Hiện tại, tôi thường xuyên đầu tư vào cổ phiếu và cổ phiếu để xây dựng sự giàu có. Tôi hy vọng rằng một ngày nào đó danh mục đầu tư của tôi sẽ tạo ra một khoản thu nhập thụ động kha khá. Nhưng thu nhập thụ động là gì? Và làm cách nào để tôi có thể xây dựng giá trị cho danh mục đầu tư của mình một cách hiệu quả nhất có thể?

Thu nhập thụ động

Thu nhập thụ động là tiền kiếm được theo cách thức ít hoặc không cần nỗ lực. Việc phát triển nguồn thu nhập thụ động có thể đòi hỏi phải làm việc chăm chỉ, nhưng khi đã được thiết lập, thu nhập sẽ chảy mà không cần nhiều sự tham gia tích cực.

5 cổ phiếu để cố gắng tạo dựng sự giàu có sau 50

Các thị trường trên khắp thế giới đang quay cuồng vì đại dịch coronavirus… và với rất nhiều công ty lớn đang giao dịch với cái giá được coi là giá ‘chiết khấu’, bây giờ có thể là thời điểm để các nhà đầu tư hiểu biết kiếm được một số món hời tiềm năng.

Nhưng cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, thì việc quyết định thêm cổ phiếu nào vào danh sách mua sắm của mình có thể là một viễn cảnh khó khăn trong những thời điểm chưa từng có như vậy.

May mắn thay, nhóm phân tích của The Motley Fool Vương quốc Anh đã liệt kê ngắn gọn năm công ty mà họ tin rằng VẪN có triển vọng tăng trưởng dài hạn đáng kể bất chấp sự biến động toàn cầu…

Chúng tôi đang chia sẻ những cái tên trong một báo cáo đầu tư MIỄN PHÍ đặc biệt mà bạn có thể tải xuống ngay hôm nay. Và nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, chúng tôi tin rằng những cổ phiếu này có thể rất phù hợp cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào.

Nhấp vào đây để nhận bản sao miễn phí của bạn ngay bây giờ!

Cổ phiếu và cổ phiếu là những nguồn thu nhập thụ động có tiềm năng tuyệt vời. Để tạo ra số tiền cần thiết để đầu tư vào ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu sẽ đòi hỏi nỗ lực. Thay vào đó, không tiêu tiền và tiết kiệm hoặc đầu tư nó liên quan đến kỷ luật.

Một danh mục cổ phiếu trả cổ tức, được tổ chức trong ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu, có thể tạo ra thu nhập miễn thuế mỗi năm. Thu nhập được miễn thuế bao nhiêu phụ thuộc vào tỷ suất cổ tức của danh mục đầu tư và quy mô của nó. Bảng dưới đây cho thấy số tiền thu nhập thụ động hàng năm sẽ được tạo ra bởi các danh mục đầu tư với số tiền khác nhau với lợi tức cổ tức khác nhau.

Bảng 1. Các giá trị danh mục đầu tư và lợi tức cổ tức khác nhau tạo ra các khoản thu nhập cổ tức thụ động khác nhau như thế nào

Nói chung, lợi tức cổ tức lớn hơn và danh mục đầu tư lớn hơn sẽ tạo ra lượng thu nhập thụ động cao hơn. Ngoài ra, các phần của danh mục cổ phiếu và cổ phiếu có thể được bán thường xuyên để tạo thu nhập.

Cổ tức là gì?

Khi một công ty tạo ra lợi nhuận có một vài lựa chọn. Nó có thể tái đầu tư lợi nhuận vào doanh nghiệp. Nó có thể trả một phần hoặc tất cả các khoản nợ của mình. Hoặc nó có thể trả lại lợi nhuận cho chủ sở hữu của nó.

Có hai cách để một công ty có thể trả lại tiền mặt cho các cổ đông của mình. Một cách là sử dụng tiền để tham gia thị trường và mua lại cổ phiếu của chính nó. Cách còn lại là trả cổ tức.

Một công ty thường sẽ tuyên bố cổ tức của mình trên cơ sở mỗi cổ phiếu khi báo cáo kết quả. Ví dụ: Lưới quốc gia công bố mức cổ tức vào tháng 11 năm 2020 là 32,16p / cổ phiếu. Tuy nhiên, cổ tức được trả vào tháng 8 năm 2021 cho những người sở hữu cổ phiếu vào ngày 3 tháng 6 năm 2021, "ngày giao dịch không hưởng quyền".

Cổ tức thông thường thường được trả hàng năm, nửa năm hoặc hàng quý. Có thể có những trường hợp khi một công ty trả cổ tức đặc biệt để trả lại tiền mặt phát sinh từ một tình huống đặc biệt, chẳng hạn như sau khi bán một phần doanh nghiệp.

Lợi tức cổ tức là gì?

Lợi tức cổ phần chỉ đơn giản là cổ tức trên mỗi cổ phiếu chia cho giá mỗi cổ phiếu. Sản lượng được báo trên cơ sở hàng năm. Trong trường hợp của National Grid, nó đã trả cổ tức cuối cùng là 32,16 điểm vào tháng 8 năm 2021 và cổ tức tạm thời là 17 phần trăm cho mỗi cổ phiếu vào tháng 1 năm 2021 với tổng cổ tức hàng năm là 49,16 điểm cho năm 2021. Cổ phiếu National Grid hiện đang giao dịch ở mức 906 điểm. Như vậy tỷ suất cổ tức trên cổ phiếu National Grid là 5,4%, được tính là 46,16 / 906 x 100.

Cổ tức thường đến trong cùng một tài khoản môi giới nơi cổ phiếu được đăng ký. Người nhận có thể làm những gì họ muốn với cổ tức của họ khi họ đến nơi sau khi các khoản thuế liên quan được thanh toán, trong trường hợp ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu sẽ bằng không. Cổ tức có thể được rút ra và chi tiêu như một nguồn thu nhập thụ động. Hoặc chúng có thể được tái đầu tư để tích lũy tài sản.

Lãi gộp

Albert Einstein được cho là đã từng nhận xét rằng lãi kép là lực mạnh nhất trong vũ trụ. Bây giờ, đó có lẽ là một câu chuyện ngụy tạo. Tuy nhiên, nếu người đàn ông vật lộn với trọng lực nghĩ rằng những lỗ đen và siêu tân tinh nhạt màu so với lãi kép, thì điều đó có lẽ đáng để điều tra.

Đây là cách hoạt động của lãi suất kép. Tôi cho ai đó vay 1.000 bảng Anh với lãi suất hàng năm là 4% trên bất kỳ số dư chưa thanh toán nào. Số dư của khoản vay là £ 1,040 sau một năm, giả sử không có khoản hoàn trả nào. Tôi đang nợ khoản vay 1.000 bảng ban đầu cộng với lãi suất 4% của 1.000 bảng, tức là 40 bảng. Sau năm thứ hai, một lần nữa giả sử không có khoản thanh toán nào, khoản thanh toán lãi suất 4% được tính trên toàn bộ số dư £ 1,040. Tôi đang kiếm lãi trên tiền lãi của mình. Sau hai năm, tôi nợ £ 1,040 cộng thêm 2% của £ 1,040, tức là £ 40,80.

Đây là sức mạnh của lãi suất kép. Số tiền trả lãi hàng năm đều tăng lên vì tiền lãi thu được từ tiền lãi. Hãy bổ sung các khoản đóng góp thường xuyên mỗi năm, và hiệu quả ngày càng rõ rệt.

Hình 1. Lãi kép có thể làm tăng sự giàu có như thế nào

Thường xuyên đầu tư 1.000 bảng Anh mỗi năm với lãi suất 4%, gộp hàng năm trong 30 năm sẽ tạo ra gần 62.000 bảng Anh tài sản:hơn một nửa tổng số tài sản được tạo ra từ việc trả lãi. Sức mạnh của đầu tư thường xuyên và lãi suất kép là rõ ràng trong biểu đồ trên. Mất khoảng 11 năm để đạt được 15.000 bảng, nhưng chỉ 8 năm để đạt từ 15.000 đến 30.000 bảng, và sau đó chỉ cần sáu năm để tăng từ 30.000 đến 45.000 bảng.

Xây dựng sự giàu có bằng cách tái đầu tư cổ tức và tăng trưởng vốn

Những ngày này, các ngân hàng và các hiệp hội xây dựng không phải trả bất cứ khoản nào gần với lãi suất 4%. Trái phiếu và trái phiếu chính phủ có rủi ro thấp tương tự là những khoản đầu tư có năng suất thấp. Tuy nhiên, có rất nhiều cổ phiếu và cổ phiếu có tỷ suất cổ tức trên 4%. Cũng có nhiều cổ phiếu đã tăng giá trên 4% trong nhiều năm. Các đợt chọn cổ phiếu đơn lẻ có thể được kết hợp để tập hợp một danh mục đầu tư có thể được kỳ vọng sẽ tạo ra tỷ lệ tăng trưởng hấp dẫn thông qua sự kết hợp giữa lãi vốn và chi trả cổ tức. Ngoài ra, có thể mua các quỹ hoặc công cụ theo dõi chỉ số để tiếp xúc với nhiều loại cổ phiếu. Tất nhiên, cổ tức phải được tái đầu tư vào danh mục đầu tư để hiệu ứng lãi kép diễn ra.

Về tái đầu tư cổ tức, tôi thích mua những cổ phiếu được gọi là 'cổ tức anh hùng' cho ISA của mình. Đây là những cổ phiếu không cắt giảm cổ tức trong một thập kỷ qua. Tôi cũng tìm kiếm các công ty có thành tích thu nhập ít nhất gấp 1,5 lần số tiền được trả từ cổ tức, được gọi là mức chi trả cổ tức. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức không quá cao (có thể cho thấy việc cắt giảm cổ tức sắp tới) cũng không quá thấp - trong khoảng từ 2% đến 6% - là điều tôi muốn. Nhà sản xuất đồ uống toàn cầu Diageo , gã khổng lồ hàng tiêu dùng Reckitt Benckiser và công ty bảo hiểm Pháp lý và Chung đáp ứng các tiêu chí này.

Tuy nhiên, ba cổ phiếu sẽ không tạo nên danh mục đầu tư, vì vậy tôi luôn tìm kiếm các cơ hội tái đầu tư và tăng trưởng cổ tức hấp dẫn. Kết hợp với việc đầu tư thường xuyên và thời gian dài, tôi hy vọng sẽ xây dựng một danh mục đầu tư có quy mô phù hợp sẽ tạo ra một lượng thu nhập thụ động tốt cho tôi trong tương lai.

5 cổ phiếu để cố gắng tạo dựng sự giàu có sau 50

Các thị trường trên khắp thế giới đang quay cuồng vì đại dịch coronavirus…

Và với rất nhiều công ty lớn vẫn giao dịch ở mức giá được coi là giá 'chiết khấu', bây giờ có thể là thời điểm để các nhà đầu tư hiểu biết chớp lấy một số món hời tiềm năng.

Nhưng cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, thì việc quyết định thêm cổ phiếu nào vào danh sách mua sắm của mình có thể là một viễn cảnh khó khăn trong những thời điểm chưa từng có như vậy.

May mắn thay, The Motley Fool ở đây để trợ giúp:Giám đốc đầu tư Vương quốc Anh của chúng tôi và nhóm phân tích của ông đã liệt kê năm công ty ngắn hạn mà họ tin rằng VẪN có triển vọng tăng trưởng dài hạn đáng kể mặc dù toàn cầu bị khóa…

Bạn thấy đấy, tại The Motley Fool, chúng tôi không tin rằng “giao dịch quá mức” là con đường đúng đắn để tự do tài chính khi nghỉ hưu; thay vào đó, chúng tôi ủng hộ việc mua và nắm giữ (ÍT NHẤT từ ba đến năm năm) 15 công ty chất lượng trở lên, với đội ngũ quản lý tập trung vào cổ đông ở vị trí lãnh đạo.

Đó là lý do tại sao chúng tôi chia sẻ tên của tất cả năm công ty này trong một báo cáo đầu tư đặc biệt mà bạn có thể tải xuống MIỄN PHÍ ngay hôm nay. Nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, chúng tôi tin rằng những cổ phiếu này có thể rất phù hợp cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào và bạn có thể cân nhắc xây dựng vị trí trong cả năm ngay lập tức.

Nhấp vào đây để nhận bản sao miễn phí của báo cáo đầu tư đặc biệt này ngay bây giờ!