Đầu tư vào thị trường hợp đồng tương lai và quyền chọn có nghĩa là nhà đầu tư phải sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn và trở thành nhà giao dịch tích cực so với mua cổ phiếu, quỹ tương hỗ hoặc ETF.
Cả hai thị trường đều phức tạp hơn thị trường chứng khoán và thường có nhiều biến động hơn.
Hợp đồng tương lai là một hợp đồng kỳ hạn để mua một tài sản như cổ phiếu hoặc hàng hóa trong tương lai với một mức giá cố định.
Hợp đồng quyền chọn cho phép nhà đầu tư bán hoặc mua một tài sản như cổ phiếu, ETF hoặc chỉ số chứng khoán với mức giá xác định trước trong một khoảng thời gian nhất định.
Các nhà đầu tư có thể mua và bán các hợp đồng tương lai thông qua Chicago Board of Trade và Mercantile Exchange.
Có nhiều loại hợp đồng tương lai và chúng bao gồm:năng lượng, ngũ cốc, kim loại, rừng, chăn nuôi, chăn nuôi, lãi suất, tiền tệ và chỉ số chứng khoán.
Nhiều nhà đầu tư bán lẻ tránh giao dịch hợp đồng tương lai vì đây là một thị trường phức tạp hơn. Nhưng các hợp đồng trên thị trường kỳ hạn cho phép các cá nhân tự bảo hiểm đối với các khoản nắm giữ hiện tại trong danh mục đầu tư của họ.
Một lượng vốn nhỏ cho phép nhà đầu tư đạt được mức đòn bẩy cao đối với cổ phiếu hoặc hàng hóa.
Một số cá nhân đầu tư vào các chỉ số thị trường chứng khoán rộng rãi phổ biến như chỉ số S&P 500 vì đây là khoản đầu tư ít rủi ro, chi phí thấp. Trong khi đầu tư 10.000 đô la vào E-Mini S&P 500 ( NQ ) Hợp đồng tương lai cũng sẽ có mức độ ảnh hưởng với chỉ số tương tự như việc đầu tư 10.000 đô la vào quỹ tương hỗ S&P 500 hoặc ETF, rủi ro cao hơn từ năm đến mười lần đối với cùng một số tiền đầu tư.
Mặc dù nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận lớn nếu thị trường đi theo hướng có lợi cho họ, nhưng cũng có khả năng họ có thể mất toàn bộ khoản đầu tư của mình nếu thị trường đi theo hướng khác.
Thị trường kỳ hạn cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với các hàng hóa như cà phê, ca cao, khí đốt tự nhiên hoặc dầu thô đồng thời đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Một lợi thế khác của thị trường kỳ hạn là nó mở cửa gần 24 giờ. Điều này cũng có nghĩa là có nhiều rủi ro hơn trong trường hợp có sóng thần lớn, động đất, hỏa hoạn hoặc tình hình kinh tế hoặc chính trị phát triển.
Đối với các nhà đầu tư muốn thể hiện quan điểm thị trường của họ đồng ý hoặc chống lại tâm lý thị trường chung, có các sản phẩm như hợp đồng tương lai E-mini Nasdaq (QCN).
Thị trường kỳ hạn thể hiện tính hiệu quả của vốn - một hợp đồng tương lai cho phép mọi người chi ít tiền hơn để có được vị trí tương tự trên tâm lý thị trường.
Bảo hiểm rủi ro trong hợp đồng tương lai cho phép các nhà đầu tư sành sỏi hoặc người chơi tổ chức giảm rủi ro so với các tài sản khác trong danh mục cổ phiếu hoặc trái phiếu của họ.
Mặc dù đầu tư vào thị trường kỳ hạn giúp các nhà đầu tư bán lẻ tiếp xúc thêm với hàng hóa và năng lượng mà cổ phiếu và quỹ ETF không thể tạo ra, nhưng thận trọng là chiến lược tốt nhất. Nhiều chuyên gia như cố vấn tài chính khuyến nghị rằng chỉ 5% đến 15% danh mục đầu tư của một cá nhân bao gồm hợp đồng tương lai.