Theo dữ liệu mới được công bố từ Fidelity Investments, Thế hệ X đang tăng cường nỗ lực xây dựng tổ trứng cho quỹ hưu trí. 

Công ty dịch vụ tài chính này đã báo cáo hôm thứ Năm trong bản phân tích về hưu trí quý 3 rằng Gen X gửi tiền vào tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) đã tăng tổng số tiền đóng góp của họ lên tới 35% so với cùng kỳ năm 2023. 

Nó coi Gen X là những người sinh từ năm 1965 đến năm 1980.

Cặp vợ chồng trưởng thành nghiêm túc tính toán các hóa đơn phải thanh toán, kiểm tra tài chính trong nước, quản lý gia đình trung niên, lập kế hoạch ngân sách, chi tiêu, người đàn ông và phụ nữ tóc bạc đang đọc hồ sơ vay ngân hàng tại nhà (Istock / iStock)

So với một năm trước, nhiều Gen X hơn cũng gửi tiền vào tài khoản IRA của họ trong quý 3, theo Fidelity. Mức tăng đó là 23%. 

THÀNH PHỐ TỐT NHẤT CỦA HOA KỲ ĐỂ NGHỈ HƯU NĂM 2025

Công ty dịch vụ tài chính cho biết trong một thông cáo báo chí rằng Gen X đã đạt được “lợi nhuận ấn tượng trên tất cả các tài khoản hưu trí” bao gồm IRA, 401(k)s và 403(b)s. 

Khi nói đến Gen Xers đã chơi trò chơi dài hạn và thường xuyên dành tiền cho các kế hoạch 401(k) trong 15 năm qua, số dư tài khoản trung bình của họ đã tăng 6% so với quý trước lên 586.100 USD, theo dữ liệu của Fidelity. 

Chủ tịch Fidelity Wealth Roger Stiles cho biết trong một tuyên bố:“Chúng tôi rất vui khi thấy những người tiết kiệm hưu trí Gen-X tiếp tục kiếm được lợi nhuận vững chắc từ khoản tiết kiệm hưu trí của họ”. "Những thành viên lớn tuổi nhất của thế hệ này sẽ sắp nghỉ hưu trong vòng 5 đến 10 năm tới, đây là thời điểm hoàn hảo để tập trung vào việc đảm bảo nguồn vốn có thể giúp họ sống thoải mái hơn trong suốt những năm nghỉ hưu."

Điều này xảy ra khi Fidelity nhận thấy rằng nhìn chung những người tiết kiệm trong những năm vàng son của họ “đã trải qua một quý tăng trưởng nữa nhờ mức đóng góp liên tục cao và điều kiện thị trường tích cực”. Phân tích của nó bao gồm hơn 49 triệu tài khoản hưu trí.

Công ty dịch vụ tài chính cho biết hai loại kế hoạch nghỉ hưu – 401(k)s và 403(b)s – đã ghi nhận “mức trung bình cao nhất trong hồ sơ” về số dư trong quý thứ ba. 

BẤM VÀO ĐÂY ĐỂ ĐỌC THÊM VỀ DOANH NGHIỆP FOX

Theo Fidelity, đối với các tài khoản 401(k), số dư trung bình là 132.300 USD trong quý 3, tăng 4% so với quý trước và tăng 23% so với cùng kỳ năm trước. 

Một số người Mỹ trẻ tuổi đang lựa chọn "nghỉ hưu vi mô" sớm hơn trong sự nghiệp của họ thay vì tiết kiệm toàn bộ cho việc nghỉ hưu vĩnh viễn sau này. (Hình ảnh Getty / Hình ảnh Getty)

Số dư trung bình trong các kế hoạch 403(b) cũng ghi nhận mức tăng tương tự, đạt mức 119.300 USD.

Trong khi đó, số dư trung bình của IRA là 129.200 USD trong quý.

Phân tích hưu trí của Fidelity cho thấy tổng tỷ lệ tiết kiệm trung bình trong quý 3 “được giữ ổn định”. Nó chốt ở mức 14,1%, chỉ thấp hơn mức 15% mà công ty khuyến nghị. 

Chủ tịch Fidelity Investments của Workplace Investing cho biết trong một tuyên bố:"Các khoản đóng góp hưu trí đều đặn trong các chu kỳ thị trường khác nhau là rất quan trọng, nhưng bất chấp những gì xảy ra trên thị trường, việc duy trì cam kết này về lâu dài là điều sẽ giúp người Mỹ chuẩn bị cho một tương lai tài chính lành mạnh và an toàn".

Người Mỹ TIẾT LỘ RẤT HẤP DẪN TÀI CHÍNH LỚN NHẤT VỀ TIỀM NĂNG Hưu trí

Đầu năm nay, Northwestern Mutual cho biết người Mỹ nghĩ rằng 1,46 triệu USD là số tiền họ phải có để có thể “thoải mái” nghỉ hưu.

Một người bỏ tiền vào lọ tiết kiệm hưu trí. (iStock / iStock)

Một cuộc khảo sát riêng biệt của Bankrate được công bố vào cuối tháng 9 cho thấy khoảng 57% người Mỹ đang đi làm cho biết họ nghĩ rằng họ đang gặp khó khăn trong việc tích trữ tiền để nghỉ hưu. Mặt khác, 15% bày tỏ rằng họ đã "đi trước đáng kể" hoặc "đi trước một chút so với mức bạn nên đạt được".

22% khác tin rằng họ đã "đi đúng hướng" theo Bankrate.