Nếu bạn đã nghiên cứu về cổ phiếu và quỹ tương hỗ, bạn có thể đã gặp Morningstar. Đây là một công ty có uy tín cung cấp những phân tích và hiểu biết sâu sắc về hiệu suất đầu tư của từng cổ phiếu, quỹ tương hỗ và toàn bộ lĩnh vực.
Mặc dù bạn có thể truy cập miễn phí thông tin cơ bản về cổ phiếu hoặc quỹ, nhưng nếu muốn nhận được phân tích chi tiết, bạn cần đăng ký Morningstar Investor.
Bài đánh giá Morningstar này có thể giúp bạn quyết định xem thông tin chuyên sâu này có thể giúp bạn cải thiện hiệu suất đầu tư và đưa ra quyết định mua bán sáng suốt hay không.
Bắt đầu dùng thử miễn phí 7 ngày ngay hôm nay và tiết kiệm $50 khi đăng ký Nhà đầu tư hàng năm bằng mã WKW.
Tóm tắt
Đối với những nhà đầu tư nghiêm túc thích đi sâu vào nghiên cứu và dữ liệu, Morningstar Premium cung cấp đủ giá trị để có thể biện minh cho mức giá cao. Bạn nhận được các con số lịch sử, phân tích của chuyên gia và thông tin chi tiết về cổ phiếu và quỹ tương hỗ, tất cả đều ở cùng một nơi.
Ưu điểm
Nhược điểm
Morningstar là công ty nghiên cứu đầu tư toàn cầu với 35 năm lịch sử. Công ty thành lập ở Chicago vào năm 1984, với mục đích hỗ trợ sự thành công của các nhà đầu tư.
Nó chịu trách nhiệm về tài sản 201 tỷ USD dưới sự quản lý và tư vấn kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2018 và hoạt động tại 27 quốc gia.
Morningstar tự hào vì đã đặt ra những câu hỏi hóc búa để có được thông tin chính xác cho nhà đầu tư. Họ tập trung vào dữ liệu toàn diện, chất lượng cao để đưa ra nghiên cứu và phân tích phù hợp.
Kết quả là, đây là một trong những dịch vụ nghiên cứu đầu tư được đánh giá cao nhất. Một số công ty môi giới chứng khoán trực tuyến cung cấp báo cáo phân tích của bên thứ ba, nhưng đăng ký trả phí sẽ cung cấp thêm các công cụ nghiên cứu.
Một trong những tính năng chính khiến Morningstar nổi bật là cách họ chia nhỏ thông tin phức tạp thành những ý tưởng dễ hiểu.
Công ty sử dụng hệ thống xếp hạng quỹ tương hỗ 5 sao dựa trên lợi nhuận được cung cấp bởi mỗi quỹ để giúp các nhà đầu tư dễ dàng đánh giá các lựa chọn khác nhau hơn.
Bạn có thể truy cập thông tin cần thiết về cổ phiếu và quỹ thông qua trang web Morningstar. Tuy nhiên, bạn sẽ cần đăng ký Morningstar Investor để nghiên cứu sâu hơn.
Đăng ký sẽ cung cấp cho bạn quyền truy cập vào phân tích đầy đủ cho từng quỹ hoặc cổ phiếu cũng như nghiên cứu chi tiết, tin tức và dữ liệu khác.
Morningstar Investor có giá 249 USD cho gói đăng ký một năm, mức giá này có thể cao nhưng nếu bạn định sử dụng thì đó có thể là một giá trị tốt.
Chi phí hàng tháng là 34,95 USD. Nếu bạn sử dụng gói hàng năm so với gói hàng tháng, bạn có thể tiết kiệm $270 .
Các gói hai năm có giá 399 USD, giảm xuống còn 190,50 USD mỗi năm và các gói ba năm là 499 USD (hoặc 166,33 USD hàng năm). Nếu bạn không chắc chắn mình sẽ nhận được giá trị từ dịch vụ thì việc đăng ký gói dài hơn chỉ để tiết kiệm cũng chẳng ích gì.
Bạn có thể nhận thông tin cơ bản về cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và quỹ ETF bằng cách sử dụng tư cách thành viên cơ bản miễn phí của Morningstar. Tư cách thành viên này bao gồm quyền truy cập đầy đủ vào kho lưu trữ bài viết và quyền truy cập hạn chế vào trình sàng lọc quỹ, X-quang danh mục đầu tư và Trình quản lý danh mục đầu tư.
Nhưng nếu bạn muốn có toàn quyền truy cập vào tất cả các tính năng và công cụ trên, bạn sẽ cần sử dụng phiên bản cao cấp. Morningstar Investor cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào các báo cáo phân tích, các lựa chọn đầu tư hàng đầu, chụp X-quang danh mục đầu tư, sàng lọc quỹ, Trình quản lý danh mục đầu tư, v.v.
Đây có thể là những công cụ có giá trị cho các nhà đầu tư lập kế hoạch và nghiên cứu trước khi bóp cò. Nó có thể giúp họ nhìn thấy bức tranh tài chính tổng thể của các quỹ hoặc công ty riêng lẻ để quyết định xem chúng có phải là một vụ đánh cược tốt hay không.
Dưới đây là một số công cụ và tính năng của đăng ký Nhà đầu tư Morningstar.
Khi bạn đầu tư vào nhiều quỹ và cổ phiếu, thật khó để theo dõi xem mỗi quỹ và cổ phiếu cân bằng như thế nào với các công ty và lĩnh vực trong danh mục đầu tư của bạn.
Mặc dù các quỹ tóm tắt việc phân bổ của họ trong bản cáo bạch nhưng rất khó để so sánh chúng với phần cổ phần còn lại của bạn.
Dịch vụ X-quang danh mục đầu tư của Morningstar Investor có thể giúp bạn tạo danh mục đầu tư cân bằng bằng cách giải quyết thách thức này. Morningstar xác định việc phân bổ tài sản thực sự của bạn bằng cách sử dụng báo cáo hàng quý của mỗi quỹ tương hỗ.
Với kiểu phân tích này, bạn có thể xem danh mục đầu tư của mình được sắp xếp như thế nào và xác định chính xác bất kỳ lĩnh vực nào mà bạn quan tâm nhiều. Bằng cách sử dụng thông tin chi tiết này, bạn có thể điều chỉnh quy trình và giảm rủi ro đầu tư đồng thời tăng lợi nhuận của mình.
Một số yếu tố mà công cụ này đánh giá bao gồm:
Một nhược điểm của Chụp X-quang danh mục đầu tư là quy trình thủ công. Tác vụ này có thể cồng kềnh và cần cải tiến để dễ sử dụng hơn. Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng Quicken, bạn có thể nhập tệp Quicken.
Và vì Morningstar cung cấp tính năng X-quang danh mục đầu tư như một phần của dịch vụ nên người dùng Premium Quicken có thể tự động liên kết tất cả các tài khoản đầu tư của họ.
Nếu bạn muốn nghiên cứu và so sánh các quỹ, bạn sẽ thích thú với công cụ sàng lọc quỹ của Morningstar. Nó cho phép bạn tìm kiếm và lọc các quỹ tương hỗ theo hiệu suất, danh mục và xếp hạng.
Điều này giúp bạn dễ dàng tìm được nguồn vốn phù hợp với tiêu chí đầu tư của mình và so sánh chúng.
Với phiên bản Premium của Morningstar, bạn có thể vượt ra ngoài việc sàng lọc cơ bản để lọc tiền theo:
Bạn cũng có thể biết ý tưởng về xếp hạng của nhà phân tích và sử dụng chúng để thu hẹp các lựa chọn của mình hơn nữa.
Nếu bạn tìm thấy một quỹ mà bạn đang xem xét nhưng muốn xem nó hoạt động như thế nào so với các lựa chọn tương tự khác, bạn có thể sử dụng tính năng “Các quỹ tương tự”.
Nó cho phép bạn tìm các quỹ bổ sung giống như quỹ bạn đang xem xét để bạn có thể so sánh chúng trước khi quyết định đầu tư vào đâu.
Công cụ sàng lọc hoạt động ngoài quỹ tương hỗ. Bạn có thể sử dụng dữ liệu để so sánh các cổ phiếu riêng lẻ và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
Thông tin này có thể giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt khi mua một khoản đầu tư cụ thể và xây dựng danh mục đầu tư cân bằng.
Trình quản lý danh mục đầu tư của Morningstar cung cấp cái nhìn tổng quan về các khoản đầu tư của bạn. Nó cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan và giúp bạn theo dõi các khoản đầu tư hiện tại của mình.
Bạn có thể sử dụng nó để tạo chiến lược, đánh giá hiệu quả đầu tư của mình và tạo danh sách theo dõi các cơ hội tiềm năng.
Một trong những tính năng hữu ích của Trình quản lý danh mục đầu tư là bạn có thể dễ dàng truy cập vào các báo cáo Morningstar tương ứng trong bảng tổng quan.
Điều này giúp việc tìm kiếm dữ liệu để đánh giá hiệu quả đầu tư và quyết định các bước tiếp theo trở nên đơn giản.
Đối với những người đang bị lạc trong quỹ nghiên cứu cỏ dại này đến quỹ khác, phần Đầu tư Tốt nhất của Morningstar có thể giúp ích.
Nó cung cấp cho bạn điểm khởi đầu với danh sách các quỹ tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn dựa trên phân tích của hơn 200 nhà phân tích độc lập .
Bạn có thể nghiên cứu và so sánh các quỹ thuộc nhiều danh mục khác nhau như:
Khi xem từng quỹ riêng lẻ, bạn sẽ nhận được bản tóm tắt phân tích của quỹ, hoạt động của quỹ theo thời gian, giá của quỹ, v.v.
Ngoài ra, nó sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc về các nhà quản lý quỹ, điều này có thể giúp bạn có được cái nhìn hậu trường.
Nếu bạn đang tìm kiếm cổ phiếu giá hời, Morningstar có danh sách cổ phiếu năm sao, là những công ty có cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị hợp lý.
Sử dụng danh sách này có thể là một cách tuyệt vời để đánh giá và lựa chọn một số công ty để thêm vào danh mục đầu tư của bạn mà không gặp rắc rối khi xem qua hồ sơ SEC và báo cáo hàng quý.
Nếu bạn có iPhone hoặc iPad, bạn có thể tải xuống ứng dụng Morningstar miễn phí. Điều này sẽ giúp bạn dễ dàng truy cập vào tổng quan về danh mục đầu tư của mình, nhưng bạn sẽ không nhận được thông tin chuyên sâu như trên trang web.
Ưu điểm lớn nhất của việc có ứng dụng này là phân tích nhanh chóng một cổ phiếu hoặc quỹ. Tuy nhiên, đối với hầu hết các nhu cầu khác, tốt hơn hết bạn nên đăng nhập vào trang web để có thể truy cập đầy đủ chức năng.
Rất tiếc, ứng dụng Morningstar for Investor hiện không có sẵn cho người dùng Android.
Nếu bạn có tài sản trên 100.000 USD trong danh mục đầu tư của mình, bạn sẽ được đánh giá tài chính trực tiếp với cố vấn Empower. Tùy chọn này xuất hiện khi bạn đăng ký dịch vụ lần đầu tiên.
Bạn cũng sẽ có quyền truy cập vào các công cụ Trao quyền miễn phí để quản lý các khoản đầu tư của mình và theo dõi chúng. Phần thưởng này chỉ dành cho người dùng dịch vụ Morningstar, vì vậy bạn sẽ phải đăng ký trước khi có thể thiết lập cuộc họp trực tiếp của mình.
Khi đăng ký Morningstar Investor, bạn có toàn quyền truy cập vào các báo cáo phân tích, các lựa chọn đầu tư hàng đầu, Trình quản lý danh mục đầu tư, X-quang danh mục đầu tư, trình sàng lọc quỹ và kho lưu trữ bài viết.
Ngược lại, tư cách thành viên cơ bản miễn phí cung cấp cho bạn quyền truy cập đầy đủ vào kho lưu trữ bài viết và quyền truy cập hạn chế vào các trình sàng lọc quỹ, X-quang danh mục đầu tư và Trình quản lý danh mục đầu tư.
Bạn sẽ không có quyền truy cập vào các lựa chọn đầu tư hàng đầu hoặc báo cáo phân tích.
Morningstar được đánh giá cao về nghiên cứu đầu tư nhưng điều đó không có nghĩa là xếp hạng của họ luôn chính xác nhất.
Hầu hết mọi người nghiên cứu các khoản đầu tư cho danh mục đầu tư của họ đều dựa vào xếp hạng của bên thứ ba, vì Morningstar cung cấp một cách đơn giản để so sánh các lựa chọn đầu tư.
Như đã nói, ngay cả Morningstar cũng có tuyên bố từ chối trách nhiệm rằng các nhà đầu tư nên coi nhẹ xếp hạng của công ty. Xếp hạng dựa trên kết quả hoạt động của quỹ và cổ phiếu trong quá khứ so với các khoản đầu tư khác trong cùng lĩnh vực.
Khi nghiên cứu các khoản đầu tư, tốt nhất bạn nên sử dụng nhiều nguồn lực khác nhau để đánh giá các lựa chọn đầu tư thay vì dựa vào một công ty hoặc hệ thống xếp hạng duy nhất.
Ai không thích nhận được mọi thứ miễn phí? Với chi phí đăng ký Morningstar Investor cao, thật tuyệt nếu nhận được nó miễn phí để bạn có thể xác định xem liệu nó có đáng để trả tiền cho dịch vụ hay không.
Cách tốt nhất để xác định xem Nhà đầu tư Morningstar có xứng đáng với chi phí bỏ ra hay không là bắt đầu với bản dùng thử miễn phí 7 ngày.
Nó sẽ cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các dịch vụ cao cấp để bạn có thể đánh giá khoản đầu tư của mình nhằm quyết định xem bạn có nhận đủ giá trị để đảm bảo đăng ký hay không.
Nếu bạn muốn dùng thử Morningstar Investor trước khi đăng ký gói hàng tháng hoặc hàng năm thì bạn thật may mắn.
Ưu đãi hiện tại: Nhận bản dùng thử 7 ngày để dùng thử miễn phí công cụ này và xem cách nó hoạt động với danh mục đầu tư của bạn. Ngoài ra, hiện tại họ đang giảm giá 50 đô la so với giá cả năm, chỉ còn 199 đô la.
Bản dùng thử sẽ cung cấp cho bạn quyền truy cập vào bộ tính năng và công cụ đầy đủ mà bạn sẽ nhận được với tư cách là thành viên trả phí.
Tiền thưởng cho sinh viên: Giá hàng năm $25 cho sinh viên, giảm giá 90%
Khi tìm kiếm các bài đánh giá về ứng dụng, chúng tôi nhận thấy các sản phẩm Morningstar dành cho iPhone có cả tùy chọn iPad và iPhone. Cả hai đều khá giống nhau. Cửa hàng Google chỉ cung cấp một tùy chọn tải xuống ứng dụng.
Chúng tôi nhận thấy phản hồi đánh giá từ các nhà phát triển là lịch sự và kịp thời.
Ứng dụng tuyệt vời để xem tất cả các khoản đầu tư của bạn cùng một lúc! – Ken M.
Tôi có một tài khoản trả phí và khi là người đăng ký mới, tôi sử dụng rộng rãi dữ liệu Morningstar. Tính năng theo dõi danh mục đầu tư rất hữu ích trên iPhone và tôi đặc biệt thích rằng tôi cũng có thể theo dõi danh mục đầu tư tương tự trên iPad của mình (điều mà bạn không thể thực hiện với ứng dụng Chứng khoán mặc định của Apple vì nó không tồn tại cho iPad). – Jeremy T
Mặc dù Morningstar là một nền tảng nghiên cứu đầu tư hiệu quả nhưng bạn có thể thích các tính năng của các trang đầu tư khác này hơn.
Zacks có nhiều điểm tương đồng với Morningstar Investor nhưng việc tìm ý tưởng đầu tư có thể dễ dàng hơn nhờ tính năng Xếp hạng Zacks của họ.
Bạn có thể xem miễn phí thứ hạng cổ phiếu và quỹ ETF cùng với báo cáo nghiên cứu có giới hạn.
Zacks Premium cung cấp cho bạn quyền truy cập đầy đủ vào các tính năng này:
Bạn có thể dùng thử Zacks Premium miễn phí trong 30 ngày và sau đó phí đăng ký hàng năm là 249 USD.
Hãy cân nhắc Motley Fool nếu bạn muốn nhận đề xuất mua hàng tháng cho một chiến lược đầu tư cụ thể thay vì có vô số công cụ nghiên cứu để tìm ý tưởng cổ phiếu.
Cố vấn chứng khoán Motley Fool đưa ra hai khuyến nghị về cổ phiếu mới mỗi tháng. Dịch vụ này cũng cung cấp danh sách 10 “Cổ phiếu ban đầu” có thể phù hợp với hầu hết các danh mục đầu tư và có thể là một khoản mua hấp dẫn vào bất kỳ thời điểm nào trong năm.
Vì nền tảng này có nhiều đề xuất tích cực nên bạn cũng nhận được thông tin cập nhật hàng tuần về 10 sản phẩm “Mua tốt nhất ngay bây giờ”, nêu bật các công ty có tiềm năng đầu tư tốt nhất vào thời điểm hiện tại.
Chiến lược đầu tư cho mỗi khuyến nghị là thời gian nắm giữ dài hạn. The Fool khuyến nghị những cổ phiếu mà họ dự đoán sẽ hoạt động tốt hơn thị trường chứng khoán trong khoảng thời gian 3-5 năm và sẵn sàng giữ vững những biến động giá tăng và giảm khi các bản tin khác có thể khuyến nghị bán.
Mặc dù bạn sẽ nhận được rất nhiều ý tưởng đầu tư và bài viết ngắn gọn cho mỗi đề xuất nhưng dịch vụ này thiếu các báo cáo phân tích chuyên sâu về các cổ phiếu mà bản tin không đề cập.
Ưu đãi giới thiệu cố vấn chứng khoán trị giá $79 đặc biệt dành cho thành viên mới
*Thanh toán hàng năm. Giá giới thiệu năm đầu tiên chỉ dành cho thành viên mới. Hóa đơn năm đầu tiên ở mức 79 USD và gia hạn ở mức 199 USD.
Tìm hiểu xem Motley Fool được so sánh với Morningstar.
Nhà đầu tư Morningstar có thể đáng giá nếu bạn quản lý các khoản đầu tư của mình và tiến hành nghiên cứu chuyên sâu về các quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, nghiên cứu về cổ phiếu và quỹ ETF của họ cũng có thể có giá trị.
Bạn sẽ có trong tay nhiều công cụ, nghiên cứu và phân tích khác nhau từ các nhà phân tích hàng đầu.
Đề nghị đọc