Tài khoản môi giới được các nhà đầu tư sử dụng để giao dịch chứng khoán. Nếu không có chúng, sẽ không thể mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc các loại đầu tư khác. Có nhiều lý do khiến bạn muốn đóng tài khoản môi giới. Ví dụ:bạn có thể không hài lòng với nhà môi giới của mình hoặc đơn giản là bạn cần tiền trong tài khoản môi giới của mình. Bất kể lý do là gì, việc đóng tài khoản môi giới của bạn là tương đối dễ dàng.
Liên hệ với nhà môi giới của bạn - trực tiếp, qua điện thoại, email hoặc thư - và nói với họ rằng bạn muốn đóng tài khoản của mình. Liệt kê số tài khoản cho mỗi tài khoản bạn muốn đóng. Việc đóng có thể bị trì hoãn nếu bạn không xác định rõ ràng tất cả các tài khoản có liên quan.
Chỉ định xem bạn có muốn bán hoặc chuyển nhượng tất cả các khoản đầu tư của mình cho một nhà môi giới khác hay không. Các quy định của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) chỉ rõ rằng bạn phải đợi ba ngày làm việc để giao dịch của bạn được giải quyết (khi bạn có thể rút tiền bán hàng). Thậm chí có thể mất nhiều thời gian hơn nếu bạn muốn tất cả chứng khoán của mình được phát hành dưới dạng chứng chỉ, vì văn phòng hỗ trợ của nhà môi giới của bạn sẽ phải in và phát hành chúng, có thể mất vài tuần.
Thông báo cho nhà môi giới của bạn nếu tài khoản của bạn không bị đóng trong vòng ba ngày. Điều này có thể mất khoảng thời gian để yêu cầu của bạn được xử lý nếu bạn không cần phải bán hoặc phát hành bất kỳ chứng khoán nào dưới dạng chứng chỉ. Có thể người môi giới hoặc bộ phận dịch vụ khách hàng của bạn chỉ mất nhiều thời gian để xử lý yêu cầu của bạn do khối lượng công việc hiện tại của họ. Nhưng về cơ bản, họ không thể trì hoãn yêu cầu của bạn một cách vô cớ theo Quy tắc 412 của Sở giao dịch chứng khoán New York, yêu cầu đóng tài khoản trong vòng ba ngày.
Kiểm tra tài khoản của bạn sau khi nó đã được đóng để đảm bảo rằng không còn tiền hoặc chứng khoán. Thông báo cho nhà môi giới của bạn ngay lập tức nếu vẫn còn trong tài khoản. Người môi giới của bạn có thể cần đợi tiền lãi còn lại (tiền lãi tích lũy từ thời điểm bạn yêu cầu đến khi yêu cầu được xử lý) để chuyển vào tài khoản sau khi đóng trước khi gửi cho bạn phần còn lại. Nếu bạn không thể thấy tài khoản của mình trực tuyến sau khi tài khoản bị đóng, hãy hỏi người môi giới của bạn xem có khoản lãi còn lại nào đến không.
