Quản lý rủi ro đầu tư

Có rất nhiều câu ngạn ngữ trong ngành thương mại. Một vài trong số đó là:“Mua thấp; Bán cao ”; "Không ai đã từng phá vỡ chuông máy tính tiền"; và "Gấu và Bò kiếm tiền, nhưng Lợn bị giết thịt." Thật thú vị, có một mô-típ cơ bản cho tất cả những câu nói này, và nó liên quan đến việc quản lý rủi ro. Các quyết định giao dịch nên dựa trên việc đánh giá sự cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng. Mặc dù bản năng tự nhiên là muốn tối đa hóa phần thưởng, nhưng việc tuân thủ kỷ luật và quản lý rủi ro cũng quan trọng không kém.

Tại sao?

Một số nhà giao dịch có thể hỏi một cách ngây thơ, "Tại sao việc chủ động quản lý rủi ro lại quan trọng?" Trả lời:Không phải lúc nào rủi ro cũng có thể được xác định một cách dễ dàng. Thông thường đó là do những rủi ro không thể xác định được dễ dàng — các sự kiện hoặc sự kiện không thể lường trước được. Trong ngành đầu tư, những sự kiện hiếm hoi (được cho là) ​​này được coi là xa vời đến mức chúng hoàn toàn không có cơ sở. Thật không may trong thị trường có nhiều biến động ngày nay, những loại sự kiện này không chỉ thường xuyên hơn mà có lẽ chúng còn không thể lường trước được như người ta vẫn nghĩ.

Có thể dễ dàng cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư trở nên tự mãn với một thị trường chứng khoán tiếp tục tăng dần. Hơn nữa, có thể dễ dàng cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư tự tin về tình trạng tài chính của họ và sự nhân từ của thị trường. Sự thật mà nói, điều đó sẽ không phải luôn luôn như vậy. Một lần nữa, như có câu nói, “Điều gì đi lên cuối cùng sẽ đi xuống.”

Cái gì?

Tiếp theo, các nhà giao dịch có thể hỏi, "Quản lý rủi ro nghĩa là gì?" Đơn giản, trong thế giới đầu tư, quản lý rủi ro là một quá trình thiết lập kỷ luật xung quanh việc bảo vệ tài sản. Dưới đây là một số điều mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc để các sự kiện biến động hy vọng sẽ không gây hỗn loạn như chúng có vẻ như:

1. Danh mục đầu tư đa dạng

Điều quan trọng là phải đa dạng hóa các khoản nắm giữ trong bất kỳ danh mục đầu tư nào. Trong khi nhiều nhà đầu tư tích cực dịch điều này có nghĩa là nắm giữ cổ phiếu trong các lĩnh vực khác nhau của thị trường (nhân tiện, có thể là một ý tưởng hay), nhưng cũng có thể là một ý tưởng hay khi đa dạng hóa các loại tài sản (có thể bao gồm trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ và hợp đồng tương lai).

2. Một hồ sơ rủi ro thích hợp

Các nhà đầu tư khác nhau đang ở các giai đoạn khác nhau trong cuộc đời của họ. Các nhà đầu tư trẻ hơn có thể có khoảng thời gian đầu tư lâu hơn so với các nhà đầu tư lớn tuổi. Chấp nhận rủi ro là một lựa chọn cá nhân, nhưng tốt hơn là bạn nên giữ quan điểm về thời gian cá nhân và quản lý rủi ro tùy theo thời điểm cần tiếp cận các nguồn vốn từ các tài sản khác nhau. Nếu cần tiền mặt trong thời gian tới, tốt hơn là bạn nên bán tài sản khi bạn muốn để bán nó hơn là khi bạn để bán nó.

3. Bảo vệ

Mọi người rất thoải mái với khái niệm bảo vệ khi nói đến chăm sóc sức khỏe của họ, ô tô hoặc ngôi nhà của họ. Điều quan trọng là phải làm quen với khái niệm bảo vệ các tài sản khác, chẳng hạn như danh mục đầu tư. Có các chiến lược đầu tư để giảm thiểu rủi ro một cách cụ thể khi giá cổ phiếu biến động lớn, đáng kể. Ví dụ, chiến lược quyền chọn mua quyền chọn là một chiến lược cơ bản, nhưng cũng có những chiến lược khác.

4. Giữ bình tĩnh và có kỷ luật

Nhà đầu tư rất dễ bị mất đầu trong sự điên cuồng của những biến động thị trường ấn tượng — nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng đây chỉ là một phần của cách thị trường hoạt động. Không nhất thiết phải hoạt động chỉ vì có hành động trên thị trường. Ở giữa cơn bão lửa, bạn có thể dễ dàng bị mất góc nhìn và bỏ lỡ rừng lấy cây. Đôi khi, một chút nghỉ ngơi là tất cả những gì cần thiết để lấy lại quan điểm thích hợp. Hãy ghi nhớ quan điểm dài hạn về các mục tiêu tài chính cá nhân và duy trì kỷ luật.

Làm thế nào?

Bây giờ đến phần phức tạp hơn. Có thể dễ dàng hiểu tại sao việc quản lý rủi ro lại quan trọng và nó có thể có ý nghĩa gì đối với các nhà giao dịch khác nhau. Tuy nhiên, việc phát triển một kỷ luật quản lý rủi ro có thể khó hơn một chút. Có một số bước gia tăng mà nhà giao dịch có thể thực hiện để đưa họ vào con đường quản lý rủi ro.

Làm bài tập về nhà. Lời khuyên về một “lựa chọn hấp dẫn” từ người bạn của anh họ hàng xóm nghe có vẻ là một ý tưởng kinh doanh tuyệt vời hoặc cũng có thể không. Các nhà giao dịch phải thực sự tự mình đưa ra những quyết định đó, bao gồm hiểu những gì đang diễn ra trên thị trường rộng lớn hơn, cũng như hiểu những gì đang diễn ra trong từng cổ phiếu riêng lẻ.

Khi xem xét các cổ phiếu riêng lẻ, có hai cách khác nhau để phân tích xem một cổ phiếu cụ thể có thể là một khoản đầu tư tốt hay không:phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật. Phân tích cơ bản đang đánh giá một công ty dựa trên các yếu tố kinh tế và tài chính. Ví dụ về các nguyên tắc cơ bản bao gồm tỷ lệ giá trên thu nhập (tỷ lệ P / E), thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE). Mặt khác, phân tích kỹ thuật đang xem xét chuyển động của giá cổ phiếu để cố gắng xác định xu hướng. Ví dụ về phân tích kỹ thuật là mức cao nhất và mức thấp nhất trong 52 tuần hoặc đường trung bình động.

E * TRADE có sẵn các công cụ để giúp nghiên cứu các thị trường rộng lớn hơn, nghiên cứu các lĩnh vực khác nhau và thậm chí sàng lọc các cổ phiếu dựa trên cả chiến lược cơ bản và kỹ thuật. Để tìm hiểu thêm về cách sử dụng phân tích cơ bản và kỹ thuật, hãy truy cập thư viện kiến ​​thức.

Có kỷ luật, quản lý rủi ro

Điều khôn ngoan là các nhà đầu tư nên hiểu càng nhiều về các công cụ đầu tư càng tốt. Có nhiều công cụ, kiến ​​thức và kỹ năng sẽ cho phép nhà đầu tư đạt được sự đa dạng hóa cao hơn và có khả năng có kỷ luật cao hơn để quản lý rủi ro. Đổi lại, điều này có thể mang lại cho nhà đầu tư cơ hội tận dụng các điều kiện thị trường khác nhau và có thể mang lại cho họ khả năng tốt nhất để có trải nghiệm đầu tư tích cực.


Cơ sở chứng khoán
  1. Kỹ năng đầu tư chứng khoán
  2.   
  3. Giao dịch chứng khoán
  4.   
  5. thị trường chứng khoán
  6.   
  7. Tư vấn đầu tư
  8.   
  9. Phân tích cổ phiếu
  10.   
  11. quản lý rủi ro
  12.   
  13. Cơ sở chứng khoán