![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584711.jpg)
(Nguồn hình ảnh:Hình ảnh SOPA/Hình ảnh Getty)
Quỹ Vanguard được biết đến như những công cụ thiết thực cho đám đông mua và giữ mãi mãi. Các chiến lược đơn giản, danh mục đầu tư rộng và chi phí nhìn chung thấp của họ có lợi cho các nhà đầu tư muốn ngồi lại và để quy tắc lãi kép phát huy tác dụng trong một hoặc hai thập kỷ.
Trong lúc khó khăn, quỹ Vanguard an toàn nhất cũng có thể được sử dụng để phòng thủ một chút.
Để tìm các quỹ giao dịch trao đổi Vanguard (ETF) và quỹ tương hỗ an toàn nhất cho một thị trường đầy biến động, chúng tôi đã tìm kiếm những quỹ đại diện cho một số lĩnh vực và chiến lược phòng thủ hữu ích nhất, bao gồm cả những quỹ có cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất hoặc cổ phiếu chăm sóc sức khỏe tốt nhất.
Chúng tôi cũng nhắm mục tiêu vào các quỹ tự hào về chi phí dưới mức trung bình của Vanguard. Alec Lucas, giám đốc nghiên cứu nhà quản lý và nghiên cứu quỹ tích cực của Morningstar, viết:“Đúng, một số đối thủ cạnh tranh hiện có thể sánh ngang hoặc thậm chí hạ thấp Vanguard về phí tiếp cận thị trường rộng rãi”. "Nhưng hoạt động kinh doanh tư vấn đang phát triển của Vanguard có thể giúp họ giữ vững hoặc thậm chí kéo dài vị trí dẫn đầu đó."
Hãy nhớ rằng khi nói đến việc định vị danh mục đầu tư của bạn cho phù hợp với biến động, thị trường cuối cùng sẽ ổn định. Nếu bạn nhảy vào quỹ Vanguard an toàn nhất để phòng thủ ngắn hạn, hãy chú ý và nhanh nhẹn.
Với ý nghĩ đó, đây là năm quỹ Vanguard an toàn nhất để sở hữu trong một thị trường đầy biến động. Khi thích hợp, chúng tôi sẽ cho bạn biết khi các danh mục đầu tư này có ở cả dạng quỹ ETF và quỹ tương hỗ.
Dữ liệu tính đến ngày 8 tháng 4. Lợi tức cổ tức thể hiện lợi tức kéo dài 12 tháng, một thước đo tiêu chuẩn cho các quỹ cổ phần.
![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584889.jpg)
(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Cổ phiếu chăm sóc sức khỏe được biết đến với tính chất phòng thủ vì những dịch vụ thiết yếu mà chúng cung cấp. Nếu tài chính eo hẹp, bạn có thể trì hoãn việc mua tai nghe thực tế ảo hoặc chuyến đi đến Bahamas, nhưng bạn không thể ngừng dùng thuốc và tránh gặp bác sĩ.
Chi tiêu chăm sóc sức khỏe được dự đoán sẽ tăng với tốc độ vượt xa lạm phát. Theo Trung tâm Dịch vụ Medicare &Medicaid (CMS), chi tiêu y tế quốc gia dự kiến sẽ tăng với tốc độ trung bình hàng năm là 5,6% cho đến năm 2032.
Đó là lý do tại sao Vanguard Health Care ETF (VHT) là một trong những quỹ Vanguard an toàn nhất để sở hữu trong một thị trường đầy biến động. Trong số các quỹ ETF Vanguard tốt nhất, đây là một cách cực kỳ tiết kiệm chi phí để đa dạng hóa, cho phép bạn tiếp cận 400 cổ phiếu chăm sóc sức khỏe chỉ với 9 điểm cơ bản phí hàng năm.
VHT được tính theo trọng số vốn hóa thị trường, có nghĩa là một công ty có vốn hóa thị trường càng lớn thì quỹ sẽ đầu tư càng nhiều tài sản vào cổ phiếu của mình. Các cổ phiếu vốn hóa lớn và vốn hóa lớn có tác động lớn nhất đến hiệu quả hoạt động, chiếm gần 70% tỷ trọng của quỹ.
Tuy nhiên, bạn cũng có cơ hội tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa trung bình và nhỏ, điều này cho phép bạn hưởng lợi từ các tên tuổi công nghệ sinh học và dược phẩm sinh học bùng nổ nhỏ hơn có thể phát triển nhờ các sự kiện như kết quả thử nghiệm thuốc cũng như sáp nhập và mua lại.
Các cổ phần hàng đầu bao gồm các tên dược phẩm Eli Lilly (LLY) và AbbVie (ABBV) cũng như Johnson &Johnson (JNJ).
Tìm hiểu thêm về VHT tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584836.png)
![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584987.jpg)
(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Mặt hàng tiêu dùng thiết yếu là một lĩnh vực khác có xu hướng kiên cường hơn trong thời kỳ thị trường biến động vì lý do tương tự như chăm sóc sức khỏe.
Nếu bạn đang gặp khó khăn về tiền bạc, bạn sẽ xem xét rất nhiều cách khác nhau để cắt giảm. Bạn có thể đi xem phim ít hơn. Bạn có thể không đi ăn nhà hàng nhiều nữa. Có thể bạn sẽ giảm năm dịch vụ phát trực tuyến của mình xuống còn bốn.
Bạn sẽ cân nhắc việc chi tiêu ít hơn cho hầu hết mọi thứ trước khi cắt giảm các mặt hàng tiêu dùng thiết yếu như giấy vệ sinh, kem đánh răng và các mặt hàng tạp hóa cơ bản.
Đó là lý do tại sao Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) là một trong những quỹ Vanguard an toàn nhất trước sự bất ổn của thị trường.
ETF này cung cấp cơ hội tiếp cận với hơn 100 công ty chuyên về nhu cầu thiết yếu của con người. Procter &Gamble (PG) giải quyết mọi vấn đề từ chăm sóc da mặt đến khăn lau mềm mại. Mondelez International (MDLZ) bán nhiều loại đồ ăn nhẹ giá rẻ - hãy nghĩ đến Chips Ahoy! và Ritz Crackers — những mặt hàng chủ lực trong kho thức ăn của Mỹ.
Nó cũng nắm giữ Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST) và Target (TGT), nơi bán tất cả các mặt hàng này.
Bạn cũng sẽ tìm thấy các công ty như công ty mẹ Marlboro Altria (MO) và hãng sản xuất rượu khổng lồ Constellation Brands (STZ). Mặc dù bạn có thể không coi thuốc lá và rượu là "những thứ cần thiết", nhưng mọi người cũng không muốn cắt giảm chúng cũng như chúng là những mặt hàng chủ lực khác.
Giống như nhiều quỹ ETF Vanguard, VDC có thể được coi là một bài hát tuyệt vời:Chi phí chỉ là 9 điểm cơ bản mỗi năm.
Tìm hiểu thêm về VDC tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584969.jpg)
(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Các cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất trong lịch sử có hiệu suất vượt trội so với các cổ phiếu không trả cổ tức trong thời kỳ thị trường không ổn định.
Theo Merrill, cổ phiếu chia cổ tức có thể “đặc biệt hữu ích khi thị trường biến động”. Thứ nhất, công ty quản lý tài sản tư nhân cho biết, họ cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập có thể giúp đáp ứng nhu cầu thanh khoản của họ.
Ngoài ra, "đầu tư tập trung vào cổ tức trong lịch sử đã chứng minh khả năng giúp giảm bớt sự biến động và giảm bớt tổn thất trong thời gian thị trường suy thoái", Merrill cho biết thêm.
Với suy nghĩ này, các nhà đầu tư có thể muốn xem xét Quỹ ETF có lợi tức cổ tức cao Vanguard (VYM), theo dõi chỉ số cổ phiếu chia cổ tức lợi suất cao. Trên cơ sở tổng lợi nhuận (giá cộng cổ tức), S&P 500 giảm 0,6% kể từ đầu năm, trong khi VYM tăng 6,6%.
Quỹ Vanguard này tự hào có danh mục đầu tư rộng rãi gồm 560 cổ phiếu có năng suất cao hoặc hơn, tổng lợi suất hiện tại là 2,4%. (Con số này gần gấp đôi S&P 500.)
Điều đáng chú ý là, với 19,4% tài sản, cổ phiếu tài chính - không thực sự được coi là cổ phiếu an toàn - là lĩnh vực có đại diện tốt nhất trong VYM. Nhưng các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe mang tính phòng thủ truyền thống (12,9%) và hàng tiêu dùng thiết yếu (9,4%) cũng có tỷ trọng đáng kể trong danh mục đầu tư.
Những cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu trong danh mục đầu tư hiện nay bao gồm các cổ phiếu blue chip như Broadcom (AVGO), JPMorganChase (JPM) và ExxonMobil (XOM).
Tìm hiểu thêm về VYM tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220585068.jpg)
(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Trong số những cách phổ biến nhất để chống lại một thị trường hỗn loạn là các quỹ ETF có biến động thấp (tốc độ thấp) và biến động tối thiểu (min-vol).
Sự khác biệt là gì? Các quỹ ETF có độ biến động thấp đánh giá một loạt các cổ phiếu và chọn ra những cổ phiếu có ít biến động nhất trong một khoảng thời gian nhất định, với hy vọng tạo ra danh mục đầu tư có độ biến động thấp nhất có thể.
Các quỹ ETF có độ biến động tối thiểu thường cố gắng giảm thiểu sự biến động trong một điểm chuẩn nhất định trong khi vẫn giống với điểm chuẩn ban đầu theo một cách nào đó.
Ví dụ:một quỹ thanh khoản thấp S&P 500 chọn 20 cổ phiếu có độ biến động thấp nhất trong chỉ số có thể cuối cùng không nắm giữ gì ngoài cổ phiếu tiện ích.
Tuy nhiên, quỹ tối thiểu S&P 500 có thể cố gắng xác định các cổ phiếu có độ biến động thấp, nhưng quỹ này có thể buộc phải đầu tư ít nhất một tỷ lệ phần trăm nào đó vào tất cả 11 lĩnh vực, dẫn đến danh mục đầu tư không biến động như S&P 500 nhưng có thể không bình tĩnh như quỹ có thanh khoản thấp.
Vanguard không có nhiều lựa chọn để đầu tư vào một trong hai loại chiến lược, nhưng một trong số đó thực hiện được công việc của nó là Cổ phiếu nhà đầu tư của quỹ biến động tối thiểu toàn cầu Vanguard (VMVFX). Quỹ được quản lý tích cực này nhằm mục đích mang lại sự biến động tối thiểu so với thị trường vốn cổ phần toàn cầu.
Giống như hầu hết các quỹ toàn cầu, VMVFX dành phần lớn tài sản của mình (56,7%) cho chứng khoán Mỹ, phần còn lại trải rộng trên một số quốc gia khác như Vương quốc Anh, Canada và Đài Loan.
Từ quan điểm xây dựng, VMVFX thể hiện tư duy biến động tối thiểu. Sự phân bổ theo ngành của nó trông hơi giống nhau về mức trung bình của danh mục nhưng có một vài điều chỉnh phản ánh mục tiêu giảm bớt sự biến động.
Ví dụ:nó nắm giữ nhiều hơn một vài điểm phần trăm về chăm sóc sức khỏe (13,4%) và mặt hàng tiêu dùng thiết yếu (10,3%) so với mức trung bình của danh mục, nhưng lại kém hơn một chút về công nghệ (21,5%) và hàng tiêu dùng tùy ý (8,0%).
Khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 USD cho quỹ Vanguard này.
Tìm hiểu thêm về VMVFX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
![Top 5 quỹ tiên phong an toàn nhất cho biến động thị trường | [Năm]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220585194.jpg)
(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Chúng tôi đã đề cập trước đó rằng khi thị trường hỗn loạn, các nhà đầu tư sẽ tìm kiếm thu nhập. Điều đó có thể bao gồm cổ phiếu chia cổ tức, nhưng cũng thường bao gồm cả trái phiếu.
Trái phiếu không sánh ngang với cổ phiếu khi xét đến lợi nhuận dài hạn, nhưng chúng mang lại sự ổn định hơn nhiều, đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ tiền tiết kiệm của bạn và có thể tạo ra lợi nhuận kha khá từ các khoản thanh toán lãi của chúng.
Một trong những khoản đặt cược an toàn nhất bạn có thể thực hiện vào trái phiếu, nếu bạn đang muốn bảo vệ tiền của mình khi thị trường đi xuống, là nợ ngắn hạn.
Thông thường, thời hạn hoàn vốn của trái phiếu càng ngắn thì khả năng trả hết nợ càng ít - nhiều điều có thể xảy ra trong thời hạn của trái phiếu 30 năm so với thời hạn của trái phiếu 1 năm.
Nhập Quỹ ETF trái phiếu siêu ngắn Vanguard (VUSB), nắm giữ trái phiếu đáo hạn trong vòng chưa đầy hai năm.
Vanguard Ultra-Short Bond ETF là một ví dụ điển hình về mức độ hữu ích của các quỹ chỉ số giá rẻ. Trái phiếu riêng lẻ cực kỳ khó nghiên cứu và chúng cũng không dễ mua.
Nhưng với VUSB, bạn được tham gia vào danh mục đầu tư do Vanguard điều hành gồm khoảng 1.260 khoản nợ khác nhau — một danh mục đầu tư có thu nhập cố định được đa dạng hóa ngay lập tức chỉ với 10 điểm cơ bản một năm.
Một lý do khác khiến VUSB nằm trong danh sách quỹ Vanguard an toàn nhất này? Hầu như toàn bộ danh mục đầu tư đều được xếp hạng ở mức đầu tư, về cơ bản có nghĩa là có khả năng rất cao những trái phiếu này sẽ được hoàn trả đầy đủ.
VUSB ổn định đến mức nào? Cổ phiếu đã tăng 0,8% tính đến thời điểm hiện tại.
Tìm hiểu thêm về VUSB tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
* Lợi tức của SEC phản ánh tiền lãi kiếm được trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất sau khi trừ đi chi phí vốn. Lợi suất của SEC là thước đo tiêu chuẩn cho quỹ trái phiếu
Kiếm lợi nhuận và thịnh vượng nhờ những lời khuyên tốt nhất của Kiplinger về đầu tư, thuế, hưu trí, tài chính cá nhân và nhiều hơn thế nữa. Giao hàng ngày. Nhập email của bạn vào hộp và nhấp vào Đăng ký cho tôi.
Kyle Woodley là Tổng biên tập của WealthUp, một trang web chuyên cải thiện tài chính cá nhân và hiểu biết về tài chính của mọi người ở mọi lứa tuổi. Ông cũng viết bài Trà cuối tuần hàng tuần bản tin bao gồm cả tin tức và phân tích về chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư, nền kinh tế, v.v.
Kyle trước đây là Biên tập viên đầu tư cấp cao của Kiplinger.com và Biên tập viên quản lý của InvestorPlace.com trước đó. Tác phẩm của anh ấy đã xuất hiện trên một số cửa hàng, bao gồm cả Yahoo! Finance, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail và Nasdaq. Anh ấy cũng đã xuất hiện với tư cách khách mời trên Fox Business Network và Money Radio, cùng với các chương trình và podcast khác, đồng thời anh ấy đã được trích dẫn trên một số cửa hàng, bao gồm MarketWatch, Vice và Univision. Anh ấy là một sinh viên tốt nghiệp đáng tự hào của Đại học Bang Ohio, nơi anh ấy có bằng Cử nhân báo chí.
Bạn có thể xem suy nghĩ của anh ấy về thị trường (và hơn thế nữa) tại @KyleWoodley.
Với sự đóng góp từ
Kế toán nói khối lượng
Mẹo giao dịch trong ngày về cách trở thành nhà giao dịch trong ngày tốt hơn
Điều gì xảy ra khi FMLA chạy?
Nghiêm túc về việc xây dựng thu nhập thứ hai từ FTSE 100? 3 bước tôi sẽ thực hiện hôm nay
Đánh thuế người giàu? Nỗ lực chấm dứt việc cắt giảm thuế của Trump đối với người giàu có