Side Hustle Nation nỗ lực cải thiện lợi nhuận cá nhân của bạn. Để làm được điều này, chúng tôi thường hợp tác với các công ty có chung sứ mệnh đó. Nếu bạn đăng ký hoặc mua hàng thông qua một trong các liên kết đối tác của chúng tôi, chúng tôi có thể nhận được tiền bồi thường—bạn không phải trả thêm phí. Tìm hiểu thêm .
Đầu tư bất động sản có lẽ là một trong những nghề tay trái lâu đời nhất còn tồn tại.
Mua một căn nhà, cho thuê và trở nên giàu có. Đó là một công thức đã được thử nghiệm và thực sự, đồng thời chắc chắn là một cách để ngừng đánh đổi thời gian lấy tiền.
Ý tưởng này được phổ biến rộng rãi qua những cuốn sách như Rich Dad Poor Dad , giải thích (thường lấy bất động sản làm ví dụ) cách bạn có thể “thoát khỏi cuộc đua” khi thu nhập từ tài sản bạn kiểm soát vượt quá chi phí hàng tháng của bạn.
Nhưng đầu tư bất động sản có nhiều “hương vị” khác nhau — và một số loại cần nhiều thời gian và tiền bạc hơn những loại khác để bắt đầu.
Đầu tư vào bất động sản chắc chắn có thể thụ động, nhưng như nhiều chủ nhà cũ sẽ nói với bạn, nó thường chẳng là gì cả.
Người thuê nhà đổ rác, nhà vệ sinh bị vỡ, mái nhà bị dột, thảm cần thay thế, còn các tòa nhà và cảnh quan không tự bảo trì được.
Nhưng những vấn đề đó đều có thể giải quyết được và khi thực hiện đúng, bất động sản có thể là một phương tiện đầu tư cực kỳ tiết kiệm thời gian.
Trên thực tế, tôi coi bất động sản là một khoản đầu tư thu nhập thụ động quan trọng đối với mình — mặc dù tôi không trực tiếp sở hữu bất kỳ tòa nhà hoặc đất đai nào bên ngoài nhà riêng của mình.
Khi lựa chọn các khoản đầu tư bất động sản tốt nhất cho mình, bạn cần tính đến thời gian bạn có, kỹ năng siêng năng hiện có của bạn (hoặc thiếu chúng!), và vốn khả dụng của bạn.
Giống như bạn thấy trên TV. Mua một căn nhà xuống cấp với giá rẻ, sửa chữa rồi bán lại (hoặc cho thuê) để kiếm lời.
Việc tìm nguồn giao dịch và quản lý công việc phục hồi có thể tốn thời gian, vì vậy tôi sẽ không coi việc này là thụ động chút nào.
Mua một địa điểm lớn hơn mức bạn cần và cho thuê không gian thừa. “Thông thường, bạn sẽ hy sinh sự thoải mái để lấy lợi nhuận,” chuyên gia hack nhà Craig Curelop nói với tôi.
Ông mô tả một số ví dụ, bao gồm:
Điều này có vẻ khả thi nhất đối với các chuyên gia trẻ tuổi và các cặp vợ chồng không cần nhiều không gian và có thể là một cách để tiết kiệm lớn tiền nhà — đây thường là khoản chi lớn nhất của bạn.
Một giải pháp thay thế không liên quan đến việc dùng chung phòng tắm hoặc nhà bếp là Hàng xóm , nền tảng “Airbnb để lưu trữ”. Trang web nhằm mục đích kết nối bạn với những người cần một nơi để lưu trữ đồ đạc của họ. Những người dẫn chương trình hàng đầu báo cáo thu nhập lên tới 10.000 USD một năm.
Đây có thể là một cách để giảm chi phí nhà ở của bạn nếu bạn có thêm không gian hoặc thu hút thêm dòng tiền từ bất động sản mà bạn đã sở hữu.
Được quảng cáo là “mô hình thu nhập thụ động tốt nhất”, Land Flipping thực sự cần rất nhiều công việc trả trước trong các giao dịch tìm nguồn cung ứng - thường là thông qua thư trực tiếp. Cách thức hoạt động của nó là bạn tìm danh sách chủ sở hữu lô đất, thường nhắm mục tiêu vào các chủ sở hữu ngoài tiểu bang, những người có thể nợ thuế truy thu đối với đất và gửi cho họ lời đề nghị mua hàng với chi phí thấp.
Khi bạn đã đạt được thỏa thuận, chiến lược chung là bán lại nó với gói trả góp hàng tháng thấp. Những khoản thanh toán hàng tháng đó là nơi tạo ra dòng tiền thụ động và lợi nhuận — sau công việc ban đầu, bạn có thể nhận được séc và tiền gửi trực tiếp trong nhiều năm.
Để tìm hiểu thêm về mô hình kinh doanh này, hãy xem cuộc phỏng vấn của tôi với Roberto Chavez hoặc tải xuống cuốn sách miễn phí này, Dirt Rich .
Bán buôn bất động sản bao gồm:
Bạn không cần nhiều vốn ban đầu, chỉ cần tốn nhiều công sức để tìm giao dịch và kết nối với người mua tiềm năng.
Đã đến là một dịch vụ mới thú vị giúp bạn dễ dàng mua bất động sản tạo thu nhập trên khắp đất nước — thường có sẵn người thuê và quản lý tài sản.
Cho thuê rảnh tay
Đã đến | Cho thuê dòng tiền
4,5
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Chúng tôi kiếm được hoa hồng nếu bạn đăng ký mà không phải trả thêm phí.
Và thay vì cần trả trước hàng chục nghìn đô la, bạn có thể mua cổ phần của những ngôi nhà này với giá chỉ 100 đô la.
Điều này cho phép bạn bổ sung các lợi ích của bất động sản hữu hình vào danh mục đầu tư của mình — mà không cần phải đau đầu khi tự mình quản lý nó.
Xây dựng danh mục bất động sản cho thuê và sống nhờ thu nhập, như Chad Carson hay Dustin Heiner. Cả hai đều nghỉ hưu ở độ tuổi 30 nhờ dòng tiền thụ động từ việc cho thuê nhà.
Các nền tảng “chìa khóa trao tay” như Akron Turnkey và Memphis Invest đang giúp việc mua lại và quản lý các tài sản này trở nên dễ dàng hơn.
Tôi vẫn chưa quyết định thực hiện loại hình đầu tư này vì một vài lý do. Đầu tiên, quyền sở hữu trực tiếp khiến tôi hơi sợ hãi vì tôi đã tận mắt chứng kiến một số chi phí bất ngờ hoặc “niềm vui sở hữu nhà” có thể nảy sinh.
Nhưng với sự quản lý tài sản vững chắc, điều này có thể dễ dàng thực hiện được.
Lợi nhuận tiềm năng:
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Chiến lược bất động sản này thực sự không yêu cầu bạn phải sở hữu bất kỳ tài sản nào. Trên thực tế, đây có thể là một cách bắt đầu với chi phí thấp hơn.
Cách thức hoạt động là bạn ký hợp đồng thuê một bất động sản có thời hạn 12 tháng và (với sự đồng ý của chủ nhà) quay lại và liệt kê nó dưới dạng cho thuê ngắn hạn trên Airbnb hoặc các nền tảng khác. Bạn kiếm được lợi nhuận từ khoản chênh lệch giữa số tiền bạn có thể thu được từ phí thuê ngắn hạn và tiền thuê cố định hàng tháng.
Việc cho thuê chênh lệch giá là một nghệ thuật và khoa học và nó gây nhiều tranh cãi trong thị trường cho thuê chặt chẽ. Tuy nhiên, một số chủ nhà Airbnb dám nghĩ dám làm báo cáo đã mang lại lợi nhuận 6 con số — tất cả đều nhờ đi du lịch khắp thế giới.
Các trang web “huy động vốn cộng đồng” bất động sản trực tuyến như Fundrise thực hiện các khoản đầu tư rất thụ động và có mức tối thiểu thấp. Để đổi lấy (hy vọng) lợi nhuận cao hơn, bạn hy sinh một số tính thanh khoản mà bạn thấy ở Quỹ tín thác đầu tư bất động sản truyền thống.
Tốt nhất cho thu nhập thụ động
Gây quỹ
4.0
Fundrise là một trong những nền tảng đầu tư bất động sản được huy động vốn từ cộng đồng tốt nhất và lớn nhất với số vốn quản lý là 7 tỷ USD. Công ty cung cấp các khoản đầu tư có chất lượng của tổ chức cho tất cả mọi người, chỉ với giá khởi điểm là 10 USD.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Tôi đã là nhà đầu tư Fundrise từ năm 2015. Khi bạn tham gia thông qua liên kết giới thiệu của tôi, tôi sẽ kiếm được hoa hồng. Ý kiến là của riêng tôi.
Tiết lộ: Tôi là nhà đầu tư Fundrise từ năm 2015. Khi bạn tham gia Fundrise thông qua liên kết giới thiệu của tôi, tôi sẽ nhận được tiền thưởng. Ý kiến là của riêng tôi.
Hãy xem bài đánh giá đầy đủ về Fundrise của tôi để tìm hiểu thêm.
Giúp tài trợ cho các dự án cải tạo bất động sản thông qua các khoản vay ngắn hạn trên các trang web như Groundfloor . Các trái phiếu này thường có thời hạn từ 3-12 tháng và hưởng lãi suất 6-10%.
Số tiền tối thiểu cho mỗi khoản vay chỉ là $10 để bạn có thể dễ dàng dàn trải các khoản đầu tư của mình để đa dạng hóa và Groundfloor có giao diện dễ sử dụng cho phép bạn “mua sắm” các khoản đầu tư này.
Nếu mọi việc không suôn sẻ, bạn sẽ có tài sản thế chấp để có thể thu hồi vốn gốc của mình.
Cho đến nay, tôi đã tăng 7,5% trên tài khoản Tầng trệt (tương đối mới) của mình.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Bất động sản niêm yết là các quỹ tín thác đầu tư bất động sản được giao dịch công khai.
Theo luật, các quỹ tín thác này phải trả ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho các cổ đông. Woohoo cho dòng tiền thụ động!
Nói cách khác, theo REIT.com:“Các cổ đông của REIT kiếm được một phần thu nhập được tạo ra thông qua đầu tư bất động sản – mà không thực sự phải ra ngoài và mua, quản lý hoặc tài trợ cho tài sản.”
REIT được giao dịch công khai sở hữu (thường) trị giá hàng tỷ đô la:
Họ thu tiền thuê và chuyển lợi nhuận cho các cổ đông như bạn và tôi.
Bạn có thể mua cổ phần của REIT thông qua bất kỳ nhà môi giới nào.
Đây có lẽ là khoản đầu tư bất động sản thụ động nhất và bạn có thể mua cổ phiếu thông qua bất kỳ nhà môi giới nào. Hãy xem xét một nhà môi giới hiện đại như M1 Finance nếu bạn mới bắt đầu.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Các chuyên gia phân bổ tài sản khuyến nghị bất động sản nên chiếm 5-20% tổng danh mục đầu tư của bạn. Bất động sản có thể tạo ra dòng tiền, tăng giá theo thời gian, là hàng rào chống lạm phát và mang lại lợi ích về thuế tiềm năng.
Hãy xem xét các điểm dữ liệu này.
Per Robeco (bài viết không còn trực tuyến):
Các nhà quản lý tài sản tổ chức lớn nhất từ lâu đã nhận ra giá trị gia tăng của bất động sản trong việc phân bổ tài sản chiến lược của họ. Ví dụ:một trong những quỹ hưu trí lớn nhất toàn cầu ABP – dành cho nhân viên chính phủ ở Hà Lan, với tài sản trị giá 400 tỷ euro được quản lý vào năm 2018 – phân bổ 11% cho bất động sản. Các nhà đầu tư tổ chức khác phân bổ từ 5 đến 13% cho bất động sản.
Một nghiên cứu năm 2018 với hơn 200 nhà đầu tư tổ chức cho thấy mức phân bổ mục tiêu trung bình là 10,6% cho bất động sản.
David Swensen, người điều hành quỹ tài trợ trị giá 42 tỷ USD của Yale, đã chốt bất động sản ở mức 20% mục tiêu phân bổ của mình. Ông đã tạo ra 13,7% lợi nhuận hàng năm trong 36 năm — một kỷ lục đáng kinh ngạc giúp tăng hơn gấp đôi hiệu suất của S&P 500.
Vậy tại sao bạn nên đảm bảo có bất động sản trong danh mục đầu tư của mình?
Những lý do lớn nhất là:
Nếu các chuyên gia đề xuất 5-20% tổng danh mục đầu tư của bạn vào bất động sản, câu hỏi tiếp theo là tìm hiểu xem bạn đã có bao nhiêu bất động sản. (Không tính nơi ở chính của bạn.)
Công cụ yêu thích của tôi để thực hiện việc này là Trao quyền . Việc thiết lập một tài khoản là miễn phí và bạn có thể kết nối tất cả các tài khoản ngân hàng và đầu tư khác nhau của mình.
Sau khi thực hiện xong, bạn có thể kiểm tra trong Đầu tư> Phân bổ để xem bảng phân tích hiện tại của mình.
(Tỷ lệ phần trăm "Phân bổ mục tiêu" dựa trên dữ liệu hiệu suất lịch sử và mục tiêu đầu tư riêng của bạn.)
Mối quan tâm lớn nhất của tôi với Empower?
Họ gộp Bất động sản vào danh mục “Giải pháp thay thế”, trong tài khoản của tôi cũng bao gồm Vàng, Hàng hóa và siêu mô tả “Khác”. Nếu bạn nhấp vào Giải pháp thay thế, nó sẽ cung cấp cho bạn thông tin chi tiết hơn:
Trong nhiều năm qua, tôi đã thêm bất động sản vào danh mục đầu tư của mình một cách có chiến lược. Tôi làm điều này chủ yếu vì mục đích đa dạng hóa và dòng tiền.
Theo Trao quyền của tôi tài khoản, bất động sản hiện chiếm 10,93% tổng thể.
Xét về dòng tiền dương, bất động sản mà tôi nắm giữ kiếm được vài trăm đô la mỗi tháng — và tôi chưa bao giờ lát gạch lại phòng tắm hay bị người thuê gọi cho tôi vào lúc nửa đêm.
Theo nguyên tắc chung, đầu tư bất động sản càng “thụ động” thì lợi nhuận thông thường càng thấp:
Nó chỉ công bằng thôi, phải không? Các nhà đầu tư tích cực cần được đền bù thỏa đáng cho thời gian của họ.
Giống như nhiều ý tưởng thu nhập thụ động khác, thường sẽ mất thời gian hoặc tiền bạc để bắt đầu. Nếu hiện tại bạn có nhiều thời gian hơn là tiền để đầu tư và vẫn muốn tham gia vào lĩnh vực bất động sản như một nghề tay trái, thì các lựa chọn hàng đầu của bạn là tài trợ sáng tạo, chuyển nhượng đất và bán buôn.
Giống như hầu hết các khoản đầu tư, bất kỳ khoản đầu tư nào liên quan đến bất động sản đều giúp có tầm nhìn dài hạn.
Trong nhiều trường hợp, bạn có thể không thấy kết quả ngắn hạn hoặc tính thanh khoản đáng kinh ngạc, nhưng về lâu dài, bất động sản có thể là một cách thực sự để tạo dựng sự giàu có và thu nhập thụ động.
Lựa chọn nào trong số này hấp dẫn bạn nhất?
Ghim để sử dụng sau:
