Bất cứ khi nào bạn thanh lý một danh mục đầu tư nhỏ hoặc chuyển đổi cổ phiếu thành tiền mặt, nó sẽ dẫn đến hậu quả tài chính. Ví dụ, bạn có thể bị đánh thuế đối với lãi vốn hoặc đánh mất sự đánh giá cao của danh mục đầu tư trong tương lai. Chuyên gia thanh lý tại một công ty môi giới có thể giúp bạn lường trước những hậu quả về thuế của việc thanh lý danh mục đầu tư và tư vấn cho bạn về cách tiếp cận sẽ tối đa hóa lợi tức đầu tư của bạn.
Khi bạn xem danh mục cổ phiếu của mình, hãy ghi lại số lượng cổ phiếu bạn sở hữu đối với cổ phiếu của mỗi công ty và giá trị hiện tại của chúng. Nếu bạn sở hữu một số lượng lớn cổ phiếu hoặc nếu giá trị cổ phiếu tăng đáng kể, bạn nên làm việc với một nhà môi giới chứng khoán để thanh lý danh mục đầu tư của mình vì một số lý do. Ví dụ, để bán cổ phiếu của bạn với giá thị trường tốt nhất, bạn nên tránh chuyển một số lượng lớn cổ phiếu vào thị trường cùng một lúc, điều này sẽ làm cho giá cổ phiếu giảm. Ngoài ra, nếu cổ phiếu của bạn không được giao dịch thường xuyên hoặc cổ phiếu được phát hành bởi một công ty tư nhân, hãy nhận lời khuyên về việc thanh lý danh mục đầu tư của bạn từ một hoặc nhiều nhà môi giới.
Trước khi bạn thanh lý cổ phiếu của mình, hãy xem xét các tác động thuế của việc này. Ví dụ:nếu bạn bán ở mức lãi một cổ phiếu đã có trong danh mục đầu tư của bạn hơn một năm, lợi nhuận sẽ phải chịu thuế lãi vốn. Nếu việc bán hàng diễn ra chưa đầy một năm sau ngày mua, lợi nhuận của bạn phải chịu thuế suất thuế thu nhập thông thường, có thể lớn hơn thuế suất thuế thu nhập vốn. Nếu bạn bán cổ phiếu bị lỗ, khoản lỗ đó có thể bù đắp bất kỳ khoản vốn nào bạn kiếm được từ việc bán một khoản đầu tư khác. Do đó, khi bạn bán, bạn có thể ghép các cổ phiếu đã tăng giá trị với các cổ phiếu đã giảm giá trị.
Bạn thanh lý cổ phiếu theo giá trị thị trường hiện tại của nó. Nếu cổ phiếu được giao dịch công khai, bạn có thể tìm thấy giá thị trường hiện tại của chúng trên sàn giao dịch thích hợp. Tạo lệnh bán bằng cách nêu số lượng cổ phiếu bạn muốn bán. Số tiền mặt bạn nhận được sẽ bằng số lượng cổ phiếu nhân với giá thị trường hiện tại của chúng trừ đi phí giao dịch và môi giới.
Người môi giới chứng khoán của bạn có thể thực hiện các lệnh bán hoặc bạn có thể làm như vậy bằng cách sử dụng tài khoản môi giới trực tuyến. Nếu nhà môi giới của bạn bán từng vị trí riêng lẻ, bạn phải cho cô ấy biết số lượng cổ phiếu của một cổ phiếu cụ thể mà bạn muốn thanh lý. Nếu bạn nhập lệnh bán bằng tài khoản môi giới của mình, bạn nhập số lượng cổ phiếu cho mỗi cổ phiếu bạn muốn thanh lý. Trong cả hai trường hợp, bạn có thể chỉ định giá bán thấp nhất có thể chấp nhận được trên mỗi cổ phiếu bằng cách sử dụng các loại đơn đặt hàng đặc biệt.
Người môi giới của bạn sẽ cung cấp xác nhận cho việc bán cổ phiếu của bạn. Xem xét xác nhận và xác nhận số lượng cổ phiếu đã bán và giá bán của mỗi cổ phiếu, cũng như chi phí phát sinh để bán chứng khoán. Mỗi công ty dịch vụ tài chính phải cung cấp cho người bán thông tin này.
