Các quỹ tương hỗ là các công cụ đầu tư liên quan đến thị trường. Họ dễ gặp rủi ro thị trường khác nhau dựa trên danh mục đầu tư của họ. Các quỹ tương hỗ phổ biến trong số các nhà đầu tư để tạo ra lợi nhuận vốn sinh lợi.
Có nhiều loại quỹ tương hỗ. Bạn có thể chọn từ các quỹ nợ, quỹ cổ phần, quỹ thanh khoản, quỹ quốc tế và hơn thế nữa. Mỗi điều này đề cập đến những gì quỹ tương hỗ mua và do đó ảnh hưởng đến những gì bạn đang đầu tư vào ..
Trong blog này, chúng tôi chia sẻ lời khuyên về quỹ tương hỗ cho người mới bắt đầu. Các mẹo được chia sẻ ở đây nêu bật những điều cơ bản bạn cần biết trước khi đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Nhưng hãy nhớ luôn tham khảo ý kiến của một Cube Wealth Coach trước khi đầu tư vào bất kỳ tài sản liên kết tiếp thị nào. Hãy bắt đầu!
Quỹ tương hỗ là một nhóm tiền lớn được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Người quản lý quỹ đầu tư số tiền này vào cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác. Mục tiêu của quỹ là tạo ra lợi nhuận tốt trong khi chấp nhận rủi ro có tính toán.
Các quỹ tương hỗ đầu tư tập đoàn vào các loại công cụ khác nhau. Loại quỹ được xác định dựa trên cách nó phân chia danh mục đầu tư giữa các chứng khoán khác nhau. Nó cũng cho thấy mức độ rủi ro liên quan và lợi nhuận dự kiến.
Đọc blog này để biết thêm về các loại quỹ tương hỗ khác nhau.
Đầu tư chiến lược giúp đa dạng hóa rủi ro danh mục đầu tư. Chúng cũng giúp tạo ra lợi nhuận tốt hơn.
Một số nhà đầu tư có thể đang tìm kiếm thu nhập thụ động, những nhà đầu tư khác có thể nghiêng về tăng vốn ngắn hạn. Một số nhà đầu tư bảo thủ có thể muốn tập trung vào việc bảo toàn vốn.
Khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải có mục tiêu rõ ràng. Nó sẽ giúp cố vấn tài chính của bạn thiết kế một chiến lược đầu tư phù hợp và đề xuất các khoản tiền phù hợp với mục tiêu của bạn.
Ví dụ, các nhà đầu tư hướng đến mục tiêu bảo toàn vốn, có thể không có rủi ro cao. Các quỹ tương hỗ bảo thủ là phù hợp nhất cho họ.
Mặt khác, các nhà đầu tư muốn giữ cân bằng rủi ro và lợi nhuận có thể chọn các quỹ lai. Đọc blog này để biết thêm về việc xác định mục tiêu đầu tư của bạn.
Lợi nhuận từ các khoản đầu tư quỹ tương hỗ phụ thuộc vào nhiều yếu tố như khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, tính thanh khoản mong muốn và kho tài liệu có sẵn.
Tất cả các điều khoản này cần được xác định trước khi bạn bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ. Một số điều quan trọng mà nhà đầu tư phải biết và chỉ rõ cho cố vấn / người lập kế hoạch của họ là:
Như đã đề cập trước đây, các mục tiêu rất quan trọng để xác định bạn nên đầu tư vào loại quỹ tương hỗ nào. Ví dụ:nếu bạn muốn tạo thu nhập thụ động, quỹ tương hỗ có thu nhập cố định có thể là một lựa chọn.
Hoặc, nếu bạn mở cho các quỹ có rủi ro cao, lợi tức cao, quỹ cổ phần có thể trở thành một lựa chọn.
Mức độ rủi ro mà nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận cũng ảnh hưởng đến việc lựa chọn quỹ. Tuy nhiên, bài kiểm tra phân tích rủi ro mà một ứng dụng mạnh mẽ như Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập có thể giúp bạn xác định hồ sơ rủi ro của mình.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để làm bài trắc nghiệm phân tích rủi ro
Điều này liên quan đến cả mục tiêu và trường hợp khẩn cấp bất ngờ. Bạn cần hiểu rõ ràng về thời gian bạn muốn duy trì trạng thái bị khóa khi nói đến quỹ tương hỗ.
Đồng thời, bạn cũng phải tạo ra cái mà chúng tôi gọi tại Cube là 'nhóm khẩn cấp', một tập hợp các quỹ ngắn hạn với tính thanh khoản cao có thể giúp bạn trong thời kỳ khủng hoảng.
Trên ứng dụng Cube Wealth, bạn sẽ nhận được các đề xuất quỹ dựa trên triết lý nhóm của Cube có thể giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo. Triết lý nhóm bao gồm các khoản đầu tư cho:
Xem video này để biết thêm về cách xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo
Các nhà đầu tư muốn đầu tư nhỏ nhưng thường xuyên có thể chọn đầu tư thông qua Kế hoạch đầu tư có hệ thống hoặc SIP. Tùy chọn khác là đầu tư một lần vào quỹ ưu tiên của bạn.
Kiểm tra máy tính SIP gọn gàng của Cube để tìm ra lợi nhuận bạn có thể tạo ra bằng cách đầu tư qua SIP
Khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải hiểu các quỹ tương hỗ khác nhau bị đánh thuế như thế nào. Dựa trên loại quỹ tương hỗ, các tác động về thuế có thể khác nhau.
Hai loại lợi nhuận phát sinh từ các khoản đầu tư quỹ tương hỗ là:
Thu nhập tăng đề cập đến tiền lãi và cổ tức thu được từ các khoản đầu tư. Các khoản thu nhập này được cộng vào thu nhập chịu thuế và bị đánh thuế theo phương án hiện hành.
Lãi vốn đề cập đến khoản thu được bằng cách bán số tiền nắm giữ với giá cao hơn giá mua. Dựa trên thời gian nắm giữ, tiền lãi vốn có thể được phân loại là:
Đọc blog này để biết thêm về cách tránh những sai lầm về tiết kiệm thuế trong năm 2021
Cũng giống như các tác động về thuế, điều quan trọng là phải hiểu các chi phí liên quan đến các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ. Thông thường, các quỹ tương hỗ có:
Đôi khi, các nhà đầu tư có thể phải trả một khoản tiền phạt nếu họ chọn mua lại quá sớm. Khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải biết về tất cả các chi phí này.
Hầu hết các hướng dẫn về quỹ tương hỗ chứa rất nhiều từ viết tắt và thuật ngữ mới cho người mới bắt đầu. Nếu bạn muốn đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn nên tìm hiểu các thuật ngữ đầu tư quan trọng.
Đọc blog của chúng tôi về cách đơn giản hóa lợi nhuận đầu tư quỹ tương hỗ để biết các thuật ngữ như tỷ lệ chi phí, AUM, NAV, chỉ số hóa và lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro có nghĩa là gì.
Đối với người mới bắt đầu, điều quan trọng cần biết là đầu tư quỹ tương hỗ là một công cụ có rủi ro tương đối cao so với tiền gửi cố định và đầu tư vàng kỹ thuật số.
Do đó, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của một Cube Wealth Coach trước khi bắt đầu đầu tư. Cube Wealth là một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp từ các chuyên gia đầu ngành như:
Nếu bạn chưa quen với quỹ tương hỗ, Cube Wealth có thể giúp bạn chọn các khoản đầu tư phù hợp dựa trên mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của bạn.
Bạn có thể liên hệ với Cube Wealth Coaching bằng cuộc gọi hoặc gửi một đường dây tới [email protected] cho bất kỳ loại câu hỏi nào liên quan đến đầu tư.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth ngay hôm nay để đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất
Xem video này để biết tại sao bạn nên đầu tư bằng cách sử dụng Cube Wealth