Hãy nhìn xem, mọi người đều biết rằng tiền không mọc trên cây, nhưng cổ phiếu chia cổ tức thực sự có thể là thứ tốt nhất tiếp theo. Khi đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức, bạn sẽ được trả tiền cho khoản đầu tư đó miễn là bạn sở hữu tài sản đó và công ty tiếp tục trả cổ tức.
Được rồi, nghe có vẻ quá tốt để có thể là sự thật. Nhưng thực tế là, bạn có thể ngạc nhiên trước những cơ hội dành cho những người mới bắt đầu học cách đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức.
Trước hết, cổ tức chính xác là gì?
Khi một công ty kiếm được tiền, họ có nhiều lựa chọn khác nhau về việc phải làm gì với thặng dư lợi nhuận. Họ có thể:
Nói một cách dễ hiểu, cổ tức là khoản thanh toán được trả cho các nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu của công ty đó. Nó được trả với số tiền bằng nhau trên mỗi cổ phiếu và con số đó được xác định bởi lợi nhuận của công ty (cũng như chính sách cổ tức của họ).
Bạn có thể coi đó là phần thu nhập của doanh nghiệp khi đầu tư vào một công ty. Một cách khác để xem xét cổ tức là tiền thưởng hàng quý cho việc sở hữu một phần.
Các khoản thanh toán này có thể được thanh toán hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm. Đôi khi, cũng có những khoản cổ tức đặc biệt được trả dưới dạng khoản giải ngân một lần lớn hơn, thường là sau một khoảng thời gian thu nhập đặc biệt mạnh mẽ để phân phối lợi nhuận. Ví dụ:Costco đã phát hành cổ tức đặc biệt 10 đô la vào năm 2020 để làm hài lòng các cổ đông.
Với tư cách là nhà đầu tư, bạn có thể chọn nhận cổ tức dưới dạng thanh toán bằng tiền mặt hoặc tái đầu tư số tiền thu được để mua thêm cổ phiếu của công ty. Điều sau là quan trọng, vì vậy hãy nói thêm về điều đó sau.
Các công ty không có nghĩa vụ phải trả cổ tức cho nhà đầu tư, nhưng nhiều công ty vẫn làm như vậy. Có một số lý do cho việc làm này.
Đầu tiên, việc trả cổ tức thu hút các nhà đầu tư. Họ làm như vậy bằng cách ra hiệu như sau:
Việc có chính sách trả cổ tức cũng buộc công ty phải có kỷ luật tài chính nhất định. Khi một tổ chức đã dành quỹ để chia cổ tức, họ phải bám sát các kế hoạch đã đặt ra và không thực hiện các dự án có rủi ro cao, mang tính thử nghiệm hoặc "chiếm quyền" khiến công ty gặp rủi ro.
Khi nói đến đầu tư, nguyên tắc chung cho bất kỳ loại tài sản nào là “mua thấp, bán cao”. Tuy nhiên, chiến lược đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức hơi khác một chút.
Thay vì tìm kiếm Amazon hay Tesla tiếp theo, hoặc cố gắng cưỡi cổ phiếu theo làn sóng tin tốt, mẹo là mua cổ phiếu của các công ty lớn, ổn định có lịch sử trả cổ tức. Sẽ tốt hơn nữa nếu bạn có thể tìm thấy các công ty đã tăng đều đặn các khoản thanh toán của họ trong vài năm.
Dưới đây, tôi sẽ cung cấp cho bạn hướng dẫn từng bước về cách tìm cơ hội và sau đó bắt đầu mua cổ phiếu của bạn.
Trước khi bạn có thể mua cổ phiếu chia cổ tức, bạn cần có tài khoản với nhà môi giới. May mắn thay, có rất nhiều top môi giới trực tuyến cho người mới bắt đầu điều đó cho phép bạn giao dịch dễ dàng, do đó bạn không phải gặp cố vấn tài chính đắt tiền hơn.
Trong một số trường hợp, bạn có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty theo cái gọi là “kế hoạch cổ phiếu trực tiếp”. Mặc dù điều đó cho phép bạn tránh phải trả tiền hoa hồng cho nhà môi giới nhưng bạn vẫn thường phải trả phí cho công ty cho dịch vụ này.
Hơn nữa, thường có những hạn chế, chẳng hạn như phải là nhân viên của công ty hoặc đã sở hữu cổ phiếu. Và đó chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Thông thường, cổ phiếu chỉ có thể được mua và bán với những điều kiện cụ thể, hạn chế sự tự do và linh hoạt trong giao dịch của bạn.
Với sự dễ sử dụng và tiện lợi của các công ty môi giới trực tuyến hiện đại, tôi khuyên bạn nên mở và cấp vốn cho một tài khoản môi giới trực tuyến. Bây giờ đến phần khó khăn – tìm nhà môi giới phù hợp với nhu cầu của bạn. Có rất nhiều sự khác biệt về dịch vụ, đặc quyền, công cụ và khả năng sử dụng.
Như đã nói, đây là một số lựa chọn tôi khuyên bạn nên đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức
Robinhood giúp việc mua và bán cổ phiếu trở nên dễ tiếp cận và đơn giản đối với bất kỳ ai, đặc biệt là các nhà đầu tư mới bắt đầu. Nền tảng hợp lý của họ rất dễ sử dụng và bạn có thể bắt đầu giao dịch cổ phiếu chia cổ tức chỉ với 1 USD.
Thân thiện với người mới bắt đầu
Robinhood
Robinhood là một ứng dụng đầu tư và giao dịch chứng khoán phổ biến cung cấp các giao dịch không hoa hồng cho hàng nghìn khoản đầu tư, bao gồm cả cổ phiếu, bắt đầu chỉ với 1 đô la.
Với các tính năng thân thiện với người mới bắt đầu và biểu đồ dễ đọc, Robinhood rất phù hợp cho các nhà đầu tư mới và có những tính năng nâng cao mà ngay cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm hơn cũng có thể đánh giá cao.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Tiết lộ của nhà quảng cáo – Quảng cáo này chứa thông tin và tài liệu được cung cấp bởi Robinhood Financial LLC và các chi nhánh của nó (“Robinhood”) và MoneyUnder30, một bên thứ ba không liên kết với Robinhood. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro và hiệu quả hoạt động trong quá khứ của chứng khoán hoặc sản phẩm tài chính không đảm bảo kết quả hoặc lợi nhuận trong tương lai. Chứng khoán được cung cấp thông qua Robinhood Financial LLC và Robinhood Securities LLC, là thành viên của FINRA và SIPC. MoneyUnder30 không phải là thành viên của FINRA hoặc SIPC.
Không chỉ vậy, bạn còn có thể đầu tư vào cổ phiếu lẻ. Điều này có nghĩa là nếu bạn đang bắt đầu và muốn mua cổ phiếu Apple, nhưng bạn không có đủ số tiền để mua toàn bộ cổ phiếu, bạn có thể mua một phần cổ phiếu. Sau đó, bạn có thể bước vào cửa hàng Apple như thể bạn sở hữu địa điểm đó – từ khóa like . Bạn có thể mua cổ phiếu lẻ trong Robinhood bằng cách chỉ định số tiền bằng đô la (ví dụ:10 đô la) hoặc số tiền bằng cổ phiếu (0,5 cho một nửa cổ phiếu).
Cổ phiếu phân số nhận cổ tức giống như cổ phiếu đầy đủ, thay vào đó chỉ tỷ lệ thuận với số tiền bạn sở hữu và cả hai đều đủ điều kiện để tái đầu tư cổ tức (DRIP) với Robinhood. Điều này sẽ tự động tái đầu tư các khoản thanh toán cổ tức đã nhận vào cổ phiếu trả cổ tức cơ bản hoặc quỹ ETF.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch, Robinhood có thể là nơi lý tưởng để bắt đầu và đó là lý do tại sao đây là một trong những lựa chọn tài khoản môi giới tốt nhất mà chúng tôi khuyên dùng cho những người mới bắt đầu đầu tư vào những cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất.
» THÊM:Đọc toàn bộ bài đánh giá về Robinhood
Một trong những lựa chọn hàng đầu khác của tôi, J.P. Đầu tư tự định hướng của Morgan , như bạn có thể thấy ngay từ cái tên, được điều hành bởi J.P. Morgan Chase. Nếu đã sử dụng Chase, bạn sẽ thích cách thêm tài khoản này vào trang tổng quan của mình một cách đơn giản và liền mạch.
Ưu đãi đăng ký tuyệt vời
Đầu tư tự định hướng của J.P. Morgan
Đầu tư tự định hướng của J.P. Morgan mang đến cho khách hàng của Chase sự tiện lợi to lớn và các nhà đầu tư mới một nền tảng đầu tư trực quan với các giao dịch chứng khoán, ETF và quyền chọn trực tuyến không giới hạn hoa hồng.
Điều này lý tưởng cho những ai muốn tìm hiểu thị trường mà không cần yêu cầu mức đầu tư tối thiểu.
Ưu đãi đặc biệt: Nhận tới 700 USD khi bạn mở và nạp tiền vào tài khoản Đầu tư tự định hướng của J.P. Morgan bằng số tiền mới đủ điều kiện trước ngày 11/10/2024*.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Giống như Robinhood, J. P. Morgan Self-Directed Investing không tính phí hoa hồng cho các giao dịch (ngoại trừ hợp đồng quyền chọn) và không có số dư tài khoản tối thiểu bắt đầu từ ngày mở tài khoản. Đầu tư tự định hướng của J.P. Morgan cung cấp nhiều thứ để giúp các nhà đầu tư mới dễ dàng giao dịch, từ giao diện rõ ràng và đơn giản đến đường dây hỗ trợ khách hàng tận tâm trong trường hợp có điều gì không ổn.
Bạn sẽ được cung cấp tùy chọn tái đầu tư cổ tức với chương trình Đầu tư tự định hướng của J.P. Morgan để tận dụng những lợi ích mà chúng tôi trình bày dưới đây.
» THÊM:Hãy xem Bài đánh giá đầu tư tự định hướng của J.P. Morgan của chúng tôi
Tiết lộ – SẢN PHẨM ĐẦU TƯ VÀ BẢO HIỂM KHÔNG PHẢI LÀ TIỀN GỬI • KHÔNG ĐƯỢC BẢO HIỂM FDIC • KHÔNG CÓ BẢO LÃNH NGÂN HÀNG • CÓ THỂ MẤT GIÁ TRỊ
Theo nguyên tắc chung, các công ty trả cổ tức đều ổn định và có bề dày thành công. Tuy nhiên, điều đó không phải lúc nào cũng đúng, vì vậy bạn vẫn phải thực hiện nghiên cứu của mình.
Chắc hẳn bạn đã có ý tưởng nào đó hình thành trong đầu rồi. Những thương hiệu quen thuộc như Coca Cola (KO) hoặc các sản phẩm bạn sử dụng hàng ngày rất có thể là những công ty giao dịch đại chúng có lịch sử trả cổ tức.
Để cung cấp cho bạn một số hướng dẫn về cách đưa ra lựa chọn của mình, tôi xin chuyển sang Warren Buffett, được cho là nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại. Thay vì chạy theo các xu hướng và sự cuồng nhiệt của giới truyền thông, Buffett áp dụng cách tiếp cận toàn diện trong phân tích của mình, nhằm mục đích tìm hiểu điều gì thúc đẩy thu nhập của một công ty và mức độ khả thi của công ty đó với tư cách là một doanh nghiệp.
Ông cũng tin tưởng vào việc đầu tư dài hạn, câu nói nổi tiếng trong lá thư năm 1996 gửi các cổ đông của Berkshire Hathaway:
“Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm thì thậm chí đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút.”
Để cung cấp cho bạn một khuôn khổ cụ thể hơn, sau đây là cái nhìn thoáng qua về phương pháp phân tích công ty của Buffett:
Có nhiều số liệu thống kê cần xem xét khi đánh giá hiệu quả hoạt động của công ty, nhưng lợi tức đầu tư của cổ đông là một trong những số liệu đáng chú ý nhất. Trong thế giới giao dịch chứng khoán, con số này được thể hiện dưới dạng ROE (lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu). Nó được tính bằng cách chia thu nhập ròng cho vốn chủ sở hữu của cổ đông.
Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu =Thu nhập ròng / Vốn chủ sở hữu trung bình của cổ đông
Bạn có thể tìm thấy những số liệu này trên bảng cân đối kế toán của công ty.
Nợ không hẳn là một điều xấu. Các công ty thường sử dụng nó như một đòn bẩy để phát triển. Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm những cổ phiếu sẽ trả cổ tức cao nhất, bạn sẽ muốn biết tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu (D/E) của công ty là bao nhiêu. Nếu ở mức cao cấp, công ty sẽ phải chuyển lợi nhuận sang trả khoản nợ đó thay vì trả cổ tức.
Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu =Tổng nợ phải trả / Vốn chủ sở hữu của cổ đông
Lợi nhuận rất quan trọng để bất kỳ doanh nghiệp nào hoạt động lâu dài và để trả cổ tức, công ty phải có lãi. Chìa khóa cần tìm là tỷ suất lợi nhuận ổn định hoặc ngày càng tăng. Khi bạn thấy điều đó, việc trả cổ tức có thể sẽ tiếp tục và thậm chí còn tăng lên. Tuy nhiên, tỷ suất lợi nhuận giảm có thể khiến việc thanh toán cổ tức trong tương lai gặp nguy hiểm.
Đưa ra quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu có nghĩa là bạn phải có nhiều dữ liệu. Buffett khuyên bạn nên đầu tư tiền vào các công ty đã niêm yết ít nhất 10 năm.
Không ai hoạt động trong bong bóng, nhưng việc phụ thuộc vào hàng hóa có nguồn cung không chắc chắn có thể khiến lợi nhuận của công ty gặp rủi ro. Cụ thể, các công ty hoạt động phụ thuộc vào dầu khí sẽ dễ bị tổn thương khi giá mặt hàng đó tăng.
Và cuối cùng, giá cổ phiếu của một công ty cũng là một yếu tố quan trọng cần cân nhắc. Làm thế nào để bạn biết một cổ phiếu được định giá chính xác, nó được định giá quá cao hay bị định giá thấp? Nó bắt đầu bằng việc xác định giá trị nội tại của công ty. Và đó là nơi điều kỳ diệu xảy ra. Tiếp tục đọc; Tôi sẽ đề cập đến vấn đề đó tiếp theo.
Tìm kiếm những cổ phiếu bị định giá thấp là một cuộc săn tìm kho báu. Một cổ phiếu bị định giá thấp là một cổ phiếu đang được giao dịch với giá thấp hơn giá trị của nó. Bằng cách xác định những cổ phiếu này, bạn có thể mua chúng với giá chiết khấu.
Nó giống như việc mua sắm quần áo hàng hiệu trên giá thông thoáng. Ngoại trừ việc những cổ phiếu này không hết mùa.
Một trong những lý do khiến cổ phiếu bị định giá thấp là do các nhà đầu tư hành động phi lý trước tin tức tài chính. Khi một câu chuyện tốt hay xấu, các nhà đầu tư có xu hướng mua hoặc bán cổ phiếu dựa trên một câu chuyện. Khối lượng giao dịch tăng lên và đà tăng tốc theo một hướng. Và khi thị trường phản ứng thái quá, bạn có thể tìm thấy một số cơ hội đáng kinh ngạc để đầu tư cổ tức.
Vì vậy, làm thế nào để bạn phân biệt giữa một cổ phiếu được định giá thấp hoặc có giá trị phù hợp? Có một số chỉ số chính cần tìm:
Như bạn có thể tưởng tượng, quá trình này có thể tẻ nhạt và tốn nhiều công sức. Để giúp đơn giản hóa và cho phép bạn xem nhanh những số liệu này mà không cần phải tìm hiểu quá sâu, bạn có thể sử dụng trang web báo giá thị trường chứng khoán để tính toán và báo cáo tất cả những điều này cho bạn theo thời gian thực.
Có nhiều công cụ miễn phí và trả phí thực hiện nhiệm vụ này. Yêu thích hiện tại của tôi là Yahoo! Tài chính. Có một phiên bản miễn phí có đầy đủ chức năng và một phiên bản cao cấp cho phép bạn quay lại lịch sử tài chính 40 năm.
As you get ready to buy a dividend stock, you’ll want to look at more than just the latest market price and the last dividend payment. Để thực hiện giao dịch, bạn cũng sẽ phải đánh giá và hiểu thông tin theo thời gian thực được hiển thị trên nền tảng giao dịch của mình.
Bạn cũng có thể xem biểu đồ hàng ngày bằng công cụ theo dõi thị trường chứng khoán như Yahoo! Tài chính để có được thông tin này.
Đối với các nhà đầu tư muốn kiếm tiền từ cổ tức, việc kiểm tra cổ tức kỳ hạn và số lợi tức sẽ giúp bạn biết bạn có thể mong đợi kiếm được bao nhiêu. Hầu hết các hệ thống báo giá sẽ hiển thị cho bạn thông tin này đồng thời chỉ định tần suất trả cổ tức.
Có một số con số khác cần làm quen, đặc biệt là khi bạn bắt đầu giao dịch theo thời gian thực.
Thế giới đầu tư có thể trở nên phức tạp và có rất nhiều cách để cấu trúc một giao dịch. Khi bạn bắt đầu, tôi khuyên bạn nên tuân theo bốn loại lệnh phổ biến nhất:
Khi công ty mà bạn sở hữu cổ phiếu trả cổ tức, bạn có hai lựa chọn – coi đó là khoản tiền gửi vào tài khoản môi giới của bạn hoặc tái đầu tư cổ tức vào cổ phiếu của cùng một công ty. DRIP, viết tắt của kế hoạch tái đầu tư cổ tức, có một số lợi ích mà bạn có thể tận dụng:
Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn, bạn sẽ thấy khoản đầu tư của mình vào cổ phiếu sẽ nhân lên bằng cách tái đầu tư cổ tức thay vì rút tiền mặt. Bạn sẽ không trở nên giàu có chỉ sau một đêm, nhưng nếu bạn gửi tiền của mình vào cổ phiếu chia cổ tức trong hơn 10 năm và tiếp tục tái đầu tư cổ tức, bạn sẽ bắt đầu thấy được lợi ích gộp.
Thay vì đợi cho đến khi bạn có đủ tiền để mua toàn bộ cổ phiếu, tái đầu tư cổ tức cho phép bạn nhận được một phần cổ phiếu và tiếp tục xây dựng quyền sở hữu.
Việc mua cổ phiếu một lần và để DRIP hoạt động cho bạn trên chế độ lái tự động có thể rất hấp dẫn. Tuy nhiên, danh mục đầu tư của bạn có thể thay đổi ngay cả khi bạn không thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với việc nắm giữ cổ phiếu của mình.
Bất cứ khi nào bạn đầu tư tiền của mình, bạn nên theo dõi xem cổ phiếu của mình đang hoạt động như thế nào. Điều này không có nghĩa là tự trói buộc mình vào một bộ ba màn hình và theo dõi mọi biến động giá như một con diều hâu. Nó có nghĩa là thực hiện kiểm tra độ tỉnh táo ở đây và ở đó.
Các tài khoản môi giới mà tôi đề xuất đều có nền tảng giao dịch di động, vì vậy bạn có thể theo dõi khoản đầu tư của mình hàng ngày từ điện thoại.
Giả sử danh mục đầu tư của bạn chủ yếu hoặc chỉ có cổ phiếu, có lẽ bạn nên tìm kiếm cơ hội đa dạng hóa. Không có gì sai khi chỉ nắm giữ cổ phiếu chia cổ tức, nhưng chúng phải thuộc các lĩnh vực khác nhau để bạn có thể phòng ngừa các khoản đặt cược của mình.
Cổ phiếu cổ tức bị mang tiếng xấu vì kém cỏi và kiếm tiền thấp. Tuy nhiên, nếu bạn chọn cổ phiếu chia cổ tức một cách khôn ngoan thì không có gì có thể khác xa sự thật.
Chúng còn được biết đến là phương tiện đầu tư lý tưởng cho người lớn tuổi và mặc dù điều đó đúng nhưng thế hệ trẻ cũng bắt đầu nhận thấy giá trị của việc tạo ra thu nhập ổn định từ một tài sản cũng được đánh giá cao.
Dưới đây là bốn lợi ích chính của cổ phiếu chia cổ tức chứng minh lý do tại sao chúng là lựa chọn mua thông minh đối với các nhà đầu tư.
Mặc dù đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức là một chiến lược đầu tư có khả năng sinh lời nhưng xin lưu ý rằng không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được lợi nhuận dương. Cái kết của bạn có thể không giống với cái kết của Warren Buffet và người ông yêu quý, Coca-Cola.
Cổ phiếu có thể giảm nhiều hơn số tiền bạn được trả bằng cổ tức. Công ty có thể ngừng kinh doanh. Hoặc, công ty có thể ngừng cắt giảm cổ tức hoặc ngừng trả cổ tức hoàn toàn trong một khoảng thời gian (GE là một trong những công ty đáng chú ý làm điều này).
Tuy nhiên, nếu bạn dành chút thời gian để tìm hiểu những điều cơ bản, bạn sẽ biết hơn 99% bạn bè của mình. Và tôi hy vọng bạn đã nhận ra rằng đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức không chỉ dành cho người về hưu.
Nếu bạn đang muốn thành lập một quỹ hưu trí, việc chọn đúng cổ phiếu chia cổ tức và nắm giữ chúng trong thời gian dài có thể là tấm vé giúp bạn đạt được tự do tài chính thực sự trong những năm hoàng kim của mình.
Hy vọng rằng hướng dẫn này đã trang bị cho bạn kiến thức về những điều cần tìm kiếm ở một công ty để bắt đầu với chiến lược đầu tư này. Bằng cách chọn những cổ phiếu tốt nhất mang lại lợi nhuận cao nhất cho danh mục đầu tư của bạn, bạn sẽ có nhiều tiền hơn trong túi của mình về lâu dài.