Nhiều nhà đầu tư nhìn vào những cổ phiếu đắt đỏ như Amazon.com (AMZN) hoặc Alphabet mẹ của Google (GOOGL), và họ tự hỏi tại sao họ phải bận tâm với một khoản đầu tư đắt đỏ đến mức họ chỉ có thể mua một hoặc hai cổ phiếu. Thay vào đó, họ nhắm đến những cổ phiếu giá rẻ mà họ có thể mua với giá chỉ 20 đô la, 15 đô la, 10 đô la… hoặc thậm chí thấp hơn.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là một cổ phiếu trị giá 1.000 đô la thực sự giống với 1.000 cổ phiếu có giá 1 đô la - nó chỉ khác nhau.
Tuy nhiên, không thể phủ nhận rằng nhiều nhà đầu tư chỉ đơn giản là không quan tâm đến những cổ phiếu được giao dịch với giá hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn đô la. Điều đó đặc biệt đúng đối với các nhà đầu tư định hướng thu nhập, những người nhìn thấy nhiều cổ phiếu được định giá cao như Amazon thậm chí không trả một xu cổ tức.
Nếu bạn đang tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức rẻ và thất vọng vì thiếu các lựa chọn, hãy xem danh sách 15 lựa chọn dưới 15 đô la sau đây. Tất cả đều là cổ phiếu chia cổ tức rẻ, mang lại lợi suất 3% hoặc tốt hơn ở mức giá hiện tại và có nhiều tiềm năng mặc dù cấu hình tương đối thấp.
Được thành lập vào năm 1895, DRDGold có trụ sở tại Nam Phi (DRD, $ 11,72) là một công ty khai thác mỏ tập trung vào các doanh nghiệp “quặng đuôi” vàng trong khu vực. Chất thải là các khoáng chất tồn tại với một lượng nhỏ trong các quặng khác hoặc thậm chí trong các loại đá vô dụng khác được khai quật trong quá trình khai thác và yêu cầu các phương tiện khai thác khá độc đáo. Chúng bao gồm nghiền nguyên liệu khai thác thành bột và các quá trình hóa học để cô đặc khoáng chất và hút chúng ra ngoài.
Rõ ràng, đây là một hoạt động kinh doanh chuyên biệt chứ không phải cách đào vàng thông thường như xưa. Tuy nhiên, đó là một hoạt động kinh doanh mang lại lợi nhuận liên tục cho DRD. Điều đó đặc biệt đúng vào năm 2020, khi giá vàng tăng 23% tính đến thời điểm hiện tại, lên 1.867 USD / ounce và có thời điểm đạt 2.070 USD / ounce - khiến cổ phiếu của DRDGold tăng 129%.
Lợi suất, ở mức 3%, là thấp đối với những cổ phiếu chia cổ tức rẻ này, nhưng vẫn cao hơn mức trung bình 1,8% trên S&P 500. Chỉ cần lưu ý rằng cổ tức có thể thay đổi - đôi khi chỉ được trả một lần một năm, đôi khi nhiều hơn và số tiền có xu hướng thay đổi tùy thuộc vào khả năng sinh lời. Tuy nhiên, cổ phiếu và tiềm năng thu nhập sẽ tiếp tục tốt miễn là giá vàng vẫn ở mức cao.
United Microelectronics (UMC, $ 4,29) là một "xưởng đúc" wafer bán dẫn hoạt động trên phạm vi quốc tế nhưng chủ yếu ở các thị trường châu Á bao gồm Đài Loan, Singapore và Trung Quốc. Không giống như nhiều công ty nổi tiếng hơn sản xuất chip mang thương hiệu của riêng họ, UMC tự nguyện trở thành nhà máy sản xuất chất bán dẫn hơn là nghiên cứu các thiết kế và ứng dụng tiên tiến mới.
Phải thừa nhận rằng có lợi nhuận thấp hơn nhiều trong việc tạo ra phần cứng của người khác. Tuy nhiên, UMC đã bù đắp cho những lợi nhuận này bằng cơ sở khách hàng rộng lớn bao gồm các công ty điện tử cũng như các ngành công nghiệp năng lượng mặt trời và đèn LED đang phát triển nhanh. Và trở lại vào tháng 7, khi gã khổng lồ bán dẫn Intel (INTC) ám chỉ rằng họ có thể rời khỏi lĩnh vực sản xuất chip hoàn toàn và chỉ bám vào các thiết kế, các công ty bao gồm United Microelectronics đã tăng cao hơn với hứa hẹn giành được nhiều công việc kinh doanh hơn trong tương lai.
UMC vẫn là một trong những cổ phiếu có cổ tức rẻ nhất trong danh sách này, trên cơ sở mỗi cổ phiếu, mặc dù giao dịch ở mức gần gấp đôi mức thấp nhất trong 52 tuần. Nó cũng trả một khoản cổ tức hào phóng cho không gian công nghệ. Nhưng giống như DRD, nó dựa trên một cổ tức có thể thay đổi - một cổ tức chỉ được trả một lần một năm, không ít hơn.
Thay vì tạo ứng dụng xã hội mới hoặc bộ sáng tạo mới nhất, Phần mềm của Mỹ (AMSWA, $ 13,79) là một công ty CNTT ít được biết đến hơn chuyên tạo ra các giải pháp phần mềm doanh nghiệp và quản lý chuỗi cung ứng. Nó hoạt động thông qua các công ty con Logility, Demand Solutions, NGC Software và The Proven Method.
Năm 2020 là một năm thăng trầm đối với cổ phiếu AMSWA, với mức giảm 7% tính đến thời điểm hiện tại.
Tuy nhiên, William Blair thấy hy vọng vào thu nhập quý đầu tiên tài chính được báo cáo gần đây của công ty, cho thấy doanh thu đăng ký tăng 43% so với cùng kỳ năm ngoái lên 200.000 đô la và lợi nhuận điều chỉnh đạt 9 xu trên mỗi cổ phiếu để dễ dàng vượt qua ước tính.
Các nhà phân tích của William Blair lưu ý rằng:"Liên quan đến quy trình, số lượng giao dịch và quy mô giao dịch trung bình đang có xu hướng tích cực và trong vài tuần qua, hoạt động bán hàng đã tăng lên", các nhà phân tích của William Blair lưu ý. Khả quan (tương đương Mua). "Ngoài ra, có nhiều giao dịch bảy con số đang được thực hiện hơn bao giờ hết."
Cổ tức của AMSWA đã duy trì ở mức 11 cent / cổ phiếu trong nhiều năm, nhưng điều đó hiện chuyển thành lợi suất thặng dư 3% đưa nó vào danh sách cổ phiếu có cổ tức rẻ.
Adtran (ADTN, $ 10,24) cung cấp thiết bị mạng và truyền thông cho các nhà cung cấp dịch vụ viễn thông, chủ yếu bao gồm các công ty truyền hình cáp và internet. Nó cung cấp các nút cáp quang, phần mềm chuyên dụng, bộ thu phát và tất cả các cách thiết bị khác giúp làm cho mạng dữ liệu hoạt động.
Công ty có trụ sở tại Alabama gần đây đã có sức mạnh đặc biệt nhờ tập trung vào kết nối internet băng thông rộng. Bạn có thể cảm ơn sự ủng hộ của sinh viên học tập từ xa và nhiều nhân viên hơn làm việc tại nhà trong bối cảnh gián đoạn coronavirus.
Đầu năm nay, Adtran đã được Goldman Sachs nâng cấp từ Trung lập lên Mua với mục tiêu giá 13 đô la. Và gần đây hơn, cả Northland Securities và MKM Partners đều nhắc lại lệnh mua tương đương Mua ở mức giá mục tiêu $ 16.
Argus Research (Nắm giữ) thận trọng hơn về tên gọi, cảnh báo rằng nó "có thể mất một thời gian để đạt được lợi nhuận bền vững do cơ sở doanh thu đã cạn kiệt". Nhưng họ đã nâng ước tính thu nhập cho năm 2020 và 2021 và lưu ý rằng công ty đạt thứ hạng cao thứ hai về sức mạnh tài chính, một phần nhờ vào bảng cân đối không có nợ.
Và với mức cổ tức đáng tin cậy là 9 xu một quý, ADTN mang lại một khoản lợi nhuận hậu hĩnh ở mức giá hiện tại.
Một trong những cổ phiếu trả cổ tức rẻ nhất trong danh sách này thực sự khá lớn: Nomura (NMR, 4,83 USD) là một công ty tài chính trị giá 15 tỷ USD của Nhật Bản cung cấp dịch vụ cho các cá nhân, tập đoàn và tổ chức. Điều đó bao gồm mọi thứ, từ khoảng 130 chi nhánh bán lẻ phục vụ những người có tài khoản séc đến quản lý tài sản cho các quỹ hưu trí.
Không cần đạo đức hóa quá nhiều so với quy định, có thể nói rằng các ngân hàng Nhật Bản sợ rủi ro hơn nhiều so với các ngân hàng toàn cầu của họ. Không có giao dịch độc quyền tích cực vì lợi nhuận, và có nhiều giám sát hơn. Do đó, các nhà đầu tư nên xem NMR là một giải pháp thay thế ổn định hơn cho các ngân hàng có quy mô tương tự ở những nơi khác trên thế giới.
Tuy nhiên, với tư cách là một cổ phiếu tài chính, Nomura cung cấp cùng một dòng cổ tức hào phóng mà các nhà đầu tư trong lĩnh vực này nên sử dụng. Chỉ cần lưu ý rằng các khoản thanh toán nửa năm có thể dao động, như là điển hình của nhiều cổ phiếu chia cổ tức ngoài Hoa Kỳ.
Một thương hiệu lâu đời nhất định, Pitney Bowes (PBI, $ 5,31) có nguồn gốc là một trang phục in ấn và gửi thư. Công ty đã phát triển để bao gồm các giải pháp thương mại điện tử và tiếp thị kỹ thuật số trong những năm gần đây. Nhưng điều đó không ngăn được giá cổ phiếu của công ty giảm mạnh từ gần 50 đô la vào năm 2007 xuống còn khoảng 5 đô la hiện tại vì nhiều khách hàng doanh nghiệp cũ của công ty đã rút lại tài sản giấy truyền thống hoặc chuyển đi nơi khác vì nhu cầu kỹ thuật số của họ.
Tuy nhiên, đó là một minh chứng cho việc quản lý PBI rằng công ty không hề lụi tàn. Và mức cổ tức 5 xu của công ty, đã giảm từ mức 18,75 xu vào đầu năm 2019, dễ hiểu hơn nhiều. Các nhà đầu tư mua vào ở mức hiện tại có thể có một mức độ tin tưởng rằng việc thanh toán là an toàn; Pitney Bowes dự kiến sẽ ghi 49 xu thu nhập trên mỗi cổ phiếu vào năm tài chính 2021, khiến tỷ lệ chi trả của nó thấp hơn một nửa lợi nhuận công ty.
Quỹ đầu tư bất động sản (REIT) chủ yếu sở hữu các bất động sản công nghiệp "cho một người thuê", Lexington Realty Trust (LXP, $ 10,50) đã biến động vào năm 2020.
Sau khi lao dốc vào tháng 3 do lo ngại tồi tệ nhất xung quanh đại dịch coronavirus, cổ phiếu đã tăng trở lại nhanh chóng để thiết lập mức cao nhất trong 52 tuần trong tháng 8. Cổ phiếu đã đảo chiều một lần nữa và cổ phiếu gần như hòa vốn trong năm. Áp lực giảm đã đủ để giữ Lexington Realty Trust nằm trong số các cổ phiếu có cổ tức rẻ trên thị trường.
Tuy nhiên, tương lai của LXP có vẻ an toàn. Đó là một phần vì mô hình của Lexington thường phụ thuộc vào những gã khổng lồ như Amazon.com, BMW, Caterpillar (CAT) và các tập đoàn lớn khác đang thuê một hoặc nhiều trong số khoảng 150 cơ sở kinh doanh của mình.
Về lý thuyết, sẽ có rủi ro khi bạn có một số lượng tương đối nhỏ các trang web chỉ dựa vào một người thuê. Nhưng các nhà đầu tư nhanh chóng nhận ra những rủi ro này tương đối hạn chế vì các hợp đồng thuê dài hạn từ các khách hàng có túi tiền sâu sẽ không bốc hơi trong một sớm một chiều. Hơn nữa, LXP có các hoạt động rất đáng tin cậy nhờ mô hình kinh doanh tập trung này - dẫn đến dòng doanh thu ổn định để hỗ trợ cổ tức nhất quán.
Mặc dù Amcor của Thụy Sĩ (AMCR, 11,04 đô la) đã tăng lên vào mùa xuân này, giảm xuống dưới 6 đô la một cổ phiếu, cổ phiếu đã tăng gần gấp đôi để thiết lập mức cao mới năm 2020 khi nó đã lấy lại tất cả mặt bằng đó và sau đó là một số.
Ban đầu, gã khổng lồ bao bì nằm trong tầm ngắm của các nhà đầu tư vì lo ngại rằng sự gián đoạn của coronavirus sẽ làm đảo lộn chuỗi cung ứng và quy trình sản xuất của khách hàng, tạo ra sự giảm tự nhiên về nhu cầu. Tuy nhiên, thực tế là mọi nhược điểm đều tồn tại trong thời gian ngắn - và trên thực tế, bao bì thực phẩm và đồ uống của nó đã chứng kiến sự gia tăng tự nhiên về nhu cầu khi người tiêu dùng ăn tối ít hơn và mua hàng tạp hóa nhiều hơn.
Đây không phải là một ngành kinh doanh đặc biệt hào nhoáng, sản xuất vỉ thuốc, hộp sữa các tông và chai xịt nhựa cho các doanh nghiệp khác để lấp đầy các sản phẩm thực tế. Nhưng nó là một phần quan trọng của nền kinh tế toàn cầu và đã được chứng minh là khá đáng tin cậy bất kể sự gián đoạn cụ thể đối với một số lĩnh vực nhất định sau sự tấn công của coronavirus.
AMCR không chỉ nằm trong số các cổ phiếu chia cổ tức rẻ của Phố Wall ngay bây giờ - mà còn là một Cổ phiếu Quý tộc hiếm hoi mà bạn có thể mua với giá dưới 15 đô la cho mỗi cổ phiếu (Amcor đã tăng chi trả trong 36 năm liên tiếp). Vẫn tốt hơn:Với việc chia cổ tức lên tới khoảng 60% hoặc hơn thu nhập dự kiến của năm tài chính 2021, các nhà đầu tư có thu nhập có thể chắc chắn rằng các khoản kiểm tra hàng quý của họ từ cổ phiếu cổ tức giá rẻ này sẽ tiếp tục được triển khai trong tương lai gần.
Nhóm Donegal (DGICA, $ 14,13) là một công ty bảo hiểm cung cấp các chính sách cá nhân và thương mại bao gồm bảo hiểm tài sản và thương vong, chính sách ô tô và một loạt các dịch vụ liên quan khác. Công ty dựa vào mạng lưới khoảng 2.400 đại lý bảo hiểm độc lập.
Nhờ có lịch sử lâu dài trong việc tìm ra mức giá tốt cho phí bảo hiểm và quản lý rủi ro phù hợp, Donegal đã xây dựng được một hoạt động kinh doanh có lãi, hỗ trợ cổ tức ổn định mặc dù giá trị thị trường tương đối khiêm tốn.
Cụ thể, DGICA đang trên đà công bố thu nhập khoảng 1,73 đô la trên mỗi cổ phiếu vào năm 2020 trên tổng mức chi trả cổ tức chỉ khoảng 60 xu. Khi bạn chỉ trả lại một phần ba lợi nhuận cho các cổ đông, điều đó có nghĩa là các khoản thanh toán của bạn ổn định - và có lẽ, sẽ tăng lên trong tương lai gần.
Các nhà phân tích tại Boenning &Scattergood, người đánh giá cổ phiếu ở mức Khả quan, lưu ý rằng "với mức giá hiện tại, cổ phiếu cũng trả một trong những mức cổ tức cao nhất trong không gian bảo hiểm P&C."
DGICA có thể không bao giờ là hy vọng về sự tăng trưởng trong thời gian dài như cổ phiếu công nghệ, vì giá cổ phiếu đã bị mắc kẹt trong một phạm vi khá hẹp trong năm ngoái, ngoại trừ mức giảm và tăng trở lại vào tháng 3, nhưng nếu bạn đang tìm kiếm một đầu tư với tiềm năng thu nhập, Donegal có thể đáng xem.
Công ty Cổ phần Đầu tư Bất động sản Monmouth (MNR, $ 13,40) là một trong những REIT được giao dịch công khai lâu đời nhất trên Phố Wall, được thành lập vào năm 1968, chỉ vài năm sau khi các quy tắc điều chỉnh cấu trúc này được ký thành luật dưới thời Tổng thống Eisenhower.
Monmouth chuyên về các bất động sản công nghiệp "thuê ròng" cho người thuê duy nhất, có nghĩa là khách hàng tự phải trả tiền bảo trì, bảo hiểm và thuế. Điều đó giúp thu nhập của Monmouth nhất quán và dễ dự đoán hơn nhiều.
Hiện tại, danh mục đầu tư của MNR tương tự như LXP ở chỗ nó trải dài khoảng 120 bất động sản công nghiệp với tổng diện tích lên tới 23 triệu feet vuông trên 31 tiểu bang. Với vị trí như thế này và tập trung vào các hợp đồng cho thuê dài hạn, Monmouth không phải lo lắng quá nhiều về việc lượng khách thuê kéo ra ngoài ồ ạt và ảnh hưởng đến hoạt động của công ty.
Các nhà phân tích của Janney (Mua) đã lưu ý vào tháng 8 rằng "MNR cũng đã thu được 99,6% tiền thuê trong tháng 7 và dự kiến sẽ thu về 99,6% cho tháng 8", cho biết thêm rằng tỷ lệ lấp đầy của cùng một cửa hàng là 99,4% trong quý tài chính thứ ba.
Điều đó có nghĩa là doanh thu ổn định để cung cấp thu nhập cho các cổ đông của cổ phiếu cổ tức rẻ này.
Không giống như nhiều cổ phiếu dầu khí gần đây, cổ phiếu năng lượng giữa dòng Star Group LP (SGU, 9,67 đô la) đã thực sự tăng phân phối vào năm 2020. Chắc chắn, nó là một mức tăng khá khiêm tốn từ 12,5 xu hàng quý lên 13,3 xu, nhưng điều gì đó tốt hơn là không có gì - và được xây dựng dựa trên lịch sử tăng nhỏ nhưng ổn định tương tự trong thời gian qua trong vài năm, động thái đó vẽ nên bức tranh về một công ty ưu tiên trả tiền cho các cổ đông của mình.
Một phần lý do mà Star có thể làm được điều này trong khi các cổ phiếu năng lượng khác không thể là vì nó mang tính chất dịch vụ nhiều hơn là đặt cược vào giá dầu hoặc lượng nhiên liệu hóa thạch trong lòng đất. SGU lắp đặt thiết bị HVAC và sau đó cung cấp dầu sưởi và khí propan cho những khách hàng này, với mạng lưới khoảng 500.000 khách hàng. Nó cũng cung cấp nhiên liệu xăng và dầu diesel cho khoảng 27.000 khách hàng của đội xe. Điều đó giúp Star giải quyết một số biến động mà bạn thấy ở các cổ phiếu khác có ảnh hưởng trực tiếp đến giá năng lượng, vì nhu cầu về nhiên liệu sưởi ấm và dịch vụ đội tàu luôn ổn định bất kể sự lên xuống của dầu thô hay nền kinh tế toàn cầu.
* Các khoản phân phối tương tự như cổ tức nhưng được coi là lợi tức vốn hoãn lại phải nộp thuế và yêu cầu các thủ tục giấy tờ khác nhau sau khi tính thuế.
Kronos trên toàn thế giới (KRO, $ 12,62) là một công ty hóa chất chuyên biệt, chủ yếu cung cấp chất màu titanium dioxide trên toàn thế giới. If you're not familiar, titanium dioxide (or TiO2) is the additive that makes the bright "true white" you're used to seeing on everything from car finishes to appliances to to cosmetics. Chances are if you want something to be bright white and stay that way, it uses TiO2 vs. other whitening agents.
Clearly, KRO doesn't have a mammoth business model with this unique specialization. But a look around any home goods store will provide a plethora of items that prove the applications of TiO2 are widespread. This diversity in customers provides a relatively reliable business model.
"While Q3 will continue to be challenged by lower volumes and we forecast Q3 EBITDA to be down 12% YoY and 16% QoQ, we believe Kronos is well positioned to ride out of the downturn thanks to a large cash balance and a strong balance sheet," writes Deutsche Bank, which has KRO shares at Buy with a 12-month price target of $15 per share.
Kronos is among the cheap dividend stocks you can buy for under $15 per share, and in fact, the stock is still down about 6% year-to-date. That has helped plump up an already generous yield to 5.7% currently.
Global Medical REIT (GMRE, 13.43) is a small-cap REIT that focusses on medical real estate. Specifically, it has about $1 billion in assets spread across 97 properties in more than 30 states – mostly medical office buildings, but also specialty hospitals, inpatient rehabilitation facilities and ambulatory surgery centers.
Like many medical REITs, GMRE didn't benefit from the COVID outbreak – quite the opposite, as its tenants suffered reduced elective procedures. But shares have fought their way back above breakeven, and there's reason to like GMRE and its stable 6% dividend going forward.
"We believe GMRE's Medical Office portfolio has performed well so far through the pandemic, and management continues to make accretive acquisitions with $132M announced YTD," write Stifel analysts, who rate the stock at Buy. "This combination is providing one of the strongest growth profiles in the healthcare REIT space."
Stifel adds that the 6% dividend "is very attractive in a low interest rate environment."
Uniti Group (UNIT, $9.80) is structured as a REIT, but is very much a telecommunications company at its core. UNIT is engaged in the construction and maintenance of wireless infrastructure solutions that include 6.5 million miles of fiber optic cables along with other related communications technology on its real estate properties throughout the U.S.
Needless to say, when social distancing in many communities has prompted Americans to do more working from home and attending school remotely, this kind of business became more important than ever. And as communications companies use Uniti's infrastructure to keep customers connected, they pay a small "toll" to use that equipment.
The result is a reasonably stable and business model, which supports a 15-cent quarterly dividend that adds up to a generous yield at current prices.
People's United Financial (PBCT, $10.03) is a regional bank in the Northeastern U.S. that manages more than $60 billion in assets and more than 400 branch locations.
But more importantly for dividend investors, it's:
Unless you happen to live in the area where they operate, regional banks are naturally not as well-known as the bigger banks with national presences. But dividend investors should consider these stocks because their local presence naturally means less sophisticated operations, with a focus on commercial lending and mortgage services instead of quirky investment banking services like those that got major firms in trouble during the financial crisis.
While financials have taken a beating in 2020, Piper Sandler analysts (Overweight, equivalent of Buy) write that "we are cautiously optimistic that in the days, weeks, and months ahead and along with 3Q20 earnings, the previously blurry credit picture will gradually begin to crystallize, and lend many opportunities to investors looking to build positions in high-quality names such as PBCT at attractive price entry points."
