Những năm 1990 là một thập kỷ thú vị và không thể phủ nhận rằng nhiều mốt thời đó đang bắt đầu trở nên phổ biến một lần nữa. Các thẻ Beanie Babies và Pokémon cũ của bạn có thể có giá trị nhỏ trên eBay và các gói fanny (bằng cách nào đó) đang thịnh hành trở lại.
Và giờ đây, một khoản đầu tư được sinh ra trong thời đại mang chúng ta “The Macarena” đang bắt đầu thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư trên khắp thế giới:quỹ giao dịch chứng khoán (gọi tắt là ETF cổ phiếu).
Tóm lại, một quỹ ETF cổ phiếu trông rất giống một quỹ tương hỗ được giao dịch giống như một cổ phiếu duy nhất. Kể từ khi quỹ đầu tiên được tạo ra và cung cấp vào những năm 1990, ETF đã dần trở nên phổ biến đối với những người đang tìm kiếm một giải pháp thay thế chi phí thấp hơn cho các quỹ tương hỗ. Hiện có hơn 2.500 ETF, chiếm hơn 6,5 nghìn tỷ đô la tài sản đang được quản lý — và đó chỉ là ở Hoa Kỳ. 1
Nhưng liệu ETF cổ phiếu có phải là tất cả những gì chúng được tạo ra không? Hãy xem xét kỹ hơn các ETF cổ phiếu, cách chúng hoạt động và liệu chúng có vị trí trong danh mục đầu tư của bạn hay không.
ETF cổ phiếu — còn được gọi là ETF cổ phiếu — là một loại hình đầu tư tập hợp tiền từ các nhà đầu tư lại với nhau vào một rổ cổ phiếu đơn lẻ được thiết kế để mua và bán trên thị trường chứng khoán.
ETF và quỹ tương hỗ giống như hầu hết các nhóm nhạc nam từ những năm 1990 — chúng có nhiều điểm chung.
Giống như các quỹ tương hỗ, ETF cổ phiếu giúp bạn dễ dàng đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình. Đó là bởi vì hầu hết các ETF đều sở hữu cổ phiếu từ hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm công ty khác nhau bên trong chúng. Khi bạn mua cổ phiếu của một quỹ ETF cổ phiếu, điều đó sẽ tự động mang lại cho bạn quyền sở hữu rất nhỏ trong một loạt các công ty, điều này làm cho ETF ít rủi ro hơn so với việc chỉ mua cổ phiếu của các cổ phiếu đơn lẻ.
Hầu hết các ETF cổ phiếu được tập hợp lại với nhau để phản ánh hiệu suất của chỉ số thị trường chứng khoán, như S&P 500 hoặc Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones. Điều đó có nghĩa là ETF điển hình sẽ không có một nhóm chuyên gia tài chính chọn và chọn cổ phiếu đằng sau hậu trường. Thay vào đó, ETF sẽ chỉ có các cổ phiếu nằm trong chỉ số mà nó dựa trên. Loại “quản lý thụ động” này thường giúp giữ cho phí của họ ở mức thấp.
ETF được mua và bán giống như các cổ phiếu riêng lẻ trên một sàn giao dịch chứng khoán suốt cả ngày. Các nhà đầu tư có thể xem giá của một quỹ ETF cổ phiếu tăng và giảm trên biểu đồ giá cổ phiếu và sau đó quyết định khi nào họ muốn mua (hoặc bán) cổ phiếu của mình. Khả năng dễ dàng giao dịch ETF lặp đi lặp lại đó thường thu hút các nhà đầu tư muốn “canh thời gian thị trường” và mua cổ phiếu khi chúng ở mức thấp và sau đó bán chúng ở mức cao.
Nhưng đây là điều bạn cần lưu ý:Bởi vì giá của ETF liên tục thay đổi, bạn không thể thiết lập thanh toán tự động để mua cổ phiếu của một ETF cổ phiếu giống như bạn có thể làm với quỹ tương hỗ.
Thay vào đó, bạn sẽ cần phải mua cổ phiếu theo cách thủ công thông qua một nhà môi giới với mức giá mà nó sẽ có tại thời điểm mua của bạn. Điều tồi tệ hơn, bạn có thể sẽ phải trả hoa hồng hoặc phí giao dịch mỗi khi bạn mua hoặc bán một ETF cổ phiếu. . . và những khoản phí đó có thể thực sự tăng lên theo thời gian.
Theo một cách nào đó, ETF cổ phiếu tương tự như bánh rán nhân nhồi mà bạn sẽ tìm thấy tại cửa hàng bánh rán yêu thích của mình — chúng có nhiều loại và hương vị khác nhau (mặc dù phải thừa nhận là kém ngon hơn). Loại cổ phiếu nào bên trong một quỹ ETF phụ thuộc vào những gì mà quỹ ETF cụ thể đó đang cố gắng đạt được và nhà đầu tư có rất nhiều tùy chọn để lựa chọn.
Dưới đây là tóm tắt nhanh về các loại ETF cổ phiếu chính mà bạn có thể bắt gặp.
Giống như chúng tôi đã đề cập trước đó, hầu hết các quỹ ETF cổ phiếu là quỹ chỉ số được thiết kế để bắt chước hoạt động của thị trường chứng khoán hoặc một phần cụ thể của thị trường chứng khoán. Vì vậy, nếu một quỹ ETF cổ phiếu dựa trên Chỉ số S&P 500, thì lợi nhuận của bạn sẽ ít nhiều giống với chỉ số S&P 500.
Vốn hóa thị trường là viết tắt của vốn hóa thị trường, về cơ bản là tổng giá trị cổ phiếu của một công ty — vốn hóa thị trường càng lớn, công ty càng lớn. Các quỹ ETF vốn hóa thị trường chọn cổ phiếu dựa trên quy mô vốn hóa thị trường của mỗi công ty. Ví dụ:một ETF có thể tập trung vào việc nắm giữ cổ phiếu từ các công ty có vốn hóa thị trường hơn 10 tỷ đô la (những công ty này được gọi là công ty “vốn hóa lớn” hoặc “tăng trưởng và thu nhập”).
Ngoài ra còn có các quỹ ETF cổ phiếu tập trung vào một lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế. ETF theo ngành không đa dạng như các ETF và quỹ tương hỗ khác vì chúng chỉ có cổ phiếu từ các công ty từ một ngành cụ thể hoặc cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ tương tự. Bạn có thể tìm thấy các quỹ ETF chứng khoán trong lĩnh vực tập trung vào chăm sóc sức khỏe, công nghệ hoặc năng lượng, chỉ để kể tên một số quỹ.
Giống như tên cho thấy, ETF quốc tế chứa cổ phiếu từ các công ty có trụ sở bên ngoài Hoa Kỳ để cung cấp cho các nhà đầu tư sự đa dạng trong danh mục đầu tư của họ. Khá đơn giản!
Một số công ty đề nghị trả cổ tức cho các nhà đầu tư như một lời cảm ơn bạn đã đầu tư vào cổ phiếu của công ty họ. ETF cổ tức tập trung vào việc sở hữu cổ phiếu từ các công ty có thành tích trong việc thưởng cổ tức cho người sở hữu cổ phiếu.
Chúng ta đã nói về tất cả các tính năng đi kèm với ETF cổ phiếu, vì vậy hãy cùng tìm hiểu nhanh về ưu và nhược điểm của ETF cổ phiếu.
Khi nói đến đầu tư, không gì có thể đánh bại việc có một chiến lược đầu tư mua và giữ. Điều đó có nghĩa là giữ quan điểm đầu tư dài hạn và gắn bó với các khoản đầu tư của bạn theo thời gian. . . bất kể điều gì đang xảy ra với thị trường chứng khoán!
Đó là lý do tại sao chúng tôi khuyên bạn nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng tốt thay vì các quỹ ETF cổ phiếu. Dưới đây là một số lý do chính tại sao.
Các quỹ tương hỗ ngay lập tức đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và cho phép bạn thiết lập thanh toán tự động để mua thêm cổ phiếu mỗi tháng. Điều đó giúp bạn dễ dàng hình thành thói quen đầu tư nhất quán theo thời gian, đây là một trong những chìa khóa để xây dựng sự giàu có!
Hãy nhớ trước đó khi chúng tôi nói rằng có khoảng 2.500 ETF ở Hoa Kỳ? Chà, có hơn ba lần có bao nhiêu quỹ tương hỗ (chính xác là khoảng 7.636) để lựa chọn. 2 Và các quỹ tương hỗ cung cấp cho các nhà đầu tư điều mà hầu hết các ETF không có:tiếp cận với nhiều quỹ hơn với nhiều chiến lược và phong cách được thiết kế để đánh bại thị trường chứng khoán.
Trong khi hầu hết các quỹ ETF đều sẵn lòng thu về lợi nhuận phù hợp với thị trường chứng khoán nói chung, phần lớn các quỹ tương hỗ được hỗ trợ bởi một nhóm các chuyên gia tài chính với công việc duy nhất là nghiên cứu và chọn ra những cổ phiếu hy vọng sẽ tốt hơn thị trường chứng khoán trong thời gian dài.
Làm thế nào để bạn tìm thấy các quỹ tương hỗ luôn hoạt động tốt hơn thị trường chứng khoán? Cố vấn tài chính có thể giúp bạn làm điều đó.
Đây là thỏa thuận:Bạn không cần phải tìm ra các ETF, quỹ tương hỗ và đầu tư tất cả một mình. Và chúng tôi giúp bạn dễ dàng tìm được cố vấn tài chính mà bạn có thể tin tưởng thông qua chương trình SmartVestor của chúng tôi.
Chúng tôi sẽ kết nối bạn với tối đa năm cố vấn tài chính sẵn sàng phục vụ bạn và giúp bạn bắt đầu đầu tư. Và phần tốt nhất? Bắt đầu miễn phí!
Tìm SmartVestor Pro của bạn ngay hôm nay!