Nếu bạn được đầu tư vào Franklin India Dynamic PE Ratio Fund of Funds, hãy biết rằng có một số thay đổi cơ bản và quan trọng đang được thực hiện.

# 1 Nó đang có một cái tên mới

Quỹ bây giờ sẽ là Quỹ phân bổ tài sản động Franklin Ấn Độ của các quỹ. Nó có một nhiệm vụ mở rộng ngay bây giờ. Nhiệm vụ đó là gì?

# 2 Các thông số Phân bổ Tài sản của Quỹ đang thay đổi.

Quỹ được thiết kế để đầu tư vào vốn chủ sở hữu và nợ dựa trên các thông số nhất định được xác định trước dựa trên chỉ số PE trung bình của Nifty. Đây là cách nó hoạt động.

Trong tương lai, quỹ sẽ sử dụng kết hợp tỷ lệ P / E và P / B của chỉ số Nifty 500 để xác định phân bổ vốn chủ sở hữu. Cả hai tỷ lệ sẽ có trọng số 50:50 trong quyết định.

Như bạn sẽ thấy, hiện tại quỹ có tùy chọn sử dụng 100% vốn chủ sở hữu hoặc nợ.

Trong thay đổi được đề xuất, có mức phân bổ tối thiểu 20% cho cổ phiếu.

Lưu ý: Hiện tại, tỷ lệ PE năng động được đầu tư 35% vào vốn chủ sở hữu thông qua Quỹ Bluechip. ( Nguồn :ValueResearch)

Điều này có thể sẽ thay đổi khi quỹ thực hiện chính sách mới của mình bắt đầu từ ngày 21 tháng 10.

# 3 Quỹ quỹ cũng có các lựa chọn quỹ mới.

Số tiền bạn đầu tư vào quỹ này được tiếp tục đầu tư vào 2 (hoặc 4) quỹ dựa trên các thông số được liệt kê trước đó. Tất nhiên, khoản đầu tư chỉ vào vốn cổ phần hoặc quỹ nợ của Franklin.

Phần vốn chủ sở hữu hiện được đầu tư vào Franklin India Bluechip Fund và nếu khoản đầu tư tổng thể từ quỹ Dynamic PE này vượt quá 20% của quỹ Bluechip, thì các khoản đầu tư tiếp theo sẽ được chuyển sang Franklin India Equity Fund (trước đây là Prima Plus).

Đối với phần nợ, Kế hoạch Thu nhập Ngắn hạn Franklin Ấn Độ (quỹ thời hạn ngắn) là lựa chọn đầu tiên cho đến 20% quy mô quỹ và sau đó là Quỹ Cơ hội Thu nhập Franklin Ấn Độ (một quỹ có thời hạn trung bình).

Từ ngày 21 tháng 10 năm 2019, quỹ Dynamic PE sẽ có Franklin India Equity Fund làm quỹ chính và quỹ Bluechip là lựa chọn thứ hai.

Quỹ Franklin India Equity Fund (FIEF) là một quỹ đa giới hạn và cho phép quỹ Dynamic PE tiếp cận với nhiệm vụ rộng lớn hơn. Nhiệm vụ của quỹ Bluechip đã bị cắt giảm kể từ khi định mức phân bổ lại của SEBI. 80% danh mục đầu tư của công ty hiện chỉ có thể đầu tư vào 100 cổ phiếu hàng đầu.

Đối với lựa chọn nợ, Kế hoạch Thu nhập Ngắn hạn của Franklin Ấn Độ tiếp tục là lựa chọn đầu tiên cho đến 20% quy mô quỹ. Tuy nhiên, quỹ thứ hai trong rổ sẽ là Franklin India Low Duration Fund. Quỹ Thời hạn Thấp có độ nhạy lãi suất thấp hơn so với Kế hoạch Thu nhập Ngắn hạn.

Vậy, những thay đổi này trong Quỹ tỷ lệ PE động Franklin Ấn Độ có ý nghĩa gì đối với bạn, nhà đầu tư?

Nếu bạn đầu tư vào quỹ này, chủ yếu là vì bạn không thích sự biến động của quỹ cổ phần - bạn cần một lựa chọn an toàn hơn. Bạn cũng có thể thích thực tế là người quản lý quỹ có thể tăng hoặc giảm tỷ lệ vốn chủ sở hữu dựa trên định giá thị trường.

Điều đó vẫn chưa thay đổi.

Tuy nhiên, cấu hình rủi ro sẽ tăng lên một vài khía cạnh .

Việc phân bổ vốn chủ sở hữu của quỹ sẽ tăng lên với các thông số mới được áp dụng. Đừng quên phân bổ vốn chủ sở hữu tối thiểu ở mức 20%.

Có thêm một số lượng vốn hóa trung bình và nhỏ được giới thiệu trong danh mục đầu tư, nhờ sự ủy quyền rộng rãi hơn của Franklin India Equity Fund.

Về khoản nợ, tuy nhiên, việc thay thế một quỹ có thời hạn trung bình bằng một quỹ có thời hạn thấp đang đẩy rủi ro xuống thấp hơn. Tuy nhiên, đó là lựa chọn thứ hai.

Ngay cả việc đánh thuế vào quỹ sẽ vẫn như cũ . Là một quỹ của quỹ, nó phải chịu thuế quỹ nợ, nghĩa là, nếu bạn bán trong vòng 3 năm kể từ khi mua, bạn sẽ phải trả thuế đối với khoản thu nhập ngắn hạn với thuế suất thu nhập cận biên. Nếu bạn nắm giữ hơn 3 năm, bạn sẽ được hưởng lợi từ thuế suất thu nhập vốn dài hạn thấp hơn (có lập chỉ mục).

Không vui? Nhà quỹ đã cho phép thoát (không có lối ra) cho đến ngày 18 tháng 10 năm 2019. Tuy nhiên, thuế sẽ được áp dụng.

Nếu bạn giữ nguyên, điều đó sẽ được coi là sự đồng ý của bạn đối với những thay đổi và các khoản đầu tư của bạn sẽ tiếp tục.

Bạn định làm gì?