Các công ty khởi nghiệp và doanh nhân cần tìm kiếm những cách sáng tạo để gây quỹ và mở rộng hoạt động kinh doanh của họ.
Các trang web huy động vốn từ cộng đồng là một giải pháp thay thế phổ biến cho các khoản vay hoặc hạn mức tín dụng kinh doanh dành cho doanh nghiệp nhỏ.
Những trang web này tạo ra cơ hội đặc biệt cho các nhà đầu tư bằng cách cho phép họ mua cổ phần trong một công ty khởi nghiệp.
Mặc dù khoản đầu tư này rủi ro hơn mua cổ phiếu nhưng nó có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn.
Dưới đây là một số trang web huy động vốn từ cộng đồng tốt nhất mà bạn có thể muốn đầu tư.
Đầu tư vào Crowdfund đương nhiên có rủi ro và một số nền tảng có thể chỉ mở cho các nhà đầu tư được công nhận.
Đầu tư số tiền nhỏ có thể giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư của bạn, đồng thời mang lại cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn. .
Danh sách này chia sẻ một số trang web huy động vốn từ cộng đồng tốt nhất dành cho nhà đầu tư.
Fundable cho phép các nhà đầu tư được công nhận đầu tư vào các công ty trên toàn thế giới. Bạn sẽ cần kết nối hồ sơ LinkedIn của mình để bắt đầu quá trình đăng ký nhà đầu tư.
Một số dịch vụ gần đây bao gồm:
Trang web có một tính năng cho phép bạn theo dõi các công ty mà bạn quan tâm. Sau khi theo dõi một công ty, bạn có thể truy cập công ty đó bằng trang tổng quan của mình.
Điều này giúp bạn dễ dàng cập nhật thông tin về các công ty khởi nghiệp mà bạn có thể muốn đầu tư. Khi đầu tư vào một công ty khởi nghiệp trên Fundable, mức tối thiểu là 1.000 USD để tăng vốn sở hữu hoặc tăng nợ.
Tốt nhất cho: Đầu tư vào phần mềm y tế và fintech
Mở cho: Chỉ các nhà đầu tư được công nhận
Republic cho phép bạn đầu tư vào các giao dịch huy động vốn từ cộng đồng chỉ với 10 USD, giúp bạn dễ dàng đầu tư mà không gặp quá nhiều rủi ro. Tuy nhiên, một số giao dịch có thể yêu cầu từ 100 đến 1.000 USD để mở một vị thế.
Trang web này mở cửa cho các nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận. Điều đó có nghĩa là một số cơ hội nhất định trên trang web chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận.
Có nhiều giao dịch khác nhau mà bạn có thể đầu tư vào, bao gồm:
Thời gian nắm giữ ước tính trung bình là từ bốn đến sáu năm. Đây là khoảng thời gian tiêu chuẩn cho hầu hết các trang web huy động vốn từ cộng đồng.
Nếu bạn đang tìm kiếm các khoản đầu tư ngắn hạn thì đây có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho bạn.
Tốt nhất cho: Đầu tư vào công ty khởi nghiệp và trò chơi điện tử
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
StartEngine là một trong những trang gây quỹ cộng đồng lớn nhất và có mức đầu tư tối thiểu thấp.
Theo StartEngine, dịch vụ này đã giúp gây quỹ nhiều hơn cho các công ty khởi nghiệp so với các trang web khác.
Bể cá mập người hâm mộ cũng có thể biết về nền tảng này vì Kevin O'Leary ("Mr. Wonderful") là cố vấn chiến lược.
Một số dịch vụ gần đây bao gồm:
Khoản đầu tư tối thiểu là dưới 500 USD cho hầu hết các dịch vụ. Nhà đầu tư có thể nhận được các đặc quyền đặc biệt như quyền truy cập vào sản phẩm hoặc dịch vụ miễn phí khi khởi nghiệp.
Bạn cũng có thể mua hoặc bán cổ phiếu không mong muốn trên thị trường thứ cấp nhưng áp dụng phí giao dịch 5%. Thông thường, bạn không thể bán cổ phần của mình một cách nhanh chóng.
StartEngine cung cấp chương trình phần thưởng có thể mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư thường xuyên.
Bạn trả 275 USD mỗi năm để tham gia chương trình khách hàng thân thiết Tiền thưởng của Chủ sở hữu và có thể nhận được 10% cổ phần thưởng trong các khoản đầu tư đủ điều kiện.
Thành viên Phần thưởng của Chủ sở hữu cũng có thể được ưu tiên đưa ra danh sách chờ.
Ngoài ra, họ sẽ được giảm 20% phí giao dịch 5% khi bán cổ phiếu trên thị trường thứ cấp.
Bạn có thể liên hệ với dịch vụ khách hàng của StartEngine qua điện thoại, email hoặc trò chuyện trực tiếp. Thời gian phản hồi có thể chậm hơn so với khi bạn sử dụng một trong những công ty môi giới chứng khoán trực tuyến tốt nhất.
Tốt nhất cho: Mức đầu tư tối thiểu thấp
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
MicroVentures là một trong những nền tảng gây quỹ cộng đồng lâu đời hơn.
Các nhà đầu tư không được công nhận và được công nhận đều có thể đầu tư nhờ những thay đổi của luật liên bang cách đây vài năm.
Mức đầu tư tối thiểu có thể thấp tới 100 USD cho nhiều dịch vụ, khiến đây trở thành một lựa chọn tốt nếu bạn đang muốn đầu tư số tiền nhỏ. Mức tối thiểu này thấp hơn nhiều nền tảng.
Các khoản đầu tư ở giai đoạn cuối vào các công ty khởi nghiệp đã thành lập có sẵn cho các nhà đầu tư được công nhận. Tuy nhiên, mức đầu tư tối thiểu có thể là 50.000 USD cho mỗi cơ hội.
Các ví dụ về ưu đãi gần đây bao gồm:
Một sàn giao dịch thứ cấp cũng có sẵn để giao dịch các vị thế hiện tại. Bạn có thể theo đuổi lựa chọn này để bán các vị thế không mong muốn hoặc mua cổ phiếu của nhà đầu tư khác với giá chiết khấu. Nhà đầu tư có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của MicroVentures qua email.
Tốt nhất cho: Đầu tư vào ứng dụng và phần mềm
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
AngelList có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư được công nhận muốn đầu tư vào quỹ hơn là chào bán riêng lẻ.
Có ba lựa chọn đầu tư khác nhau:
Hầu hết các lựa chọn đầu tư đều dành cho Quỹ Cán và Quỹ Truy cập giống như quỹ chỉ số. Theo AngelList, chỉ có một số nhà đầu tư đủ điều kiện tham gia các giao dịch hợp tác được lựa chọn cẩn thận.
Quỹ luân chuyển là một khái niệm độc đáo. Có nhiều lựa chọn, mỗi chiến lược có một chiến lược đầu tư khác nhau.
Hãy chú ý đến khoản đầu tư tối thiểu hàng quý. Lên kế hoạch đầu tư từ 5.000 đến 50.000 USD mỗi quý.
Một số tùy chọn đầu tư của Quỹ Rolling Funds bao gồm:
Các quỹ này có thể tương tự như việc đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF.
Quỹ truy cập AngelList nắm giữ các vị trí trong nhiều Quỹ luân chuyển. Khoản đầu tư hàng quý tối thiểu có thể ít nhất là 50.000 USD. Con số này có thể là quá cao đối với nhiều nhà đầu tư.
Nếu bạn có thể đáp ứng mức đầu tư hàng quý tối thiểu, tùy chọn này có thể giúp bạn đa dạng hóa dễ dàng hơn. AngelList tuyên bố rằng các nhà đầu tư có thể tiếp cận hơn 200 công ty khởi nghiệp với mỗi Quỹ truy cập.
Syndicates là các quỹ đầu tư mạo hiểm được thiết kế cho các khoản đầu tư đơn lẻ.
Đây là những khoản riêng tư và cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào quỹ hoặc hỗ trợ cho một nhà đầu tư thiên thần có kinh nghiệm với thành công đã được chứng minh trong đầu tư công nghệ.
Một số khoản đầu tư Syndicate nổi tiếng trước đây bao gồm Lime, Wag! và RadPad.
Tốt nhất cho: Quỹ đầu tư mạo hiểm
Mở cho: Chỉ các nhà đầu tư được công nhận
Yieldstreet cung cấp các tài sản thay thế mà các trang huy động vốn cộng đồng khác có thể không có. Tuy nhiên, hầu hết các khoản đầu tư chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận.
Mức đầu tư tối thiểu có thể từ 1.000 USD đến 50.000 USD. Hầu hết mức đầu tư tối thiểu là 10.000 USD.
Không giống như hầu hết các nền tảng vốn cổ phần, Yieldstreet cung cấp nhiều tùy chọn dịch vụ khách hàng hơn. Nhà đầu tư có thể gọi đến YieldStreet qua điện thoại hoặc gửi email.
Các nhà đầu tư được công nhận có thể đầu tư vào các giao dịch riêng lẻ, bao gồm:
Một số giao dịch có thể dựa trên nợ thay vì dựa trên vốn chủ sở hữu và có thể kiếm được tiền lãi. Đầu tư bằng nợ vẫn cần thời gian đầu tư nhiều năm.
Các nhà đầu tư không được công nhận có thể sử dụng Quỹ Prism để đầu tư vào sáu loại tài sản khác nhau:
Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu cho Quỹ Prism là 500 USD.
Quỹ này có thể là một cách dễ dàng để đầu tư vào các tài sản tạo thu nhập thay thế với mức đầu tư tối thiểu thấp.
Tốt nhất cho: Đầu tư thay thế
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
Nhiều dịch vụ SeedInvest có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 500 USD, nhưng số tiền này có thể cao hơn tùy thuộc vào cơ hội.
Ngoài ra còn có một công cụ đầu tư tự động với mức tối thiểu ban đầu là 1.000 USD và 200 USD cho các dịch vụ trong tương lai. Bạn có thể chọn không tham gia các dịch vụ mà bạn không thấy thoải mái.
Có thể đầu tư vào ứng dụng và công nghệ mới, bao gồm:
Một đợt chào bán khác gần đây là mua cổ phần trong nền tảng đầu tư bất động sản Groundfloor.
Nhà đầu tư có thể đọc đợt chào bán tuần hoàn và rủi ro tiềm ẩn đối với từng khoản đầu tư tiềm năng. Bạn cũng có thể duyệt qua các dịch vụ trong quá khứ và sắp tới. Đầu tư ít nhất 5.000 USD vào hầu hết các ưu đãi sẽ cho phép nhà đầu tư nhận được các đặc quyền dành riêng cho công ty khởi nghiệp.
Tốt nhất cho: Đầu tư vào các công ty khởi nghiệp fintech
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
EquityZen chỉ cung cấp các khoản đầu tư giai đoạn cuối vào các công ty công nghệ đang chuẩn bị niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Thật không may, chỉ những nhà đầu tư được công nhận mới có thể đầu tư vào những giao dịch này. Mức đầu tư tối thiểu có thể thấp tới 10.000 USD.
Đầu tư vào các công ty công nghệ ở giai đoạn cuối trước khi phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) trên sàn giao dịch chứng khoán có thể ít rủi ro hơn so với việc huy động vốn từ cộng đồng bằng vốn cổ phần ở giai đoạn đầu.
Một số công ty đang huy động vốn bằng EquityZen bao gồm:
Rất có thể bạn đã nghe nói về nhiều dịch vụ này.
Việc mua cổ phiếu giờ đây cho phép bạn chuyển đổi vốn sở hữu của mình thành cổ phiếu khi các nhà đầu tư thông thường mua cổ phiếu bằng ứng dụng đầu tư miễn phí.
Một ví dụ nhanh về đợt IPO gần đây là Airbnb. Các nhà đầu tư ở giai đoạn cuối đã mua cổ phần trước đợt IPO của Airbnb vào tháng 12 năm 2020.
Các nhà đầu tư cổ phần có thể bán cổ phiếu của họ sau thời gian khóa. Giá trị cổ phiếu có thể cao hơn rất nhiều so với số tiền đầu tư ban đầu trong giai đoạn huy động vốn từ cộng đồng.
Đầu tư trước IPO rủi ro hơn việc chờ mua cổ phiếu. Tuy nhiên tiềm năng lợi nhuận sẽ cao hơn.
Nếu bạn không chắc chắn nên đầu tư vào công ty nào, EquityZen sẽ cung cấp các quỹ được quản lý để giúp bạn tiếp xúc với nhiều thương hiệu.
Tốt nhất cho: Đầu tư vào các công ty công nghệ trước IPO
Mở cho: Chỉ các nhà đầu tư được công nhận
Wefunder có mức đầu tư tối thiểu thấp tới 100 USD, nhưng một số cơ hội có thể có giá cao hơn. Đặc quyền của nhà đầu tư có thể bắt đầu với khoản đầu tư $250 với hầu hết các dịch vụ.
Mức đầu tư tối thiểu này có thể thấp hơn các nền tảng khác.
Một số dịch vụ gần đây bao gồm:
Một nhược điểm tiềm ẩn của Wefunder là các tùy chọn hỗ trợ khách hàng duy nhất là email và cơ sở kiến thức trực tuyến.
Mặc dù thiếu hỗ trợ khách hàng theo yêu cầu, Wefunder vẫn được FINRA và SEC quản lý. Đây là cơ quan quản lý các trang web huy động vốn từ cộng đồng khác.
Tốt nhất cho: Đầu tư vào ứng dụng và công nghệ y tế
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
Localstake chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận và có cách tiếp cận đầu tư khác với các nền tảng vốn cổ phần khác.
Các nhà đầu tư có thể bày tỏ sự quan tâm đầu tư vào một công ty khởi nghiệp đang tìm kiếm nguồn vốn. Công ty và nhà đầu tư sau đó có thể đàm phán một thỏa thuận.
Localstake cung cấp một số cơ cấu đầu tư khác nhau:
Các dịch vụ tương tự như các nền tảng khác. Bạn cũng có thể đầu tư vào bất động sản được huy động vốn từ cộng đồng, chẳng hạn như khu dân cư sử dụng năng lượng mặt trời.
Có thời gian chờ đợi 30 ngày đối với các nhà đầu tư mới. Khoảng thời gian này cho phép Localstake hoàn thành yêu cầu pháp lý để xác minh bạn là nhà đầu tư được ủy quyền.
Tốt nhất cho: Điều kiện đầu tư linh hoạt
Mở cho: Chỉ các nhà đầu tư được công nhận
Mức đầu tư tối thiểu của NextSeed bắt đầu ở mức thấp nhất là 100 USD. Các dịch vụ đầu tư khác nhau nhưng các dịch vụ gần đây nghiêng về lĩnh vực giải trí.
Các cơ hội đầu tư gần đây bao gồm:
Một số dịch vụ có thể chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận. Vì NextSeed là một phần của nền tảng huy động vốn cộng đồng của Republic nên bạn có thể thấy nhiều dịch vụ mở hơn tại Republic.
Một đặc điểm độc đáo của NextSeed là 250.000 USD tiền mặt chưa đầu tư đầu tiên của bạn được FDIC bảo hiểm.
Điều quan trọng cần lưu ý là khoản đầu tư khởi nghiệp của bạn không có bảo hiểm FDIC hay SIPC.
Tốt nhất cho: Đầu tư giải trí
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
Mainvest cũng có các khoản đầu tư có giá khởi điểm thấp tới 100 USD. Họ có xu hướng tập trung vào các doanh nghiệp như nhà máy bia, quán cà phê, tiệm bánh và các doanh nghiệp nhỏ khác ở địa phương.
Nói cách khác, Mainvest tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp truyền thống.
Ví dụ về các dịch vụ gần đây bao gồm:
Bạn không cần phải là nhà đầu tư được công nhận để đầu tư với Mainvest. Lưu ý rằng một số khoản đầu tư có thể có mức đầu tư tối thiểu cao hơn.
Tốt nhất cho: Các nhà đầu tư muốn hỗ trợ các doanh nghiệp truyền thống
Mở cho: Nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận
Trước khi sử dụng một trong những trang web này, điều quan trọng là phải hiểu cách bạn có thể kiếm tiền với chúng.
Điều quan trọng nữa là phải hiểu những rủi ro, lợi ích và các yếu tố khác để xác định xem huy động vốn từ cộng đồng bằng cổ phần có thể là một lựa chọn đầu tư tốt cho bạn hay không.
Các nhà đầu tư huy động vốn từ cộng đồng kiếm tiền bằng cách nào?
Các nhà đầu tư có thể kiếm tiền bằng cách huy động vốn từ cộng đồng bằng nhiều cách.
Cơ hội thanh toán bao gồm nhận được một phần lợi nhuận trong tương lai khi công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán, nếu công ty được mua lại, v.v.
Có thể mất tới sáu năm để các công ty khởi nghiệp bắt đầu kiếm được thu nhập đầu tư.
Hầu hết các cổ phiếu khởi nghiệp đều có tính thanh khoản kém và không thể bán được cho đến khi "sự kiện kích hoạt" đủ điều kiện mở khóa cổ phiếu.
Bạn sẽ không kiếm được tiền nếu việc kinh doanh thất bại hoặc không kiếm được lợi nhuận.
Lợi ích của việc huy động vốn từ cộng đồng là gì?
Có một số lợi ích khi trở thành nhà đầu tư huy động vốn từ cộng đồng.
Một lợi ích trả trước là công ty có thể cấp cho bạn quyền truy cập miễn phí vào dịch vụ hoặc sản phẩm vì bạn là một trong những nhà đầu tư đầu tiên.
Một lợi ích tiềm năng khác là tiềm năng lợi nhuận cao. Các nhà đầu tư có thể kiếm được một khoản tài sản nhỏ nếu công ty thành công hoặc tiến hành IPO.
Lợi ích thứ ba là giúp các doanh nghiệp nhỏ phát triển. Nguồn tài trợ giai đoạn đầu giúp họ trang trải chi phí khởi nghiệp cho đến khi họ có thể tạo ra lợi nhuận.
Rủi ro của các nhà đầu tư huy động vốn từ cộng đồng là gì?
Hầu hết các khoản đầu tư huy động vốn từ cộng đồng đều dành cho các công ty khởi nghiệp ở giai đoạn đầu. Những khoản đầu tư này là một trong những khoản rủi ro nhất vì nhiều công ty thất bại.
Các nhà đầu tư có thể mất toàn bộ khoản đầu tư nếu công ty đóng cửa, không tiến hành IPO hoặc không được đối thủ cạnh tranh lớn hơn mua lại.
Nhà đầu tư cũng có thể mất tiền nếu cần bán cổ phiếu sớm. Tuy nhiên, hầu hết các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng không cung cấp thị trường thứ cấp để bán cổ phiếu.
Nếu công ty không mua lại cổ phiếu sớm, các nhà đầu tư có thể cần phải giữ chúng cho đến khi “sự kiện kích hoạt” cho phép họ bán cổ phiếu của mình để kiếm lời.
Phí giao dịch cũng có thể được áp dụng.
Gây quỹ cộng đồng bằng vốn cổ phần có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Huy động vốn từ cộng đồng có thể là một lựa chọn đầu tư tốt cho các nhà đầu tư có tính tích cực cao.
Do rủi ro đầu tư trên mức trung bình nên nhà đầu tư chỉ nên đầu tư một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của mình.
Nhà đầu tư chỉ nên đầu tư tiền mặt với thời gian đầu tư dài hạn. Có thể mất ít nhất 5 năm để thu được lợi nhuận hoặc thậm chí có khả năng bán cổ phiếu.
Vì huy động vốn từ cộng đồng bằng vốn cổ phần có rủi ro nên bạn có thể cân nhắc đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư ngắn hạn ít biến động hơn và có nhiều khả năng kiếm được thu nhập thụ động hơn.
Có trang web huy động vốn từ cộng đồng dành cho nhà đầu tư không được công nhận không?
Có, một số nền tảng huy động vốn từ cộng đồng chào đón các nhà đầu tư không được công nhận. Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể đầu tư vào các giao dịch huy động vốn từ cộng đồng nhờ những thay đổi trong luật liên bang.
Tuy nhiên, luật hiện hành chỉ cho phép các nhà đầu tư không được công nhận đầu tư tối đa 10% thu nhập hàng năm của họ.
Một số dịch vụ tốt nhất dành cho các nhà đầu tư không được công nhận bao gồm StartEngine, Republic, SeedInvestor và Wefunder.
Tìm hiểu thêm: Đánh giá Linqto:Đầu tư trước IPO có phù hợp với bạn không?
Huy động vốn từ cộng đồng là một lựa chọn đầu tư thú vị cho các nhà đầu tư năng nổ.
Nhà đầu tư có thể sớm nhận được các đặc quyền và kiếm được lợi nhuận đáng kể nếu công ty thành công.
Nhiều nền tảng cung cấp mức đầu tư tối thiểu thấp giúp bạn dễ dàng đa dạng hóa thành nhiều ý tưởng. Những người khác mở cửa cho các nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận như nhau.
Đảm bảo phân tích ưu và nhược điểm của từng nền tảng trước khi chọn nền tảng phù hợp với nhu cầu của bạn.
Ngoài ra, hãy cân nhắc sử dụng các ứng dụng theo dõi đầu tư để đảm bảo khoản đầu tư của bạn đang đưa bạn hướng tới mục tiêu của mình.