Sau đó, bạn có thể ký séc bằng chữ ký thông thường của mình với tư cách là người thực thi tài khoản.

Đặt lịch hẹn chính thức của bạn

Mặc dù di chúc của người đã khuất có thể chỉ định bạn làm người thi hành, nhưng việc bổ nhiệm của bạn không phải là chính thức cho đến khi tòa án chứng thực có đóng dấu cao su. Sau đó, nhiệm vụ đầu tiên của bạn là nộp đơn lên tòa án chứng thực di chúc ở quận nơi người chết sống. Các quận khác nhau có các biểu mẫu khác nhau để điền nhưng nhìn chung, bạn sẽ xác nhận rằng bạn sẵn sàng hành động với tư cách là người thực thi và cung cấp bản sao di chúc. Tòa án sẽ kiểm tra xem bản di chúc có hợp lệ không và đưa ra một cuộc hẹn chính thức cho bạn, sau đó bạn có thể bắt đầu quá trình quản lý di sản.

Mở Tài khoản Bất động sản

Là người điều hành, nhiệm vụ của bạn là quản lý tài khoản ngân hàng của người đã khuất. Cách dễ nhất để làm điều này là mở một tài khoản kiểm tra di sản, được đăng ký như sau:"Di sản của Anthony W. Myers, Đã chết, bởi Alicia Thomasson, người điều hành." Bạn sẽ cần một bản sao giấy tờ chứng thực di chúc của mình và số ID Thuế Liên bang, bạn có thể đặt hàng trực tuyến từ Sở Thuế vụ. Bạn quyết định sử dụng ngân hàng nào tùy thuộc vào bạn, mặc dù có thể dễ dàng gắn bó với ngân hàng thông thường của người đã khuất nếu thuận tiện. Sau đó, ngân hàng sẽ chuyển tiền từ tài khoản của người quá cố sang tài khoản di sản và đóng tài khoản cá nhân của người quá cố.

Viết séc với tư cách là người thực thi

Bạn có thể bắt đầu viết séc từ tài khoản di sản ngay sau khi bạn nhận được sổ séc của mình. Vì bạn về cơ bản là chủ tài khoản, tất cả những gì bạn phải làm là ký tên của mình bằng chính chữ ký bạn đã lấy làm mẫu khi mở tài khoản. Bạn có thể in chỉ định "người thi hành" sau chữ ký của mình nếu bạn muốn - "Alicia Thomasson, người thực thi" - mặc dù điều này không cần thiết. Nhớ ghi số séc, người nhận tiền, ngày tháng và số tiền vào sổ đăng ký séc. Bạn có nghĩa vụ pháp lý để quản lý bất động sản một cách công bằng và trung thực và lưu giữ hồ sơ về các giao dịch của bạn. Một số ngân hàng sẽ cung cấp cho bạn các séc trùng lặp để bạn có một bản sao của mỗi séc bạn viết.

Quy trình Đơn giản hóa cho Bất động sản Nhỏ

Mỗi tiểu bang có định nghĩa riêng về "bất động sản nhỏ" nhưng nó thường được định giá dưới 50.000 USD. Nếu bạn đang quản lý một di sản nhỏ, bạn có thể không cần phải thông qua chứng thực di chúc toàn diện hoặc mở tài khoản di sản. Thẩm phán có thể chỉ cần cấp một lá thư cho phép bạn truy cập vào tài khoản ngân hàng cá nhân của người đã khuất và ngân hàng có thể cho phép bạn viết séc trực tiếp từ tài khoản đó. Mỗi ngân hàng có chính sách riêng về cách họ xử lý tài khoản ngân hàng của khách hàng đã qua đời mà không có chứng thực chính thức. Bắt đầu bằng cách nói chuyện với ngân hàng.