Việc lựa chọn 5 cổ phiếu hàng đầu để đầu tư trong số 10.000 cổ phiếu có sẵn đòi hỏi phải sàng lọc các tiêu chí cụ thể. Có nhiều phương pháp lựa chọn cổ phiếu bao gồm đánh giá hộp phong cách, phân tích loại tài sản, phân tích ngành và thu nhập hoặc tăng giá. Hầu hết các nhà phân tích đề xuất một danh mục đầu tư đa dạng.
Các ý kiến về cổ phiếu tốt nhất để đầu tư đã được in trên báo kể từ khi Sở giao dịch chứng khoán New York bắt đầu báo cáo giá cổ phiếu kết thúc hàng ngày, nhưng truyền hình cáp và internet đã tạo ra khả năng tiếp cận tức thì cho các nhà đầu tư. Ngày nay, hầu hết các công ty môi giới đều công bố danh mục đầu tư khuyến nghị được chia thành các danh mục phổ biến (thường là các ngành hoặc loại tài sản). Các danh mục được phân bổ theo tỷ lệ phân bổ tài sản được khuyến nghị của các nhà phân tích. Danh mục đầu tư được điều chỉnh khi thị trường thay đổi và ý kiến dự báo về từng cổ phiếu thay đổi.
Để chọn ra 5 cổ phiếu hàng đầu, nhà đầu tư nên xem xét mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro, phân bổ tài sản danh mục đầu tư hiện tại và số tiền có sẵn để đầu tư. Sở hữu 5 cổ phiếu hàng đầu trong cùng một danh mục đầu tư sẽ bao gồm việc phân bổ tài sản đa dạng. Số tiền đầu tư vào mỗi cổ phiếu sẽ được điều chỉnh để đáp ứng nhu cầu của từng cá nhân.
Công cụ sàng lọc cổ phiếu trực tuyến cho phép nhà đầu tư lựa chọn các tiêu chí để tìm ra các lựa chọn cổ phiếu phù hợp. 5 cổ phiếu hàng đầu để đầu tư vào sẽ có các đặc điểm sau:Tăng trưởng nhanh - Tìm kiếm cổ phiếu trong các ngành mới hoặc đang mở rộng nhanh chóng. Cổ phiếu trong danh mục này được coi là rủi ro và dễ bay hơi. Chúng có tiềm năng biến động lớn về giá (cả lên và xuống). Tốc độ tăng trưởng thu nhập trong 5 năm tối thiểu là 30%. Tăng trưởng - Những cổ phiếu này nằm trong ngành được dự báo sẽ tiếp tục tăng trưởng. Lợi nhuận được tái đầu tư vào công ty, vì vậy họ có thể không trả cổ tức. Tỷ lệ giá trên thu nhập cho thấy một xu hướng tăng ổn định. Tỷ lệ tăng trưởng thu nhập trong 5 năm sẽ là 20%. Tăng trưởng &Thu nhập - Các công ty lớn hơn trả cổ tức và có mức tăng giá ngày càng tăng. Họ thường là những người dẫn đầu trong ngành với đủ thị phần để chuyển một số lợi nhuận trở lại cho các cổ đông. Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu phải đạt ít nhất 10% với tỷ suất cổ tức ít nhất là ½%. Thu nhập - Cổ phiếu có lịch sử trả cổ tức cao, tốt hơn là tăng số lượng. Cổ phiếu thu nhập thường là các tổ chức lớn hơn trong các ngành đã phát triển. Tỷ suất cổ tức tối thiểu phải là 4%. Cổ phiếu nước ngoài - Đầu tư vào các công ty bên ngoài Hoa Kỳ cho phép bạn tận dụng lợi thế của các thị trường có thể đang đi lên khi thị trường Hoa Kỳ đang đi xuống. Tìm Biên lai lưu ký của Mỹ (ADR) ở các thị trường thế giới đang phát triển. ADR có thể được tìm thấy trong tất cả các danh mục cổ phiếu khác. Họ có thể bị coi là rủi ro hơn các công ty trong nước do có thêm rủi ro về tỷ giá hối đoái, sự tham gia của chính phủ nước ngoài và báo cáo tài chính lỏng lẻo.
Không có một danh mục cổ phiếu nào hoạt động tốt hơn tất cả những danh mục khác theo thời gian. Ibbotson đã theo dõi hiệu suất của các khoản đầu tư trong nhiều thập kỷ và cho thấy rõ ràng rằng bất kỳ danh mục nào cũng có thể tăng trong một năm và giảm trong năm tới. Một danh mục đầu tư đa dạng được chứng minh là hoạt động tốt hơn so với những nỗ lực nhằm thu hút người lãnh đạo cao nhất.
5 cổ phiếu hàng đầu để đầu tư phải có lịch sử tăng tỷ lệ PE, tăng doanh thu, mức độ rủi ro phù hợp với mức độ chấp nhận của nhà đầu tư và dự báo lợi nhuận tiếp tục khả quan.
Một số nhà đầu tư sử dụng "thời điểm" để chọn cổ phiếu dựa trên việc họ tin rằng giá sẽ tăng hay giảm. Lập biểu đồ giá cổ phiếu hoặc tổng lợi nhuận để giải thích biến động cổ phiếu tiếp theo liên quan đến phân tích cẩn thận hàng ngày.