90% triệu phú xây dựng sự giàu có của mình thông qua bất động sản, hoặc ít nhất đó là điều mà tỷ phú Andrew Carnegie từng nói nổi tiếng. Và đó là một phần lý do tại sao việc sở hữu một ngôi nhà lại là một phần quan trọng của Giấc mơ Mỹ. Thật không may, sự gián đoạn của chuỗi cung ứng, lãi suất thấp trong lịch sử và tình trạng thiếu hàng tồn kho đã dẫn đến giá bất động sản tăng chóng mặt trong vài năm qua, khiến nhiều người mua nhà tiềm năng đứng ngoài cuộc.
Tin tốt à? Bạn không cần một khoản trả trước khổng lồ hoặc tỷ lệ nợ trên thu nhập thấp để đầu tư vào bất động sản. Bạn thậm chí không cần phải cắt cỏ hay sửa chữa nhà vệ sinh bị rò rỉ.
Tất cả những gì bạn cần là vài trăm đô la.
Việc thiết lập danh mục đầu tư bất động sản chưa bao giờ dễ dàng hơn nhờ các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản. Hãy đọc tiếp để tìm hiểu về các lựa chọn huy động vốn từ cộng đồng bất động sản tốt nhất.
Huy động vốn từ cộng đồng bất động sản thương mại
Đầu tư tối thiểu:5.000 USD. Phí thay đổi tùy theo ưu đãi nhưng thường là 1%.
Nền tảng CRE neo tập trung vào cửa hàng tạp hóa
Đầu tư tối thiểu:50.000 USD. Lệ phí thay đổi tùy theo ưu đãi.
Nhà đầu tư được công nhận là những người có tài sản ròng cao hoặc thu nhập cao, riêng lẻ hoặc kết hợp với vợ/chồng. Ngay cả với thu nhập hoặc giá trị ròng cao hơn đáng kể tuy nhiên, những cá nhân này có thể muốn bỏ qua việc xét xử chủ nhà bằng cách huy động vốn từ cộng đồng.
Nếu bạn là nhà đầu tư được công nhận thì đây là nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản tốt nhất dành cho bạn:
Một số nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản chỉ cho phép bạn đầu tư vào danh mục bất động sản. Tuy nhiên, một số nền tảng, chẳng hạn như EquityMultiple , cũng cho phép bạn đầu tư vào các tài sản riêng lẻ—trong trường hợp này là bất động sản thương mại (CRE).
EquityMultiple yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 5.000 USD và có giới hạn về loại nhà đầu tư có thể tham gia:nhà đầu tư được công nhận. Tuy nhiên, những nhà đầu tư đó có quyền tiếp cận bất động sản thương mại cá nhân giao dịch, quỹ và thậm chí cả các trái phiếu ngắn hạn đa dạng.
Dành cho những ai muốn tìm hiểu thêm về EquityMultiple , hãy cân nhắc việc đăng ký tài khoản và trải qua quá trình kiểm tra chất lượng của họ.
Nền tảng đầu tư CRE tốt nhất dành cho nhà đầu tư được công nhận
EquityMultiple | Đầu tư CRE dành cho nhà đầu tư được công nhận
4.2
Đầu tư tối thiểu:5.000 USD.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Liên quan:9 khoản đầu tư và tài khoản được ưu đãi thuế tốt nhất để tạo dựng sự giàu có
Nếu bạn là nhà đầu tư được công nhận, bạn có một số lựa chọn để chỉ đầu tư vào “các vị trí riêng tư”, là các khoản đầu tư bất động sản tư nhân giữa hai hoặc nhiều bên. Nói cách khác, bạn đang đầu tư vào các tài sản riêng lẻ, mặc dù các nền tảng này thường cho phép các nhà đầu tư đầu tư đồng thời vào nhiều tài sản riêng lẻ, điều này mang lại sự đa dạng hóa.
Liên quan:Phân phối bất động sản:Ý nghĩa và cách đầu tư
Đối tác bất động sản quốc gia đầu tiên (FNRP) là một trong những công ty đầu tư CRE tích hợp theo chiều dọc phát triển nhanh nhất ở Hoa Kỳ. Nó cũng tập trung vào một phân khúc rất cụ thể:bất động sản thương mại tập trung vào cửa hàng tạp hóa .
Nhóm của FNRP tận dụng mối quan hệ với những đối tượng thuê thương hiệu quốc gia hàng đầu — bao gồm Kroger, Walmart và Whole Foods — để cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận các giao dịch CRE chất lượng của tổ chức cả trong và ngoài thị trường. Không giống như nhiều trang web khác trong danh sách này, là các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng, FNRP cung cấp các vị trí riêng tư mà chỉ nhà đầu tư được công nhận mới có thể truy cập.
Họ đã giúp hàng nghìn nhà đầu tư tăng giá trị tài sản ròng của họ và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ trước sự biến động của thị trường thông qua các giao dịch mang lại dòng tiền ổn định.
FNRP cũng phát triển từ toàn bộ vòng đời đầu tư, từ mua lại đến xử lý, 100% nội bộ. Một nhóm lớn các chuyên gia lọc qua hàng nghìn giao dịch để chọn ra một số giao dịch mà họ tin rằng sẽ hoạt động tốt hơn các giao dịch khác.
Không giống như quỹ hoặc quỹ ủy thác đầu tư bất động sản truyền thống (REIT), bạn có khả năng chọn các giao dịch phù hợp nhất với nhu cầu đầu tư của mình, do đó, bạn có thể sử dụng các dịch vụ khác nhau của FNRP để xây dựng danh mục đầu tư của riêng mình.
Tuy nhiên, tính độc quyền tương đối này đi kèm với khoản đầu tư tối thiểu cao là 50.000 USD. Đăng ký để tìm hiểu thêm về cơ hội và xác định xem liệu nó có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn hay không.
Lợi nhuận CRE được điều chỉnh theo rủi ro tốt nhất
Đối tác Bất động sản Quốc gia Đầu tiên | CRE neo hàng tạp hóa
4.4
Đầu tư tối thiểu:50.000 USD. Lệ phí khác nhau tùy theo cung cấp.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Có liên quan:Đánh giá đối tác bất động sản quốc gia đầu tiên:Giao dịch cố định tại cửa hàng tạp hóa
Lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư có giá trị ròng thấp
Đầu tư tối thiểu:$10; 1,00% phí hàng năm (dịch vụ và quản lý)
Đầu tư cố định và đảo ngược miễn phí
Đầu tư tối thiểu:$10. Không mất phí.
CRE dành cho nhà đầu tư không được công nhận
Đầu tư tối thiểu:5.000 USD. Lệ phí thay đổi tùy theo ưu đãi.
Nếu bạn là nhà đầu tư không được công nhận, đừng lo—có rất nhiều lựa chọn tuyệt vời dành cho các nhà đầu tư hàng ngày muốn bắt đầu đầu tư vào bất động sản. Dưới đây là những cơ hội đầu tư huy động vốn từ cộng đồng bất động sản tốt nhất dành cho các nhà đầu tư không được công nhận.
Gây quỹGây quỹ cung cấp sự đa dạng hóa bằng cách cho phép các nhà đầu tư tiếp cận nhiều quỹ, mỗi quỹ nắm giữ một số tài sản và được thiết kế để cung cấp các mức độ rủi ro và thu nhập khác nhau.
Nền tảng đầu tư bất động sản phổ biến này cung cấp nhiều tùy chọn, bao gồm:
Bạn không cần phải là nhà đầu tư được công nhận để đầu tư vào Fundrise, nhưng một số quỹ của quỹ này sẽ bị đóng đối với các nhà đầu tư không được công nhận.
Tìm hiểu thêm về Gây quỹ , bao gồm nhiều cấp độ khác nhau, để xác định mức đầu tư nào là tốt nhất cho bạn.
Nền tảng đầu tư bất động sản tốt nhất
Gây quỹ | Bắt đầu đầu tư vào bất động sản chỉ với 10 USD
4.3
Đầu tư tối thiểu:$10. Phí:Gây quỹ:0,15% phí tư vấn hàng năm. Fundrise Pro:$10/tháng. được trả hàng tháng hoặc $99/năm. được trả hàng năm.*
Ưu điểm:
Nhược điểm:
* Áp dụng phí quản lý quỹ bổ sung. Hầu hết các quỹ đều tính phí quản lý hàng năm 0,85%; Quỹ Đổi mới Fundrise tính phí quản lý hàng năm là 1,85%. Chúng tôi kiếm được hoa hồng cho việc chứng thực Fundrise này khi bạn đăng ký mà không phải trả thêm phí.
Liên quan:15 trang web nghiên cứu và phân tích đầu tư thị trường chứng khoán tốt nhất
Ông trùm bất động sản là một thị trường huy động vốn từ cộng đồng bất động sản trực tuyến, chủ yếu mang đến cơ hội về CRE và bất động sản nhà ở. Công ty phục vụ cho những cá nhân đang tìm kiếm khoản đầu tư bất động sản chất lượng cao.
Công ty cung cấp hai REIT tư nhân dành cho các nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận. Nếu là nhà đầu tư được công nhận, bạn cũng có thể tham gia vào các đợt phát hành riêng lẻ của RealtyMogul.
Khi bạn tham gia vào các cơ hội phát hành riêng lẻ thông qua RealtyMogul , bạn có thể chọn đầu tư thông qua quyền sở hữu theo tỷ lệ trong một tài sản riêng lẻ hoặc một nhóm tài sản.
Các nhà đầu tư thích đầu tư thông qua REIT có hai lựa chọn tại RealtyMogul:
RealtyMogul tính phí quản lý hàng năm 1% cho REIT thu nhập và 1,25% phí quản lý hàng năm cho REIT tăng trưởng căn hộ. Các khoản phí khác có thể được áp dụng.
Tìm hiểu thêm về RealtyMogul bằng cách truy cập trang web của họ.
Ông trùm bất động sản | Huy động vốn từ cộng đồng và đầu tư bất động sản
Đầu tư tối thiểu:5.000 USD
Liên quan:15 khoản đầu tư lợi nhuận cao tốt nhất [Các lựa chọn an toàn ngay bây giờ]
Tầng trệt cung cấp các khoản đầu tư nợ bất động sản ngắn hạn, lợi nhuận cao cho công chúng.
Dịch vụ này cung cấp các khoản vay ngắn hạn (từ 3 đến 18 tháng) cho các doanh nhân làm việc trong lĩnh vực “sửa chữa và sửa chữa” (hay còn gọi là “người sửa chữa”). Sau đó nó cho phép các nhà đầu tư thành viên đầu tư vào khoản nợ đó.
Vì vậy, nếu bạn quan tâm đến tiềm năng tài chính của những người sửa chữa, nhưng bạn không thực sự thành thạo cũng như không biết nhiều về việc mua bán bất động sản thực tế, Groundfloor là cách bạn vẫn có thể tham gia.
Dịch vụ này nhằm mục đích làm cho một loại tài sản không thể tiếp cận được với công chúng. Nó mang lại lợi nhuận trung bình 10% hàng năm, mặc dù các nhà đầu tư cần 1.000 đô la để bắt đầu trên nền tảng này.
Tầng trệt | Đầu tư vào sửa chữa và lật đổ
* Bạn sẽ nhận được tín dụng sau 30 ngày kể từ khi hoàn tất chuyển khoản đủ điều kiện.
Có liên quan:18 ứng dụng thu nhập thụ động mang lại và kiếm tiền cho bạn
Quỹ Đa dạng nền tảng phục vụ cho những cá nhân muốn đầu tư vào các khu dân cư dành cho nhiều gia đình, chẳng hạn như các tòa nhà chung cư.
Dịch vụ nhắm đến các tài sản mà họ tin rằng sẽ được đánh giá cao nhờ sự trợ giúp của khoản đầu tư bổ sung sau khi mua. Họ cải tạo các bất động sản trong thời gian trung hạn (khoảng 5 năm) và bán chúng cho các nhà đầu tư khác.
Thay vì đóng vai trò là nhà môi giới kết nối các nhà đầu tư với các dự án, DiversyFund đi theo một mô hình khác mà họ tin rằng sẽ mang lại nhiều giá trị hơn cho các nhà đầu tư cá nhân sử dụng nền tảng này:Nó tiến hành thẩm định, mua, phát triển và quản lý danh mục các khu chung cư nội bộ.
Khi làm như vậy, nó thu thập dòng tiền để tái đầu tư vào tài sản, trả lại một phần cho các nhà đầu tư cá nhân, sau đó chia lợi nhuận tại thời điểm bán (thường là 5 năm sau khi mua lại).
Mô hình này mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận bằng tiền mặt khi đầu tư và lãi vốn sau khi bán.
DiversyFund đã phát triển kiến thức chuyên môn về thị trường bất động sản dành cho nhiều hộ gia đình, nhắm đến các khu chung cư phức hợp có từ 100 đến 200 căn hộ tạo ra dòng tiền hàng tháng.
Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào một trong các danh mục đầu tư của DiversyFund chỉ với $500.
Quỹ đa dạng | REIT nhiều gia đình
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Liên quan:11 ứng dụng và nền tảng giao dịch chứng khoán miễn phí hoa hồng tốt nhất
Gây quỹ cộng đồng là một cách để huy động tiền từ các khoản đầu tư cá nhân tương đối nhỏ hoặc đóng góp từ một số lượng lớn người. Trong trường hợp bất động sản:nhà đầu tư không được công nhận (bán lẻ) hoặc được công nhận.
Nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản cho phép các nhà đầu tư gộp tiền của họ với những người khác để mua toàn bộ tài sản hoặc cổ phần của một tài sản (vốn phổ thông hoặc vốn ưu đãi) hoặc cho vay tiền được bảo đảm bằng tài sản theo nhóm.
Chủ sở hữu tài sản có thể tận dụng vốn chủ sở hữu và vốn nợ do cơ sở nhà đầu tư của nền tảng cung cấp để tài trợ cho chi phí phát triển, cải tạo, chi phí vận hành và bảo trì liên tục, v.v.
Việc tiếp cận phong cách đầu tư này còn tương đối mới. Sau khi thông qua Đạo luật khởi nghiệp kinh doanh của chúng tôi (Đạo luật JOBS) năm 2012, các doanh nghiệp nhỏ khởi nghiệp, công ty và nền tảng đầu tư đã có được những cách thức mới để huy động vốn thông qua các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng.
Cụ thể, Đạo luật JOBS giúp các nhà đầu tư bán lẻ dễ dàng đầu tư không chỉ vào các công ty khởi nghiệp mà còn vào bất động sản thông qua các giao dịch huy động vốn từ cộng đồng bất động sản và nền tảng huy động vốn từ cộng đồng.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) không quản lý các khoản đầu tư huy động vốn từ cộng đồng giống như cách họ quản lý chứng khoán phát hành ra công chúng trên thị trường mở. Những tài sản này thường ít được quản lý và giám sát hơn.
Do đó, các khoản đầu tư huy động vốn từ cộng đồng có thể mang lại nhiều rủi ro hơn—điều gì đó sẽ ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn.
Nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản có thể có hai loại:
Đầu tư vào vốn chủ sở hữu của một đợt chào bán bất động sản sẽ khiến bạn trở thành cổ đông của một tài sản hoặc danh mục tài sản cụ thể. Cổ phần của bạn tương ứng với số tiền bạn đã đầu tư vào vốn chủ sở hữu hoặc vốn chủ sở hữu ưu tiên của tài sản.
Với nền tảng huy động vốn từ cộng đồng , bạn nhận được lợi nhuận thông qua thu nhập cho thuê được tạo ra từ tài sản, trừ đi mọi khoản phí vận hành và dịch vụ. Khi định đoạt tài sản, bạn cũng có thể nhận được một phần có giá trị tăng giá nếu được bán để kiếm lời.
Bạn có thể nhận ra các lợi ích về thuế thông qua việc yêu cầu khấu hao nhanh để giảm bất kỳ thu nhập cho thuê nào nhận được từ phần tài sản của bạn .
Khác với các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bằng vốn cổ phần, huy động vốn từ cộng đồng bằng nợ nền tảng cho phép bạn đóng vai trò là người cho vay đối với chủ sở hữu tài sản hoặc nhà tài trợ thỏa thuận.
Khoản vay của bạn được đảm bảo bằng tài sản cơ bản hoặc danh mục tài sản, mang lại cho bạn tỷ suất lợi nhuận cố định được xác định bằng lãi suất của khoản vay và số tiền bạn đã đầu tư vào giao dịch.
Những khoản đầu tư này có xu hướng có thời gian nắm giữ ngắn hơn, thu nhập ổn định hơn và rủi ro thấp hơn do vị trí của bạn cao hơn trong nguồn vốn (các hình thức vốn khác nhau được sử dụng để mua và vận hành bất động sản) và khả năng đảm bảo khoản vay bằng tài sản.
Một điểm khác biệt lớn giữa đầu tư thông qua nền tảng huy động vốn từ cộng đồng và thị trường mở là các loại rủi ro khác nhau liên quan. Một số rủi ro chính mà nhà đầu tư không được công nhận cũng như nhà đầu tư được công nhận quan tâm đến hoạt động đầu tư huy động vốn cộng đồng phải đối mặt bao gồm:
Đầu tư vào các giao dịch tư nhân có thể mang tính đầu cơ và tiềm ẩn rủi ro đáng kể. Các thực thể có một tài sản hoặc thậm chí là đầu tư danh mục đầu tư có thể thất bại dù có ý định tốt nhất.
Bạn có thể đầu tư vào bất động sản ở một thị trường ổn định, trưởng thành nhưng vẫn phải đối mặt với sự không chắc chắn do điều kiện thị trường thay đổi.
Các khoản đầu tư được thực hiện trên nền tảng huy động vốn cộng đồng thường đòi hỏi cam kết dài hạn hơn, thường từ sáu tháng đến năm năm, tùy thuộc vào tính chất khoản đầu tư của bạn và các điều khoản của thỏa thuận.
Đảm bảo số tiền bạn đầu tư không cần thiết cho các chi phí ngắn hạn vì tiền của bạn có thể bị giữ lại trong khoản đầu tư huy động vốn từ cộng đồng trong một khoảng thời gian dài.
Khoản đầu tư của bạn có thể được định giá không phù hợp do bất kỳ yếu tố nào. Hơn nữa, khoản đầu tư của bạn có thể chiếm một phần nhỏ trong tổng vốn hóa của khoản đầu tư bất động sản.
Tùy thuộc vào tính chất khoản đầu tư của bạn, bạn có thể không có yêu cầu pháp lý đối với tài sản hoặc tài sản cơ bản nếu nó phải đối mặt với tình trạng mất khả năng thanh toán hoặc khó khăn về tài chính. Hãy thực hiện thẩm định trước khi tiếp tục với bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ nào trong lĩnh vực này.
Công ty đại chúng phải tiết lộ tất cả thông tin tài chính, hoạt động và thị trường cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Các công ty gây quỹ cộng đồng cũng có thể tiết lộ thông tin này nhưng họ không có nghĩa vụ quan trọng phải tiết lộ tất cả thông tin đầu tư thích hợp cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Không giống như nguồn tài trợ và hướng dẫn được cung cấp bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp, giai đoạn đầu (ví dụ:nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm), những nền tảng này chỉ đóng vai trò là phương tiện kết nối các nhà đầu tư với cơ hội đầu tư.
Các nhà đầu tư có thể kiếm tiền từ các nền tảng huy động vốn cộng đồng này, nhưng số tiền kiếm được và tần suất kiếm được sẽ phụ thuộc vào loại hình đầu tư.
Một số lựa chọn đầu tư tập trung vào thu nhập bổ sung và trả cổ tức thường xuyên, trong khi những lựa chọn khác tập trung vào sự tăng trưởng và đánh giá cao tài sản trong danh mục đầu tư và có thời gian thanh toán dài hơn.
Các nhà đầu tư tiềm năng phải luôn tự thẩm định và đảm bảo họ hiểu mình đang đầu tư vào cái gì trước khi rót vốn.
Ví dụ:mặc dù một số nền tảng xếp hạng cơ hội đầu tư theo mức độ rủi ro nhưng bạn không nên coi những điểm này là lời khuyên đầu tư.
Điều quan trọng nữa là bạn phải đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình và không đặt toàn bộ danh mục đầu tư của mình vào một loại tài sản.
Có liên quan:
Có được khấu trừ thuế tiền đặt cọc không?
Thị trường chứng khoán hôm nay:Thị trường biến động ngay cả khi cổ phiếu của Meme tăng cao hơn
Tìm hiểu cách đọc các mẫu hình nến giống như một chuyên gia
Lãi suất kép hoạt động như thế nào?
Bảo hiểm chăm sóc dài hạn kết hợp là gì và nó hoạt động như thế nào?