Viết một kế hoạch kinh doanh nhỏ cần nhiều thời gian và công sức… đặc biệt là khi bạn phải đi sâu vào các con số cho phần tài chính. Tuy nhiên, làm việc trên phần tài chính của kế hoạch kinh doanh có thể dẫn đến một khoản lợi lớn cho doanh nghiệp của bạn.
Đọc tiếp để tìm hiểu phần tài chính của một kế hoạch kinh doanh là gì, tại sao nó lại quan trọng và cách viết một kế hoạch cho công ty của bạn.
Nói chung, phần tài chính là một trong những phần cuối cùng trong kế hoạch kinh doanh. Nó mô tả trạng thái tài chính lịch sử của một doanh nghiệp (nếu có) và các dự báo tài chính trong tương lai. Doanh nghiệp bao gồm các tài liệu hỗ trợ như ngân sách và báo cáo tài chính, cũng như các yêu cầu tài trợ trong phần này của kế hoạch.
Phần tài chính của kế hoạch kinh doanh giới thiệu các con số. Nó nằm sau bản tóm tắt điều hành, mô tả công ty, phân tích thị trường, cơ cấu tổ chức, thông tin sản phẩm và các chiến lược tiếp thị và bán hàng.
Các doanh nghiệp đang cố gắng nhận tài trợ từ người cho vay hoặc nhà đầu tư sử dụng phần tài chính để đưa ra trường hợp của họ. Phần này cũng hoạt động như một lộ trình tài chính để bạn có thể lập ngân sách cho thu nhập và chi phí trong tương lai của doanh nghiệp mình.
Phần tài chính của kế hoạch kinh doanh là rất quan trọng để vượt ra khỏi những khát vọng dài dòng và sang dữ liệu cứng và thế giới tuyệt vời của những con số.
Thông qua phần tài chính, bạn có thể:
Nghe khá tuyệt phải không? Nhưng theo một nghiên cứu, chỉ 35% chủ doanh nghiệp được khảo sát hoàn thành kế hoạch kinh doanh. Đây là lý do tại sao đó có thể là một vấn đề đối với tăng trưởng kinh doanh và tài chính:
Vì vậy, nếu bạn muốn có thể tăng gấp đôi cơ hội của bạn để đảm bảo một khoản vay kinh doanh, hãy cân nhắc dành một chút thời gian và nỗ lực cho phần tài chính của kế hoạch kinh doanh của bạn.
Để viết phần tài chính, trước tiên bạn cần thu thập một số thông tin. Hãy nhớ rằng thông tin bạn thu thập phụ thuộc vào việc bạn có thông tin tài chính lịch sử hay bạn là một công ty khởi nghiệp hoàn toàn mới.
Phần tài chính của bạn nên nêu chi tiết:
Cho dù bạn đã kinh doanh được một ngày hay 10 năm, bạn đều có các khoản chi phí. Những chi phí này có thể chỉ đơn giản là chi phí khởi động cho các doanh nghiệp mới hoặc chi phí cố định và biến đổi cho các doanh nghiệp kỳ cựu.
Hãy xem một số chi phí kinh doanh phổ biến mà bạn có thể cần phải bao gồm trong phần tài chính của kế hoạch kinh doanh:
Viết ra từng loại chi phí và số tiền bạn hiện có cũng như các khoản chi phí mà bạn dự đoán mình sẽ có. Sử dụng một khoảng thời gian nhất quán (ví dụ:chi phí hàng tháng).
Cho biết chi phí nào là cố định (không thay đổi hàng tháng) và chi phí nào có thể thay đổi (có thể thay đổi).
Bạn dự đoán thu nhập từ việc bán hàng mỗi tháng là bao nhiêu?
Nếu bạn điều hành một doanh nghiệp hiện tại, bạn có thể xem xét doanh thu hàng tháng trước đó để đưa ra ước tính phù hợp. Cân nhắc các yếu tố, như tính thời vụ và sự thăng trầm của nền kinh tế, khi dựa trên các dự báo về dòng tiền trước đó.
Việc đưa ra các dự báo tài chính của bạn có thể phức tạp hơn một chút nếu bạn là một công ty khởi nghiệp. Rốt cuộc, bạn không có gì để đi. Đưa ra mục tiêu hợp lý hàng tháng dựa trên những thứ như ngành, đối thủ cạnh tranh và thị trường của bạn. Gợi ý :Xem phần phân tích thị trường của bạn trong kế hoạch kinh doanh để được hướng dẫn.
Báo cáo tài chính nêu chi tiết tài chính của doanh nghiệp bạn. Ba loại báo cáo tài chính chính là báo cáo thu nhập, báo cáo lưu chuyển tiền tệ và bảng cân đối kế toán.
Báo cáo thu nhập tóm tắt thu nhập và chi phí của doanh nghiệp bạn trong một khoảng thời gian (ví dụ:một tháng). Tài liệu này cho biết liệu doanh nghiệp của bạn có lãi ròng hay lỗ trong khoảng thời gian đó.
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ phân tích tiền đến và tiền đi của doanh nghiệp bạn. Tài liệu này nêu chi tiết liệu công ty của bạn có đủ tiền mặt để trang trải chi phí hay không.
Bảng cân đối kế toán tóm tắt tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp bạn. Bảng cân đối kế toán giúp đưa ra các quyết định về quản lý nợ và tăng trưởng kinh doanh.
Nếu bạn điều hành một công ty khởi nghiệp, bạn có thể tạo "báo cáo tài chính theo quy ước", là những báo cáo dựa trên các dự báo.
Nếu bạn đã kinh doanh một chút, bạn nên có báo cáo tài chính trong hồ sơ của mình. Bạn có thể đưa những điều này vào kế hoạch kinh doanh của mình. Và, bao gồm các báo cáo tài chính dự báo.
| Muốn biết thêm thông tin về báo cáo tài chính? Bạn chỉ là người may mắn. Xem MIỄN PHÍ của chúng tôi hướng dẫn, Sử dụng Báo cáo Tài chính để Đánh giá Tình trạng Doanh nghiệp của Bạn , để tìm hiểu thêm về các loại báo cáo tài chính khác nhau cho doanh nghiệp của bạn. |
Các nhà đầu tư tiềm năng muốn biết khi nào doanh nghiệp của bạn sẽ đạt đến điểm hòa vốn. Điểm hòa vốn là khi doanh số bán hàng của doanh nghiệp bạn bằng với chi phí của nó.
Ước tính thời điểm công ty của bạn đạt được điểm hòa vốn và nêu chi tiết trong phần tài chính của kế hoạch kinh doanh.
Nếu bạn đang tìm kiếm nguồn tài chính, hãy nêu chi tiết yêu cầu tài trợ của bạn tại đây. Bao gồm số tiền bạn đang tìm kiếm, liệt kê các điều khoản lý tưởng (ví dụ:khoản vay 10 năm hoặc 15% vốn chủ sở hữu) và thời gian yêu cầu của bạn sẽ bao gồm.
Hãy nhớ thảo luận lý do tại sao bạn yêu cầu tiền và bạn dự định sử dụng tiền vào việc gì (ví dụ:thiết bị).
Sao lưu yêu cầu tài trợ của bạn bằng cách nhấn mạnh các dự báo tài chính của bạn.
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, phần tài chính của bạn cũng nên thảo luận về chiến lược rút lui của doanh nghiệp bạn. Chiến lược rút lui là một kế hoạch vạch ra những gì bạn sẽ làm nếu bạn cần bán hoặc đóng cửa doanh nghiệp của mình, nghỉ hưu, v.v.
Các nhà đầu tư và người cho vay muốn biết khoản đầu tư hoặc khoản vay của họ được bảo vệ như thế nào nếu doanh nghiệp của bạn không thành công. Chiến lược rút lui chỉ làm được điều đó. Nó giải thích cách doanh nghiệp của bạn sẽ kiếm sống ngay cả khi nó không thành công.
Khi bạn đang làm việc trên phần tài chính của kế hoạch kinh doanh, hãy tận dụng hồ sơ kế toán của bạn để tự mình thực hiện mọi việc dễ dàng hơn. Để có sách được sắp xếp, hãy dùng thử phần mềm kế toán trực tuyến của Patriot. Nhận bản dùng thử miễn phí của bạn ngay bây giờ!