Chọn đúng doanh nghiệp để đầu tư cũng là một nhiệm vụ khó khăn. Có nhiều kỹ thuật và cách tiếp cận đầu tư. Do đó, sẽ hơi khó hiểu khi chọn và làm theo một chiến lược. Những câu hỏi như mua cổ phiếu hay tạo danh mục đầu tư cổ phiếu, mua cổ phiếu penny hay công ty dẫn đầu thị trường có uy tín, luôn ở quanh đây.

Bạn có biết sự khác biệt giữa mua cổ phiếu và tạo danh mục đầu tư không?

Đầu tư vào cổ phiếu nên được thực hiện sau khi có hiểu biết đầy đủ về hoạt động kinh doanh của Công ty. Nghiên cứu và phân tích chuyên sâu về một công ty giúp nhà đầu tư quyết định xem một cổ phiếu cụ thể có thể cao hơn lợi nhuận thị trường hay không. Nghiên cứu bao gồm nhiều nội dung, bao gồm nhưng không giới hạn, khả năng tồn tại của công ty, khả năng sinh lời trong tương lai, khả năng mở rộng và tính bền vững trong môi trường năng động. Loại phương pháp tiếp cận này mà trước tiên chúng tôi xác định một công ty cụ thể và phân tích toàn bộ công ty đó được gọi là phương pháp tiếp cận từ dưới lên . Các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư vào một cổ phiếu cụ thể thích cách tiếp cận từ dưới lên.

Không giống như khi nhà đầu tư muốn tạo danh mục đầu tư gồm nhiều cổ phiếu, người ta có thể chọn các doanh nghiệp khác nhau trong các lĩnh vực đa dạng ít tương quan với nhau. Tương quan giữa các cổ phiếu là đáng kể để giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư. Kiểu tiếp cận này còn được gọi là cách tiếp cận từ trên xuống. Nhà đầu tư sẽ bắt đầu bằng việc phân tích các chỉ số kinh tế vĩ mô, xác định các lĩnh vực được hưởng lợi và sau đó xác định các công ty dẫn đầu thị trường trong các lĩnh vực đó.

Cách tiếp cận nào tốt hơn - Cổ phiếu cụ thể hay danh mục đầu tư?

Phương pháp tiếp cận cụ thể về cổ phiếu được ưu tiên hơn đối với các nhà quản lý danh mục đầu tư năng động, những người hiểu rõ rủi ro và phân bổ vốn. Phương pháp dành riêng cho cổ phiếu thường có sự thay đổi cao hơn về lợi nhuận trung bình. Nó có xu hướng tốt hơn danh mục cổ phiếu, tức là lợi nhuận cao hơn lợi nhuận từ danh mục cổ phiếu vì rủi ro cũng cao. Đối với các nhà đầu tư thụ động và người mới, phương pháp tiếp cận danh mục đầu tư nên được ưu tiên hơn vì nó làm giảm rủi ro tổng thể và cho phép nhà đầu tư ở lại cuộc chơi lâu hơn một chút. Dưới đây là những lợi ích của cách tiếp cận danh mục đầu tư để đầu tư.

1. Đa dạng hóa - Đa dạng hóa là một công cụ bảo hiểm rủi ro bù trừ lỗ từ các lĩnh vực cụ thể bằng các lĩnh vực có lãi và ngược lại. Bảo hiểm rủi ro phải trả giá.
2. Lợi tức thấp hơn nhưng bền vững :Hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư giảm khi so sánh với danh mục đầu tư không đa dạng hoặc ít cổ phiếu chọn lọc vì sự đa dạng hóa. Ngược lại, phương pháp tiếp cận theo từng cổ phiếu có rủi ro đáng kể hơn vì một tỷ lệ lớn vốn được sử dụng trong một cổ phiếu. Bất kỳ hoạt động kém hiệu quả nào của một cổ phiếu cụ thể đều có tác động đáng kể đến lợi nhuận của danh mục đầu tư. Hơn nữa, một cổ phiếu bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn trên thị trường, có thể bằng hoặc không bằng với khoản lỗ tiềm năng của nhà đầu tư. Phương pháp tiếp cận danh mục đầu tư mang lại sự ổn định trong lợi nhuận.
3. Đầu tư dài hạn- Phương pháp tiếp cận danh mục đầu tư là tất cả về việc có một triển vọng dài hạn. Nó tạo ra sự giàu có qua nhiều năm với tỷ suất lợi nhuận kép nhất quán. Phương pháp tiếp cận dành riêng cho cổ phiếu có thể có hoặc không có triển vọng dài hơn khi các nguyên tắc cơ bản của hoạt động kinh doanh thay đổi và có thể không phù hợp lắm khi xem xét các động lực thị trường.
4. Rủi ro thấp hơn- Lợi ích trực tiếp của đa dạng hóa là giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể. Điều này xảy ra do việc loại bỏ các rủi ro đặc trưng hoặc rủi ro đa dạng hóa hoặc rủi ro phi hệ thống. Rủi ro phi hệ thống là rủi ro cố hữu dành riêng cho Công ty hoặc một ngành cụ thể. Rủi ro đối với cổ phiếu cụ thể như vậy đã giảm đáng kể thông qua việc đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào một loạt các công ty và ngành. Danh mục đầu tư không bị ảnh hưởng bởi điều này vì nó rất đa dạng.
5. Tuân thủ các mục tiêu tài chính của bạn- Một danh mục đầu tư khen ngợi các mục tiêu tài chính của bạn như Nghỉ hưu sớm, Giáo dục Trẻ em, v.v. vì nó bao gồm tất cả các cổ phiếu từ các lĩnh vực khác nhau. Mặc dù cách tiếp cận dành riêng cho cổ phiếu sẽ không hữu ích vì cổ phiếu hoặc ngành có thể trở nên lỗi thời cho đến khi bạn đạt đến thời hạn mục tiêu. Ví dụ. Ngành công nghiệp nhiên liệu có thể chết sau sự ra đời của các loại xe chạy bằng điện trong 20 năm tới.

"Điều chắc chắn duy nhất ngày hôm nay là sự không chắc chắn". Môi trường kinh doanh rất năng động, và các động lực thị trường đang chuyển dịch liên tục và do đó, đòi hỏi phải theo dõi và hành động liên tục để quản lý rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư. Việc tạo ra một danh mục đầu tư dài hạn, đa dạng có thể là một công cụ tốt hơn trong môi trường kinh doanh này so với một cổ phiếu duy nhất. StockBasket cung cấp một trong những cơ hội như vậy về danh mục cổ phiếu được phân tích và lựa chọn bởi một nhóm nghiên cứu giàu kinh nghiệm. StockBasket cung cấp một danh mục đầu tư sẵn có với rủi ro tổng thể danh mục đầu tư tối thiểu cũng như phù hợp với các mục tiêu lâu dài của nhà đầu tư.