Hàng năm hóa dữ liệu từ đầu năm đến nay (YTD) cho phép bạn so sánh hiệu suất hiện tại trong các khoảng thời gian khác nhau. Ví dụ:nếu danh mục đầu tư của bạn tăng 4% trong năm tháng đầu năm, thật khó để biết liệu nó có đang đi đúng hướng để đánh bại mức lợi nhuận 10% mà bạn đạt được trong năm trước hay không. Việc chuyển đổi các thước đo hiệu suất thành tỷ lệ phần trăm hàng năm cho phép bạn thực hiện một so sánh tổng thể có ý nghĩa hơn.
Để hàng năm hóa dữ liệu, hãy chia giá trị hiện tại cho giá trị đầu tư ban đầu. Sau đó, nâng kết quả lên 12 chia cho số tháng đã trôi qua. Thứ ba, trừ đi 1. Thứ tư, nhân với 100. Ví dụ:giả sử rằng danh mục đầu tư của bạn trị giá 1.000 đô la vào đầu năm và nó trị giá 1.040 đô la vào năm tháng sau vào cuối tháng 5. Chia 1,040 đô la cho 1.000 đô la để được 1,04. Sau đó, tăng 1,04 lên 12/5 hoặc 2,4, quyền lực để nhận 1,0987. Thứ ba, trừ 1 với 1,0987 để có 0,0987. Thứ tư, nhân với 100 để thấy lợi tức hàng năm của bạn sẽ là 9,87 phần trăm.
