Đầu tư vào các quỹ đầu cơ là một cách các cá nhân có giá trị ròng cao có thể phát triển tài sản của họ. Các phương tiện đầu tư rủi ro cao này thường có cách tiếp cận đầu tư tích cực hơn và yêu cầu đầu tư tiền mặt lớn, có thể dẫn đến lãi hoặc lỗ đáng kể. Các nhà đầu tư muốn khám phá các quỹ đầu cơ có thể hợp tác với cố vấn tài chính để hiểu rõ hơn về các lựa chọn của họ. Chỉ cần lưu ý rằng bạn sẽ phải đáp ứng các yêu cầu nhất định để tham gia.
Bất chấp rủi ro, quỹ đầu cơ là một chiến lược đầu tư tiếp tục thu hút các nhà đầu tư giàu có. Theo nhà cung cấp dữ liệu Hedge Fund Research, tổng số vốn trong ngành quỹ đầu cơ đạt mức kỷ lục 4,04 nghìn tỷ đô la vào tháng 10 năm 2021. Dưới đây là phân tích về cách đầu tư vào quỹ đầu cơ.
Các quỹ phòng hộ là phương tiện đầu tư được quản lý tích cực. Một nhà quản lý quỹ thu thập tiền từ những người tham gia, sau đó đầu tư thay mặt họ. Các quỹ tương hỗ cũng được quản lý theo cách này, nhưng các quỹ đầu cơ khác ở chỗ chúng đặc biệt tập trung vào các chiến lược và đầu tư có rủi ro cao và thường yêu cầu cam kết tài chính đáng kể từ các nhà đầu tư.
Mục tiêu của một nhà quản lý quỹ đầu cơ là thu được lợi nhuận tốt hơn mức trung bình và hầu hết các nhà quản lý quỹ đầu cơ đều thực hiện một phần hành động khá lớn để làm như vậy. Phí quản lý thường chiếm từ 1% đến 2% quỹ được quản lý. Phí thực hiện cũng thường được thêm vào cùng với lợi nhuận đầu tư và có thể dao động từ 15% đến 20%. Phí quỹ phòng hộ có thể cảm thấy rất khó nuốt, nhưng chúng có thể giúp thúc đẩy các nhà quản lý quỹ áp dụng các chiến lược đầu tư táo bạo hơn. Điều này có thể được thực hiện theo bất kỳ cách nào. Dưới đây là một số chiến lược đầu tư thường được sử dụng bởi các quỹ đầu cơ:
Điều quan trọng cần lưu ý là các quỹ đầu cơ đang hướng tới những người có giá trị ròng cao là những nhà đầu tư được công nhận. Điều này trấn an các nhà quản lý quỹ rằng họ có đủ khả năng tài chính để đầu tư. Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), một nhà đầu tư được công nhận là người có thể đánh dấu vào ít nhất một trong các ô sau:
Ngoài ra, hầu hết các quỹ đầu cơ cũng có các khoản đầu tư ban đầu tối thiểu. Chúng có thể dao động từ 100.000 đô la đến hàng chục triệu đô la.
Bước đầu tiên để đầu tư vào quỹ đầu cơ là trở thành nhà đầu tư được công nhận dựa trên các yêu cầu được liệt kê ở trên. Nếu bạn tự tin rằng mình đủ điều kiện, một cố vấn tài chính có kinh nghiệm có thể hướng dẫn bạn tìm một quỹ đầu cơ để đầu tư. Hãy chuẩn bị cung cấp các tài liệu tài chính cho công ty chứng minh rằng bạn là một nhà đầu tư được công nhận. Điều này có thể bao gồm W-2 và 1099, cuống phiếu lương, hoặc thư từ chủ lao động hoặc kế toán xác minh thu nhập của bạn. Bạn cũng sẽ muốn kiểm tra đúng cách một quỹ đầu cơ trước khi đầu tư. SEC khuyến nghị đọc bản cáo bạch của quỹ và các tài liệu khác để làm rõ những điều sau:
Các quỹ phòng hộ thường được giới hạn cho các cá nhân có giá trị ròng cao. Họ tập trung vào các khoản đầu tư rủi ro cao với ý định thu về lợi nhuận cao hơn mức trung bình, nhưng các nhà đầu tư cũng dễ bị thua lỗ nặng. Các quỹ phòng hộ cũng được quy định lỏng lẻo hơn khi so sánh với các phương tiện đầu tư khác, chẳng hạn như quỹ tương hỗ. Đây là tất cả để nói rằng chúng không dành cho các nhà đầu tư hàng ngày.
Bạn vẫn có thể phát triển sự giàu có của mình bằng cách khám phá các tùy chọn đầu tư dễ tiếp cận hơn như 401 (k), tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), quỹ tương hỗ, ETF và hơn thế nữa. Tình trạng tài chính của bạn cũng liên quan trực tiếp đến tình trạng tín dụng của bạn — cái này hỗ trợ cái kia. Experian đã giúp bạn theo dõi tín dụng miễn phí. Đó là một nguồn lực nữa giúp duy trì cuộc sống tài chính của bạn đi đúng hướng.