IRA là một tài khoản hưu trí cá nhân mà mọi người có thể sử dụng để tiết kiệm tiền trang trải cuộc sống sau khi kết thúc những năm làm việc của họ. Nhiều tổ chức tài chính cung cấp IRA, bao gồm cả Mass Mutual. Các tổ chức này giám sát số tiền và nếu bạn chọn, có thể đầu tư số tiền đó thay mặt bạn. Bạn có thể rút tiền từ tài khoản bất kỳ lúc nào, nhưng nếu bạn rút tiền ra khỏi IRA của mình trước khi bước sang tuổi 59 1/2, bạn có thể phải trả thêm 10% tiền phạt thuế trên bất kỳ khoản thuế thu nhập nào mà bạn nợ. rút tiền.

Bước 1

Nhận bản sao của Biểu mẫu yêu cầu phân phối một lần MassMutual IRA bằng cách tải xuống từ trang web của công ty.

Bước 2

Hoàn thành biểu mẫu bằng cách điền thông tin nhận dạng của bạn, lý do phân phối, số tiền bạn muốn rút, cách bạn muốn nhận thanh toán và liệu bạn có muốn Mass Mutual giữ lại tiền từ việc phân phối cho thuế thu nhập hay không.

Bước 3

Gửi biểu mẫu đã điền qua đường bưu điện tới:MassMutual RS IRA Operations PO Box 55771 Boston, MA 02205-8375

Nếu muốn, bạn cũng có thể fax biểu mẫu tới 877-888-6157.

Mẹo

Nộp thuế sau khi bạn nhận được biểu mẫu 1099-R từ Mass Mutual ghi lại việc rút tiền của bạn. Báo cáo tổng số lượng phân phối, có trong ô 1 của biểu mẫu 1099-R, trên dòng 12a của biểu mẫu 1040A hoặc dòng 16a của biểu mẫu 1040. Ghi lại phần phân phối chịu thuế, có trong ô 2a của biểu mẫu 1099-R, trên dòng 12b của biểu mẫu 1040A hoặc dòng 16b của biểu mẫu 1040. Nếu bạn đang thực hiện việc phân phối sớm, bạn cũng phải nộp biểu mẫu 5329 để xác định xem bạn có nợ tiền phạt đối với việc phân phối hay không.