Lừa đảo trên thị trường chứng khoán đang gia tăng. Nhiều kẻ lừa đảo/người gây ảnh hưởng/người chưa đăng ký tiếp cận các nhà đầu tư trên mạng xã hội với tư cách là cố vấn đầu tư hoặc nhà phân tích nghiên cứu đã đăng ký SEBI.
Họ thường hiển thị ảnh chụp màn hình lợi nhuận giả và chứng chỉ SEBI giả mạo, đồng thời thuyết phục các nhà đầu tư chuyển tiền dưới dạng phí hoặc khoản đầu tư. Đến khi các nhà đầu tư nhận ra sự thật thì tiền của họ đã không còn.
Vấn đề thực sự là gì?
Hầu hết các nhà đầu tư không biết cách kiểm tra xem họ đang giao dịch với một bên trung gian chính hãng đã đăng ký SEBI hay một kẻ lừa đảo.
Để giải quyết vấn đề này, SEBI (cơ quan quản lý thị trường) đã ra mắt hai công cụ mới thân thiện với nhà đầu tư:
Được giới thiệu thông qua thông tư vào ngày 11 tháng 6 năm 2025, những công cụ này giúp bạn dễ dàng xác minh ai là người thanh toán và giúp bạn tránh lừa đảo .
Hãy hiểu cách chúng hoạt động.
Những kẻ lừa đảo thích UPI vì nó nhanh chóng, dễ dàng và quen thuộc.
Chúng thường yêu cầu nạn nhân chuyển tiền trực tiếp vào số điện thoại di động của họ thông qua các ứng dụng như PhonePe, Google Pay hoặc Paytm.
Không giống như NEFT/IMPS, UPI không khiến bạn phải tạm dừng. Vì vậy, bạn không có thời gian để suy nghĩ kỹ.
Đó chính xác là lý do SEBI vào cuộc.
Giờ đây, với Xử lý UPI hợp lệ , bạn có thể biết ngay liệu bạn có đang thanh toán cho một trung gian đã đăng ký hay không hoặc kẻ lừa đảo . Chỉ cần nhìn vào ID UPI của họ.
Cũng có nhiều cách khác và tôi đã thảo luận về những cách đó trong bài đăng này (Hãy cẩn thận với những kẻ lừa đảo!). Tuy nhiên, trong bài đăng này, hãy tập trung vào các biện pháp SEBI mới này.
Đây là video giải thích về các mã điều khiển UPI hợp lệ và kiểm tra SEBI từ kênh Youtube BSE Ấn Độ.
Mọi bên trung gian đã đăng ký SEBI (Cố vấn đầu tư, Nhà phân tích nghiên cứu, v.v.) hiện phải sử dụng định dạng ID UPI đặc biệt được SEBI, BSE/NSE và ngân hàng của họ phê duyệt.
Định dạng này cho thấy rõ bạn đang giao dịch với ai.
Các mã điều khiển UPI hợp lệ sẽ được nhúng “hợp lệ” vào chính địa chỉ UPI.
Một vài ví dụ.
ABC là Cố vấn đầu tư đã đăng ký và sử dụng Ngân hàng ICICI để thu phí.
Mã điều khiển UPI hợp lệ có thể là abc.ia@valid icici
“ia” được viết giữa “.” và “@” biểu thị bản chất đăng ký của bên trung gian với SEBI. Trong trường hợp này, vì ABC là cố vấn đầu tư nên “ia” được thêm vào tên người dùng trong phần điều khiển UPI.
XYZ là Nhà phân tích nghiên cứu (RA) và sử dụng Ngân hàng HDFC để thu phí.
Mã điều khiển UPI hợp lệ có thể là xyz.ra@valid hdfc
Trong trường hợp này, vì XYZ là nhà phân tích nghiên cứu nên “ra ” được thêm vào sau tên người dùng trong phần điều khiển UPI.
“@valid” là tính năng xác định của các thẻ điều khiển UPI hợp lệ. Tất cả các tên điều khiển như vậy sẽ được thêm "hợp lệ" vào tên điều khiển UPI.
Nếu từ khóa “hợp lệ” bị thiếu trong địa chỉ UPI được chia sẻ với bạn, điều này có nghĩa là bạn KHÔNG giao dịch với một bên trung gian đã đăng ký và phải tránh giao dịch với người như vậy. Xin lưu ý rằng “hợp lệ” xuất hiện SAU “@” VÀ KHÔNG trước.
Mã QR UPI chỉ là sự thể hiện trực quan của địa chỉ UPI và cuối cùng chỉ chuyển thành địa chỉ UPI.
Trước khi thanh toán,
Phương pháp 1 đáng tin cậy hơn Phương pháp 2.
Tại sao?
Bởi vì, theo tôi hiểu, biểu tượng thích cũng có thể không khó để đặt đối với một lang băm. Hơn nữa, ít nhất là cho đến thời điểm hiện tại, tôi đã nhận thấy SEBI có phần thư giãn hơn đối với biểu tượng không thích này. Do đó, bạn cũng có thể nhận được mã QR mà không cần sự đồng ý từ một trung gian chính hãng.
Do đó, ngay cả khi mã QR trông có vẻ chính hãng, hãy đảm bảo rằng mã xử lý UPI thu được tuân theo định dạng UPI hợp lệ. Không có sự nhượng bộ nào về định dạng UPI hợp lệ.
Kẻ lừa đảo có thể bỏ qua UPI và chia sẻ chi tiết tài khoản ngân hàng thay vào đó. Và yêu cầu bạn chuyển tiền qua NEFT/IMPS/RTGS.
Đừng lo lắng. SEBI cũng có giải pháp cho vấn đề này.
Bây giờ bạn có thể xác minh bất kỳ số tài khoản hoặc IFSC nào thông qua tính năng Kiểm tra SEBI mới và xem liệu nó có thuộc về một trung gian đã đăng ký chính hãng hay không.
Bạn có thể xác minh tính xác thực/chính hãng của những thông tin sau bằng tính năng Kiểm tra SEBI.
Nếu mã QR/địa chỉ UPI/chi tiết ngân hàng được chia sẻ với bạn để thanh toán không vượt qua được Séc SEBI thì bạn đang giao dịch với một lang băm. Dừng lại ngay đó. Không chuyển bất kỳ khoản tiền nào hoặc giao dịch thêm với những kẻ lừa đảo như vậy.
Với Xử lý UPI hợp lệ SEBI và Kiểm tra SEBI , bạn không còn phải đoán bạn đang trả tiền cho ai. Chỉ cần xác minh thông tin chi tiết và bảo vệ số tiền khó kiếm được của bạn.
Luôn cảnh giác. Luôn cập nhật thông tin. Đừng để những kẻ lừa đảo kiếm lợi từ lòng tin của bạn.