Quỹ chỉ số là các khoản đầu tư tuân theo chỉ số chuẩn, chẳng hạn như S&P 500, Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones hoặc Nasdaq Composite. Chúng là một loại quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) bao gồm các công ty thường chia sẻ các đặc điểm giống nhau, chẳng hạn như quy mô hoặc trọng tâm ngành. Khi bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số, bạn đang đầu tư vào tất cả các công ty trong quỹ đó, có thể là hàng trăm công ty.
Các quỹ chỉ số cung cấp một cách tuyệt vời cho cả nhà đầu tư mới và chuyên gia để hưởng lợi từ sự tăng trưởng dài hạn lịch sử của thị trường chứng khoán trong khi tránh một số rủi ro và nỗ lực đi kèm với việc lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn bằng cách sử dụng các quỹ chỉ số tuân theo tiêu chuẩn đã thiết lập có thể là một phần của chiến lược vững chắc để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
Các quỹ chỉ số theo dõi hiệu suất của một chỉ số chứng khoán nhất định với mục đích thu được lợi nhuận tương tự. Ví dụ:nếu S&P 500 đạt mức tăng 10% trong một năm nhất định, thì một quỹ chỉ số dựa trên S&P 500 lý tưởng sẽ có mức tăng tương tự — mặc dù lợi nhuận không bao giờ được đảm bảo.
Để đạt được những kết quả này, ở một mức độ nào đó, quỹ chỉ số sẽ chứa các công ty giống như chỉ số cơ bản mà nó đang theo dõi. Tuy nhiên, các quỹ chỉ số tạo ra các công thức riêng của họ để bao gồm các công ty nào và mức trọng lượng mà một công ty nhất định nắm giữ trong quỹ, do đó, một chỉ số có thể đóng vai trò là một điểm chuẩn hơn là một bản sao chính xác của một quỹ.
Các quỹ chỉ số thường theo dõi các biến động rộng của thị trường chứng khoán. Một số chỉ số mà họ theo dõi bao gồm S&P 500, Russell 2000 và Nasdaq, trong khi những chỉ số khác phản ánh toàn bộ thị trường chứng khoán. Dưới đây là bốn quỹ chỉ số dựa trên phạm vi rộng theo dõi một số chỉ số hàng đầu.
Các quỹ chỉ số có thể là một con đường tuyệt vời vào thế giới đầu tư, nhưng bạn nên biết những lợi thế và bất lợi của việc đầu tư vào các quỹ này.
Khi nói đến việc chọn một quỹ chỉ số để đầu tư, một cách tiếp cận tốt là xem xét mục tiêu của bạn và vị trí của bạn trong hành trình đầu tư của mình. Các quỹ theo dõi các chỉ số chứa các công ty toàn cầu hoặc cổ phiếu tăng trưởng cao, như cổ phiếu khởi nghiệp và công nghệ, có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng dễ biến động hơn. Điều này có thể lý tưởng cho những ai có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn và có thời gian đầu tư dài hơn. Nếu bạn đang tìm kiếm sự tăng trưởng ổn định, ổn định hơn, bạn có thể xem xét các quỹ theo dõi chỉ số trong các lĩnh vực lâu đời hơn, chứa các công ty trưởng thành hơn hoặc có quy mô rộng hơn.
Bạn có thể đầu tư vào quỹ chỉ số theo một số cách. Kế hoạch hưu trí do chủ lao động tài trợ, chẳng hạn như 401 (k) có thể cung cấp quỹ chỉ số mà bạn có thể đầu tư vào. Nếu chủ lao động của bạn không đưa ra kế hoạch hưu trí, bạn có thể đầu tư vào quỹ chỉ số bằng cách mở tài khoản hưu trí cá nhân (IRA). Bạn cũng có thể mua quỹ chỉ số bằng cách sử dụng một nhà môi giới đầu tư bằng cách mở một tài khoản môi giới trực tuyến.
Bởi vì hầu hết các nghiên cứu, quản lý và điều hành được thực hiện cho bạn, quỹ chỉ số có thể là một cách đầu tư ít tốn kém để đầu tư tiền của bạn vào thị trường chứng khoán. Bất kể bạn chọn con đường đầu tư nào, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính, người có thể xem xét tình hình tài chính của bạn và đề xuất các khoản đầu tư để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.