Là một chuyên gia có giấy phép hành nghề trong ngành dịch vụ tài chính, bạn phải tuân theo một tiêu chuẩn cao hơn khi nói đến việc quản lý tài chính cá nhân của chính mình. Khách hàng dựa vào bạn để có lời khuyên từ chuyên gia trong việc xử lý các vấn đề tài chính của họ. Vì vậy, tùy thuộc vào các trường hợp dẫn đến việc tịch thu tài sản, một nhà môi giới-đại lý có thể xác định rằng việc bạn không thể thanh toán thường xuyên cho khoản thế chấp của mình có phần nào ảnh hưởng đến uy tín của bạn với tư cách là người quản lý tiền.
Để có được giấy phép chứng khoán và làm việc với tư cách là cố vấn tài chính, bạn phải được tuyển dụng và được tài trợ bởi một nhà môi giới-đại lý. Người môi giới được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, hoặc SEC, và bởi Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính. Mỗi tiểu bang cũng quy định các nhà môi giới-đại lý theo quy chế của tiểu bang được gọi là luật "bầu trời xanh", mặc dù luật và quy tắc khác nhau giữa các tiểu bang. Nhà môi giới-đại lý có trách nhiệm đảm bảo các chuyên gia chứng khoán được cấp phép của mình tuân thủ các tiêu chuẩn do ngành chứng khoán đặt ra.
Bạn phải báo cáo mọi vụ tịch thu tài sản hoặc phá sản cá nhân đã xảy ra trong 10 năm qua trên một tài liệu FINRA được gọi là Mẫu U4. Điều này cũng bao gồm các tình huống mà việc tịch thu tài sản xảy ra sau khi bạn đã đăng ký U4. Bạn bắt buộc phải cập nhật thông tin mới cho U4 của mình. Cơ quan quản lý ngành tài chính có thể áp dụng hình thức kỷ luật nghiêm khắc như cấm bạn tham gia ngành chứng khoán vì không cập nhật U4 thông tin về việc tịch thu tài sản.
Việc bị tịch thu tài sản không tự động khiến bạn không đủ tư cách làm việc trong ngành chứng khoán, nhưng khi bạn, với tư cách là một nhà quản lý tiền bạc, gặp khó khăn nghiêm trọng về tài chính, thì đó là lý do đáng lo ngại. Các vấn đề về tiền bạc có thể khiến bạn có xu hướng thực hiện các hành động gian lận hơn. Đó là một dấu hiệu đỏ cho thấy bạn có thể không có khả năng quản lý tiền của người khác do bạn đã sử dụng khả năng đánh giá kém trong việc quản lý tiền của mình.
Nhà môi giới-đại lý của bạn có thể không muốn phải chịu sự bối rối khi một trong những đại diện đã đăng ký của họ được niêm yết công khai trên hệ thống BrokerCheck của Cơ quan quản lý ngành tài chính với hồ sơ tịch thu tài sản của bạn. Công chúng có thể truy cập trực tuyến và nghiên cứu các nhà môi giới chứng khoán thông qua hệ thống BrokerCheck trên trang web của Cơ quan quản lý ngành công nghiệp tài chính. Một nhà môi giới-đại lý có thể cảm thấy rằng việc sử dụng một cố vấn về việc tịch thu tài sản là không tốt cho hình ảnh của công ty.
