Khi nói đến đầu tư vào các lĩnh vực như cổ phiếu, quỹ tương hỗ và bất động sản, nhiều người muốn biết họ đang kiếm được bao nhiêu tiền từ các khoản đầu tư ban đầu. Bất kỳ khoản lợi nhuận tài chính nào cao hơn số tiền đã được sử dụng để đầu tư được gọi là lợi nhuận. Tuy nhiên, có sự khác biệt lớn giữa "lợi nhuận thực hiện" và "lợi nhuận chưa thực hiện". Lợi nhuận chưa thực hiện là lợi nhuận đã được thực hiện trong khi nhà đầu tư vẫn đang tích cực nắm giữ vị thế. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư đã không bán vị thế đó để củng cố lợi nhuận và giá trị của khoản lợi nhuận chưa thực hiện đó có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào biến động thị trường. Đây là cách tính toán lợi nhuận chưa thực hiện.

Bước 1

Xác định giá trị hiện tại của khoản đầu tư. Ví dụ, giả sử một người có 1000 cổ phiếu của công ty X. Khi cô ấy đăng nhập vào tài khoản môi giới của mình, cô ấy thấy giá trị của những cổ phiếu đó trị giá 10.000 đô la. Đây là giá trị hiện tại.

Bước 2

Trừ số tiền đầu tư ban đầu. Ví dụ:giả sử rằng nhà đầu tư mua 1000 cổ phiếu đó với giá 5000 đô la.

Bước 3

Trừ khoản đầu tư ban đầu khỏi giá trị hiện tại để thu được lợi nhuận chưa thực hiện. Ví dụ, phép toán sẽ là:

10.000 đô la - 5.000 đô la =5.000 đô la hoặc

Giá trị hiện tại - Giá trị ban đầu =Lợi nhuận chưa thực hiện.

Bước 4

Tính toán toàn bộ danh mục đầu tư của bạn. Bạn có thể xem qua toàn bộ danh mục cổ phiếu, quỹ tương hỗ và bất động sản của mình và thực hiện phép tính này để nhận được lợi nhuận chưa thực hiện của mỗi khoản đầu tư. Sau đó, cộng chúng lại với nhau để nhận được tổng lợi nhuận chưa thực hiện cho toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.

Mẹo

Thời điểm một nhà đầu tư bán khoản đầu tư của họ, nó sẽ chuyển từ một vị trí chưa thực hiện thành một vị trí hiện thực.

Ngoài ra, nếu một người không đầu tư nhưng chưa bán vị thế, thì đó là một khoản lỗ chưa thực hiện được.

Những thứ bạn sẽ cần

• Máy tính

• Bút chì

• Giấy