Sự xuất hiện của các nhà môi giới chiết khấu là một yếu tố thay đổi cuộc chơi đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Cá nhân tôi nhận thấy sự thay đổi ngay lập tức trong việc mở tài khoản giao dịch ký quỹ sang Nhà môi giới tương tác ở thứ 16 lô Masterclass Nghỉ hưu sớm của tôi. Điều này có chút ngạc nhiên vì IB đang cung cấp tỷ lệ tài trợ ký quỹ cạnh tranh rẻ hơn ~ 50% so với các nhà cung cấp tài khoản ký quỹ hiện tại ở Singapore!

Với việc giảm đáng kể chi phí đầu tư ( hiện nay là 2,50 đô la cho mỗi giao dịch thay vì 25 đô la mà các nhà môi giới truyền thống thu ) đến câu hỏi:

“ Có thể chuyển đổi các chiến lược đầu tư với tốc độ nhanh hơn nhiều không? “

Tài liệu đào tạo ban đầu của tôi đề xuất nắm giữ chiến lược đầu tư trong ít nhất một năm vì 2 lý do;

• giảm thiểu chi phí môi giới và
• tập trung vào việc thu nhập từ cổ tức một cách thụ động và hợp lý nhất có thể.

Nhờ các công ty môi giới chiết khấu, các sinh viên hiện đang tò mò về việc liệu họ có thể cập nhật danh mục đầu tư của mình với danh sách cổ phiếu mới nhất theo tần suất hàng tháng hay không.

May mắn thay, đây là một câu hỏi thực nghiệm mà bây giờ tôi có thể trả lời với Pyinvest.com.

Chiến lược Blue-Chip

Lô 16 của Lớp chính về hưu sớm đã làm việc với một quy trình đưa ra danh sách các chip xanh với các đặc điểm sau:

• Lợi nhuận dòng tiền tự do cao
• Tỷ lệ giá / thu nhập thấp
• Beta thấp
• Biên lợi nhuận cao

Tôi đã thực hiện kiểm tra lại bằng cách sử dụng Pyinvest.com cho chiến lược kết hợp này trong khoảng thời gian năm và mười năm.

Sự khác biệt về kết quả hoạt động giữa tái cân bằng hàng năm và hàng tháng như sau:

Từ những kết quả này, rõ ràng là việc chuyển từ tái cân bằng hàng năm sang tái cân bằng hàng tháng không làm nhiều cho lợi nhuận đầu tư.

Không cần phải xem xét lại chính sách thu hút sinh viên nắm giữ danh mục đầu tư dựa trên chiến lược blue-chip của họ trong ít nhất một năm.

Chiến lược REITs

Lô 16 của Lớp chính về hưu trí sớm đã làm việc với một quy trình lập danh sách ngắn các REIT với các đặc điểm sau:

• Tỷ lệ Nợ trên Vốn chủ sở hữu thấp
• Tỷ lệ giá / thu nhập thấp
• Vốn hóa Thị trường Cao
• Chỉ số sức mạnh tương đối hoặc Momentum cao trong 180 ngày

Thực hiện các bài kiểm tra ngược tương tự, chúng tôi nhận được các kết quả sau:

Từ kết quả kiểm tra lại REITs, việc chuyển từ tái cân bằng hàng năm sang tái cân bằng hàng tháng mang lại một lợi thế nhỏ lợi nhuận với sự gia tăng tương ứng của rủi ro giảm giá.

Rất có thể sự khác biệt về hiệu suất là do chiến lược REITs dựa một phần vào Momentum. Tái cân bằng hàng tháng cho phép hệ thống tự cập nhật bằng cách thực hiện các REIT thu hút được sự chú ý ngắn hạn của các nhà đầu tư.

Ít nhất là trong trường hợp của Lô 16 , việc tái cân bằng REITs hàng tháng có thể hợp lý trong khi chương trình ERM duy trì chiến lược dựa trên động lượng. Sau đó, các giao dịch bổ sung có chi phí cơ hội ít ỏi vì Nhà môi giới tương tác sẽ tính phí $ 10USD nếu phí giao dịch giảm xuống con số sàn này.

Kết luận

Bằng cách thực hiện thử nghiệm ngắn này, chúng tôi có thể thấy mức độ ảnh hưởng của việc giới thiệu một công ty môi giới chiết khấu có thể ảnh hưởng đến toàn bộ hệ sinh thái đầu tư như thế nào.

Các chiến lược hạn chế doanh thu do chi phí môi giới cao trước đây không còn hạn chế nhà đầu tư bán lẻ. Ngay cả chiến lược cổ tức liên quan đến REIT cũng có thể thấy doanh thu hàng tháng với những hậu quả tối thiểu.

Điều này có thể củng cố đáng kể bàn tay của nhà đầu tư DIY và dẫn đến một thế hệ thương nhân “Robin Hood” mới ở Singapore.

Tôi chia sẻ cách cộng đồng của tôi và tôi đầu tư vào cổ tức và REIT để có thu nhập ổn định, hãy tham gia trực tiếp với tôi tại hội thảo trên web miễn phí tiếp theo.