Bắt đầu, thăng cấp hay nhìn về phía trước? Đây là nơi để bắt đầu.
Mở tài khoản
Lập ngân sách, tiết kiệm và chuẩn bị cho chi phí cuối cùng.
Lập kế hoạch cho con cái, trường học hoặc thời gian nghỉ ngơi.
529, tài khoản giám sát và mẹo về thuế.
Lời khuyên về tiết kiệm cho tương lai và xây dựng kế hoạch đầu tư khi nghỉ hưu.
Từ ủy thác đến tặng quà, hãy đảm bảo tài sản của bạn được sắp xếp hợp lý.
Mở và nạp tiền vào tài khoản hưu trí đủ điều kiện mới với khoản tiền gửi đủ điều kiện trước ngày 30/06/26. Điều khoản áp dụng. Sử dụng mã khuyến mãi: RETIRE26
Máy tính mức độ sẵn sàng nghỉ hưu
Hãy trả lời một số câu hỏi đơn giản và chúng tôi sẽ dự đoán số tiền bạn có thể có hàng năm khi nghỉ hưu cũng như điều đó có thể diễn ra như thế nào ở các thị trường khác nhau.
Truyền thống hay Roth? Tìm hiểu nhanh.
Xem các tùy chọn để kiểm soát 401(k) hoặc 403(b) cũ.
Bạn có nên chuyển đổi sang Roth IRA không? Hãy xem nào.
Tìm hiểu những việc cần làm khi bạn kế thừa tài sản trong kế hoạch nghỉ hưu.
Khám phá cách tạo ra sự tăng trưởng tiềm năng trong các tài khoản hưu trí được ưu đãi về thuế, như Roth IRA truyền thống hoặc Roth IRA, đồng thời giúp giảm thu nhập chịu thuế.
Từ các tài khoản cá nhân như IRA truyền thống và Roth IRA cho đến các giải pháp dành riêng cho doanh nghiệp nhỏ như SIMPLE và SEP IRA, chúng tôi có các tài khoản phù hợp để giúp đáp ứng nhu cầu của bạn.
Liên kết các tài khoản bên ngoài của bạn—như 401(k)s, IRA, tài khoản ngân hàng và bất động sản—để theo dõi giá trị ròng, dòng tiền và các khoản đầu tư của bạn trong một trang tổng quan an toàn.
Hãy trả lời một số câu hỏi và chúng tôi sẽ kết nối bạn với các Cố vấn tài chính của Morgan Stanley có trình độ chuyên môn duy nhất để giúp đáp ứng nhu cầu của bạn.2
E*TRADE cung cấp các công cụ, kiến thức và hỗ trợ chuyên biệt để giúp bạn lập kế hoạch nghỉ hưu theo từng bước. Các công cụ trực tuyến dễ dàng của chúng tôi giúp bạn đặt mục tiêu, chọn tài khoản và quản lý danh mục đầu tư của mình. Hoặc, nếu bạn muốn được trợ giúp trực tiếp, Cố vấn tài chính Morgan Stanley của chúng tôi có thể trợ giúp.
Vâng. Dù mục tiêu đầu tư của bạn là gì, E*TRADE đều có các công cụ, hướng dẫn và hướng dẫn để giúp bạn đạt được chúng.
Làm việc với Cố vấn tài chính tận tâm của Morgan Stanley để giúp bạn bắt đầu với các giải pháp tư vấn phù hợp hoặc sử dụng các công cụ trực tuyến hiện đại của chúng tôi để giúp bạn phân tích, đa dạng hóa và quản lý danh mục đầu tư của mình.
Nâng cao kiến thức đầu tư của bạn thông qua thư viện kiến thức của chúng tôi, các sự kiện trực tiếp và được ghi lại, các bản giới thiệu nền tảng, v.v.
Chúng tôi cung cấp các tài nguyên như Trung tâm thuế E*TRADE để giúp khách hàng hiểu khoản đầu tư của họ có thể bị đánh thuế như thế nào. Tất cả hoạt động tài khoản chịu thuế sẽ được báo cáo trên Biểu mẫu IRS 1099 hàng năm, thường có vào tháng 2 hàng năm. Chúng tôi khuyến khích khách hàng liên hệ với cố vấn thuế của họ nếu có bất kỳ câu hỏi nào về báo cáo thuế.d1
Danh mục đầu tư cốt lõi cung cấp chiến lược đầu tư nhạy cảm về thuế sử dụng quỹ ETF trái phiếu đô thị có thể giúp giảm thuế phát sinh đối với tiền lãi và cổ tức liên quan đến các danh mục đầu tư đó. Tất cả các tài khoản môi giới đều được tự động đăng ký vào danh mục đầu tư nhạy cảm về thuế. Sau khi đăng ký Danh mục cốt lõi, bạn có thể cập nhật tính năng này bất kỳ lúc nào. IRA và các loại tài khoản được ưu đãi về thuế khác cũng đủ điều kiện cho Danh mục đầu tư cốt lõi.
Total Wealth View là chức năng tổng hợp tài sản cho phép bạn xem tài khoản của mình tại các tổ chức tài chính khác một cách thuận tiện thông qua tài khoản E*TRADE từ Morgan Stanley.
Hiệu quả về thuế là một yếu tố quan trọng trong việc lập kế hoạch đạt được các mục tiêu tài chính của bạn và Cố vấn tài chính của Morgan Stanley có thể giúp bạn xem xét các chiến lược đầu tư hiệu quả về thuế có thể giúp bạn giữ được nhiều hơn số tiền bạn kiếm được. Nếu bạn có nhu cầu lập kế hoạch thuế phức tạp, họ có thể giới thiệu bạn với các chuyên gia thuế có kinh nghiệm tại các công ty kế toán hàng đầu có trụ sở tại Hoa Kỳ trên toàn quốc.
Các cố vấn tài chính của Morgan Stanley dành nhiều thời gian để kiểm tra xem chi tiêu có xu hướng thay đổi như thế nào trong quá trình nghỉ hưu và các lựa chọn lối sống có thể ảnh hưởng như thế nào đến sự sẵn sàng nghỉ hưu. Họ hiểu rằng chi tiêu có thể thay đổi đáng kể từ những năm đầu nghỉ hưu, giai đoạn giữa kỳ nghỉ hưu cho đến những năm cuối cùng. Khi Cố vấn tài chính giúp bạn xây dựng kế hoạch, họ sẽ có thể xem xét các xu hướng chi tiêu đó và đề xuất các chiến lược có thể giúp bạn tăng khả năng duy trì lối sống mong muốn trong suốt thời gian nghỉ hưu.