Oppenheimer Funds có nhiều lựa chọn đầu tư cho các nhà đầu tư cá nhân. Hầu hết các lựa chọn quỹ cá nhân của họ cũng có thể được mua bởi các nhà đầu tư nhỏ lẻ theo một trong ba cách, hoặc là cổ phiếu A, cổ phiếu B hoặc cổ phiếu C. (Cổ phiếu N và Y có sẵn cho các tổ chức và thông qua các gói 401k.) Cổ phiếu A tính phí bán hàng trả trước, cổ phiếu B có phí bán hàng trả chậm tiềm ẩn, được thanh toán nếu quỹ được bán trong một khoảng thời gian nhất định, trong khi cổ phiếu C có một khoản phí bán hàng trả chậm nhỏ hơn được thanh toán trong một khoảng thời gian ngắn hơn. Cách rút tiền ra khỏi nhóm Oppenheimer Fund mà không bị phạt sẽ phụ thuộc vào loại cổ phiếu bạn đã mua ban đầu.
Thanh lý các giao dịch mua cổ phiếu A của bạn. Nếu ban đầu bạn mua cổ phiếu A, bạn đã trả phí bán hàng lên đến 5,75 phần trăm khi bạn mua quỹ. Để đổi lấy khoản phí trả trước cao hơn, Oppenheimer cho phép bạn bán cổ phiếu A của mình bất kỳ lúc nào mà không phải trả thêm bất kỳ khoản phí hoặc hình phạt nào. Rõ ràng, bạn bán cổ phiếu càng sớm, bạn càng có nhiều khả năng nhận ra lỗ cho khoản đầu tư của mình và đây có thể được coi là một khoản phạt, mặc dù bạn không bị tính thêm phí cho việc bán. Ví dụ:nếu bạn mua cổ phiếu A của mình, trả phí, sau đó bán cổ phiếu của bạn ngay lập tức, trong khi không phải trả thêm phí, bạn sẽ mất tới 5,75% số tiền đầu tư của mình ngay lập tức, thay vì để cho khoản đầu tư của bạn có cơ hội bù lại chi phí này.
Hãy kiên nhẫn với cổ phiếu B của bạn, sau đó bán chúng. Tại Oppenheimer Funds, cổ phiếu B sẽ không tính phí trả trước cho bạn, nhưng nếu bạn bán cổ phiếu trong vòng 6 năm, bạn sẽ phải trả một khoản phí phạt hoặc quy mô khác nhau, lên đến 5 phần trăm. Tuy nhiên, sau khi sở hữu cổ phiếu B trong 6 năm, chúng sẽ tự động chuyển đổi thành cổ phiếu A mà không phải trả phí bán hàng trả chậm. Do đó, nếu bạn sở hữu cổ phiếu B và có thể đợi, sau 6 năm, bạn có thể bán chúng mà không bị phạt, chính xác như bạn có thể làm với cổ phiếu A.
Bán cổ phiếu C của bạn sau một năm. Cổ phiếu C tại Oppenheimer không có phí bán hàng trả trước, nhưng họ có tính phí bán hàng trả chậm, giống như cổ phiếu B. Tuy nhiên, với cổ phiếu C, số tiền phí bán hàng trả chậm chỉ là 1 phần trăm và nó sẽ biến mất sau khi bạn nắm giữ quỹ trong một năm.
Thiết lập chương trình rút tiền tự động. Nếu bạn thiết lập tính năng rút tiền tự động với số tiền ít nhất là 100 đô la, bạn có thể mua lại cả cổ phiếu B và cổ phiếu C mà không bị phạt, miễn là các khoản thanh toán này không vượt quá 10 phần trăm giá trị tài khoản của bạn trong bất kỳ một năm nào.
