Danh mục đầu tư cốt lõi giúp việc đầu tư dễ dàng hơn. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi kết hợp với công nghệ tự động sẽ đảm nhiệm việc đầu tư hàng ngày, giúp bạn đi đúng hướng. Nếu mục tiêu của bạn thay đổi, bạn có thể dễ dàng điều chỉnh chiến lược của mình. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng biện pháp thu thuế thất thu để có thể giảm hóa đơn thuế của mình.
Quyết định danh mục đầu tư được quản lý phù hợp với bạn?
Mở tài khoản của bạn chỉ bằng vài bước đơn giản.
Bắt đầu
Tạo một kế hoạch phù hợp với mục tiêu của bạn. Hãy cho chúng tôi biết bạn muốn ở đâu và chúng tôi sẽ làm phần còn lại. Chiến lược đầu tư của bạn có thể được tùy chỉnh bằng các khoản đầu tư có trách nhiệm với xã hội và hơn thế nữa.
Chúng tôi sẽ xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các khoản đầu tư được đội ngũ chuyên gia của chúng tôi lựa chọn cẩn thận và tìm cách mang lại lợi nhuận tối ưu dựa trên mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Sau đó, công nghệ tiên tiến của chúng tôi sẽ giám sát và tự động cập nhật danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo mục tiêu của bạn đi đúng hướng.
Chúng tôi đang chung tay vì vậy bạn có thể rảnh tay. Theo dõi tiến trình của bạn trực tuyến bất cứ lúc nào hoặc thông qua các báo cáo hàng tháng. Và nếu mục tiêu của bạn thay đổi, chúng tôi có thể dễ dàng điều chỉnh chiến lược đầu tư của bạn.
Tạo một kế hoạch phù hợp với mục tiêu của bạn. Hãy cho chúng tôi biết bạn muốn ở đâu và chúng tôi sẽ làm phần còn lại. Chiến lược đầu tư của bạn có thể được tùy chỉnh bằng các khoản đầu tư có trách nhiệm với xã hội và hơn thế nữa.
Chúng tôi sẽ xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các khoản đầu tư được đội ngũ chuyên gia của chúng tôi lựa chọn cẩn thận và tìm cách mang lại lợi nhuận tối ưu dựa trên mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Sau đó, công nghệ tiên tiến của chúng tôi sẽ giám sát và tự động cập nhật danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo mục tiêu của bạn đi đúng hướng.
Chúng tôi đang chung tay vì vậy bạn có thể rảnh tay. Theo dõi tiến trình của bạn trực tuyến bất cứ lúc nào hoặc thông qua các báo cáo hàng tháng. Và nếu mục tiêu của bạn thay đổi, chúng tôi có thể dễ dàng điều chỉnh chiến lược đầu tư của bạn.
Đầu tư tối thiểu:$500
Đầu tư ban đầu
$
Số tiền đầu tư tối thiểu là $
Danh mục đầu tư tùy chỉnh
Chúng tôi sẽ giúp bạn về chiến lược đầu tư có tiềm năng phát triển cùng bạn.
Được theo dõi để giúp bạn đi đúng hướng
Chúng tôi sẽ theo dõi khoản đầu tư của bạn mỗi ngày và cân bằng lại để giúp bạn đạt được mục tiêu.
Trợ giúp bất cứ khi nào bạn cần
Chúng tôi luôn sẵn sàng cung cấp cho bạn bất kỳ sự hỗ trợ nào bạn cần.
Chiến lược đầu tư dài hạn
Chúng tôi sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu của mình bằng danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro mong muốn của bạn.
Hầu hết các tài khoản E*TRADE bán lẻ từ các tài khoản môi giới và hưu trí của Morgan Stanley có địa chỉ ở Hoa Kỳ đều có thể đăng ký vào Danh mục cốt lõi. Các tài khoản đủ điều kiện bao gồm:
Môi giới:
Nghỉ hưu:
IRA tháng 9:
Xin lưu ý rằng chương trình này không áp dụng cho các quỹ tín thác, tổ chức từ thiện, công ty, tài khoản tổ chức và doanh nghiệp.
Đối với mỗi loại tài sản (chẳng hạn như cổ phiếu hoặc thu nhập cố định), MSSB chọn các khoản đầu tư mà khi kết hợp với các chiến lược phân bổ tài sản trên diện rộng sẽ tìm cách mang lại mức lợi nhuận tiềm năng cao cho một mức rủi ro nhất định trong dài hạn, thường là ba năm hoặc lâu hơn. Đó gọi là tiềm năng lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro.
Mỗi lựa chọn đầu tư được thực hiện bằng cách phân tích nhiều điểm dữ liệu chính, bao gồm nhưng không giới hạn ở hiệu suất lịch sử, chi phí, lỗi theo dõi và tính thanh khoản. MSSB thúc đẩy công việc của nhóm Phân tích các nhà quản lý đầu tư toàn cầu của Morgan Stanley trong việc đưa ra ý kiến về các quỹ ETF được giữ trong tài khoản Danh mục đầu tư cốt lõi của bạn. Việc nắm giữ danh mục đầu tư được theo dõi thường xuyên và thay thế khi cần thiết.
Khách hàng mới (Chuyển khoản bên ngoài)
Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản của mình bằng cách gửi tiền mặt hoặc chuyển khoản chứng khoán. Chứng khoán được chuyển vào tài khoản thường sẽ được thanh lý sau khi nhận được. Chúng tôi có thể chấp nhận một số loại chứng khoán nhất định để gửi tiền theo quyết định của chúng tôi. Xin lưu ý rằng điều này có thể dẫn đến sự kiện phải chịu thuế.
Khách hàng hiện tại (Chuyển nội bộ)
Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản của mình bằng tiền mặt hoặc chứng khoán hiện có. Chứng khoán được chuyển vào tài khoản thường sẽ được thanh lý sau khi nhận được. Chúng tôi có thể chấp nhận một số loại chứng khoán nhất định để gửi tiền theo quyết định của chúng tôi. Công cụ chuyển tiền nội bộ trên trang Chuyển tiền sẽ cho phép bạn dễ dàng chuyển một phần hoặc toàn bộ giá trị của tài khoản hiện có sang tài khoản Danh mục cốt lõi mới. Là một lợi ích bổ sung, tất cả các giao dịch sẽ được xử lý miễn phí hoa hồng và số tiền thu được sẽ được sử dụng để tài trợ cho danh mục đầu tư được đề xuất của bạn. Xin lưu ý rằng điều này có thể dẫn đến sự kiện phải chịu thuế.
Bước 1: Hoàn thành bảng câu hỏi về hồ sơ nhà đầu tư và đơn đăng ký mức độ phù hợp
Trả lời một loạt câu hỏi ngắn về mục tiêu đầu tư, thời hạn và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn để giúp chúng tôi đưa ra đề xuất đầu tư.
Bước 2:Tùy chỉnh danh mục đầu tư của bạn
Bạn có thể cá nhân hóa hơn nữa danh mục đầu tư của mình bằng các chiến lược đầu tư bổ sung như đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI và ESG) và đầu tư ETF beta thông minh.
Bước 3:Xem lại danh mục đầu tư được đề xuất của bạn
Sau đó, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn một đề xuất đầu tư, trong đó chúng tôi đề xuất chiến lược đầu tư dựa trên kết quả bảng câu hỏi về hồ sơ nhà đầu tư của bạn. Bạn có thể chọn chấp nhận đề xuất của chúng tôi hoặc chọn chiến lược đầu tư khác cho tài khoản của mình bằng cách thực hiện lại bảng câu hỏi hồ sơ nhà đầu tư. Bạn sẽ phải chứng minh mục tiêu đầu tư mới và nhu cầu chấp nhận rủi ro của mình để phù hợp với danh mục đầu tư mới mà bạn đã chọn.
Bước 4:Thực hiện kế hoạch của bạn
Mở và nạp tiền vào tài khoản Danh mục đầu tư cốt lõi của bạn.
Dưới đây là cách quản lý khoản đầu tư:
Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Sách giới thiệu ADV của MS Core Portfolios.
MSSB tuân theo chiến lược đầu tư có kỷ luật dựa trên các nguyên tắc của Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT). MPT là một khuôn khổ được sử dụng rộng rãi để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Triết lý cơ bản của MPT là so sánh danh mục đầu tư với sự kết hợp của các loại tài sản (ví dụ:vốn cổ phần của Hoa Kỳ, vốn chủ sở hữu quốc tế, thu nhập cố định) dựa trên lợi nhuận kỳ vọng và sự biến động mà các loại tài sản này thể hiện theo thời gian.
Việc kết hợp các loại tài sản khác nhau có thể giúp hạn chế rủi ro và tăng lợi nhuận của danh mục đầu tư vì các loại tài sản này có mức độ tương quan khác nhau. Nhiều giả định được đưa ra trong MPT dựa trên dữ liệu lịch sử, dữ liệu này có thể không đại diện cho tương lai, có khả năng dẫn đến những kết quả không mong muốn. Tất cả danh mục đầu tư nắm giữ sẽ được nhóm chiến lược đầu tư của E*TRADE Capital Management lựa chọn dựa trên sự thẩm định nhiều giai đoạn của Ủy ban Đầu tư Toàn cầu.
Khi thị trường biến động, danh mục đầu tư của bạn rất dễ bị lệch khỏi mục tiêu phân bổ ban đầu. Đó là lý do tại sao chúng tôi theo dõi tài khoản Danh mục cốt lõi của bạn hàng ngày để xem liệu tài khoản đó có cần được cân bằng lại hay không. Bất cứ khi nào khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn trôi quá xa, thường từ 5% trở lên, so với tỷ lệ phần trăm trọng số của việc phân bổ tài sản mục tiêu của danh mục đầu tư, nhóm quản lý danh mục đầu tư của chúng tôi sẽ tự động cân bằng lại khoản đầu tư của bạn để duy trì mức rủi ro phù hợp với Chiến lược đầu tư mà bạn đã chọn. Hãy đọc bài viết hướng dẫn của chúng tôi để tìm hiểu thêm về việc tái cân bằng danh mục đầu tư và cách nó có thể mang lại lợi ích cho bạn.
Trước tiên, chúng tôi tìm cách sử dụng số dư tiền mặt trong tài khoản để đáp ứng việc rút tiền. Sau đó, nếu khách hàng cần thêm tiền mặt, chúng tôi sẽ bán các khoản đầu tư từ danh mục đầu tư một cách có chiến lược nhằm nỗ lực duy trì việc phân bổ tài sản mục tiêu của danh mục đầu tư.
Sau khi đã chọn danh mục đầu tư, bạn có thể tùy chỉnh thêm chiến lược dựa trên sở thích đầu tư của mình.
Danh mục đầu tư cốt lõi (Beta thông minh):Bạn muốn có chiến lược danh mục đầu tư tích cực hơn? Chúng tôi sẽ phân bổ một phần tài sản của bạn cho ETF beta thông minh - một loại ETF ưu tiên cổ phiếu có một số đặc điểm nhất định có thể giúp nâng cao lợi nhuận tổng thể của bạn. Các yếu tố hoặc đặc điểm cụ thể của cổ phiếu đã hoạt động tốt trong lịch sử được sử dụng để lựa chọn cổ phiếu. Chiến lược này cũng kết hợp các yếu tố đầu tư chủ động và đầu tư chỉ số.
Các chiến lược này tìm cách vượt trội hơn chỉ số chuẩn và thường nhằm mục đích nâng cao lợi nhuận hoặc giảm thiểu rủi ro so với chuẩn mực tính theo vốn hóa thị trường truyền thống. Một ETF sử dụng chiến lược beta thông minh có thể có doanh thu danh mục đầu tư cao hơn, điều này có thể cho thấy chi phí giao dịch cao hơn so với điểm chuẩn của nó. Việc sử dụng các chiến lược beta thông minh không đảm bảo chống lại hiệu suất kém so với tiêu chuẩn trọng số vốn hóa thị trường truyền thống hơn.
Danh mục đầu tư cốt lõi (Có trách nhiệm với xã hội):Bạn đang tìm cách điều chỉnh khoản đầu tư của mình với các giá trị cá nhân? Chúng tôi sẽ điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn để bao gồm một quỹ ETF tập trung vào các công ty nổi tiếng về các hoạt động quản trị, xã hội và môi trường. Các quỹ ETF có trách nhiệm với xã hội đầu tư theo một nhiệm vụ cụ thể, bao gồm việc kết hợp các tiêu chí SRI vào phân tích đầu tư; sàng lọc các công ty tuân thủ các tiêu chuẩn về môi trường, xã hội hoặc quản trị; hoặc quỹ ETF có thu nhập cố định tập trung vào chứng khoán tác động đến cộng đồng.
Chiến lược SRI có thể loại bỏ hoặc hạn chế khả năng tiếp cận các khoản đầu tư vào một số ngành hoặc công ty nhất định không đáp ứng các tiêu chí quản trị, xã hội hoặc môi trường nhất định. Kết quả là ETF có thể hoạt động kém hơn các quỹ khác hoặc một chuẩn mực phù hợp không tập trung vào SRI.
Không, Danh mục cốt lõi được thiết kế dành cho những nhà đầu tư muốn được trợ giúp liên tục và hướng dẫn chuyên môn để quản lý tài khoản của họ. Xin lưu ý rằng Danh mục đầu tư cốt lõi là một chương trình tùy ý và chỉ MSSB mới có thể thực hiện giao dịch trong tài khoản Danh mục đầu tư cốt lõi. Tất nhiên, nếu các nhà đầu tư muốn tự mình thực hiện một số hoạt động đầu tư và giao dịch, họ có thể mở tài khoản môi giới tự quản lý MSSB bất kỳ lúc nào.
Danh mục cốt lõi được quản lý với tầm nhìn dài hạn. Việc rút tiền mặt thường xuyên có thể khiến danh mục đầu tư khó quản lý và khiến nó đi chệch khỏi mục tiêu. Để tránh vấn đề này, Danh mục cốt lõi không cung cấp các tính năng như viết séc, thẻ ghi nợ và Thanh toán hóa đơn. Tuy nhiên, chúng tôi không muốn đứng giữa khách hàng và tiền mặt của họ. Nếu bạn cần rút tiền, hãy chọn “Rút tiền” trong tab “Chuyển tiền” trên bảng điều khiển tài khoản của bạn và làm theo hướng dẫn. Bạn có thể liên hệ với Dịch vụ khách hàng bất cứ lúc nào theo số 866-484-3658 nếu có bất kỳ câu hỏi nào. Bạn cũng có thể chuyển tiền trực tuyến sang tài khoản khác và rút tiền từ đó.
Chiến lược đầu tư nhạy cảm về thuế có sẵn trong tài khoản Danh mục đầu tư cốt lõi.
Chiến lược đầu tư nhạy cảm về thuế sử dụng quỹ ETF trái phiếu đô thị có thể giúp giảm thuế phát sinh đối với tiền lãi và cổ tức liên quan đến các danh mục đầu tư đó. Tất cả các tài khoản môi giới đều được tự động đăng ký vào danh mục đầu tư nhạy cảm về thuế. Sau khi đăng ký Danh mục cốt lõi, bạn có thể cập nhật tính năng này bất kỳ lúc nào. IRA và các loại tài khoản được ưu đãi về thuế khác cũng đủ điều kiện cho Danh mục đầu tư cốt lõi.
Thu lỗ từ thuế là một chiến lược đầu tư hiệu quả về thuế, có khả năng giúp giảm thiểu số tiền thuế hiện tại mà bạn phải trả cho khoản đầu tư của mình. Theo luật thuế liên bang hiện hành của Hoa Kỳ, bạn có thể đủ điều kiện để bù đắp khoản lãi vốn của mình bằng khoản lỗ vốn phát sinh trong năm tính thuế đó hoặc được kết chuyển từ tờ khai thuế trước đó thông qua việc thu lỗ từ thuế.
Tất cả các tài khoản Danh mục cốt lõi chịu thuế đang hoạt động đều đủ điều kiện để đăng ký thu lỗ thuế. Sau khi đăng ký, Core Portfolios sẽ giám sát tài khoản đã đăng ký để tìm cơ hội khai thác thất thu thuế.
Việc thu lỗ từ thuế có thể cho phép bạn xóa các khoản lỗ đối với bất kỳ khoản lãi vốn nào của bạn. Ngoài ra, bạn có thể xóa khoản lỗ lên tới 3.000 USD thu nhập thông thường. Bất kỳ khoản lỗ nào không được sử dụng để bù đắp cho lãi vốn và/hoặc thu nhập của bạn trong một năm nhất định có thể được chuyển sang năm tiếp theo.
Tuy nhiên, việc thu lợi từ thất thu thuế có thể không phải lúc nào cũng có lợi. Nó có thể tạo ra nghĩa vụ thuế không mong muốn nếu khung thuế trong tương lai của bạn dự kiến sẽ cao hơn khung thuế hiện tại. Nếu bạn dự kiến sẽ ở trong khung thuế cao hơn trong tương lai, việc đăng ký tham gia thu hoạch thất thu thuế có thể không có ý nghĩa gì. Ngoài ra, việc thu lỗ từ thuế có thể không phù hợp với các tài khoản có thời gian ngắn hơn, vì bạn có thể muốn tránh thu được lợi nhuận vốn ngắn hạn.
Không có gì đảm bảo rằng mọi yêu cầu thu hoạch sẽ đạt được bất kỳ kết quả thuế cụ thể nào. MSWM không cung cấp cho bạn bất kỳ lời khuyên nào về thuế liên quan đến việc thu lỗ thuế. Việc thu lỗ thuế có thể ảnh hưởng xấu đến hiệu suất đầu tư của (các) tài khoản của bạn.
Xin lưu ý rằng Morgan Stanley không cung cấp tư vấn pháp lý, thuế hoặc kế toán. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo hướng dẫn của IRS và cố vấn thuế của bạn.
Truy cập tab “Phân bổ” trong Danh mục đầu tư. Chọn một tài khoản đủ điều kiện. Trong phần “Khai thác thất thu thuế” ở gần đầu trang, hãy chọn “Đăng ký”.
Để hủy đăng ký, hãy chọn “Hủy đăng ký” ở cùng một vị trí.
Sau khi bạn đăng ký tham gia thu hoạch thất thu thuế, chúng tôi sẽ giám sát tài khoản Danh mục đầu tư cốt lõi của bạn để tìm ra các cơ hội khai thác thất thu thuế tiềm năng. Khi chúng tôi nhận thấy rằng bạn có khả năng giảm hóa đơn thuế bằng cách thu lỗ, chúng tôi sẽ tự động thực hiện thu lỗ thuế cho bạn. Bạn sẽ không mất phí giao dịch để thu lại khoản lỗ và chúng tôi sẽ tìm cách mua chứng khoán thay thế trong cùng loại tài sản đầu tư để đảm bảo bạn duy trì mức rủi ro mục tiêu của mình.2
Chúng tôi sẽ gửi cho bạn thông báo khi đăng ký và khi mỗi giao dịch thu lỗ thuế được thực hiện.
Truy cập tab Phân bổ trong Danh mục đầu tư. Chọn tài khoản đã đăng ký khai thác thất thu thuế. Khoản lỗ thực tế của bạn kể từ lần đăng ký đầu tiên sẽ được báo cáo trong phần "đầu tư lỗ thuế".
Làm thế nào chúng tôi tiết kiệm hơn 100.000 đô la khi 26 tuổi
Cổ phiếu FAANG có còn là khoản đầu tư tốt vào năm 2022 không?
Thị trường chứng khoán hôm nay:Phát triển, phát triển! Công nghệ và khách hàng tiềm năng tăng
Làm thế nào để mua sắm một khoản thế chấp
4 cách để tối đa hóa phần thưởng thẻ tín dụng cho chuyến du lịch hè